商業(yè)銀行風(fēng)險實時預(yù)警系統(tǒng)操作手冊

目錄引言 2一、系統(tǒng)概述 21.1、系統(tǒng)建設(shè)背景 21.2、系統(tǒng)建設(shè)意義 21.3、系統(tǒng)建設(shè)實現(xiàn)目的 21.4、實時監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)覆蓋面 2二、實時監(jiān)控 22.1系統(tǒng)登錄 22.2主頁說明 22.3實時預(yù)警 22.4解決流程 22.5網(wǎng)點狀態(tài)監(jiān)督 22.6預(yù)警協(xié)查（發(fā)送） 22.7預(yù)警協(xié)查（收到） 22.8預(yù)警協(xié)查（返回） 2三、查詢記錄 23.1流水查詢 23.2預(yù)警信息查詢 23.3關(guān)聯(lián)交易監(jiān)控 23.4記錄圖表 23.4.1預(yù)警信息趨勢 23.4.2預(yù)警解決趨勢 23.4.3解決情況趨勢 23.5記錄報表 23.5.1預(yù)警解決匯總 23.5.2差錯記錄 23.5.3預(yù)警匯總 2四、參數(shù)管理 24.1網(wǎng)點管理 24.2柜員管理 24.3機構(gòu)管理 24.4用戶管理 2五、上傳下載 25.1軟件下載 25.2文檔下載 2引言關(guān)于本手冊本手冊為“XXXXX信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)”的最終用戶使用手冊，重要是為了指導(dǎo)最終用戶對的使用本產(chǎn)品而編寫。在本手冊中，我們將基于如下的系統(tǒng)及軟件使用環(huán)境進行本系統(tǒng)所有功能的具體演示和介紹：操作系統(tǒng)：MicrosoftWindowsxp（或更高版本）瀏覽器：GoogleChrome本手冊既可作為“XXXXX信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)”的用戶培訓(xùn)資料，亦可作為參考說明手冊為最終用戶在使用本系統(tǒng)時提供參考和指導(dǎo)。希望本手冊能在最短的時間內(nèi)，讓您對“XXXXX信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)”有個概括的了解。手冊結(jié)構(gòu)為了您可以快速的了解“XXXXX信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)”的所有功能，我們將按如下六個章節(jié)對本系統(tǒng)進行具體的說明：實時監(jiān)控、信息查詢、分析記錄、參數(shù)管理、系統(tǒng)維護、下載，您可根據(jù)自己需要來閱讀文檔的部分或者所有內(nèi)容。本手冊對“XXXXX信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)”各個模塊的所有功能都進行了細致的介紹，涉及操作方法以及需要注意的事項。希望您能通過本手冊快速的了解“XXXXX信用社柜面操作風(fēng)險實時監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)”并獲得愉悅的使用體驗。

用戶規(guī)定本系統(tǒng)的使用需要用戶具有一定的計算機能力和一定的專業(yè)業(yè)務(wù)能力，為了更好的理解和使用本手冊，我們假定本手冊的使用者具有如下的知識和技能：1、具有MicrosoftWindowsxp（或更高版本）系統(tǒng)的基本操作技能；2、熟悉銀行的業(yè)務(wù)系

一、系統(tǒng)概述1.1、系統(tǒng)建設(shè)背景隨著核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的全面上線，從主線上改變了傳統(tǒng)的金融業(yè)務(wù)解決模式，而隨著傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)解決模式的改變，現(xiàn)有的風(fēng)險監(jiān)測方式已不適應(yīng)新的風(fēng)險管理規(guī)定，常規(guī)的事后監(jiān)督系統(tǒng)有很大的局限性，現(xiàn)在的業(yè)務(wù)交易呈現(xiàn)出方便、快速、非臨柜等特點，客觀上急需一套具有方便、快速、非現(xiàn)場等特點的實時預(yù)警監(jiān)測分析系統(tǒng)。從近幾年農(nóng)村信用社發(fā)生的案件和稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的問題來看，聯(lián)社業(yè)務(wù)風(fēng)險的絕大多數(shù)屬于操作風(fēng)險，集中表現(xiàn)為操作失誤、違規(guī)操作、違法行為和外部事件等。從我省網(wǎng)絡(luò)化信息化發(fā)展速度和員工綜合素質(zhì)來看，單靠傳統(tǒng)的規(guī)章制度、思想教育、事后檢查等方式來解決差錯、違規(guī)和提高執(zhí)行力等問題已顯得越來越力不從心，必須運用高科技手段來輔助解決風(fēng)險防范問題，并且，通過監(jiān)管人員經(jīng)常向營業(yè)網(wǎng)點查證異常信息，可使臨柜操作人員感覺到背后始終有一雙無形的眼睛在對其每個操作行為進行監(jiān)控，從而在作案動機及作案心理方面大大減少了有不良企圖柜員的作案預(yù)期。1.2、系統(tǒng)建設(shè)意義及時發(fā)現(xiàn)各種差錯和違規(guī)操作，防范案件于未然；可根據(jù)業(yè)務(wù)重要性進行重點監(jiān)控，節(jié)省大量人力、物力，同時發(fā)現(xiàn)問題概率也大為增長；可有效填補事后監(jiān)督的局限性，使現(xiàn)場檢查更具及時性、針對性和有效性；可為管理部門提供一個可供實時監(jiān)測業(yè)務(wù)風(fēng)險和進行預(yù)警、分析的工具，提高風(fēng)險管理水平。1.3、系統(tǒng)建設(shè)實現(xiàn)目的監(jiān)督各項被監(jiān)測業(yè)務(wù)解決的對的性、合規(guī)性、真實性和完整性，及時發(fā)現(xiàn)各種業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險和差錯事故，暴露業(yè)務(wù)操作中發(fā)生的各種違章、違紀(jì)、違法行為，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行分析、預(yù)警和解決，達成風(fēng)險監(jiān)督關(guān)口前移，提高業(yè)務(wù)監(jiān)督的有效性和針對性，減少操作風(fēng)險。1.4、實時監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)覆蓋面以核心交易記賬信息為監(jiān)測重點，覆蓋：1、柜面業(yè)務(wù)2、大小額業(yè)務(wù)3、農(nóng)信銀業(yè)務(wù)4、ATM和POS業(yè)務(wù)預(yù)警監(jiān)測管理系統(tǒng)應(yīng)具有良好的可擴展性，以后可隨時根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要，與相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行監(jiān)測對接，全面監(jiān)測各類業(yè)務(wù)交易和系統(tǒng)操作。

二、實時監(jiān)控2.1系統(tǒng)登錄功能描述使用用戶名和密碼通過瀏覽器登錄系統(tǒng)。界面展示圖2-1-1操作說明 打開GoogleChrome瀏覽器，在地址欄輸入本系統(tǒng)的服務(wù)器IP地址（http://IP:7003/YCRdap/login.jsp），按下Enter（回車）鍵，您的瀏覽器便會打開預(yù)警系統(tǒng)的登錄頁面，如圖2-1-1所示，輸入對的的用戶名和密碼，點擊“登錄”按鈕，成功登陸后，系統(tǒng)將會進入如圖2-1-2所示的系統(tǒng)主界面。圖2-1-22.2主頁說明功能描述本部分將具體介紹系統(tǒng)的界面布局和風(fēng)格，使您對系統(tǒng)各功能模塊有個初步的了解，為后面進一步熟悉和使用本系統(tǒng)打下基礎(chǔ)。界面展示圖2-2-1操作說明主界面分為A、B、C三個部分；A部分為頁面頂部信息，內(nèi)容是固定的，右上角部分顯示了登錄用戶的信息，并提供了修改密碼和退出系統(tǒng)的快速入口。用戶要想修改密碼，只需點擊“修改密碼”文字連接，即可彈出如圖2-2-2所示窗口，輸入原始密碼和新密碼后提交即可。圖1-2-2點擊“退出系統(tǒng)”鏈接即可返回到登錄頁面，為了安全考慮，建議在離開計算機時先退出系統(tǒng)。右下方的五色方塊圖標(biāo)相應(yīng)5種色彩和風(fēng)格不同的系統(tǒng)主題，總有一款適合您。B部分為系統(tǒng)的導(dǎo)航菜單部分，共包含實時監(jiān)控、信息查詢、分析記錄、參數(shù)管理、系統(tǒng)維護和下載六個一級菜單，進入系統(tǒng)后，“實時監(jiān)控”菜單默認(rèn)是處在展開狀態(tài)的，單擊相應(yīng)的選型卡，即可展開該菜單下的子菜單，具體見圖2-2-3。單擊即可隱藏所有菜單單擊展開該一級菜單單擊即可隱藏所有菜單單擊展開該一級菜單單擊折疊二級菜單”該一級菜單單擊展開二級菜單圖2-2-3單擊“主菜單”右側(cè)的后所有菜單便所有懸靠在頁面最左側(cè)，這樣C部分的頁面信息展示部分便有了更多的空間，方便信息瀏覽，如想返回菜單部分，單擊頁面左側(cè)的即可恢復(fù)，具體如圖2-2-4所示。圖2-2-4C部分為頁面信息顯示區(qū)域，默認(rèn)主頁面為“實時監(jiān)控”菜單下的“實時預(yù)警”項所相應(yīng)的頁面。新的頁面會在新的選項卡中打開，單擊各選項卡即可在不同的頁面間切換，點擊選項卡右上角的“X”即可關(guān)閉相應(yīng)的標(biāo)簽頁，在選項卡上單擊右鍵還可打開菜單選項進行操作，詳見圖2-2-5所示。圖2-2-52.3實時預(yù)警功能描述 實時檢測預(yù)警業(yè)務(wù)信息。界面展示圖2-3-1操作說明區(qū)域①中的面板顯示了五中預(yù)警業(yè)務(wù)類別，雙擊其中的某一業(yè)務(wù)類別，區(qū)域4將過濾掉其他類別的業(yè)務(wù)預(yù)警信息而只顯示該類別的預(yù)警信息；區(qū)域②中的5個面板分別相應(yīng)0級預(yù)警、1級預(yù)警、2級預(yù)警、3級預(yù)警和4級預(yù)警，每個面板右側(cè)的數(shù)據(jù)代表該用戶所屬機構(gòu)當(dāng)天所解決的相應(yīng)類別的預(yù)警業(yè)務(wù)數(shù)量，左側(cè)數(shù)據(jù)代表該用戶所屬機構(gòu)當(dāng)天所有預(yù)警業(yè)務(wù)的數(shù)量，點擊面板中相應(yīng)的數(shù)字即可查看預(yù)警信息列表，雙擊相應(yīng)級別的面板則區(qū)域④中只顯示該級別的預(yù)警信息；區(qū)域③中點擊“啟動”或“關(guān)閉”即可對預(yù)警信息按照預(yù)警級別、預(yù)警類別和解決權(quán)限進行過濾；區(qū)域④為預(yù)警信息的實時顯示區(qū)域，每條預(yù)警信息都顯示了預(yù)警時間、信任標(biāo)志、業(yè)務(wù)金額、預(yù)警因素、業(yè)務(wù)網(wǎng)點以及操辦柜員等信息，通過這些信息您可以對這些預(yù)警信息有個直觀的了解，想要具體查看某筆預(yù)警信息，只需點擊該筆預(yù)警信息后的“預(yù)警詳情”即可進入預(yù)警詳情頁面，預(yù)警信息一目了然，每條預(yù)警信息都會有一條以上的關(guān)聯(lián)流水，點擊相關(guān)流水信息面板的流水詳情，則可查看觸發(fā)此預(yù)警的相關(guān)流水的所有業(yè)務(wù)要素。2.4解決流程功能描述預(yù)警監(jiān)測員對預(yù)警信息的警后解決。操作說明點擊該筆預(yù)警信息后的“預(yù)警詳情”即可進入預(yù)警詳情頁面，預(yù)警信息一目了然，每條預(yù)警信息都會有一條以上的關(guān)聯(lián)流水，點擊相關(guān)流水信息面板的流水詳情，則可查看觸發(fā)此預(yù)警的相關(guān)流水的所有業(yè)務(wù)要素。如圖2-4-1所示：圖2-4-1點擊相關(guān)流水中的流水詳情，則可查看觸發(fā)此預(yù)警的業(yè)務(wù)流水的相關(guān)要素，并根據(jù)要素了解業(yè)務(wù)具體信息。如圖2-4-2所示。圖2-4-2流水詳情里顯示了辦理該筆印鑒卡更換業(yè)務(wù)的柜員號、姓名、辦理時間、客戶號、客戶姓名、客戶證件號碼的等要素。預(yù)警解決員根據(jù)業(yè)務(wù)流水詳情了解此業(yè)務(wù)后，可根據(jù)實際情況選擇直接發(fā)起協(xié)查、發(fā)送協(xié)查告知、直接解決等動作，如圖2-4-3所示：圖2-4-3如圖選擇發(fā)起協(xié)查，則彈出協(xié)核對話框，選擇需要協(xié)查的部門，比如此預(yù)警屬于財會業(yè)務(wù)，則選擇計劃財務(wù)部協(xié)查，并填寫需要協(xié)查的因素后點擊提交按鈕。提交后此筆預(yù)警信息狀態(tài)置為核查未解決，預(yù)警解決按鈕變?yōu)榛疑豢牲c擊狀態(tài)，主頁面亦會顯示發(fā)送出預(yù)警協(xié)查的個數(shù)，如圖2-4-4，2-4-5所示：圖2-4-4圖2-4-5發(fā)起預(yù)警協(xié)查后，相關(guān)部門用戶即可看到此協(xié)查信息，主界面預(yù)警協(xié)查收到顯示收到協(xié)查數(shù)，如圖2-4-6所示圖2-4-6點擊預(yù)警詳情可顯示相關(guān)預(yù)警信息和業(yè)務(wù)流水信息見圖2-4-1,2-4-2。計劃財務(wù)部用戶核算情況后點擊協(xié)查解決按鈕，選擇核查方式、核查結(jié)果、情況說明后點擊提交本次協(xié)查，如圖2-4-7所示圖2-4-7此時預(yù)警解決員主界面預(yù)警協(xié)查-->返回中提醒收到協(xié)查返回，點擊此處即可繼續(xù)此預(yù)警的解決。如圖2-4-8所示圖2-4-8預(yù)警監(jiān)測員根據(jù)協(xié)查結(jié)果假如需要繼續(xù)協(xié)查則反復(fù)以上流程，假如需要解決則點擊預(yù)警解決，點擊上方計劃財務(wù)部，則可顯示計劃財務(wù)部協(xié)查情況，如圖2-4-10所示圖2-4-10點擊預(yù)警中心，則可根據(jù)協(xié)查結(jié)果做最終解決定性，如圖2-4-11所示圖2-4-11提交后，此預(yù)警信息解決狀態(tài)為已解決，并顯示相關(guān)解決情況，如圖2-4-12所示圖2-4-12主頁面相應(yīng)業(yè)務(wù)條線、預(yù)警級別已解決顯示已解決數(shù)，如圖2-4-13所示圖2-4-13至此，一條預(yù)警解決完畢。2.5網(wǎng)點狀態(tài)監(jiān)督功能描述查看自己所屬機構(gòu)各營業(yè)網(wǎng)點的簽到情況（注意：只能查看自己所屬機構(gòu)下各網(wǎng)點的簽到情況）。界面展示

圖2-5-1操作說明點擊導(dǎo)航菜單下的“實時監(jiān)控”“網(wǎng)點狀態(tài)監(jiān)控”即可看到“網(wǎng)點狀態(tài)監(jiān)控”標(biāo)簽頁，在“網(wǎng)點狀態(tài)監(jiān)控”標(biāo)簽頁中還可以按照具體的機構(gòu)進行檢索，綠色數(shù)字表達已簽到的網(wǎng)點數(shù)，紅色數(shù)字表達未簽到網(wǎng)點數(shù)，點擊相應(yīng)的數(shù)字即可打開“網(wǎng)點簽到情況”標(biāo)簽頁，如圖2.6預(yù)警協(xié)查（發(fā)送）功能描述查詢已發(fā)送至其他部門或上級機構(gòu)解決的預(yù)警業(yè)務(wù)。界面展示圖2-6-1操作說明點擊導(dǎo)航菜單中的“實時監(jiān)控”“預(yù)警協(xié)查（發(fā)送）”即可打開“預(yù)警協(xié)查（發(fā)送）”標(biāo)簽頁（見圖2-6-1），按自己需求輸入預(yù)警編號、網(wǎng)點、柜員、交易日期可進行信息檢索，點擊“導(dǎo)出EXCEL”按鈕即可將查詢到的信息導(dǎo)出至Excel工作簿。2.7預(yù)警協(xié)查（收到）功能描述查詢收到的預(yù)警協(xié)查業(yè)務(wù)。界面展示圖2-7-1操作說明具體操作參考2.6預(yù)警協(xié)查（發(fā)送）。2.8預(yù)警協(xié)查（返回）功能描述查詢已返回的預(yù)警協(xié)查業(yè)務(wù)信息。界面展示圖2-8-1操作說明具體操作參考2.6預(yù)警協(xié)查（發(fā)送）。

三、查詢記錄3.1流水查詢功能描述按照查詢條件查詢出所有符合條件的業(yè)務(wù)信息。界面展示圖3-1-1操作說明點擊“信息查詢”“流水查詢”即可打開“流水查詢”標(biāo)簽頁，默認(rèn)查詢數(shù)據(jù)為當(dāng)天業(yè)務(wù)流水?dāng)?shù)據(jù)，如圖3-1-1所示。要按條件檢索，可在“流水查詢”標(biāo)簽頁輸入要查詢的條件，點擊“檢索”按鈕查詢，默認(rèn)的檢索條件為交易碼、帳號、柜員號和交易日期，想要按照其他條件進行查詢，只需單擊“高級檢索”按鈕，在彈出的“高級查詢”框中錄入查詢條件，點擊“提交”按鈕即可，具體操作見圖3-1-2所示。圖3-1-2對于查詢到的流水信息，還可以導(dǎo)出到Excel表格中，具體操作為點擊“流水查詢”標(biāo)簽頁中的“導(dǎo)出到EXCEL”，GoogleChrome自帶的下載工具便會自動的進行文檔下載，下載完畢后在瀏覽器的左下角即可看到下載的文檔，單擊即可打開，如下圖3-1-3所示。圖3-1-3下載文檔打開后如圖3-1-4所示。圖3-1-43.2預(yù)警信息查詢功能描述根據(jù)查詢條件查詢預(yù)警信息。界面展示

圖3-2-1操作說明點擊導(dǎo)航菜單中的“信息查詢”“預(yù)警信息查詢”即可打開“預(yù)警信息查詢”標(biāo)簽頁，默認(rèn)查詢數(shù)據(jù)為當(dāng)天的預(yù)警信息，如圖3-2-1所示。在“預(yù)警信息查詢”標(biāo)簽頁中，可以錄入預(yù)警號、網(wǎng)點號、柜員號以及交易日期等，點擊“檢索”按鈕進行簡樸的預(yù)警信息過濾查詢。想要用更多的或者其他的約束條件進行查詢，只需點擊“高級檢索”按鈕便會彈出“高級查詢”窗口，如圖3-2-2所示。圖3-2-2在高級查詢窗口錄入自己的查詢條件，點擊“提交”按鈕即可，若查詢結(jié)果與預(yù)期的結(jié)果不同，可嘗試改變查詢條件，擴大或縮小查詢范圍進行檢索。同樣的，對于查詢結(jié)果，系統(tǒng)提供了將結(jié)果導(dǎo)出至Excel表格的功能，具體操作同本章第一節(jié)流水查詢中導(dǎo)出數(shù)據(jù)，在此不再贅述。3.3關(guān)聯(lián)交易監(jiān)控功能描述關(guān)聯(lián)交易信息跟蹤、監(jiān)控，如鈔票出入庫、來往帳信息等。界面展示圖3-3-1操作說明 點擊導(dǎo)航菜單中的“信息查詢”