運(yùn)營知識(shí)測試（五）附有答案

運(yùn)營知識(shí)測試（五）[復(fù)制]20219-10您的姓名：[填空題]*_________________________________1.根據(jù)《關(guān)于開展2021年度營業(yè)部運(yùn)營人員崗位能力分級(jí)相關(guān)工作的通知》，營業(yè)部運(yùn)營人員分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)及分級(jí)評(píng)估評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)中的相關(guān)資格考試通過情況的認(rèn)定截止至（）。[單選題]*A、2021年6月30日B、2021年10月15日(正確答案)C、2021年10月30日D、2021年12月31日2.根據(jù)《營業(yè)部運(yùn)營人員崗位能力分級(jí)工作方案》，高級(jí)業(yè)務(wù)運(yùn)營的工作經(jīng)驗(yàn)與學(xué)歷分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)為具備___年以上（含）證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)且_____年以上（含）業(yè)務(wù)運(yùn)營崗、組織運(yùn)營崗工作經(jīng)驗(yàn)且符合公司的學(xué)歷要求。（）[單選題]*A、3,3B、5,3C、5,5(正確答案)D、10,53.根據(jù)《營業(yè)部運(yùn)營人員崗位能力分級(jí)工作方案》，中級(jí)業(yè)務(wù)運(yùn)營需通過取得____和____所需的規(guī)定科目考試（）[單選題]*A、證券從業(yè)資格、基金從業(yè)資格B、證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格C、基金從業(yè)資格、投資顧問資格D、基金從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格(正確答案)4.個(gè)人投資者參與北交所業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合參與證券交易（）以上。[單選題]*A、6個(gè)月B、12個(gè)月C、18個(gè)月D、24個(gè)月(正確答案)5.公司上市前的股東、通過股權(quán)激勵(lì)持有公司股份的股東等，如不符合《中信證券股份有限公司北京證券交易所業(yè)務(wù)操作指引》規(guī)定的投資者準(zhǔn)入條件，只能（）[單選題]*A、買入其持有或曾持有的上市公司股票B、賣出其持有或曾持有的上市公司股票C、買賣其持有或曾持有的上市公司股票(正確答案)D、買賣北交所股票6.個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者參與北交所業(yè)務(wù)，自身風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)需滿足（）及以上。[單選題]*A、C2-相對保守型B、C3-穩(wěn)健型(正確答案)C、C4-相對積極型D、C5-積極型7.分級(jí)產(chǎn)品桿比例應(yīng)符合監(jiān)管要求，固定收益類產(chǎn)品優(yōu)先級(jí)與劣后級(jí)的比例不得超過（）[單選題]*A、1倍B、1.5倍C、2倍D、3倍(正確答案)8.預(yù)算內(nèi)的營銷會(huì)議費(fèi)和廣告宣傳費(fèi)支出，（）以下的，由營業(yè)部負(fù)責(zé)人審批。[單選題]*A、10000元（含）B、10000元（不含）C、20000元（含）D、20000元（不含）(正確答案)9.新增客戶資產(chǎn)考核中非流通資產(chǎn)按照（）的系數(shù)進(jìn)行折算。[單選題]*A、25%B、10%C、20%D、15%(正確答案)10.以下哪種情況，分支機(jī)構(gòu)不需要重新評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）[單選題]*A、客戶重要身份信息發(fā)生變更B、涉及司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃C、涉及權(quán)威媒體案件報(bào)道D、客戶變更電話號(hào)碼(正確答案)11.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循____和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。（）[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)B、了解你的客戶C、了解客戶實(shí)際控制人D、適當(dāng)性12.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。[單選題]*A、一萬元以上五萬元以下(正確答案)B、一萬元以上十萬以下C、五萬元以上十萬元以下D.五萬元以上五十萬元以下13.下列關(guān)于轉(zhuǎn)融通證券出借的說法不正確的是（）[單選題]*A、機(jī)構(gòu)客戶將閑置的證券出借給證券金公司B、證金公司到期歸還所借證券、支付借券費(fèi)用及相應(yīng)權(quán)益補(bǔ)償C、讓機(jī)構(gòu)客戶閑置證券像閑置資金一樣，通過證券出借生息，近乎低風(fēng)險(xiǎn)的收益D、讓機(jī)構(gòu)客戶閑置證券像閑置資金一樣，通過證券出借生息，近乎高風(fēng)險(xiǎn)的收益(正確答案)14.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)各參與方中，因無交易單元需要通過證券公司代理出借的主體有（）[單選題]*A、公募基金B(yǎng)、私募基金(正確答案)C、保險(xiǎn)D、券商自營15.對于出借方的權(quán)益，以下哪一類權(quán)益不可以補(bǔ)償（）[單選題]*A、投票權(quán)(正確答案)B、送股、轉(zhuǎn)增股份C、配股權(quán)D、現(xiàn)金紅利或股息16.關(guān)于約定融券下列說法正確的是（）[單選題]*A、約定融券借入后，不賣出不收費(fèi)B、約定融券賣出合約可以當(dāng)日買券還券C、約定融券借入后，可以提前歸還(正確答案)D、約定融券借入后，股份會(huì)劃入客戶信用股東賬戶17.根據(jù)交易所ETF期權(quán)的交易規(guī)則，ETF期權(quán)合約的到期日為（）[單選題]*A、每個(gè)到期月份的第四個(gè)周三(正確答案)B、每個(gè)到期月份的第四個(gè)周五C、每個(gè)到期月份的第三個(gè)周三D、每個(gè)到期月份的第三個(gè)周五18.股票A的市價(jià)為25元，則行權(quán)價(jià)格為20元的股票A認(rèn)購期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值為（）[單選題]*A、0B、5(正確答案)C、-5D、4519.買入認(rèn)購期權(quán)具有下列哪一項(xiàng)功能（）[單選題]*A、防范下行風(fēng)險(xiǎn)B、降低持倉成本C、杠桿性做多(正確答案)D、杠桿性做空20.客戶王先生買入一張認(rèn)購期權(quán)，則他面臨以下哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)（）[單選題]*A、追繳保證金風(fēng)險(xiǎn)B、損失權(quán)利金風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、股價(jià)上行風(fēng)險(xiǎn)D、強(qiáng)行平倉風(fēng)險(xiǎn)21.一人多戶情況及待激活庫類型可在CRM（）菜單查詢。[單選題]*A、多賬號(hào)客戶B、客戶賬號(hào)(正確答案)C、待激活客戶D、客戶關(guān)系查詢22.個(gè)人投資者申請開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，需滿足參與證券交易（）個(gè)月以上。[單選題]*A、6B、12C、18D、24(正確答案)23.直接或者間接擁有超過（）%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人可以認(rèn)定為受益所有人。[單選題]*A、15B、20C、25(正確答案)D、3024.分級(jí)產(chǎn)品桿比例應(yīng)符合監(jiān)管要求，權(quán)益類產(chǎn)品優(yōu)先級(jí)與劣后級(jí)的比例不得超過（）[單選題]*A、1倍(正確答案)B、1.5倍C、2倍D、3倍25.客戶開戶的第四年，客戶新增開發(fā)關(guān)系對應(yīng)的提成比例為（）。[單選題]*A、10%B、4%C、2%D、0(正確答案)26.T+2日，營業(yè)部可通過“通用查詢-證券業(yè)務(wù)-新股中簽資金不足查詢”菜單查詢本營業(yè)部新股中簽但資金不足的客戶名單，通過電話、短信、客戶端消息發(fā)送等多種方式通知客戶務(wù)必于（）前補(bǔ)足資金;營業(yè)部應(yīng)對通知工作進(jìn)行留痕。[單選題]*A、12點(diǎn)B、15點(diǎn)C、16點(diǎn)(正確答案)D、17點(diǎn)27.通過前臺(tái)營銷人員服務(wù)并建立“新增服務(wù)關(guān)系”或“激活關(guān)系”的客戶，以普通交易傭金為計(jì)算基數(shù)，提成比例為（）[單選題]*A、6%(正確答案)B、8%C、12%D、20%28.為避免存托服務(wù)費(fèi)收取造成的客戶賬戶透支，創(chuàng)新企業(yè)股票和存托憑證權(quán)限開通時(shí)，系統(tǒng)會(huì)按（）的標(biāo)準(zhǔn)自動(dòng)凍結(jié)客戶賬戶資金。[單選題]*A、每個(gè)證券賬戶100元(正確答案)B、每個(gè)證券賬戶200元C、每個(gè)資金賬戶100元D、每個(gè)資金賬戶200元29.投資者當(dāng)日通過競價(jià)交易和大宗交易累計(jì)買入的單只風(fēng)險(xiǎn)警示股票，數(shù)量不得超過（）股。[單選題]*A、10萬B、30萬C、50萬(正確答案)D、100萬30.機(jī)構(gòu)客戶申請私募基金合格投資者應(yīng)符合凈資產(chǎn)不低于（）的標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]*A、300萬B、500萬C、1000萬(正確答案)D、2000萬31.投訴舉報(bào)受理人應(yīng)在（）發(fā)起OA流程完整登記“分支機(jī)構(gòu)客戶投訴舉報(bào)處理流程”，及時(shí)將投訴舉報(bào)事項(xiàng)反饋至投訴舉報(bào)處理人員及相關(guān)責(zé)任人。[單選題]*A、T+1日內(nèi)(正確答案)B、T+1日內(nèi)（不可跨月）C、T+2日內(nèi)D、T+2日內(nèi)（不可跨月）32.公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)將投訴舉報(bào)事項(xiàng)報(bào)送至統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、733.T日16點(diǎn)，客戶賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉線時(shí)，客戶需在T+1日（）點(diǎn)前，追加擔(dān)保物或償還部分融資或融券債務(wù)，使維持擔(dān)保比例大于等于T日安全線。[單選題]*A、15B、16(正確答案)C、17D、1834.對于維持擔(dān)保比例低于（）的客戶，暫不受理其展期申請[單選題]*A、300%B、200%C、140%(正確答案)D、130%35.關(guān)于客戶信用賬戶提交展期申請次日返回審批失敗的原因，下列說法正確的是（）。[單選題]*A、黑名單賬戶B、期間有2次或以上被平倉記錄賬戶C、展期后合約到期日超過合同到期日(正確答案)D、持倉高風(fēng)險(xiǎn)賬戶36.融資融券合同存續(xù)期自生效日起至（）終止。[單選題]*A、當(dāng)年11月30日B、當(dāng)年12月30日C、次年11月30日(正確答案)D、次年12月30日37.個(gè)人投資者在其他期權(quán)經(jīng)營機(jī)構(gòu)已開通了滬市或深市期權(quán)合約賬戶且狀態(tài)正常的，再到我公司開立相應(yīng)市場的期權(quán)賬戶的，分支機(jī)構(gòu)在進(jìn)行適當(dāng)性評(píng)估時(shí)，無需對哪些事項(xiàng)進(jìn)行核查（）。[單選題]*A、開戶時(shí)間、融資融券業(yè)務(wù)資格和金融期貨交易經(jīng)歷(正確答案)B、開戶時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)承受能力C、融資融券業(yè)務(wù)資格和金融期貨交易經(jīng)歷、最近20日日日均資產(chǎn)D、模擬交易經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)承受能力38.以下陳述不正確的是（）。[單選題]*A、期權(quán)買方的最大虧損是有限的B、期權(quán)買方需要支付權(quán)利金C、期權(quán)賣方的最大收益是權(quán)利金D、期權(quán)賣方可以選擇行權(quán)(正確答案)39.期權(quán)的履約價(jià)格又稱（）。[單選題]*A、行權(quán)價(jià)格(正確答案)B、權(quán)利金C、標(biāo)的價(jià)格D、結(jié)算價(jià)40.規(guī)定投資者可以持有的某—標(biāo)的所有合約的權(quán)利倉持倉最大數(shù)量和總持倉最大數(shù)量的制度是（）。[單選題]*A、限購制度B、限開倉制度C、限倉制度(正確答案)D、強(qiáng)行平倉制度41.以下關(guān)于辦結(jié)時(shí)間的的描述中，正確的是:（）*A、一般投訴舉報(bào):在接收客戶投訴舉報(bào)后3個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。B、一般投訴舉報(bào):在接收客戶投訴舉報(bào)后7個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。(正確答案)C、嚴(yán)重投訴舉報(bào):在接收客戶投訴舉報(bào)后15個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。D、重大投訴舉報(bào):在接收客戶投訴舉報(bào)后20個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。(正確答案)42.為提高分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營效率，財(cái)富委運(yùn)營管理部對分支機(jī)構(gòu)與公司業(yè)務(wù)部門合作開發(fā)通道客戶的流程進(jìn)行了優(yōu)化，新固化流程適用于分支機(jī)構(gòu)與（）合作開發(fā)通道客戶的分成比例錄入。*A、股票銷售交易部(正確答案)B、托管部(正確答案)C、中信期貨有限公司D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(正確答案)43.原則上，申請個(gè)性化風(fēng)控設(shè)置的客戶，需滿足以下要求（）*A、機(jī)構(gòu):客戶授信額度不低于5000萬（融資+融券）(正確答案)B、個(gè)人:客戶授信額度不低于5000萬（融資+融券）C、機(jī)構(gòu):客戶授信額度不低于5000萬（融資+融券）且個(gè)人客戶信用賬戶凈資產(chǎn)不低于2000萬D、個(gè)人:客戶授信額度不低于5000萬（融資+融券）且個(gè)人客戶信用賬戶凈資產(chǎn)不低于2000萬(正確答案)44.以下說法正確的是哪些?（）*A、行權(quán)日與到期日是同一交易日(正確答案)B、期權(quán)的權(quán)利方行權(quán)時(shí)間為9:30-11:30,13:00-15:00C、被行權(quán)指派的義務(wù)方必須在行權(quán)日的后一交易日完成交割(正確答案)D、行權(quán)日當(dāng)日買入的標(biāo)的證券能用于行權(quán)(正確答案)45.個(gè)人投資者參與北交所業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合下列條件:（）*A、申請權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）(正確答案)B、參與證券交易24個(gè)月以上(正確答案)C、為防止資產(chǎn)一日游情況，投資者需在本公司開戶滿20個(gè)交易日，其中至少有3天滿足資產(chǎn)50萬元(正確答案)D、需了解新三板業(yè)務(wù)規(guī)則，通過北交所業(yè)務(wù)知識(shí)測試，測試分?jǐn)?shù)在80分及以上的即為合格(正確答案)46.對于同時(shí)滿足以下（）條件的綜合業(yè)務(wù)，可無須《客戶確認(rèn)單》*A、業(yè)務(wù)落地時(shí)間為2020年7月1日及以后(正確答案)B、商機(jī)申報(bào)時(shí)間早于業(yè)務(wù)落地時(shí)間10個(gè)自然日（含）以上(正確答案)C、落地確認(rèn)時(shí)參與分成的客戶經(jīng)理與商機(jī)申報(bào)時(shí)所填寫的客戶經(jīng)理一致D、落地確認(rèn)時(shí)參與分成的客戶經(jīng)理未超出商機(jī)申報(bào)時(shí)所填寫的客戶經(jīng)理范圍(正確答案)47.下列關(guān)于節(jié)假日期間到期融資合約的利息描述準(zhǔn)確的有:（）*A、原合約到期日為非交易日的，在合約原到期日的下一交易日日終執(zhí)行待扣收扣除(正確答案)B、原合約到期日為非交易日的，在合約原到期日的當(dāng)日日終執(zhí)行待扣收扣除C、資金不足以扣收時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)為其他負(fù)債（其他負(fù)債的起始日為原合約到期日的下一交易日）(正確答案)D、資金不足以扣收時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)為其他負(fù)債（其他負(fù)債的起始日為原合約到期日的下一自然日）48.以下說法正確的是哪些?（）*A、行權(quán)日當(dāng)天，提出行權(quán)的認(rèn)購期權(quán)權(quán)利方需準(zhǔn)備足額的資金(正確答案)B、行權(quán)日當(dāng)天，