2023年初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險管理通關(guān)提分題庫(考點梳理)

2023年初級銀行從業(yè)資格之初級風(fēng)險管理通關(guān)提分題庫(考點梳理)單選題（共50題）1、下列不屬于關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)控的原則的是(?)。A.整體性B.可持續(xù)性C.敏感性D.有效性【答案】B2、按照馬柯維茨的投資組合理論，市場上的投資者都是理性的，即（）。A.偏好收益、厭惡風(fēng)險B.厭惡收益、厭惡風(fēng)險C.偏好收益、偏好風(fēng)險D.厭惡收益、偏好風(fēng)險【答案】A3、關(guān)于理解風(fēng)險與收益的關(guān)系的好處，下面說法不正確的是（）。A.有助于商業(yè)銀行對損失可能性的管理B.有助于商業(yè)銀行在經(jīng)營管理活動中不承擔(dān)風(fēng)險C.有助于商業(yè)銀行對盈利可能性的管理D.遵循風(fēng)險與收益相匹配的原則，合理促進商業(yè)銀行優(yōu)勢業(yè)務(wù)發(fā)展【答案】B4、下列不屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確的我國銀行業(yè)監(jiān)督管理目標(biāo)的是（）。A.促進銀行業(yè)的合法運行B.促進銀行業(yè)的穩(wěn)健運行C.規(guī)避系統(tǒng)風(fēng)險D.維護公眾對銀行業(yè)的信心【答案】C5、某客戶的2015年度的銷售收入為1000萬元，銷售成本為600萬元，凈利潤為200萬元，則該客戶的銷售毛利率為（）。A.20%B.40%C.60%D.80%【答案】B6、土地用途變更登記時申請人應(yīng)當(dāng)提交的權(quán)屬文件資料包括（）。A.土地登記機關(guān)發(fā)出的土地證書B.申請人的身份證明C.地上建筑物權(quán)屬證明D.土地用途變更的批準文件E.土地調(diào)查說明書【答案】A7、（2019年真題）《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低監(jiān)管資本要求，鼓勵商業(yè)銀行采用（）技術(shù)。A.低級風(fēng)險量化B.中級風(fēng)險量化C.高級風(fēng)險量化D.以上均不正確【答案】C8、下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的是（）。A.利率變化頻率B.客戶滿意度C.技能水平D.產(chǎn)品成熟度【答案】A9、（2019年真題）假設(shè)某風(fēng)險資產(chǎn)的預(yù)期收益率為8％，標(biāo)準差為0.15，同期國債的無風(fēng)險收益率為4％。如果希望利用該風(fēng)險資產(chǎn)和國債構(gòu)造一個預(yù)期收益率為6％的資產(chǎn)組合，則該風(fēng)險資產(chǎn)和國債的投資權(quán)重分別為（）。A.50％，50％B.30％，70％C.20％，80％D.40％，60％【答案】A10、高利率水平表示中央銀行正在實施緊縮的貨幣政策，從宏觀的角度看，在該貨幣政策的影響下，通常會使()。A.潛在借款人的風(fēng)險水平下降B.借款人承受較低的風(fēng)險C.所有企業(yè)的履約程度有一定程度的提高D.所有企業(yè)的違約風(fēng)險有一定程度的上升【答案】D11、按照銀行監(jiān)管必要性原理中的適度競爭論，認為銀行業(yè)先天存在（）的悖論。A.壟斷與競爭B.成本和收益C.風(fēng)險和收益D.擴張和風(fēng)險【答案】A12、（2018年真題）多年來國內(nèi)外銀行危機的慘痛教訓(xùn)反復(fù)證明，（）是導(dǎo)致銀行危機的最主要原因。A.市場過度競爭B.銀行資產(chǎn)規(guī)模盲目擴張C.監(jiān)管不到位D.銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新不足【答案】B13、（2019年真題）假設(shè)某商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債管理策略是：資產(chǎn)以五年期以上固定利率的個人住房貸款為主，而資金主要來源于銀行同資金市場的拆借和銀行間債券市場的回購。如果市場利率上升，則該銀行資產(chǎn)負債所面臨的最主要市場風(fēng)險是（）。A.期權(quán)性風(fēng)險B.基準風(fēng)險C.重新定價風(fēng)險D.收益率曲線風(fēng)險【答案】C14、()通常被認為是商業(yè)銀行破產(chǎn)的直接原因。A.流動性風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】A15、假定1年期零利息國債的無風(fēng)險收益率為4％，1年期信用等級為B的零利息債券的違約概率為10％，在發(fā)生違約的情況下，該債券價值的回收率為50％，則根據(jù)風(fēng)險中性定價模型可推斷該零息債券的年收益率約為（）。A.9.5％B.10％C.8.3％D.9.8％【答案】A16、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險管理的最有效方法是（），并定期進行修正。A.加強對風(fēng)險的監(jiān)測B.制定長期固定的戰(zhàn)略規(guī)劃C.制定戰(zhàn)略風(fēng)險的應(yīng)急方案D.制定以風(fēng)險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃【答案】D17、下列關(guān)于銀行監(jiān)管基本原則的說法，正確的是()。A.效率原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫菳.對公正原則應(yīng)該把握兩個方面，一是主體公正，二是客體公正C.依法原則是指銀監(jiān)會在進行監(jiān)管活動中要合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率D.公正原則是指銀行業(yè)市場的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會進行監(jiān)管活動時應(yīng)當(dāng)平等對待所有參與者【答案】D18、目前普遍認為有助于改善商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理的最佳操作實踐不包括（）。A.減少營業(yè)網(wǎng)點B.強化聲譽風(fēng)險管理培訓(xùn)C.確保及時處理投訴和批評D.從投訴和批評中積累早期預(yù)警經(jīng)驗【答案】A19、A企業(yè)2010年的銷售收入80億元，銷售凈利率為15％，2010年年初所有者權(quán)益為110億元，2010年年末所有者權(quán)益為130億元，則該企業(yè)2010年凈資產(chǎn)收益率為（）。A.15％B.12％C.11％D.10％【答案】D20、（）是銀行由于系統(tǒng)缺陷而引發(fā)的操作風(fēng)險。A.百年不遇的龍卷風(fēng)致使某銀行貯存的賬冊嚴重損毀B.某銀行因為通信系統(tǒng)設(shè)備老化而發(fā)生業(yè)務(wù)中斷C.某銀行財務(wù)制度不完善，會計差錯層出D.某銀行員工小王未經(jīng)客戶授權(quán)而使用客戶的資金進行投資，造成客戶損失【答案】B21、假設(shè)其他條件均保持不變，則下列關(guān)于商業(yè)銀行利率風(fēng)險的表述，正確的是（）。A.購買票面利率為3%的國債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險B.資產(chǎn)以固定利率為主，負債以浮動利率為主，則利率上升有助于增加收益C.以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其債券利率風(fēng)險為0D.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險【答案】D22、邊緣分布刻畫出兩個變量的聯(lián)合分布密i39.財政政策對許多行業(yè)具有較大影響，當(dāng)財政緊縮時，行業(yè)信貸風(fēng)險呈（）趨勢。A.上升B.下降C.不變D.先上升后下降【答案】A23、下列關(guān)于久期分析的說法，不正確的是()。A.久期分析只能計量利率變動對銀行短期收益的影響B(tài).如采用標(biāo)準久期分析法，不能反映基準風(fēng)險C.如采用標(biāo)準久期分析法，不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險D.對于利率的大幅變動，久期分析的結(jié)果會不夠準確【答案】A24、（）業(yè)務(wù)是最容易引起操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.柜臺B.個人信貸C.法人信貸D.代理【答案】A25、下列業(yè)務(wù)中包含了期權(quán)性風(fēng)險的是（）。A.活期存款業(yè)務(wù)B.房地產(chǎn)按揭貸款業(yè)務(wù)C.附有提前償還選擇權(quán)條款的長期貸款D.托收業(yè)務(wù)【答案】C26、下列（）不是聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)重點強調(diào)的內(nèi)容。A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值理念B.深入理解不同利益持有者對自身的期望值C.建立強大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警D.實現(xiàn)銀行利潤的最大化【答案】D27、（）是巴塞爾委員會為應(yīng)對貸款分類的周期性，引入的一個沒有風(fēng)險敏感性的指標(biāo)。A.撥備覆蓋率B.貸款拔備率C.貸款遷徙率D.不良貸款率【答案】B28、經(jīng)濟資本是商業(yè)銀行為應(yīng)對未來一定時期內(nèi)資產(chǎn)的_______而持有的資本，其規(guī)模取決于自身的_______和風(fēng)險管理策略。()A.預(yù)期損失；實際風(fēng)險水平B.非預(yù)期損失；實際風(fēng)險水平C.災(zāi)難性損失；預(yù)期風(fēng)險水平D.非預(yù)期損失；預(yù)期風(fēng)險水平【答案】B29、()是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準的前，通過內(nèi)部操作風(fēng)險計量系統(tǒng)計算監(jiān)管資本要求。A.標(biāo)準法B.基本指標(biāo)法C.高級計量法D.因果模型法【答案】C30、下列關(guān)于市場約束參與方作用的說法，不正確的是（）。A.監(jiān)管機構(gòu)制定信息披露標(biāo)準和指南，提高信息的可靠性和可比性B.銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經(jīng)營管理水平，有效控制風(fēng)險C.評級機構(gòu)作為獨立的第三方，能夠?qū)︺y行進行客觀公正的評級，為投資者和債權(quán)人提供有關(guān)資金安全的風(fēng)險信息，引導(dǎo)公眾選擇與資金安全性高的金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，并起到市場監(jiān)督的作用D.股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調(diào)度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營，控制風(fēng)險【答案】D31、下列不屬于集團法人客戶內(nèi)部進行關(guān)聯(lián)交易的動機的是（）。A.通過關(guān)聯(lián)交易粉飾財務(wù)報表B.通過關(guān)聯(lián)交易規(guī)避政策障礙C.實現(xiàn)整個集團公司的統(tǒng)一管理和控制D.提高企業(yè)營業(yè)收入【答案】D32、（2018年真題）（）是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準市場主體可以進入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動的機制。A.高級管理人員準入B.業(yè)務(wù)準入C.機構(gòu)準入D.市場準入【答案】D33、下列屬于商業(yè)銀行持股人永久性資本投入的是()。A.固定資本B.經(jīng)濟資本C.監(jiān)管資本D.賬面資本【答案】D34、（2018年真題）下列不屬于柜面業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的是（）。A.賬戶開立B.現(xiàn)金存取款C.柜員管理D.評級授信【答案】D35、下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，錯誤的是()A.當(dāng)商業(yè)銀行流動性不足時，它無法以合理的成本迅速增加負債或變現(xiàn)資產(chǎn)獲取足夠的資金，極端情況下會導(dǎo)致商業(yè)銀行資不抵債B.流動性風(fēng)險包括資產(chǎn)流動性風(fēng)險和負債流動性風(fēng)險C.流動性風(fēng)險肯定是來自市場流動性對銀行流動性風(fēng)險的負面影響D.資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強，流動性風(fēng)險相應(yīng)越低【答案】C36、()是指某些行業(yè)出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整或原材料價格上升或競爭加劇等不利變化時，貸款組合中處于這些行業(yè)的借款人，可能因履約能力整體下降而給商業(yè)銀行造成系統(tǒng)性的信用風(fēng)險損失。A.行業(yè)風(fēng)險B.法律風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.區(qū)域風(fēng)險【答案】A37、利用信用評分模型進行信用風(fēng)險管理時，對個人客戶而言，可觀察到的特征變量不包括()。A.收入B.資產(chǎn)C.年齡D.財務(wù)比率【答案】D38、下列關(guān)于操作風(fēng)險分類的說法，正確的是（）。A.高管欺詐屬于可降低的風(fēng)險B.交易差錯和記賬差錯屬于可規(guī)避的風(fēng)險C.火災(zāi)和搶劫屬于可規(guī)避的風(fēng)險D.改變市場定位屬于可規(guī)避風(fēng)險【答案】D39、（2018年真題）歐式期權(quán)定價模型出現(xiàn)在（）。A.全面風(fēng)險管理模式階段B.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段C.負債風(fēng)險管理模式階段D.資產(chǎn)負債風(fēng)險管理模式階段【答案】D40、下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部評級法的描述中，錯誤的是()。A.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，內(nèi)部評級法分為初級法和高級法B.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法的，應(yīng)當(dāng)按照主權(quán)、金融機構(gòu)、公司和和零售等不同的風(fēng)險暴露分別計算其信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，在計算時按照未違約暴露和違約暴露進行區(qū)分C.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險資本要求，應(yīng)建立能夠有效識別信用風(fēng)險、具備穩(wěn)定的風(fēng)險區(qū)分和排序能力并準確量化風(fēng)險的內(nèi)部評級體系D.內(nèi)部評級體系是商業(yè)銀行進行信用風(fēng)險管理的基礎(chǔ)平臺，它僅包括作為軟件的配套管理制度【答案】D41、一份4年期信用違約互換（CDS)規(guī)定兩年末實際交割（PhysicalDelivery)違約合約。如果參考資產(chǎn)為1億元，8%ABC公司債券，CDS價值是125個基點，則CDS的買方將（）。A.第二年得到800個基點的償付B.繳付債權(quán)，收到1億元C.收到1.65億元的支付D.在接下來的兩年連續(xù)收到675個基點的償付【答案】B42、（）被定義為未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的（）。A.保險；確定性B.風(fēng)險；不確定性C.保險；不確定性D.風(fēng)險；確定性【答案】B43、根據(jù)組織形式不同，商業(yè)銀行的企業(yè)類客戶可以分為()。A.公共客戶和私人客戶B.法人客戶和個人客戶C.單一法人客戶和集團法人客戶D.法人類客戶和機構(gòu)類客戶【答案】C44、（2018年真題）商業(yè)銀行在風(fēng)險識別確定風(fēng)險類型和風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險點出現(xiàn)的可能性和后果進行評估，衡量確定產(chǎn)品風(fēng)險等級的過程指的是新產(chǎn)品（業(yè)務(wù)）的（）。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險反饋【答案】B45、在持有期為l天、置信水平為97％的情況下，若計算的風(fēng)險價值為3萬元，則表明該銀行的資產(chǎn)組合為()。A.在1天中的損失有97％的可能性不會超過3萬元B.在1天中的損失有97％的可能性會超過3萬元C.在1天中的收益有97％的可能性不會超過3萬元D.在1天中的收益有97％的可能性會超過3萬元【答案】A46、下列具有保證人資格的是()。A.國家機關(guān)B.學(xué)校C.具有代為清償能力的法人D.醫(yī)院【答案】C47、在用標(biāo)準法計算操作風(fēng)險經(jīng)濟資本時，表示商業(yè)銀行各產(chǎn)品線的操作風(fēng)險暴露的β值代表()。A.特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險盈利經(jīng)營值與所有產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系B.特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險損失經(jīng)營值與該產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系C.特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險盈利經(jīng)營值與該產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系D.特定產(chǎn)品線的操作風(fēng)險損失經(jīng)營值與所有產(chǎn)品線總收入之間的關(guān)系【答案】B48、金融資產(chǎn)價格和商品價格的波動給商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸、表外頭寸造成損失的風(fēng)險是（）。A.信用風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.國家風(fēng)險【答案】C49、下列選項不是法人客戶財務(wù)狀況分析方法的是()。A.財務(wù)報表分析B.期望分析C.財務(wù)比率分析D.現(xiàn)金流量分析【答案】B50、下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險的說法，不正確的是()A.操作風(fēng)險主要是由歐洲的巴塞爾委員會倡導(dǎo)的概念B.操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險C.操作風(fēng)險包括策略風(fēng)險D.中國銀監(jiān)會和銀行業(yè)采用的是巴塞爾委員會在新資本協(xié)議中提出的定義【答案】C多選題（共30題）1、健全完善我國商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系包括的內(nèi)容有（）。A.完善激勵約束機制B.提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力C.健全信息管理系統(tǒng)D.強化評估和反饋制度E.加強信息交流與溝通【答案】ABCD2、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中的資本監(jiān)管要求為（）。A.達標(biāo)期后系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率分別不得低于11.5％和10.5％B.2.5％的儲備資本要求和0～0.25％的逆周期資本要求C.若出現(xiàn)系統(tǒng)性的信貸增長過快，商業(yè)銀行需再計提3％逆周期超額資本D.核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為5％、6％和8％E.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為1％【答案】ABD3、個人住房按揭貸款的風(fēng)險分析主要關(guān)注()。A.經(jīng)銷商風(fēng)險B.“假按揭”風(fēng)險C.由于房產(chǎn)價值下跌而導(dǎo)致超額押值不足的風(fēng)險D.借款人的經(jīng)濟狀況變動風(fēng)險E.抵押權(quán)實現(xiàn)困難的風(fēng)險【答案】ABCD4、某機構(gòu)購入國債作為準備金，其利率互換的操作原則應(yīng)該是（）。A.預(yù)期利率上升時，不做利率互換B.預(yù)期利率上升時，將固定利率調(diào)為浮動利率C.預(yù)期利率下降時，不做利率互換D.預(yù)期利率下降時，將固定利率調(diào)為浮動利率E.無論預(yù)期利率上升或下降，均將固定利率調(diào)為浮動利率【答案】BC5、下列屬于監(jiān)管當(dāng)局對銀行機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容有（）。A.管理水平和內(nèi)部控制B.風(fēng)險狀況和資本充足性C.市場風(fēng)險敏感度D.流動性E.資產(chǎn)質(zhì)量【答案】ABCD6、一般來說，收益率曲線（）。A.形狀反映了長短期收益率之間的關(guān)系B.是市場對當(dāng)前經(jīng)濟狀況的判斷C.是對未來經(jīng)濟增長預(yù)期的結(jié)果D.是對未來通貨膨脹預(yù)期的結(jié)果E.是對未來資本回報預(yù)期的結(jié)果【答案】ABCD7、法律／合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)包括()。A.協(xié)助制定法律政策B.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律和監(jiān)管要求C.開展法律培訓(xùn)和教育項目D.經(jīng)營管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況E.參與商業(yè)銀行的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造【答案】ABC8、風(fēng)險對沖對于管理（）有很好的作用。A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.股票風(fēng)險D.結(jié)算風(fēng)險E.商品風(fēng)險【答案】ABCD9、有效聲譽風(fēng)險管理體系應(yīng)重點強調(diào)的內(nèi)容包括（）。A.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正B.建立公平的獎懲機制，支持發(fā)展目標(biāo)和股東價值的實現(xiàn)C.利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶D.有明確記載的危機處理／決策流程E.建立強大的、動態(tài)的風(fēng)險管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險事件的早期預(yù)警【答案】ABCD10、某企業(yè)集團在A、B、C公司的表決股份分別為35%、55%、20%。2010年，A公司向L銀行申請一筆1億元的貸款，由B公司擔(dān)保，B公司向L銀行申請一筆2億元的貸款，由C公司擔(dān)保，C公司向L銀行申請一筆3億元的貸款，由該企業(yè)集團擔(dān)保。則下列分析正確的有()。A.該企業(yè)集團對AB.C三家公司均形成控制關(guān)系BA.BC公司之間構(gòu)成連環(huán)擔(dān)保C.銀行L對A.B.C三家公司的貸款容易出現(xiàn)擔(dān)保不足狀態(tài)D.銀行L需要特別關(guān)注該企業(yè)集團所提供財務(wù)報表的真實性E.銀行L應(yīng)根據(jù)A.B.C三家公司自身風(fēng)險狀況分別授信【答案】BCD11、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險主要體現(xiàn)在（）。A.戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性B.外部監(jiān)管環(huán)境出現(xiàn)了巨大變化C.為實現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷D.整個戰(zhàn)略實施過程中的質(zhì)量難以保證E.為實現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源缺乏【答案】ACD12、下列工作中，屬于施工階段的有（）。A.組建項目經(jīng)理部B.嚴格履行合同，協(xié)調(diào)好與建設(shè)單位、監(jiān)理單位、設(shè)計單位等相關(guān)單位的關(guān)系C.項目經(jīng)理組織編制《施工項目管理實施規(guī)劃》D.項目經(jīng)理部編寫開工報告E.管理施工現(xiàn)場，實現(xiàn)文明施工確認答案【答案】B13、廣義上講，銀行業(yè)機構(gòu)的市場準入包括（）。A.機構(gòu)準入B.業(yè)務(wù)準人C.區(qū)域準人D.高級管理人員準入E.級別準人【答案】ABD14、事故發(fā)生后，施工單位事故現(xiàn)場有關(guān)人員應(yīng)立即向本單位負責(zé)人報告，負責(zé)人接到報告后應(yīng)立即向上一級主管領(lǐng)導(dǎo)和主管部門報告，并于（）小時內(nèi)將事故情況向事故發(fā)生地縣級以上人民政府建設(shè)主管部門和有關(guān)部門報告。A.1B.2C.12D.24【答案】A15、室內(nèi)雨水管安裝完畢后，做灌水試驗，灌水高度必須灌至每根立管最上部的雨水斗為止，灌水試驗持續(xù)（），不滲漏為合格。A.30minB.1hC.2hD.24h【答案】B16、銀行風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)的監(jiān)測評價應(yīng)遵循的原則有（）。A.準確性原則B.可比性原則C.及時性原則D.完整性原則E.法人并表原則【答案】ABC17、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理應(yīng)符合的要求有（）。A.評估因意外事件導(dǎo)致其業(yè)務(wù)運行中斷的可能性及其影響B(tài).采取系統(tǒng)恢復(fù)和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務(wù)中斷的可能性，并通過應(yīng)急安排和保險等方式降低影響C.建立維持其運營連續(xù)性策略的文檔，并制定對策略的充分性和有效性進行檢查和溝通的計劃D.業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和年度應(yīng)急演練結(jié)果應(yīng)由信息科技風(fēng)險管理部門或信息科技管理委員會確認E.能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險管理程序【答案】ABCD18、下列關(guān)于現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場檢查在監(jiān)管活動中的作用的說法中，正確的是()。A.通過非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)收集到全面、可靠和及時的信息，大大減少現(xiàn)場檢查的工作量B.非現(xiàn)場監(jiān)管對現(xiàn)場檢查有指導(dǎo)作用C.現(xiàn)場檢查結(jié)果將提高非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量D.通過現(xiàn)場檢查修正非現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果E.非現(xiàn)場監(jiān)管工作還要對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險進行持續(xù)跟蹤監(jiān)測【答案】ABCD19、商業(yè)銀行柜員在現(xiàn)金存取款的操作中，存在操作風(fēng)險的有（）。A.臨時離崗時，錢箱加鎖并保管好鑰匙B.未審核客戶有效身份證辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)C.未能正確識別假鈔D.未經(jīng)授權(quán)辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)E.無支付憑證或使用內(nèi)部憑證辦理客戶資金支付業(yè)務(wù)【答案】BCD20、保證法律責(zé)任一般包括()。A.部分責(zé)任保證B.連帶責(zé)任保證C.一般責(zé)任保證D.全部責(zé)任保證E.完全責(zé)任保證【答案】BC21、因合同糾紛的訴訟屬于民事訴訟，當(dāng)事人如果沒有（），任何一方都可以向人民法院提起民事訴訟，請求人民法院對合同糾紛依法予以審定處理。A.意見一致B.合同約定C.仲裁協(xié)議D.和解成功【答案】C22、巴塞爾委員會提出，為了具備使用標(biāo)準法的資格，商業(yè)銀行必須至少滿足（）。A.具備完善、健康的內(nèi)部控制體系B.銀行應(yīng)當(dāng)擁有完整且確實可行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)C.銀行應(yīng)當(dāng)擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用該方法D.董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險管理架構(gòu)E.必須設(shè)立有專門的風(fēng)險管理委員會，