2022年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬試卷A卷含答案

2022年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺模擬試卷A卷含答案

單選題（共56題）1、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D2、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D3、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人與基金管理人D.基金份額持有人【答案】A4、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，說法錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D.被無故撤銷【答案】D5、（2018年真題）關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是（）。A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露B.基金信息披露的對象是基金的投資人C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議【答案】C6、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購申請（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時(shí)撤銷【答案】B7、（）是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)之一。A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】D8、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（）。A.基金份總額B.基金合同期限C.最低募集份額總額D.募集基金的目的和基金名稱【答案】C9、（2020年真題）投資者于交易日申購某開放式基金，申購金額5萬元，申購手續(xù)費(fèi)500元。申購當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購份額為（）。A.48,913.04B.49,500.00C.49,058.47D.48,907.11【答案】A10、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所D.基金投資咨詢公司【答案】A11、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。A.10日B.30日C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D12、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。A.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布B.在次日開市前15分鐘計(jì)算并公布C.在當(dāng)日開市前15分鐘計(jì)算并公布D.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布【答案】A13、大基金公司可以細(xì)分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場部。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、（2016年真題）貨幣市場基金，不僅計(jì)提管理費(fèi)和托管費(fèi)，還計(jì)提（）。A.贖回費(fèi)用B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.銷售服務(wù)費(fèi)用D.申購費(fèi)用【答案】C15、（2017年真題）我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ【答案】A16、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)不可修改的介質(zhì)上保存（）年。A.15B.16C.17D.18【答案】A17、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。A.成熟性B.客觀性C.協(xié)調(diào)性D.獨(dú)立性【答案】A18、某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)，該文件是（）。A.基金凈值公告B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金合同【答案】C19、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是()。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D20、（）是投資基金的重要特征。A.財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性B.運(yùn)營獨(dú)立性C.操作獨(dú)立性D.管理獨(dú)立性【答案】A21、貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A22、貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D23、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（）。A.公司綜合管理部對廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查B.公司合規(guī)部對電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查C.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估D.公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬【答案】D24、（2021年真題）關(guān)于證券投資基金的介紹，下列表述正確的是（）。A.證券投資基金的托管人依據(jù)投資者的指令辦理基金名下的基金往來B.證券投資基金通常由基金管理人負(fù)責(zé)保管，管理和經(jīng)營基金資產(chǎn)C.基金投資者通過購買基金份額，可以享有穩(wěn)定的基金投資收益D.契約型證券投資基金不具有獨(dú)立法人地位【答案】D25、（）是號召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。A.投資決策教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資實(shí)踐教育【答案】B26、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費(fèi)和可得到的申購份額為（）。A.147.78元；9611份B.147.78元；9611.92份C.9852.22元；9611份D.9852.22元；9611.92份【答案】B27、公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D28、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D29、下列關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的敘述中，正確的是（）。A.現(xiàn)金替代是指用于替代組合證券的全部現(xiàn)金B(yǎng).采用現(xiàn)金替代是為了提高基金運(yùn)作的效率C.現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代和可以現(xiàn)金替代D.基金托管人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則【答案】B30、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.20【答案】C31、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且凈資產(chǎn)不低于（）的單位。A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元D.3000萬元【答案】B32、下列關(guān)于非公開募集基金管理人登記的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對非公開募集基金管理人進(jìn)行的統(tǒng)一監(jiān)管B.降低了非公開募集基金管理人的設(shè)立難度和設(shè)立成本C.體現(xiàn)了公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念D.有利于非公開募集基金靈活運(yùn)作【答案】A33、基金在宣傳推介材料時(shí)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.登載基金的過往業(yè)績C.承諾收益或承擔(dān)損失D.增加風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】C34、(2016年)金融資產(chǎn)一般分為（）。A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)B.股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)C.基金類和債券類金融資產(chǎn)D.證券類和股票類金融資產(chǎn)【答案】B35、基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C.建立科學(xué)的交易績效評價(jià)體系D.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄【答案】D36、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)B.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】C37、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）原則。A.時(shí)效性B.重要性C.真實(shí)性D.全面性【答案】C38、下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。A.在信息披露、投資限制等方面沒有監(jiān)管要求，方式非常靈活B.私募基金的法律形式均為有限合伙型C.只能向特定投資者募集資金D.對投資者的家庭財(cái)務(wù)水平有一定要求，對投資者能力沒有要求【答案】C39、我國只有（）證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額。A.上海B.深圳C.北京D.天津【答案】B40、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金C.公司型基金和契約型基金D.在基金和離岸基金【答案】A41、基金管理公司股東會(huì)的職權(quán)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C42、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對固定【答案】A43、關(guān)于銀行作為基金銷售機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.銀行收取的基金銷售費(fèi)率較低B.銀行擁有成熟的資金清算體系C.銀行擁有龐大的客戶基礎(chǔ)D.銀行擁有覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)【答案】A44、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括()。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D45、關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全C.有利于維護(hù)證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】B46、(2016年)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律【答案】C47、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A.10日內(nèi)B.10個(gè)工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個(gè)工作日內(nèi)【答案】C48、關(guān)于股票的股票基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對較小、收益相對穩(wěn)定C.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對股票基金進(jìn)行分類D.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格【答案】B49、（）對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】B50、(2017年)關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是（）。A.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動(dòng)B.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動(dòng)中自稱已取得基金從業(yè)資格C.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，公司聘任其為某重要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人D.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D51、(2016年)開放式基金非交易過戶不包括（）。A.捐贈(zèng)B.繼承C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換【答案】D52、關(guān)于"基金代銷機(jī)構(gòu)"理解正確的是（）A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金B(yǎng).與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議C.代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算D.接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品【答案】A53、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認(rèn)購和證券認(rèn)購B.證券認(rèn)購和網(wǎng)上發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認(rèn)購【答案】C54、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容?（）A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持D.定期或不定期報(bào)送檢查工作報(bào)告【答案】D55、若某投資者投資10萬元認(rèn)購某保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）份。A.99009.90B.990.10C