業(yè)務(wù)經(jīng)理資格認證考試復(fù)習(xí)提綱

業(yè)務(wù)經(jīng)理資格認證考試復(fù)習(xí)提綱附件2：業(yè)務(wù)經(jīng)理資格認證考試復(fù)習(xí)題（2012版）單選題不符合會計人員工作交接規(guī)定的內(nèi)容AA、對經(jīng)管的重要文件、印押無須抄制清單移交；B、對賬、簿、卡等采用核對后簽章證明的辦法；C、會計人員離職時交待不清，以后發(fā)生責任事故，接交人應(yīng)負主要責任；D、會計人員離職時未辦交接，以后發(fā)生責任事故，移交人員應(yīng)承擔主要責任。業(yè)務(wù)經(jīng)理與派駐機構(gòu)負責人應(yīng)保持經(jīng)常性的溝通，若對具體業(yè)務(wù)處理有不同意見，經(jīng)協(xié)商后仍不能達成一致，應(yīng)B裁定。A、提請分行業(yè)務(wù)條線B、及時提請委派機構(gòu)C、根據(jù)派駐機構(gòu)負責人的意見D、根據(jù)客戶意見業(yè)務(wù)經(jīng)理對委派機構(gòu)或部門負責，同時向派駐機構(gòu)負責人報告工作，并接受委派機構(gòu)和派駐機構(gòu)的雙線考核；業(yè)務(wù)經(jīng)理的績效考核由C具體負責組織實施，不與派駐機構(gòu)的經(jīng)營業(yè)績掛鉤。嚴禁利用C/銀行賬戶過渡本人資金，或通過本人/他人賬戶過渡客戶/銀行資金；A、理財經(jīng)理B、企業(yè)C、客戶D、機構(gòu)負責人嚴禁截留費用、虛報支出、套取現(xiàn)金，設(shè)立各種形式的B。A、存折B、小金庫C、保險柜D、尾箱嚴禁對發(fā)生違法違規(guī)案件、Ｄ、責任事故等重大事項隱瞞不報或拖延上報。A、客戶投訴B、一般差錯C、技術(shù)差錯D、突發(fā)事件我國《票據(jù)法》規(guī)定持票人對承兌匯票的出票人和承兌人的票據(jù)權(quán)利時效，為自匯票到期日起Ａ。A、2年B、6個月C、3個月D、1年Ｂ可按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定支取現(xiàn)金。A、一般存款 B、糧、棉、油收購資金 C、證券交易結(jié)算資金 D、財政預(yù)算外資金對賬記錄需要定期交檔案保管部門，作為會計檔案保管，保管期限為Ｂ：3年5年10年15年下列關(guān)于原始憑證說法錯誤的是：Ｂ原始憑證按來源分為外來原始憑證和自制原始憑證。原始憑證如若錯誤，可以涂改、挖補。發(fā)現(xiàn)原始憑證有錯誤的，應(yīng)當由開出單位重開或者更正，更正處應(yīng)當加蓋開出單位公章或以經(jīng)營所在地法律、法規(guī)認可的形式簽字等。發(fā)現(xiàn)原始憑證金額有錯誤的，應(yīng)當重開，不得在原始憑證上更正。以下哪類賬戶每存入一筆資金，系統(tǒng)自動開立一個子賬戶ＢＡ、普通活期B、定期一本通C、定期整存整取D、憑證式國債借記卡辦理以下Ｃ交易后，還可以成功辦理持卡存款交易。A、建立完全止付B、建立黑名單止付

C、建立暫時止付

D、建立卡與密碼同時掛失借記卡的臨時掛失狀態(tài)可以被Ｂ狀態(tài)所覆蓋A、密碼掛失

B、正式掛失

C、黑名單止付

D、以上全可以

已辦理正式掛失的借記卡，在掛失期滿之前所有的交易都將被拒絕，但可以執(zhí)行ＡA、換非預(yù)制卡交易。

B、換預(yù)制卡交易

C、銷卡交易對賬簿可用于ＡA、記錄交易記錄

B、取款

C、存款

D、轉(zhuǎn)賬

如果通過活期一本通的美元現(xiàn)匯戶辦理匯出國外匯款，需輸入Ｃ子賬戶類別A、USD1

B、CNY0

C、USD2

D、USD

現(xiàn)金存款交易可以實現(xiàn)鈔轉(zhuǎn)匯存入，由系統(tǒng)算出該交易需收取的費用并回顯，柜員選擇拒絕后，現(xiàn)金存款及收費交易。ＢA、成功

B、不成功

C、存款成功，收費不成功

D、上述答案均有誤

按照賬戶的批準方式不同，結(jié)算賬戶主要分為核準類和Ｂ兩類。A、其他類B、報備類C、非核準類D、非報備類根據(jù)人民銀行賬戶管理規(guī)定，下列Ａ賬戶，必須經(jīng)過人民銀行的審批后，才可使用。A、基本賬戶B、非預(yù)算單位專用賬戶C、一般賬戶D、專用賬戶部分提取人民幣七天通知存款，當留存金額小于產(chǎn)品的最低起存金額時，系統(tǒng)會提示ＣA、信息提示

B、信息提示并經(jīng)授權(quán)通過

C、拒絕處理

D、可以正常處理

必須對“對公賬戶開戶”進行激活的賬戶有Ｃ

A、一般賬戶

B、外幣活期賬戶

C、基本賬戶

D、非預(yù)算單位的專用賬戶

在核心銀行系統(tǒng)階段，單位定期存款主賬戶下所有子賬戶與主賬戶貨幣ＡA、相同

B、不同

C、可以為同一貨幣也可以為不同貨幣

D、都不對

外幣單位通知存款和金融機構(gòu)外幣通知存款只有（）天通知一個期限，最低起存金額為外幣（）萬美元或等值外幣。DA、1天、1萬美元B、1天、5萬美元C、7天、1萬美元D、7天、5萬美元

海關(guān)保證金款項不可以用Ａ方式存入賬號A、現(xiàn)金

B、轉(zhuǎn)帳

C、上述都可以

如果單位存款證實書遺失，銀行Ａ

A、不予辦理掛失，不補發(fā).

B、可以辦理掛失

C、可以進行補辦

D、可以掛失，但不補發(fā)

通過BGL賬戶簽發(fā)的匯票/本票，退回入賬賬號為ＡA、BGL賬戶

B、CTA賬戶

C、企業(yè)賬戶

D、金融機構(gòu)同業(yè)存款賬戶

正常情況下核心銀行銀行匯票多余款退回根據(jù)錄入的實際結(jié)算金額計算，并自動入ＣA、分行8421012賬戶

B、收款人賬戶

C、原申請人賬號

D、管轄支行8421012賬戶關(guān)于申報單上國別的正確寫法：ＣA、國別名稱統(tǒng)一填寫英文名稱

B、國別名稱統(tǒng)一填寫中文名稱

C、國別名稱統(tǒng)一填寫中文名稱，名稱與代碼均要同時填寫

D、國別名稱統(tǒng)一填寫中文名稱，名稱與代碼任意填寫其中一個辦理進口匯利達業(yè)務(wù)前必須先對Ｂ的有效性進行核驗，并保留核驗記錄紙質(zhì)件跟隨合同資料作為業(yè)務(wù)檔案留底。A、營業(yè)執(zhí)照

B、狀態(tài)正常的貸款卡

C、發(fā)票

D、合同

票匯業(yè)務(wù)的付款行必須是我行的賬戶行。我行原則上應(yīng)開具以Ｃ為解付行的匯票。A、海外代理行

B、港澳聯(lián)行

C、海外聯(lián)行

D、美聯(lián)銀行

按外匯管理的規(guī)定：外幣支票用途為Ｃ不能辦理提現(xiàn)(銀行金融機構(gòu)除外)。A、工資

B、國際船運船長列支

C、備用金

D、差旅費匯利達業(yè)務(wù)的質(zhì)押品是ＣA、保證金存款

B、定期存款確認書

C、定期存款質(zhì)押存單

D、房產(chǎn)質(zhì)押

根據(jù)票據(jù)法等相關(guān)法律規(guī)定，對于簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取錢財為目的的，出票人將被處以支票票面金額（）但不低于（）的罰款，持票人還有權(quán)要求出票人賠償支票票面金額（）的賠償金。ＢＡ、2％，1000元，5％；

B、5％，1000元，2％；

C、2％，5000元，5％；

D、5％，5000元，2％。

單位客戶以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶時，除按開立專用存款賬戶要求填寫人民幣單位結(jié)算賬戶開戶申請書外，還應(yīng)按規(guī)定填寫“(Ｂ)”。Ａ、專用賬戶申請書

B、以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機構(gòu)（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁

C、關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表

D、單位資金性質(zhì)證明表

機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本賬戶，應(yīng)出具Ｃ和財政部門同意其開戶的證明；非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。Ａ、政府人事部門的批文

B、上級部門批文

C、政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

D、登記證書

40、出票人開戶銀行在受理失票人掛失業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查“掛失止付通知書”上是否詳細填明票據(jù)遺失的時間、地點、原因；票據(jù)種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱；Ａ、營業(yè)場所或住所以及聯(lián)系方式，缺少上述內(nèi)容之一的銀行不予辦理掛失。

A、掛失止付人的名稱

B、付款賬號

C、出票銀行

D、持票人銀行

我國票據(jù)法規(guī)定，失票人應(yīng)當在通知掛失止付后Ｄ日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、60

B、30

C、10

D、3關(guān)于銀行匯票業(yè)務(wù)，下列說法錯誤的是：CA、未填明實際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的，銀行不予受理

B、銀行匯票的實際結(jié)算金額不得更改，更改實際結(jié)算金額的銀行匯票無效

C、銀行可以替客戶填寫實際結(jié)算金額和多余款金額

D、現(xiàn)金匯票可以掛失，轉(zhuǎn)帳匯票不可以掛失

申請開立核準類單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)在A的核準日期起，３個工作日后正式生效A、人民銀行當?shù)胤种?/p>

B、開戶行

C、管轄支行會計部

D、結(jié)算業(yè)務(wù)部

注冊驗資賬戶應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的C或有關(guān)部門的批文。

A、企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書和單位證明

B、基本存款賬戶開戶許可證

C、企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書

D、股東會或董事會決議等證明文件

機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，可以分別開立C。A、臨時存款賬戶

B、專用存款賬戶

C、基本存款賬戶

D、一般結(jié)算賬戶

以下關(guān)于BGL賬戶，說法錯誤的是：CA、BGL賬戶業(yè)務(wù)交易不打印傳票B、營業(yè)終了，可通過20490交易查詢本機構(gòu)9991BGL賬戶余額是否為零C、BGL實行集中開戶，集中操作D、澳元卡還款使用20010交易上劃到9178440299991013賬號

按相關(guān)規(guī)定：境內(nèi)居民持外幣現(xiàn)鈔存入C除提供本人有效身份證件外，還應(yīng)提供《海關(guān)申報單》或該筆外幣現(xiàn)鈔原銀行存款提取現(xiàn)鈔憑證。A、等值1萬美元（含）以下B、等值5千美元（含）以下C、等值5千美元以上D、等值1萬美元（不含）以上執(zhí)行對公“1010無折現(xiàn)金存款”交易前，需進行賬號戶名核對，柜員通過賬戶快捷查詢?nèi)纭翱蛻裘Q”、“主賬戶賬戶名稱”、“賬戶長名”欄位均顯示內(nèi)容，核對的戶名應(yīng)以哪一欄位為準。BA、客戶名稱B、賬戶長名C、主賬戶賬戶名稱D、客戶號網(wǎng)點每日上劃他行ATM長款到收付清算部的截止時間為AA、15：00B、17：00C：17：30D：18：00按我行規(guī)定，折合人民幣A（含等值外幣）以上的大額差錯，無論是否找回均應(yīng)在不晚于差錯發(fā)生次工作日前，按要求填寫《大額柜臺現(xiàn)金長短款差錯報告表》通過科級負責人郵箱報告分行運營控制部以及個人金融部等相關(guān)條線管理部門，同時抄送管轄支行會計部。A、1000元/每筆B、5000元/每筆C、10000元/每筆D、100000元/每筆關(guān)于銀行承兌匯票下列說法錯誤的是：BA、嚴禁在核心銀行系統(tǒng)辦理銀行承兌匯票出票業(yè)務(wù)B、收到他行發(fā)出的匯票在核心銀行系統(tǒng)操作C、銀行承兌匯票承兌付款、委托收款、查詢查復(fù)可在商票系統(tǒng)辦理D、不能使用1045交易辦理銀承保證金繳存業(yè)務(wù)柜員在2月7日辦理了一筆“10有折現(xiàn)金存款”誤輸金額，次日發(fā)現(xiàn)應(yīng)使用D交易碼沖正。A、60B、110C、5010D、5110執(zhí)行9101交易開立存款證明時，“存款證明到期日”欄位應(yīng)輸入B。A、存款存入日期B、客戶要求的存款證明到期日C、系統(tǒng)默認的日期D、客戶辦理存款證明的日期單位驗資成功后，驗資賬戶的本息應(yīng)轉(zhuǎn)入我行或他行開立的A賬戶？A、單位人民幣活期基本存款賬戶B、單位人民幣活期一般存款賬戶C、單位人民幣活期專用賬戶存款D、單位人民幣活期臨時賬戶存款個人交易資金委托監(jiān)管業(yè)務(wù)通過DBGL賬戶進行核算。A、9+本網(wǎng)點機構(gòu)號+3位貨幣號+8408008B、9+17846+3位貨幣號+8408+008C、9+管轄支行機構(gòu)號+3位貨幣號+8408008D、9+17847+3位貨幣號+8408+008關(guān)于個人支票業(yè)務(wù)下面說法錯誤的有：BA、出售個人支票必須本人持有效證件辦理，不得代辦B、取現(xiàn)金額在人民幣5萬元以上的個人支票需要網(wǎng)點有權(quán)人的管理授權(quán)C、取現(xiàn)金額在人民幣5萬元以上的個人支票需要雙人核對印鑒D、個人支票轉(zhuǎn)賬（人民幣150萬元）需要做大額核實在總行集中授權(quán)系統(tǒng)中，對于授權(quán)交易完成后的業(yè)務(wù)，如柜員需對某筆業(yè)務(wù)補拍影像資料當天可通過C交易查找業(yè)務(wù)編號。A、G03050授權(quán)憑證查詢B、G03060授權(quán)處理查詢C、G03051授權(quán)申請查詢D、G03061授權(quán)人員工作狀態(tài)切換對公結(jié)售匯優(yōu)惠匯率的優(yōu)惠期限最長不得超過B。A、半年B、一年C、二年D、三年對于“ＸＸ工會”等專用賬戶，如果開戶時申請為可取現(xiàn)的賬戶，其取現(xiàn)范圍僅限于A。A、活動經(jīng)費B、差旅費C、備用金D、工資國際海運船長借支項下單筆提取D外幣現(xiàn)鈔,單位持相關(guān)單證直接到外匯指定銀行辦理提取外幣現(xiàn)鈔。A、等值1萬美元以上（含）B、等值1萬美元以上（不含）C、等值3萬美元以下（不含）D、等值3萬美元以下（含）關(guān)于貴金屬業(yè)務(wù)說法錯誤的是：BA、使用POS機實物銷售的，銷售網(wǎng)點當日須通知所屬管轄行進行7382018墊付，把清算款項存入分行的9178430018492058賬戶B、使用POS機訂金銷售的，待POS機清算款項到賬后轉(zhuǎn)入客戶的保證金賬戶，當日上劃到分行的8492賬戶C、使用現(xiàn)金進行訂金銷售的，需將《商品訂金銷售沖正單據(jù)》作為保證金傳票的附件D、每日17：20前網(wǎng)點必須逐筆核對貴金屬系統(tǒng)與核心銀行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流水是否一致非預(yù)算單位提取外幣現(xiàn)鈔支付差旅費標準為30天（含）以內(nèi)，每人每次B美元。A、1000．00B、3000．00C、5000．00D、10000．00對D萬元人民幣以上，超大金額的柜臺代辦轉(zhuǎn)出非本人賬戶的，在核查身份證件、驗證密碼、復(fù)核授權(quán)等風(fēng)險控制措施的基礎(chǔ)上，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)依據(jù)銀行掌握的資料對交易真實性進行核實，并由網(wǎng)點負責人授權(quán)簽字。A、50B、300C、30D、100尾箱監(jiān)管人A對尾箱內(nèi)重要空白憑證進行一次徹底清查核點。A、每周B、每月C、半年D、每年。多選題營業(yè)結(jié)束后，網(wǎng)點應(yīng)進行：ABCEA、登記待處理事項B、處理當天的客戶投訴意見C、清理工作環(huán)境D、將日用設(shè)備、機具等調(diào)至待機狀態(tài)E、整理當天的業(yè)務(wù)資料等，做好日清日結(jié)營業(yè)時間內(nèi)，業(yè)務(wù)經(jīng)理必須在()坐班開展工作，嚴禁業(yè)務(wù)經(jīng)理()或()業(yè)務(wù)，嚴禁業(yè)務(wù)經(jīng)理離開網(wǎng)點參與()。ACDEA、營業(yè)區(qū)B、代班網(wǎng)點負責人C、頂崗D、代班經(jīng)辦柜面E、客戶營銷業(yè)務(wù)經(jīng)理有下列ABC行為的，應(yīng)取消業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格。A、業(yè)務(wù)經(jīng)理年度考核不合格的。B、派駐機構(gòu)的內(nèi)控管理水平明顯下降，或發(fā)生重大違規(guī)行為、出現(xiàn)重大風(fēng)險隱患的。C、因履職不到位導(dǎo)致派駐機構(gòu)臨柜業(yè)務(wù)發(fā)生重大差錯、事故和案件的。D、因與派駐機構(gòu)負責人對具體業(yè)務(wù)處理有不同意見而發(fā)生爭執(zhí)的。業(yè)務(wù)經(jīng)理參與制定派駐機構(gòu)有關(guān)管理、考核辦法中涉及內(nèi)部控制、柜員考核的內(nèi)容，參與派駐機構(gòu)對()、()、()、及()等的管理與考核。BCDEA、客戶經(jīng)理B、柜員業(yè)務(wù)量C、業(yè)務(wù)質(zhì)量D、服務(wù)質(zhì)量E、勞動紀律業(yè)務(wù)經(jīng)理負責將()等信息，客觀及時的向委派機構(gòu)、派駐機構(gòu)負責人報告。ABCDA、網(wǎng)點內(nèi)控狀況B、業(yè)務(wù)流程C、人員動態(tài)D、重大風(fēng)險業(yè)務(wù)經(jīng)理實行雙向匯報制，既向()匯報，也向()負責人匯報。ACA、委派機構(gòu)B、業(yè)務(wù)條線主管部門C、派駐機構(gòu)D、人力資源部業(yè)務(wù)經(jīng)理負責對()等進行定期或不定期的核對、抽查。ACDA、重要空白憑證B、非重要空白憑證C、業(yè)務(wù)印章的使用保管情況D、現(xiàn)金等實物的賬實情況嚴禁私自代客戶保管存折/單/卡、網(wǎng)銀身份認證工具/密碼、()、印章、印鑒等物品；ABCDA、身份證件B、票據(jù)C、有價單證D、合同嚴禁未履行()，將本人保管的()、有價單證、印鑒卡、現(xiàn)金、重要空白憑證、鑰匙(尾箱/ATM機箱)、生效合同等物品交給他人；ACA、交接手續(xù)B、查庫手續(xù)C、業(yè)務(wù)印章D、個人名章嚴禁擅自出具()等資信證明。ABDA、存款證明B、存款開戶證實書C、支票D、擔保承諾函內(nèi)部對賬工作應(yīng)該遵循的基本原則有：ABCD后臺集中對賬原則統(tǒng)籌分工和專人負責原則相互制約原則差別管理原則內(nèi)部對賬工作包括但不僅限于：ABCD總賬系統(tǒng)與外圍應(yīng)用系統(tǒng)間的對賬外圍應(yīng)用系統(tǒng)明細賬與業(yè)務(wù)記錄間的對賬總賬與會計報表之間的賬表核對現(xiàn)金、貴金屬、固定資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)等財產(chǎn)的實物盤點及賬實核對下列屬于利息核算基本規(guī)定的是ABCDA、我行應(yīng)按照實際利率法核算利息B、記錄生息資產(chǎn)、付息負債業(yè)務(wù)的各相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)原則上應(yīng)自動計結(jié)息C、生息資產(chǎn)還本付息正常的，每日全額計提應(yīng)收利息，次日全額沖回D、正常收到客戶預(yù)付的利息，應(yīng)確認為遞延收益，并在后續(xù)期間內(nèi)每日攤銷，按不同業(yè)務(wù)品種計入相應(yīng)的利息收入核算碼營業(yè)終了安全要求ABCDEFA、營業(yè)結(jié)束，保安員應(yīng)對出入口進行控制，限制人員進入。B、關(guān)閉或半關(guān)閉出入口，對各功能區(qū)域進行清場。C、鎖閉門窗、抽屜、保險柜、文件柜等。D、檢查消防、安防設(shè)施運行情況，登記當日安全情況。E、運鈔車到達后，認真核驗，按要求移送尾箱。F、將入侵報警系統(tǒng)布防，鎖閉出入口大門，檢查是否鎖牢。網(wǎng)點負責人應(yīng)提示值勤保安巡視巡查時重點關(guān)注以下情況：ABCDEA、故意遺留箱包等物品；B、長時間逗留不辦理任何業(yè)務(wù)；C、故意擁擠破壞秩序或尾隨客戶；D、衣著明顯異常，故意遮擋面貌特征；E、自助服務(wù)區(qū)張貼虛假告示，安裝竊取客戶信息裝置。營業(yè)場所負責人是本單位安全管理第一責任人，對安全工作負主要責任，實行AB角制度。其安全職責為ABCDEA、開展安全教育，組織員工學(xué)習(xí)有關(guān)安保工作文件、規(guī)章制度、案情通報及風(fēng)險提示，提高員工安全防范意識；B、組織安全檢查，督促落實安全規(guī)章制度和安全防范措施，整改安全隱患；C、負責管理本場所的技防、物防、消防等安防設(shè)施與器材，督促和指導(dǎo)員工熟練掌握其操作方法；D、督促員工、保安員在崗期間認真履職；E、完成上級交辦的其他安保任務(wù)。下面哪些業(yè)務(wù)發(fā)起機構(gòu)應(yīng)填寫暫付暫收款項掛銷賬申請書ABCDA、ATM鈔箱短款暫付賬戶B、ATM鈔箱長款暫收賬戶C、國內(nèi)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)墊款D、代兌點備用金下面哪些證件可以作為開戶實名制的有效證件？BCDA、居住證B、臨時身份證C、武裝警察身份證D、港澳臺居民往來內(nèi)地通行證匯利達到期后，需將人民幣款項劃至（）BGL帳戶，帳號為（），匯劃時應(yīng)在備注欄錄入客戶名稱、匯利達業(yè)務(wù)編號。BCA、結(jié)算業(yè)務(wù)部B、收付清算部C、9178470019991001D、9178390019991001單位提取外幣差旅費主要審核資料：ABA、因公出國預(yù)算表B、有效的入境簽證護照或港澳通行證C、完稅證明D、收入來源證明執(zhí)行9101存款證明開立交易時，定期一本通賬戶輸入以下哪幾項應(yīng)與409查詢的子賬戶信息一致。ABCA、子賬戶類別B、冊號C、序號D、憑證號碼在核心銀行系統(tǒng)辦理對公7天通知存款的存款交易畫面中，無需在（）、（）兩個欄位錄入信息，否則，核準后系統(tǒng)會提示交易不成功。ACA、存期B、產(chǎn)品類型C、基期D、憑證類型按今年條線部門下發(fā)的文件下面哪些業(yè)務(wù)應(yīng)蓋業(yè)務(wù)專用章？ABCDA、大額現(xiàn)金支付審批表B、單位發(fā)薪批控表及清單C、客戶回單D、協(xié)助公、檢、法機關(guān)進行的查、凍、扣按我行規(guī)定：下面哪些業(yè)務(wù)不能收取手續(xù)費？ABCA、對私人民幣大額提現(xiàn)手續(xù)費B、單位基本賬戶銷戶手續(xù)費C、查詢或打印客戶歷史交易柜臺（不蓋業(yè)務(wù)專用章）D、人民幣提現(xiàn)當日累計5萬元以上收取提現(xiàn)手續(xù)費（對公）按我行相關(guān)文件，民事執(zhí)行的續(xù)凍期限不超過（），其他有權(quán)機關(guān)續(xù)凍期限不超過（）。BCA、一個月B、三個月C、六個月D、一年按結(jié)算業(yè)務(wù)部下發(fā)的文件要求，下列說法正確的有：ABDA、在總行驗印系統(tǒng)中對等值人民幣50萬元（不含）以上的轉(zhuǎn)賬憑證只需柜員單人操作進行核對印鑒。B、等值人民幣10萬元（不含）以上的支票提現(xiàn)（用途為工資除外）需填寫《人民幣大額提現(xiàn)審批表》作附件。C、對于一些超百萬元的非標準化取現(xiàn)業(yè)務(wù)（如:備用金）由管轄支行行長室審批后辦理。D、人民幣支票取現(xiàn)金額在10萬元以上－100萬元以下（含）（用途為工資除外）由管轄支行行長室審批后辦理。下列說法正確的有：ACD

A、個人持外幣現(xiàn)鈔存現(xiàn)超過5千美元以上必須本人有效證件及《海關(guān)申報單》或該筆現(xiàn)鈔原銀行存款提取憑證B、支票日期有誤，可以加蓋單位公章修改。

C、人民幣支票提現(xiàn)超過5萬元、外幣提現(xiàn)超過等值5000美元需要管理授權(quán)。

D、外幣提現(xiàn)超過1萬美元需要外匯管理局的審批件。

支票（）、（）需要雙人核印，在支票加蓋核印兩人私章。BDA、轉(zhuǎn)帳等值人民幣5萬元以上

B、轉(zhuǎn)帳等值人民幣50萬元以上

C、現(xiàn)金支票等值人民幣10萬元(不含)起

D、現(xiàn)金支票等值人民幣5萬元以上

某公司客戶需要支付租賃費，需提供什么資料？ABCD

A、公司申請租金明細表

B、委托經(jīng)營合同、稅收完稅資料

C、收款憑證

D、經(jīng)審核后要求補充的資料銀行匯票簽發(fā)沖正交易僅限于因銀行內(nèi)部原因造成差錯時使用，以下關(guān)于沖正交易說法正確的是（）。ABD

A、只能由原簽發(fā)機構(gòu)進行沖正

B、只能在簽發(fā)當日進行沖正

C、只能由原核準柜員進行沖正

D、只能由原經(jīng)辦柜員進行沖正關(guān)于凍結(jié)的表述正確的是：BCDA、凍結(jié)/解凍只針對賬戶或金額進行交易控制，同時聯(lián)動憑證的處理。

B、支持對賬戶進行重復(fù)凍結(jié)的操作。柜員在操作凍結(jié)交易時，如果賬戶已有凍結(jié)，系統(tǒng)會提示“該賬戶已有凍結(jié)”，為保證客戶和銀行權(quán)益，如不同凍結(jié)可能引起后續(xù)爭議，柜員應(yīng)按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，對賬戶是否可以重復(fù)凍結(jié)進行人工控制。

C、如果凍結(jié)金額超過被凍結(jié)賬戶當前的存款余額，使用借方全額凍結(jié)的方式處理。但應(yīng)在向有權(quán)機關(guān)出具的相應(yīng)扣劃回執(zhí)文書中明確被凍結(jié)賬戶當前存款余額的實際情況。

D、被凍結(jié)的款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)計付利息，在扣劃時其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間不計付利息，在扣劃時需手工調(diào)整利息。

對公客戶的賬戶凍結(jié)包括：ABCD

A、賬戶借方凍結(jié)

B、賬戶貸方凍結(jié)

C、賬戶全額凍結(jié)

D、賬部分金額凍結(jié)

關(guān)于000752交易表述正確的是：ACA、可以通過調(diào)整金額的正負來調(diào)增或調(diào)減應(yīng)收利息

B、該交易為金融交易

C、應(yīng)收利息的調(diào)整最多只能調(diào)整為0，不能調(diào)整為負數(shù)

D、調(diào)整后的應(yīng)收透支利息立即從客戶帳戶中收取

在核心銀行系統(tǒng)中的費用處理方式按照自動化程度分為三種，包括：ABCA、自動收費

B、費用試算

C、前端手工收費

D、累計收費

核準類賬戶包括（）ABC

A、基本存款賬戶

B、部分專用存款賬戶

C、部分臨時存款賬戶

D、一般賬戶

報備類賬戶包括：BCD

A、基本存款賬戶

B、部分專用存款賬戶

C、部分臨時存款賬戶

D、一般存款賬戶關(guān)于單戶結(jié)息交易表述正確的是：ACA、該交易不受帳戶的結(jié)息周期的限制

B、可以對借方利息進行結(jié)息處理

C、只能對貸方利息進行結(jié)息處理

D、該交易不可以沖正

關(guān)于協(xié)定存款的表述正確的是：ABCA、基本帳戶、一般帳戶、臨時帳戶、專用帳戶都可以辦理協(xié)定存款。

B、協(xié)定存款不是單獨產(chǎn)品，只是附加的功能。

C、協(xié)定存款最低金額為10萬元人民幣。

D、協(xié)定存款最低金額為50萬元人民幣。

外幣資本項目活期存款帳戶包括：BCD

A、國際貨運帳戶

B、外債專戶

C、外幣股票帳戶

D、外商投資臨時帳戶外幣經(jīng)常項目活期存款帳戶包括：ABC

A、國際貨運帳戶

B、外資企業(yè)結(jié)算帳戶

C、國際匯兌帳戶

D、外商投資臨時帳戶

以下幾種情況不能關(guān)閉主賬戶。（BCD）A、主賬戶下所有子賬戶都已結(jié)清

B、賬戶狀態(tài)不正常

C、憑證狀態(tài)不正常

D、有未收回的重空

下列關(guān)于存款證明業(yè)務(wù)描述正確的有ABCDA、一個賬戶可以開立多份存款證明

B、一份存款證明最多可包括七個賬戶的存款信息

C、可以跨機構(gòu)收回存款證明D、開立存款證明時系統(tǒng)自動凍結(jié)賬戶

關(guān)于職工工資申報，下列說法正確的是：（ABCD）A、一年以上雇員收支：406000

B、一年以下雇員收支：301010

C、中方勞務(wù)公司收到的外派員工工資：勞務(wù)承包收入/204020

D、季節(jié)工人、邊界工人：公務(wù)及商務(wù)差旅收支/202020

企業(yè)資本金結(jié)匯用途以下符合外匯局規(guī)定的是（ABC）A、備用金

B、工資及獎金

C、購買設(shè)備

D、投資房地產(chǎn)

我行辦理的保函品種包括：ABCDA、投標保函

B、履約保函

C、預(yù)付款保函

D、關(guān)稅保付保函

企業(yè)開立外匯資本金賬戶銀行應(yīng)審核的材料包括：（ABCD）A、企業(yè)法定代表人身份證，如代辦，還應(yīng)提供法定代表人授權(quán)書及其身份證與代理人身份證。B、加蓋公章的開立賬戶申請書及外匯賬戶管理協(xié)議C、國家工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照D、國家技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼證及外匯登記IC卡

以下哪些機關(guān)有凍結(jié)權(quán)限？ABDA、稅務(wù)機關(guān)

B、人民法院

C、公證機關(guān)

D、海關(guān)

通知存款如遇以下情況（），支取部分按活期存款利率計息：ABCDA、實際存期不足七天

B、未提前通知而支取

C、已辦理通知手續(xù)而提前支或逾期支取

D、支取金額不足最低支取金額（公司為10萬元）

下列（）款項按規(guī)定可以從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶。ABCD

A、工資、獎金收入

B、稿費、演出費等勞務(wù)收入

C、證券公司或期貨公司支付給自然人的款項

D、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入

按《關(guān)于對部分人民幣大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)的通知》以下哪些超過50萬元人民幣以上的取現(xiàn)業(yè)務(wù)無須分行審批？ABC

A、還私人借款、分紅、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、退保證金；

B、拆遷補償、辭退補償金、賠償金、慰問金；

C、二手樓資金監(jiān)管轉(zhuǎn)款、公司清算、信托產(chǎn)品贖回、返租款；

D、對超出轉(zhuǎn)授權(quán)范圍外非標準化現(xiàn)金業(yè)務(wù)、年度大額提現(xiàn)額度申請。

審批大額現(xiàn)金拆遷款需提供資料有(ABCD)A、公司申請

B、政府相關(guān)部門的文件/政府相關(guān)部門的批復(fù)件

C、補償辦法（標準）

D、補償協(xié)議

柜臺辦理()業(yè)務(wù)必須實時進行大額核實。BDA、代辦人辦理的大額取現(xiàn)10萬元（含）以上人民幣或等值外幣交易B、個人大額取現(xiàn)50萬元（含）以上人民幣或等值外幣交易，含本人和代辦交易C、代辦人辦理的大額轉(zhuǎn)賬50萬元（含）以上人民幣或等值外幣交易D、個人大額轉(zhuǎn)賬100萬元（含）以上人民幣或等值外幣交易，含本人和代辦交易。關(guān)于BGL賬戶掛賬，下列說法正確的有：ABCDA、零售業(yè)務(wù)交易差錯短款，應(yīng)使用“7414038儲蓄業(yè)務(wù)暫付賬戶”掛賬B、柜員現(xiàn)金出納長短款應(yīng)使用“7419001/8421001”C、對公國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)差錯短款，應(yīng)使用“7413012國內(nèi)人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)墊款賬戶”掛賬D、公國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)差錯長款，如為客戶辦理現(xiàn)金繳款信息不明所至，應(yīng)使用“8331062應(yīng)付及暫收款—現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)”掛賬關(guān)于個人外匯業(yè)務(wù)下列說法正確的有：ACDA、等值3千美元(含)以上匯款人為境內(nèi)個人的境外匯入款可以入賬，但必須客戶到銀行辦理收支申報B、等值1萬美元(含)以下的旅行支票兌付柜臺可以直接辦理，不必托收。C、等值1萬美元以上外幣提現(xiàn)需提供本人有效證件及《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D、境內(nèi)和境外居民每人每年結(jié)匯額度為累計等值5萬美元。柜臺辦理人民幣同城跨行匯款（普通）按()收費，人民幣同城跨行匯款（實時）按()收費。BDA、1%，5-50元/筆B、1%，1-2元/筆C、1%，最高50元D、0.5元/手續(xù)費+深圳同城本外幣實時支付電子匯劃費對于本行確認的高風(fēng)險客戶在辦理業(yè)務(wù)的過程中出現(xiàn)的異常交易應(yīng)加強了解并記錄以下哪些信息？ABCDA、資金來源；B、資金用途；C、經(jīng)濟或經(jīng)營狀況變化的信息；D、貿(mào)易或交易的背景、交易對手情況。業(yè)務(wù)經(jīng)理必須對()業(yè)務(wù)重點關(guān)注？ABCDA、錯賬沖正/傳票刪除交易B、強制修改客戶信息資料C、本、外幣長期不動戶交易D、BGL賬戶監(jiān)控及過渡科目監(jiān)控判斷題客戶在意見簿上的投訴或留言，網(wǎng)點負責人員應(yīng)每周查閱，認真受理，及時（四個工作日內(nèi)）回復(fù)。留有聯(lián)系方式的，要電話回復(fù)客戶。（錯）客戶向媒體投訴并已帶媒體來到網(wǎng)點的，網(wǎng)點負責人員要報告上級有關(guān)部門，啟動應(yīng)急公關(guān)預(yù)案，減少或消除負面影響。（對）經(jīng)營性分支機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理有權(quán)制止柜員違反規(guī)章制度的行為，并提出處理意見。(對)業(yè)務(wù)經(jīng)理有權(quán)抵制單位負責人、有關(guān)業(yè)務(wù)主管人員授意、指使、強令違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)的行為。(對)業(yè)務(wù)經(jīng)理有權(quán)提出派駐機構(gòu)柜員準入意見，參與營業(yè)期間的柜員管理。(對)業(yè)務(wù)經(jīng)理僅負責監(jiān)督柜面業(yè)務(wù)人員（含核準人員）的工作和日常行為，對其在實際業(yè)務(wù)操作中遇到的問題交由網(wǎng)點負責人解答。(錯)業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)積極參加各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并負責及時做好對派駐機構(gòu)業(yè)務(wù)人員的轉(zhuǎn)培訓(xùn)，以不斷提高派駐機構(gòu)的內(nèi)控管理水平。(對)業(yè)務(wù)經(jīng)理是指在經(jīng)營性分支機構(gòu)負責履行風(fēng)險控制、內(nèi)控合規(guī)管理與監(jiān)督檢查職責的專職人員。(對)業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)協(xié)助機構(gòu)負責人分管運營及內(nèi)控管理工作，全面把控網(wǎng)點重大風(fēng)險，保障機構(gòu)安全運營，維護網(wǎng)點正常經(jīng)營秩序。(對)業(yè)務(wù)經(jīng)理直接對委派機構(gòu)負責，不參與派駐機構(gòu)對柜員業(yè)務(wù)量、業(yè)務(wù)質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量及勞動紀律等的管理與考核。(錯)業(yè)務(wù)經(jīng)理負責網(wǎng)點員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度，定期評估業(yè)務(wù)流程，并及時向委派機構(gòu)反饋基層操作風(fēng)險變化趨勢，報告網(wǎng)點重大風(fēng)險隱患，并就優(yōu)化制度、流程提出意見與建議。(對)業(yè)務(wù)經(jīng)理在同一機構(gòu)的連續(xù)任職時間為兩年，超期要進行機構(gòu)輪換；返回原派駐機構(gòu)任職的，間隔期限不少于一年。(錯)業(yè)務(wù)經(jīng)理若因輪休、突發(fā)事件無法到崗或臨時離崗的，只需及時向派駐機構(gòu)負責人報告。(錯)業(yè)務(wù)經(jīng)理僅負責自查發(fā)現(xiàn)問題的督促整改，并跟蹤落實整改效果。(錯)“雙十禁”是強制性約束柜員和機構(gòu)負責人合規(guī)操作的法規(guī)性文件，中行員工應(yīng)根據(jù)自身崗位，視情遵守。(錯)行長為爭攬客戶將某公司的印鑒和證件拿來，讓你為客戶先保管一段時間，等公司經(jīng)理出差回來后辦理業(yè)務(wù)時使用。(錯)營業(yè)中，短時間離開工作區(qū)域，沒有必要從系統(tǒng)中辦理簽退和上鎖保管其他重要物品，這樣可以提高工作效率。(錯)《中國銀行基層機構(gòu)負責人案件防控工作檢查考核辦法(試行)(2011版)》規(guī)定：負責人未認真履行案防工作職責，導(dǎo)致本機構(gòu)發(fā)生經(jīng)濟案件或重大違規(guī)問題的，一律先免職，后處理。(對)對于內(nèi)部對賬不符，查明原因后需進行賬務(wù)調(diào)整的，應(yīng)按照總行錯賬沖正管理辦法的規(guī)定區(qū)分不符原因分別處理。(對)如若是手工對賬，對賬部門應(yīng)形成對賬記錄；如若是系統(tǒng)自動對賬，對賬部門不需要形成對賬記錄。(錯)利息核算應(yīng)遵循收付實現(xiàn)制原則，每日或在每月末及時反映應(yīng)計利息收支，確保損益的真實、準確。(錯)營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)應(yīng)與其它區(qū)域隔開，出入口應(yīng)安裝防尾隨聯(lián)動互鎖安全門（以下簡稱聯(lián)動門）。(對)營業(yè)場所報警系統(tǒng)應(yīng)聯(lián)入當?shù)亍?10”報警中心，每月聯(lián)合所在分行安防監(jiān)控中心、“110”報警中心對聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)進行測試，測試情況應(yīng)記錄備查。（營業(yè)場所入侵報警密碼操作鍵盤安裝位置應(yīng)便于操作人員布撤防。布撤防應(yīng)專人管理，密碼定期更換，操作人員變更，應(yīng)及時更換密碼。(對)營業(yè)場所監(jiān)控錄像資料保存時間不得少于60天。(錯)調(diào)閱、復(fù)制錄像資料，應(yīng)經(jīng)上一級主管安保工作的負責人批準。(對)營業(yè)場所應(yīng)組織保安員學(xué)習(xí)我行安全規(guī)章制度，并定期對保安員遵守勞動紀律、日常工作表現(xiàn)等履職情況進行考核，對不稱職保安員提出調(diào)整意見。(對)聯(lián)動門鑰匙（含感應(yīng)卡）應(yīng)指定專人保管，營業(yè)期間應(yīng)由持有人存入理財區(qū)妥善保管，不得帶出聯(lián)動門外。(錯)營業(yè)結(jié)束后聯(lián)動門的內(nèi)外門應(yīng)全部鎖閉，將鑰匙妥善保管。(對)在未驗證運鈔車、押運人員真?zhèn)巍⑽溲b押運人員未站位警戒前，嚴禁將尾箱提出現(xiàn)金區(qū)等待。(對)尾箱交接期間，應(yīng)在緊急報警裝置處留一人負責察看交接過程，發(fā)現(xiàn)異常，及時報警。(對)尾箱交接全程應(yīng)有武裝押運人員警戒，武裝押運人員及保安員可協(xié)助提拿尾箱，進入現(xiàn)金區(qū)。(錯)營業(yè)場所各出入口、保險柜鑰匙應(yīng)指定專人使用、保管。(對)營業(yè)場所要害部位鑰匙丟失后應(yīng)及時報告，立即自行更換鎖具。(錯)營業(yè)場所設(shè)施設(shè)備維修，應(yīng)由行內(nèi)派出部門開具介紹信，經(jīng)保衛(wèi)部門許可，在營業(yè)場所驗證、登記后方可進行。外來維護人員進入現(xiàn)金區(qū)，每次不得超過3人，營業(yè)場所應(yīng)指定人員陪同。(錯)開放式柜臺的業(yè)務(wù)單據(jù)、業(yè)務(wù)印章等重要物品應(yīng)置于專用箱內(nèi)，在監(jiān)控覆蓋下，妥善保管。(對)營業(yè)場所應(yīng)結(jié)合實際情況，參照《中國銀行股份有限公司突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案模板》，制定本單位的各類應(yīng)急預(yù)案。(對)在行式自助設(shè)備、自助銀行營業(yè)時段的安全巡查由經(jīng)營性機構(gòu)負責，每日安全巡查不少于一次。(錯)000610持折補寫磁交易必須本人辦理，不得代辦。（錯）目前我行辦理單位票據(jù)支付業(yè)務(wù)時采用的支取方式為電子印鑒和支付密碼。（錯）核心銀行系統(tǒng)中對公賬戶凍結(jié)支持賬戶凍結(jié)和金額凍結(jié)，不支持超額凍結(jié)。（對）對已被凍結(jié)止付的個人存款賬戶，銀行可受理掛失申請，解除或撤銷掛失不改變賬戶掛失前的凍結(jié)止付狀態(tài)。（對）持借記卡存入外幣現(xiàn)鈔時，在核心銀行系統(tǒng)的交易畫面中必需錄入現(xiàn)金統(tǒng)計分析碼。（錯）

辦理對公七天通知存款支取時，在927交易中如沒有錄入通知書編號，業(yè)務(wù)核準后，系統(tǒng)按活期利息計算。