2022-2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理題庫附答案（基礎(chǔ)題）

2022-2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理題庫附答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共85題）1、2009年至2010年，中國銀監(jiān)會相繼發(fā)布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C2、下列最能體現(xiàn)“管內(nèi)控”的監(jiān)管理念的是（）。A.堅持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險的把握、防范和化解B.建立系統(tǒng)而有效的信息披露制度，從而提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度C.建立與完善有效的內(nèi)控機(jī)制D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，跟蹤、監(jiān)控風(fēng)險，及早發(fā)現(xiàn)、預(yù)警、控制和處置風(fēng)險【答案】C3、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)突出（）的重要性，其權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。A.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)和社會責(zé)任類指標(biāo)B.經(jīng)營效益類指標(biāo)和合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)C.風(fēng)險管理類指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險管理類指標(biāo)【答案】D4、某企業(yè)成批輪一生產(chǎn)產(chǎn)品，產(chǎn)品的生產(chǎn)批量為120臺，平均日產(chǎn)量為10臺，該產(chǎn)品的生產(chǎn)間隔期是()天。A.6B.8C.10D.12【答案】D5、金融消費(fèi)者面臨著無處不在的風(fēng)險，而且隨著金融產(chǎn)品()的提高和金融市場演變的提速，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的難度也在增加，亟待提高金融消費(fèi)者自身素質(zhì)以增強(qiáng)自我保護(hù)能力。A.風(fēng)險性B.復(fù)雜性C.單一性D.流動性【答案】B6、下列各項(xiàng)中，不屬于銀行核心一級資本的是（）。A.一般風(fēng)險準(zhǔn)備B.實(shí)收資本或普通股C.小額貸款損失準(zhǔn)備D.未分配利潤【答案】C7、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制措施的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動態(tài)調(diào)整B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的崗位安排C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時輪崗D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報告路線【答案】C8、()是我國經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物，是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.財務(wù)公司B.期貨公司C.證券公司D.保險公司【答案】A9、下列不屬于非法集資活動特點(diǎn)的是（）。A.手段單一B.跨地區(qū)C.跨行業(yè)D.手段隱蔽【答案】A10、下列選項(xiàng)中，關(guān)于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)利的說法錯誤的是()。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可以向第三方提供個人金融信息B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品C.不可以篡改銀行業(yè)消費(fèi)者個人金融信息D.公平公正制定格式合同和協(xié)議文本【答案】B11、商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法，應(yīng)當(dāng)以各業(yè)務(wù)條線的（）為基礎(chǔ)計量操作風(fēng)險資本要求。A.總收入B.凈收入C.平均收入D.預(yù)期收入【答案】A12、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的____，發(fā)放二手車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的____。（）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】D13、商業(yè)銀行發(fā)行的（）是指本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。A.一般債券B.次級債務(wù)C.次級債券D.混合資本債券【答案】C14、計算流動性覆蓋率的分母現(xiàn)金凈流出量時，可計入的預(yù)期現(xiàn)金流入總量不得超過預(yù)期現(xiàn)金流出總量的（）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】A15、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行信用風(fēng)險的是（）。A.信用質(zhì)量發(fā)生惡化B.交易對手未能履行合同C.外部欺詐D.債務(wù)人未能履行合同【答案】C16、下列不屬于銀行支票的監(jiān)管要求的是（）。A.檢查有無不具備條件的申請人簽發(fā)支票B.檢查商業(yè)銀行支票的賬表核對情況.是否存在賬實(shí)不符的情況C.檢查商業(yè)銀行商業(yè)匯票承兌時的貿(mào)易真實(shí)性證明文件D.檢查商業(yè)銀行對支票業(yè)務(wù)費(fèi)用的收取是否及時足額.核算是否正確【答案】C17、（），以紀(jì)律處分代替行政處罰，是監(jiān)管實(shí)踐中長期存在的誤區(qū)。A.只罰機(jī)構(gòu)、不罰個人B.機(jī)構(gòu)個人并罰C.只罰個人、不罰機(jī)構(gòu)D.機(jī)構(gòu)個人都不罰【答案】A18、立案程序須經(jīng)（）批準(zhǔn)方可生效。A.行政處罰委員會主任委員B.監(jiān)督檢查部門C.行政處罰委員會辦公室D.監(jiān)督檢查部門主任【答案】A19、未填明__________字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明__________字樣的銀行本票喪失，不得掛失止付。（）A.現(xiàn)金：現(xiàn)金B(yǎng).匯兌；承兌C.現(xiàn)金：匯兌D.匯兌；匯兌【答案】A20、根據(jù)《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》，下列關(guān)于現(xiàn)場檢查類型劃分的表述，正確的是（）。A.專項(xiàng)檢查是根據(jù)上級部門重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大事件開展的檢查B.全面檢查是對法人機(jī)構(gòu)公司治理、經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)活動及風(fēng)險狀況的全面性檢查，原則上每3年至少安排一次C.臨時檢查是對被查機(jī)構(gòu)以往現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題整改落實(shí)情況進(jìn)行的檢查D.稽核調(diào)查是采用現(xiàn)場檢查辦法對特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動【答案】D21、優(yōu)化的生產(chǎn)計劃的特征有()。A.有利于充分利用銷售機(jī)會，滿足市場需求B.有利于充分利用盈利機(jī)會，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)成本最低化C.有利于充分利用盈利機(jī)會，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利益最大化D.有利于充分利用銷售機(jī)會，擴(kuò)張市場份額E.有利于充分利用生產(chǎn)資源，最大限度地減少生產(chǎn)資源的閑置和浪費(fèi)【答案】A22、風(fēng)險評估是一個動態(tài)過程，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)至少（）要對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行一次整體風(fēng)險評估。A.每半年B.每年C.每個監(jiān)管周期D.每季度【答案】C23、（）是我國商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)的信貸業(yè)務(wù)，但同時也是企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動資金貸款C.項(xiàng)目融資D.銀團(tuán)貸款【答案】B24、普惠金融是指立足機(jī)會平等要求和（）的原則，以可負(fù)擔(dān)的成本為有金融服務(wù)需求的社會各階層和群體提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)。A.生態(tài)可持續(xù)B.商業(yè)可持續(xù)C.政府主導(dǎo)D.市場引導(dǎo)【答案】B25、目前銀行大量推出創(chuàng)新型理財產(chǎn)品，而內(nèi)控建設(shè)相對滯后，在一定程度上增加了因操作失誤或欺詐給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險是指（）。A.信用風(fēng)險B.法律風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】D26、由于人民幣匯率波動，導(dǎo)致某商業(yè)銀行外匯資產(chǎn)貶值。該風(fēng)險屬于（）。A.商品風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.股票風(fēng)險D.貨幣風(fēng)險【答案】B27、根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險管理指引》，重大聲譽(yù)風(fēng)險事件發(fā)生后（）小時內(nèi)要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報告有關(guān)情況。A.12B.6C.8D.24【答案】A28、中長期生產(chǎn)計劃規(guī)劃的內(nèi)容包括()。A.企業(yè)生產(chǎn)能力的增長水平B.企業(yè)重大技術(shù)改造和設(shè)備投資C.生產(chǎn)線設(shè)置D.環(huán)境保護(hù)E.產(chǎn)品品種【答案】A29、（）的目的是通過給予行為人告誡，使其以后不再做出違法行為。A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】A30、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展資金需求的風(fēng)險屬于()。A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.購買力風(fēng)險【答案】C31、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸金額應(yīng)當(dāng)以小額為主。下列關(guān)于借款人余額上限的風(fēng)險防控措施，說法不正確的是（）。A.同一法人或其他組織在不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺存款總余額不超過人民幣500萬元B.同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺對同一法人或其他組織的借款余額上限不超過人民幣100萬元C.同一自然人在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺的借款余額上限不超過人民幣20萬元D.不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺對同一自然人的借款總余額不超過人民幣100萬元【答案】A32、2011年，銀監(jiān)會發(fā)布了《商業(yè)銀行桿杠率管理辦法》，規(guī)定了商業(yè)銀行杠桿率的最低要求是()。A.3％B.4％C.6％D.8％【答案】B33、（）業(yè)務(wù)，是銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶的委托代為辦理指定款項(xiàng)的收付事宜的業(yè)務(wù)，例如代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)、代理行政事業(yè)性收費(fèi)和財政性收費(fèi)、代理財政性補(bǔ)貼發(fā)放、代發(fā)工資、代扣住房按揭消費(fèi)貸款還款等。A.個人貸款B.代收代付C.支付結(jié)算D.儲蓄消費(fèi)【答案】B34、銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施中，市場準(zhǔn)入不包括（）準(zhǔn)入。A.信息B.機(jī)構(gòu)C.業(yè)務(wù)D.高級管理人員【答案】A35、《流動性覆蓋率披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，銀行應(yīng)（）在財務(wù)報告中或銀行網(wǎng)站公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性分析。A.定期B.根據(jù)市場需求C.不定期D.按銀保監(jiān)會要求【答案】A36、金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，以下()不屬于合約的基本種類。A.遠(yuǎn)期B.期貨C.期權(quán)D.即期【答案】D37、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》，下列選項(xiàng)中不適用辦法的是（）。A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長的任職資格管理B.外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理D.金融資產(chǎn)管理公司的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理【答案】A38、高風(fēng)險債券不包括()。A.債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜B.信用評級在投資級別以下C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低D.債券杠桿率過高【答案】C39、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格管理辦法》，下列選項(xiàng)中不適用辦法的是（）。A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長的任職資格管理B.外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理D.金融資產(chǎn)管公司的董事(理事)和高級管理人員的任職資格管理【答案】A40、下列關(guān)于汽車金融公司負(fù)債業(yè)務(wù)，說法不正確的是（）。A.同業(yè)拆入、向金融機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行金融債券都屬于汽車金融公司的負(fù)債業(yè)務(wù)B.汽車金融公司發(fā)行金融債券是指汽車金融公司為改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行金融債券融入資金的行為C.汽車金融公司拆入資金的最長期限為1個月D.汽車金融公司可以吸收接受境外股東及其所在集團(tuán)在華全資子公司和境內(nèi)股東等非銀行股東3個月（含）以上的定期存款【答案】C41、個體工商戶、個人獨(dú)資企業(yè)投資人等在合法生產(chǎn)和經(jīng)營過程中出現(xiàn)資金短缺時，可以向商業(yè)銀行申請（）。A.個人權(quán)利質(zhì)押貸款B.個人經(jīng)營貸款C.個人信用卡透支D.個人商用房貸款【答案】B42、（）是居民個人將閑置不用的貨幣資金存人商業(yè)銀行。可隨時或按約定時間支取款項(xiàng)的一種信用行為，是商業(yè)銀行對存款人的負(fù)債。A.儲蓄存款B.對公存款C.活期存款D.保證金存款【答案】A43、有基礎(chǔ)心臟病的病人，心力衰竭癥狀常由某些原發(fā)疾病或增加心臟負(fù)荷的因素誘發(fā)，常見誘因有（）A.感柒B.心律失常C.情緒激動D.血容量增多【答案】A44、1992年美國全國反虛假財務(wù)報告委員會下屬的發(fā)起人委員會發(fā)布《內(nèi)部控制——整體框架》，文件明確了內(nèi)部控制的三大目標(biāo)，下列（）不屬于三大目標(biāo)之一。A.財務(wù)報告的可靠性B.財務(wù)報告的合規(guī)性C.相關(guān)法律法規(guī)的遵循D.發(fā)展的效果和效率【答案】B45、根據(jù)《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行資本規(guī)劃應(yīng)考慮其所承擔(dān)的銀行賬戶利率風(fēng)險資本要求，并將其納入商業(yè)銀行（）。A.內(nèi)部資本充足評估程序B.持續(xù)監(jiān)管框架C.風(fēng)險考量體系D.內(nèi)部審計【答案】A46、下列不屬于商業(yè)銀行董事會職責(zé)的是（）。A.制定管理人員的職業(yè)規(guī)范B.制定資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任C.維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益D.定期評估并完善商業(yè)銀行公司治理【答案】A47、下了關(guān)于商業(yè)銀行的薪酬管理體制，說法錯誤的是（）。A.董事會負(fù)責(zé)全行薪酬制度和政策的審議B.監(jiān)事會負(fù)責(zé)對薪酬制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督C.經(jīng)營管理層作為薪酬制度執(zhí)行機(jī)構(gòu)D.績效考核委員會負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行人力資源管理的組織實(shí)施【答案】A48、某銀行對所有客戶的貸款定價均一視同仁，即無論客戶信用等級高低均適用同樣的貸款利率。為改進(jìn)業(yè)務(wù)，某銀行應(yīng)采取的風(fēng)險管理措施是（）。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險對沖D.風(fēng)險補(bǔ)償【答案】D49、監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）日內(nèi)完成調(diào)查工作。在規(guī)定時間內(nèi)無法完成的，經(jīng)行政處罰委員會主任委員批準(zhǔn)，可以延長調(diào)查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】C50、（）反映的是銀行管理的效率。A.資本收益率B.資產(chǎn)收益率C.資產(chǎn)使用率D.股權(quán)乘數(shù)【答案】B51、（）并不消滅風(fēng)險源，只是使風(fēng)險承擔(dān)主體改變。A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險對沖C.風(fēng)險分散D.風(fēng)險規(guī)避【答案】A52、銀行要穩(wěn)健、審慎經(jīng)營，其持有的賬面資本應(yīng)（）經(jīng)濟(jì)資本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】D53、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》，金融資產(chǎn)管理公司母公司的資本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C54、銀行績效考評體系的基本要素不包括()。A.評價方法B.評價指標(biāo)C.評價對象D.評價報告【答案】A55、按照（）的規(guī)定，同業(yè)拆借業(yè)務(wù)要依法簽訂同業(yè)拆借合同。A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《商業(yè)銀行法》C.《同業(yè)拆借管理辦法》D.《合同法》【答案】D56、按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》的要求，（）權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。A.經(jīng)營效益類指標(biāo)和風(fēng)險管理類指標(biāo)B.社會責(zé)任類指標(biāo)和經(jīng)營效益類指標(biāo)C.經(jīng)營效益類指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險管理類指標(biāo)【答案】D57、()對內(nèi)部審計的獨(dú)立性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會B.董事會C.股東大會D.高級管理層【答案】B58、兒童糖尿病患兒每日攝入的熱量應(yīng)按三餐分配，早、午、晚分別占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】B59、同業(yè)拆借比例是指金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的()。A.30％B.50％C.80％D.100％【答案】D60、下列關(guān)于資本的說法，不正確的是（）。A.會計資本也就是賬面資本B.監(jiān)管資本是銀行按照監(jiān)管要求應(yīng)當(dāng)持有的最低資本量或最低資本要求C.經(jīng)濟(jì)資本是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險程度計算出來的虛擬資本D.監(jiān)管資本又稱為風(fēng)險資本【答案】D61、下列不屬于商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方的是（）。A.間接控制商業(yè)銀行的法人B.商業(yè)銀行主要自然人股東配偶的妹妹的直系親屬C.商業(yè)銀行的主要自然人股東D.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對商業(yè)銀行施加重大影響的法人【答案】B62、同業(yè)拆借應(yīng)遵守相互自愿、恪守信用的原則，利率和期限均由拆借雙方在協(xié)商一致的基礎(chǔ)上簽訂合同確定，但期限最長不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.4【答案】D63、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的（）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】B64、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，貸款撥備率基本標(biāo)準(zhǔn)和撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)分別為（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】C65、下列關(guān)于商業(yè)銀行信息披露的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行信息披露頻率分為臨時、季度、半年及年度披露B.臨時信息應(yīng)及時披露C.季度、半年度信息披露時間為期末后15個工作日內(nèi)D.年度信息披露時間為會計年度終了后4個月內(nèi)【答案】C66、（）是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的過程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險。A.聲譽(yù)風(fēng)險B.戰(zhàn)略風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】B67、流動性風(fēng)險管理是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障，一旦流動性風(fēng)險爆發(fā)，會對銀行的生存造成重大威脅，甚至引發(fā)（），具有很大的負(fù)外部性。A.市場風(fēng)險B.價格風(fēng)險C.非系統(tǒng)性風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險【答案】D68、下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中對資本監(jiān)管的要求，不正確的是（）。A.核心一級資本充足率，一級資本充足率和資本充足率分別為5％，6％和8％B.儲備資本要求和逆周期資本要求分別為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的2.5%和0～2.5%C.系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率要求分別為11.5％和10.5％D.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的2％【答案】D69、食管癌的常見病理分型是（）A.鱗狀上皮癌B.乳頭狀腺癌C.腺角化癌D.腺鱗癌E.透明細(xì)胞癌【答案】A70、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方不包括（）。A.關(guān)聯(lián)自然人B.關(guān)聯(lián)法人C.關(guān)聯(lián)其他組織D.社會團(tuán)體【答案】D71、（）是風(fēng)險監(jiān)管的核心步驟。A.信息科技現(xiàn)場監(jiān)管B.信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管C.信息科技風(fēng)險評估D.信息科技監(jiān)管評級【答案】C72、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的（）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】B73、下列關(guān)于衍生品交易業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）。A.衍生產(chǎn)品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)B.衍生產(chǎn)品的基本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格兩類D.基礎(chǔ)類資格可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易【答案】D74、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】D75、目前銀行大量推出創(chuàng)新型理財產(chǎn)品，而內(nèi)控建設(shè)相對滯后，在一定程度上增加了因操作失誤或欺詐給商業(yè)銀行帶來的風(fēng)險是指()。A.市場風(fēng)險B.法律風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險【答案】D76、對于虛擬化、數(shù)字化的網(wǎng)絡(luò)銀行來說，必須加強(qiáng)對系統(tǒng)風(fēng)險和（）的監(jiān)管。A.信用風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】B77、企業(yè)采購管理是從資源市場獲取資源的過程，僅用于生產(chǎn)目的采購，稱之為()。A.服務(wù)采購B.維護(hù)采購C.保養(yǎng)采購D.物料采購【答案】D78、下列不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方的是（）。A.持有或控制商業(yè)銀行1%股份或表決權(quán)的自然人股東B.通過與商業(yè)銀行簽署協(xié)議而對商業(yè)銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業(yè)銀行的法人D.商業(yè)銀行主要白然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A79、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，網(wǎng)絡(luò)借貸金額應(yīng)當(dāng)以小額為主。下列關(guān)于借款人余額上限的風(fēng)險防控措施，說法不正確的是（）。A.同一法人或其他組織在不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺存款總余額不超過人民幣500萬元B.同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺對同一法人或其他組織的借款余額上限不超過人民幣100萬元C.同一自然人在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺的借款余額上限不超過人民幣20萬元D.不同網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)平臺對同一自然人的借款總余額不超過人民幣100萬元【答案】A80、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確董事會及其專門委員會、監(jiān)事會（監(jiān)事）、高級管理層以及相關(guān)部門在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報告路線，建立適當(dāng)?shù)模ǎC(jī)制。A.能力評估B.考核及問責(zé)C.綜合評估D.監(jiān)測和控制【答案】B81、商業(yè)銀行的首要職責(zé)是（）。A.保護(hù)存款人的利益B.收益最大化C.風(fēng)險管理D.服務(wù)政府【答案】C82、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進(jìn)行調(diào)整，這體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的（）原則。A.制衡性原則B.審慎性原則C.相匹配原則D.全覆蓋原則【答案】C83、（）的目的是通過給予行為人告誡，使其以后不再做出違法行為。A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】A84、下列關(guān)于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。A.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要由存款和借款構(gòu)成B.按資金來源分類，可分為存款負(fù)債、借入負(fù)債和結(jié)算性負(fù)債三種C.按業(yè)務(wù)品種分類，可分為對公存款、儲蓄存款、同業(yè)存放、同業(yè)拆入、向人民銀行借款、債券融資、應(yīng)付款項(xiàng)以及或有負(fù)債等D.按資金來源分類，可分為存款負(fù)債、借入負(fù)債兩種【答案】D85、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的____，發(fā)放二手車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價格的____。（）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】D多選題（共30題）1、實(shí)施雙頭監(jiān)管改革后，英格蘭銀行集（）等職能于一身，有利于其更準(zhǔn)確地了解金融體系運(yùn)行狀況，及時防范系統(tǒng)性風(fēng)險。A.貨幣政策監(jiān)管B.宏觀審慎監(jiān)管C.微觀審慎監(jiān)管D.財政政策監(jiān)管E.宏觀政策監(jiān)管【答案】ABC2、互聯(lián)網(wǎng)金融市場秩序規(guī)范的具體要求有（）。A.應(yīng)依法向電信主管部門履行網(wǎng)站備案手續(xù)B.選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)C.要求從業(yè)機(jī)構(gòu)切實(shí)提升技術(shù)安全水平D.對客戶進(jìn)行充分的信息披露E.著力加強(qiáng)對消費(fèi)者的教育【答案】ABCD3、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》，財務(wù)公司可以為成員單位以外的企業(yè)或個人辦理的業(yè)務(wù)有（）。A.向外部企業(yè)租賃成員單位產(chǎn)品設(shè)備并收取租金B(yǎng).向購買成員單位產(chǎn)品的買方提供貸款C.向外部企業(yè)提供固定資產(chǎn)貸款D.向消費(fèi)者發(fā)放以消費(fèi)成員單位產(chǎn)品為目的的消費(fèi)貸款E.吸收非成員單位存款【答案】ABD4、佝僂病的發(fā)病機(jī)制，下列哪項(xiàng)是錯誤的（）A.維生素D的缺乏B.腸道鈣磷吸收減少C.血鈣降低D.甲狀腺旁腺反應(yīng)遲鈍E.血磷降低【答案】D5、商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突B.符合本行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向C.經(jīng)股東大會同意D.具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施E.具有開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級授權(quán)管理【答案】ABD6、信托的基本分類不包括的有（）。A.意定信托和非意定信托B.定向信托和不定向信托C.私益信托與公益信托D.個人信托和法人信托E.民事信托和營業(yè)信托【答案】BD7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括（）要素。A.風(fēng)險治理架構(gòu)B.風(fēng)險管理政策和程序C.風(fēng)險管理策略D.內(nèi)部控制和審計體系E.風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力【答案】ABCD8、倉儲合同是一種特殊的保管合同，其主要特征是()。A.倉儲合同是雙務(wù)有償?shù)暮贤珺.倉儲合同多采用格式合同形式C.倉儲合同的保管人必須具有法人資格D.倉儲合同以儲存動產(chǎn)為對象E.倉儲合同為不要式合同【答案】ACD9、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》，財務(wù)公司可以為成員單位以外的企業(yè)或個人辦理的業(yè)務(wù)有（）。A.向外部企業(yè)租賃成員單位產(chǎn)品設(shè)備并收取租金B(yǎng).向購買成員單位產(chǎn)品的買方提供貸款C.向外部企業(yè)提供固定資產(chǎn)貸款D.向消費(fèi)者發(fā)放以消費(fèi)成員單位產(chǎn)品為目的的消費(fèi)貸款E.吸收非成員單位存款【答案】ABD10、理財業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點(diǎn)包括（）。A.信用風(fēng)險B.法律風(fēng)險C.國別風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.戰(zhàn)略風(fēng)險【答案】ABD11、以下選項(xiàng)中，屬于核心一級資本充足率監(jiān)管要求的有（）。A.全球系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求4%B.最低資本要求5%C.儲備資本要求2.5%D.最低資本要求6%E.國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求1%【答案】BC12、商業(yè)化改革轉(zhuǎn)型階段的業(yè)務(wù)監(jiān)管有（）。A.建章立制方面B.非現(xiàn)場監(jiān)管方面C.資產(chǎn)處置方面D.現(xiàn)場檢查方面E.市場準(zhǔn)入方面【答案】ABD13、根據(jù)《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》，現(xiàn)場檢查的階段包括（）。A.檢查處理B.檢查準(zhǔn)備C.檢查報告D.檢查檔案整理E.檢查實(shí)施【答案】ABCD14、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法、違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的（）和其他直接責(zé)任人員的違法、違規(guī)行為及其責(zé)任一并進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。A.市場部經(jīng)理B.監(jiān)事C.理事D.董事E.高級管理人員【答案】CD15、關(guān)于建立國際獨(dú)資企業(yè)的優(yōu)勢，下列說法正確的有()。A.具有整體經(jīng)營彈性B.獨(dú)享經(jīng)營成果C.易克服東道國社會和文化環(huán)境的差異D.具有財務(wù)管理彈性E.經(jīng)營風(fēng)險較低【答案】ABD16、非現(xiàn)場監(jiān)管的作用分為（）。A.基礎(chǔ)性作用B.風(fēng)險識別和預(yù)警作用C.指導(dǎo)現(xiàn)場檢查D.信息傳遞作用E.持續(xù)監(jiān)管作用【答案】ABCD17、制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)規(guī)劃，具體應(yīng)注重以下方面（）。A.發(fā)展可持續(xù)B.風(fēng)險管理匹配C.商業(yè)模式可行D.服務(wù)普惠性E.資本更充足【答案】ABCD18、下列關(guān)于專家會議法的說法，錯誤的是()。A.與會專家之間可能有上級、前輩、同學(xué)、朋友、同事等多種關(guān)系B.作為組織預(yù)測者，在專家會議上，可以有引導(dǎo)性發(fā)言C.會議前組織者必須盡可能收集一些有關(guān)預(yù)測項(xiàng)目的背景材料D.如果專家認(rèn)為對這次預(yù)測項(xiàng)目不太了解，或沒興趣，可以不參加【答案】B19、金融危機(jī)暴露出銀行流動性風(fēng)險管理存在的不足，包括()。A.壓力測試情景設(shè)置過于寬松，應(yīng)急計劃和壓力測試不夠有效，優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備不足B.銀行流動性風(fēng)險偏好過高C.未能有效評估一些快速發(fā)展的復(fù)雜金融產(chǎn)品或業(yè)務(wù)所帶來的流動性風(fēng)險D.董事會和高管層對流動性風(fēng)險管理的重視程度不夠、資源投入不足E.未能有效評估表外或有負(fù)債或非契約性義務(wù)中潛在的流動性需求【答案】ABCD20、根據(jù)《商業(yè)銀業(yè)董事履職評價辦法（試行）》