銀行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)分析和設(shè)計(jì)

...wd......wd......wd...信息系統(tǒng)分析與設(shè)計(jì)課程設(shè)計(jì)報(bào)告設(shè)計(jì)題目：銀行業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)專業(yè)信息管理與信息系統(tǒng)班級(jí)學(xué)號(hào)學(xué)生指導(dǎo)教師王小江/謝天保時(shí)間2015-7-6—2015-7-10地點(diǎn)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院實(shí)驗(yàn)室年春季學(xué)期目錄一系統(tǒng)概述11.1現(xiàn)狀分析11.2系統(tǒng)目標(biāo)1二系統(tǒng)規(guī)劃22.1可行性分析22.1.1技術(shù)可行性22.1.2經(jīng)濟(jì)可行性22.1.3運(yùn)行可行性32.2劃分子系統(tǒng)32.2.1業(yè)務(wù)調(diào)查32.2.2劃分子系統(tǒng)42.3信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)時(shí)間進(jìn)度安排4三系統(tǒng)分析53.1需求分析53.1.1功能性需求53.1.2技術(shù)性需求53.2業(yè)務(wù)流程圖53.3數(shù)據(jù)流圖63.4數(shù)據(jù)字典83.5決策樹、決策表、構(gòu)造化語言103.5.1決策樹103.5.2決策表113.5.3構(gòu)造化語言11四系統(tǒng)設(shè)計(jì)124.1系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)124.2系統(tǒng)詳細(xì)設(shè)計(jì)124.2.1輸入、輸出設(shè)計(jì)124.2.2編碼設(shè)計(jì)144.2.3數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)14五系統(tǒng)測(cè)試17六心得總結(jié)17一系統(tǒng)概述1.1現(xiàn)狀分析隨著信息技術(shù)的飛速開展以及快速普及，信多收息技術(shù)已經(jīng)深入到社會(huì)的每個(gè)角落，現(xiàn)代社會(huì)管理方式逐漸由人工化向信息化轉(zhuǎn)變。銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)已經(jīng)愈來愈不能滿足手持智能機(jī)，支付寶代替錢包的廣闊客戶的智能、高效、便捷的業(yè)務(wù)處理體驗(yàn)。尤其互聯(lián)網(wǎng)等新興金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)對(duì)傳統(tǒng)銀行形成了很大沖擊。我國(guó)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步對(duì)外開放，我國(guó)的銀行業(yè)將面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。如何提供更多的金融產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，滿足更多樣的客戶需求。在這樣的環(huán)境下，銀行業(yè)務(wù)管理信息化勢(shì)在必行。1.2系統(tǒng)目標(biāo)本次設(shè)計(jì)的銀行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的目標(biāo)就是實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的信息進(jìn)展管理，促使銀行業(yè)務(wù)流程信息化、系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化和智能化。使銀行處于信息靈敏、管理科學(xué)、決策準(zhǔn)確的良性循環(huán)為銀行帶來更高的經(jīng)濟(jì)效益。二系統(tǒng)規(guī)劃2.1可行性分析2.1.1技術(shù)可行性根基設(shè)備方面，隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)的開展，計(jì)算機(jī)的內(nèi)存和外存容量有很大提升，完全可以滿足現(xiàn)有的存儲(chǔ)需求。同時(shí)，關(guān)于數(shù)據(jù)的操作速度也很快，簡(jiǎn)單的數(shù)據(jù)處理瞬間就可以完成。信息技術(shù)的開展也使數(shù)據(jù)的傳送和通信變得更簡(jiǎn)單易行。一般銀行采用的操作系統(tǒng)都是UNIX，其源代碼是公開的，系統(tǒng)更加穩(wěn)定可靠。近來，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)飛速開展，相關(guān)設(shè)備和技術(shù)都已經(jīng)相當(dāng)成熟，保證了建設(shè)管理信息系統(tǒng)的根基。所以建設(shè)銀行管理信息系統(tǒng)在硬件設(shè)備方面是可行的。技術(shù)力量方面，近幾年隨著科學(xué)管理理念普及，很多企業(yè)希望引進(jìn)了關(guān)于計(jì)算機(jī)和專業(yè)設(shè)備來輔助管理嗎。應(yīng)市場(chǎng)需求，各種咨詢公司、信息管理軟件供應(yīng)商快速成長(zhǎng)。與之相應(yīng)的這類人才也迅速開展起來，銀行可以將這種業(yè)務(wù)外包給專業(yè)的公司完成，銀行可以招聘這類人才管理系統(tǒng)的運(yùn)行。因此，技術(shù)力量方面的條件是成熟的。2.1.2經(jīng)濟(jì)可行性經(jīng)濟(jì)可行包括兩個(gè)方面:成本和收益。成本包括設(shè)備成本、系統(tǒng)開發(fā)，實(shí)施費(fèi)用、系統(tǒng)運(yùn)行和維護(hù)費(fèi)用。設(shè)備成本包括不僅硬件例如計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、服務(wù)器等，還有操作系統(tǒng)等軟件設(shè)備。銀行上管理信息系統(tǒng)之前，因?yàn)辇嫶蟮目蛻粜畔⒁延凶约旱姆?wù)器。隨著計(jì)算機(jī)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的開展，計(jì)算機(jī)等硬件設(shè)備價(jià)格已經(jīng)大幅下降。銀行一般沒有足夠能力開發(fā)管理信息系統(tǒng)，需要和專業(yè)的軟件公司合作開發(fā)?，F(xiàn)在市場(chǎng)上有非常多項(xiàng)選擇擇，銀行可以通過咨詢公司幫助，選擇適合自己的對(duì)象一起合作開發(fā)。系統(tǒng)的運(yùn)行和維護(hù)費(fèi)用，主要是維護(hù)人員的培訓(xùn)費(fèi)用和日常工資。近幾年，網(wǎng)絡(luò)金融開展很快，客戶對(duì)于業(yè)務(wù)處理的速度和準(zhǔn)確性要求也越來越高。銀行上管理信息系統(tǒng)才能滿足客戶進(jìn)步的需求和競(jìng)爭(zhēng)劇烈的市場(chǎng)。所以，在經(jīng)濟(jì)效益方面，銀行實(shí)施管理信息系統(tǒng)是可行的。2.1.3運(yùn)行可行性隨著近幾年我國(guó)金融電子化進(jìn)程不斷深化，國(guó)內(nèi)各主要商業(yè)銀行子在財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)的建設(shè)方面均取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。目前工、農(nóng)、中、建四大國(guó)有商業(yè)銀行和交通銀行均已建設(shè)了自己的管理信息系統(tǒng)。在這幾大巨頭的引領(lǐng)下，銀行管理層肯定會(huì)支持信息系統(tǒng)的建設(shè)。管理信息系統(tǒng)建成，以前的很多不合理業(yè)務(wù)流程將得到優(yōu)化，業(yè)務(wù)辦理會(huì)更加便利和智能，既有利于銀行員工又便利了客戶。因此，銀行管理信息系統(tǒng)是可運(yùn)行的。綜上所述從經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、運(yùn)行3個(gè)方面來看，銀行建設(shè)管理信息系統(tǒng)是可行的。2.2劃分子系統(tǒng)2.2.1業(yè)務(wù)調(diào)查現(xiàn)在國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)主要有負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。資產(chǎn)業(yè)務(wù)室商業(yè)銀行的主要收入來源。資產(chǎn)業(yè)務(wù)又分為貸款業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)。貸款業(yè)務(wù)包括信用借貸、抵押貸款、保證書擔(dān)保貸款、貸款證券化等業(yè)務(wù)。投資業(yè)務(wù)是指銀行購(gòu)置有價(jià)證券的活動(dòng)，按照對(duì)象不同可分為國(guó)內(nèi)證券投資和國(guó)際證券投資。負(fù)債業(yè)務(wù)是銀行由于授信而承擔(dān)的將以資產(chǎn)或資本償付的能以貨幣計(jì)量的債務(wù)。主要包括存款、派生存款、聯(lián)行存款、同業(yè)存款、介入或拆入款項(xiàng)和發(fā)行債券等。中間業(yè)務(wù)又稱表外業(yè)務(wù)，其收入不列入銀行資產(chǎn)的負(fù)債表。中間業(yè)務(wù)包括結(jié)算業(yè)務(wù)、信用證業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、租賃業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、咨詢業(yè)務(wù)。除上述列舉出的3大類業(yè)務(wù)，銀行還有一些特殊業(yè)務(wù)例如商業(yè)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行聯(lián)行往來業(yè)務(wù)等。2.2.2劃分子系統(tǒng)通過查閱相關(guān)資料，現(xiàn)將銀行管理系統(tǒng)劃分3層。第一層是銀行管理系統(tǒng)這個(gè)整體；第二層將銀行管理系統(tǒng)劃分為3個(gè)大的功能模塊業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)和管理決策系統(tǒng)。第三層說明3個(gè)大的功能模塊的內(nèi)涵。業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)包括資產(chǎn)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、電子銀行系統(tǒng)、信貸臺(tái)賬系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)；管理信息系統(tǒng)包括客戶信息系統(tǒng)、產(chǎn)品信息系統(tǒng)、財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)控制管理系統(tǒng)、人力資源管理系統(tǒng)；管理決策系統(tǒng)包括綜合統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)和商務(wù)智能與決策支持系統(tǒng)。具體劃分如以以下圖;銀行管理信息系統(tǒng)銀行管理信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)管理決策系統(tǒng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子銀行系統(tǒng)信貸臺(tái)賬系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息系統(tǒng)產(chǎn)品信息系統(tǒng)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制管理系統(tǒng)人力資源系統(tǒng)綜合統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)商務(wù)智能與決策支持系統(tǒng)圖〔1〕子系統(tǒng)劃分2.3信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)時(shí)間進(jìn)度安排〔1〕7月6日完成目錄規(guī)劃?！?〕7月7日完成系統(tǒng)規(guī)劃?！?〕7月8日完成系統(tǒng)分析?！?〕7月9日和7月10日完成系統(tǒng)測(cè)試、排版打印報(bào)告。三系統(tǒng)分析3.1需求分析3.1.1功能性需求參照上述業(yè)務(wù)調(diào)查和子系統(tǒng)劃分，系統(tǒng)應(yīng)該具有業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)和管理決策系統(tǒng)3大模塊的各種功能，來支持完成銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作。3.1.2技術(shù)性需求參考銀行的作業(yè)特點(diǎn)系統(tǒng)處理必須準(zhǔn)確及時(shí)，系統(tǒng)要能容納多人同時(shí)操作，系統(tǒng)應(yīng)具有友好的交互界面使用戶方便操作和維護(hù)，由于銀行業(yè)務(wù)涉及很多數(shù)據(jù)，系統(tǒng)必須對(duì)錄入和輸出的數(shù)據(jù)進(jìn)展檢驗(yàn)保證數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性3.2業(yè)務(wù)流程圖銀行業(yè)務(wù)非常復(fù)雜，由于時(shí)間的篇幅限制，課程設(shè)計(jì)報(bào)告中只以用戶存取款業(yè)務(wù)為例，給出業(yè)務(wù)流程圖和數(shù)據(jù)流圖等。儲(chǔ)戶提交存取款單或者存折給柜臺(tái)，柜員判別業(yè)務(wù)種類核對(duì)存取款單或存折對(duì)應(yīng)的賬目及利息信息進(jìn)項(xiàng)存取款處理，處理完成后將存折或存折與現(xiàn)金交予儲(chǔ)戶。具體流程如以以下圖：儲(chǔ)戶儲(chǔ)戶現(xiàn)金庫(kù)存折存折、存取款單業(yè)務(wù)分類存折、現(xiàn)金存款單、存折存款處理取款處理利息文件賬目取款單、存折現(xiàn)金現(xiàn)金圖〔2〕業(yè)務(wù)流程圖3.3數(shù)據(jù)流圖數(shù)據(jù)流圖用來記錄系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)和數(shù)據(jù)在特定業(yè)務(wù)流程中的流動(dòng)以及數(shù)據(jù)如何被采集、處理、保存和使用。外部實(shí)體外部實(shí)體數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)流數(shù)據(jù)存儲(chǔ)圖〔3〕數(shù)據(jù)流圖圖例圖〔4〕頂層數(shù)據(jù)流圖儲(chǔ)戶儲(chǔ)戶出納P1核對(duì)信息存〔取〕款單存折會(huì)計(jì)核對(duì)結(jié)果P2存、取款處理存〔取〕款單儲(chǔ)戶存折〔現(xiàn)金〕D1客戶賬戶余額查詢請(qǐng)求D2利息查詢請(qǐng)求利息圖〔5〕第一層數(shù)據(jù)流圖會(huì)計(jì)存/取款指令會(huì)計(jì)存/取款指令P2.1更新賬戶信息D1客戶賬戶客戶代表P2.2評(píng)定客戶等級(jí)D4客戶信息表變動(dòng)信息客戶等級(jí)更新信息賬戶信息賬戶信息客戶信息客戶等級(jí)圖〔6〕第二層數(shù)據(jù)流圖3.4數(shù)據(jù)字典在系統(tǒng)分析中數(shù)據(jù)字典是對(duì)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)的詳盡描述，是對(duì)數(shù)據(jù)流圖中包含的所有元素的定義的集合。它提供對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)中數(shù)據(jù)描述的集中管理，目的是對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)展標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化，有統(tǒng)一的名稱、格式和含義，與數(shù)據(jù)流圖共同構(gòu)成系統(tǒng)的邏輯模型。數(shù)據(jù)字典包括：數(shù)據(jù)元素，數(shù)據(jù)構(gòu)造，數(shù)據(jù)流，處理過程，數(shù)據(jù)存儲(chǔ)，外部實(shí)體。數(shù)據(jù)字典除保存數(shù)據(jù)名、類型、長(zhǎng)度、精度等有關(guān)信息外，還包括數(shù)據(jù)流向的描述和加工的描述，顯然數(shù)據(jù)字典可供設(shè)計(jì)者和用戶雙方參照使用，它為系統(tǒng)設(shè)計(jì)人員提供了有力的工具。數(shù)據(jù)元素條目總編號(hào)：15-001編號(hào)：001名稱:賬戶編號(hào)有關(guān)編碼說明別名：AC-Nxxxxxxxxxx說明：客戶賬戶編碼數(shù)值類型：離散長(zhǎng)度：10有關(guān)數(shù)據(jù)構(gòu)造：客戶賬戶、客戶賬戶變動(dòng)記錄數(shù)據(jù)流條目名稱：客戶賬戶總編號(hào)：2-01簡(jiǎn)要說明：客戶開戶的時(shí)候創(chuàng)立，會(huì)計(jì)管理的對(duì)象編號(hào)：001數(shù)據(jù)流來源：儲(chǔ)戶、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)流去向：p2.2\p2.1數(shù)據(jù)流組成：賬戶名稱賬戶編號(hào)活期存款定期存款貸款工程理財(cái)工程最新余額數(shù)據(jù)構(gòu)造條目名稱：客戶賬戶總編號(hào)：3-05說明：客戶開戶的時(shí)候創(chuàng)立編號(hào)：005數(shù)據(jù)流來源：儲(chǔ)戶、會(huì)計(jì)有關(guān)數(shù)據(jù)流、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)：數(shù)據(jù)流去向：p2.2\p2.1客戶賬戶變動(dòng)信息記錄構(gòu)造：賬戶名稱賬戶編號(hào)活期存款定期存款貸款工程理財(cái)工程最新余額開戶人數(shù)據(jù)存儲(chǔ)條目名稱：客戶賬戶變動(dòng)信息記錄總編號(hào)：4-02說明：客戶辦理業(yè)務(wù)、記錄業(yè)務(wù)辦理相關(guān)信息編號(hào)：D2構(gòu)造：賬戶名稱賬戶編號(hào)開戶人業(yè)務(wù)類別賬戶金額變動(dòng)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間業(yè)務(wù)辦理地點(diǎn)處理功能條目名稱：核對(duì)存取款請(qǐng)求總編號(hào)：5-02說明：核對(duì)儲(chǔ)戶的存取款請(qǐng)求是否合法編號(hào)：P1輸入：p1-p2輸出：p1-儲(chǔ)戶p1-會(huì)計(jì)處理：檢查存取款申請(qǐng)單的各項(xiàng)條目，退回不合格的申請(qǐng)單，讓儲(chǔ)戶進(jìn)展重填操作。將合格的申請(qǐng)交由會(huì)計(jì)做進(jìn)一步處理。外部實(shí)體條目名稱：儲(chǔ)戶總編號(hào)：6-02說明：銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)客戶編號(hào)：002輸出數(shù)據(jù)流：存取款請(qǐng)求輸入數(shù)據(jù)流：P1-儲(chǔ)戶〔不合格請(qǐng)求單重填〕3.5決策樹、決策表、構(gòu)造化語言系統(tǒng)中個(gè)動(dòng)作的執(zhí)行不僅依賴一個(gè)條件而是依賴多個(gè)條件，我們各種條件對(duì)應(yīng)的動(dòng)作的策略表達(dá)用決策樹、決策表和構(gòu)造化語言表達(dá)。3.5.1決策樹圖〔7〕核對(duì)存款請(qǐng)求數(shù)決策樹3.5.2決策表表〔8〕客戶登記判斷決策表1234C1：客戶等級(jí)評(píng)分>9080~9080~70<60A1:至尊VIP×A2：VIP×A3：普通用戶×A4：風(fēng)險(xiǎn)用戶×3.5.3構(gòu)造化語言如果按時(shí)還款次數(shù)<1那么不作處理 否那么如果逾期不還款次數(shù)<5 那么提出警告 否那么凍結(jié)賬戶四系統(tǒng)設(shè)計(jì)4.1系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)整個(gè)系統(tǒng)采用B/S構(gòu)造,用戶工作界面是通過WWW瀏覽器來實(shí)現(xiàn)，極少局部事務(wù)邏輯在前端(Browser)實(shí)現(xiàn)，但是主要事務(wù)邏輯在服務(wù)器端(Server)實(shí)現(xiàn)，形成所謂三層3-tier構(gòu)造。銀行一般都有多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，使用B/S構(gòu)造可以很好支持多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同工作。同時(shí)，銀行擁有龐大的用戶群，不同的公司和個(gè)人，使用B/S構(gòu)造不同用戶也可以很便利的操作。系統(tǒng)功能模塊劃分如圖〔1〕所示。4.2系統(tǒng)詳細(xì)設(shè)計(jì)4.2.1輸入、輸出設(shè)計(jì)〔1〕輸入、輸出內(nèi)容輸入客戶個(gè)人信息、會(huì)計(jì)個(gè)人信息、賬戶更改信息、客戶操作指令、會(huì)計(jì)操作指令。輸出客戶賬戶信息、信息核對(duì)結(jié)果、產(chǎn)品信息等〔2〕輸入、輸出格式輸入格式：按照輸入表單界面輸入輸出格式：表單輸出〔3〕輸入、輸出介質(zhì)和設(shè)備輸入設(shè)備：鍵盤輸出介質(zhì)：屏幕下面給出客戶個(gè)人信息輸入界面和產(chǎn)品信息輸入界面為例，其余輸入界面一樣格式，輸出界面以賬戶信息輸出界面為例。圖〔9〕客戶個(gè)人信息輸入界面圖〔10〕產(chǎn)品信息輸入界面圖〔11〕賬戶信息輸出界面4.2.2編碼設(shè)計(jì)〔1〕客戶編號(hào)客戶編碼時(shí)間碼客戶編碼時(shí)間碼地區(qū)碼順序碼自檢碼XXXXXXXXXXXXXX年份月份省市區(qū)銀行編號(hào)順序碼客戶校驗(yàn)碼圖〔12〕客戶編號(hào)設(shè)計(jì)〔2〕賬戶編號(hào)賬戶編碼賬戶編碼銀行編號(hào)客戶編號(hào)賬戶類型校驗(yàn)碼XXXXXXXXXXXX圖〔13〕賬戶編號(hào)設(shè)計(jì)4.2.3數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)〔1〕E-R圖根據(jù)前面的業(yè)務(wù)流程圖，與存取業(yè)務(wù)有關(guān)的實(shí)體有客戶、會(huì)計(jì)、產(chǎn)品和利率四個(gè)實(shí)體。其中客戶和會(huì)計(jì)的關(guān)系為1對(duì)多；會(huì)計(jì)和產(chǎn)品的關(guān)系為多對(duì)多；客戶和賬戶的關(guān)系為1對(duì)多；賬戶和產(chǎn)品的關(guān)系是多對(duì)多。具體E-R圖如下：客戶客戶編號(hào)姓名職業(yè)性別住址開戶賬戶編號(hào)客戶編號(hào)余額貸款金額時(shí)間碼產(chǎn)品編號(hào)產(chǎn)品會(huì)計(jì)請(qǐng)求包含編號(hào)姓名性別職位1n編號(hào)產(chǎn)品名稱購(gòu)置條件利率查詢mnnn1m類別圖〔14〕E-R圖〔2〕表構(gòu)造設(shè)計(jì)E-R圖中給出4個(gè)實(shí)體，對(duì)應(yīng)5個(gè)相關(guān)表文件。下面對(duì)這5張表構(gòu)造進(jìn)展說明。具體如以以下圖：表〔15〕產(chǎn)品信息表構(gòu)造數(shù)據(jù)類型主鍵外鍵編號(hào)Int主鍵產(chǎn)品名稱Varchar購(gòu)置條件Varchar利率Double類別Varchar圖〔16〕賬戶信息表構(gòu)造數(shù)據(jù)類型主鍵外鍵編號(hào)Int主鍵客戶編號(hào)In