2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練考試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練考試卷A卷含答案

單選題（共55題）1、某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場(chǎng)交易價(jià)格為0.65元，該基金的折價(jià)率為（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A2、基金季度、半年度、年度報(bào)告在披露的第（）個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A3、關(guān)于股票和股票基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定B.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格D.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響【答案】A4、關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會(huì)C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金【答案】C5、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D.被無(wú)故撤銷【答案】D6、（2017年真題）除（）以外，下列基金均可采用“場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)及場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)。A.封閉式基金B(yǎng).LOFC.ETFD.分級(jí)基金【答案】A7、(2016年)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會(huì)公開發(fā)行C.發(fā)行對(duì)象為不特定投資人D.發(fā)行對(duì)象為特定投資人【答案】D8、基金公司從專業(yè)角度設(shè)立各類專業(yè)委員會(huì)，以下關(guān)于機(jī)制的表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、關(guān)于我國(guó)LOF的交易規(guī)則，錯(cuò)誤的是（）。A.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元B.漲跌幅限制為5%C.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值【答案】B10、（2019年真題）關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作【答案】A11、某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務(wù)費(fèi)），持有期為20日，收取贖回費(fèi)100元，該贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的金額為（）。A.50元B.75元C.25元D.100元【答案】D12、（2016年真題）關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)屬于（）的職責(zé)。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長(zhǎng)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C13、（2016年真題）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.是社會(huì)團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定【答案】D14、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C15、(2016年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，希望甲能夠用自己所管理的基金購(gòu)買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購(gòu)買了部分該公司債券B.對(duì)該公司債務(wù)進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價(jià)值，用所管理的基金購(gòu)買了部分，并向公司報(bào)告C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購(gòu)買了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告【答案】B16、以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是（）。A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過(guò)鏈接形式以醒目字體標(biāo)明“最后搶購(gòu)”B.某基金募集資金投向是AAA級(jí)國(guó)家債券，業(yè)績(jī)穩(wěn)健，收益可期C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎(jiǎng)項(xiàng)詳細(xì)信息D.某基金路演現(xiàn)場(chǎng)茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”【答案】C17、基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B.對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任，便于管理D.實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度【答案】C18、（）中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。A.2001年6月18日B.2003年7月1日C.2007年6月18日D.2010年7月1日【答案】C19、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)【答案】C20、(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C21、銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲取一定的利潤(rùn)。這屬于市場(chǎng)細(xì)分（）的要求。A.利潤(rùn)原則B.識(shí)別原則C.可測(cè)原則D.易入原則【答案】A22、基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.編制中期和年度基金報(bào)告C.按規(guī)定召集持有人大會(huì)D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值【答案】B23、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報(bào)告。A.基金托管人;中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人;中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人;中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人;中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D24、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.開除職務(wù)B.監(jiān)管談話C.出具警示函D.記入誠(chéng)信檔案【答案】A25、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說(shuō)明書草案【答案】C26、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行【答案】C27、（2020年真題）關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品【答案】B28、（2017年真題）基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）。A.準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、易解性和公平性原則B.完整性、及時(shí)性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】C29、關(guān)于封閉式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.一般無(wú)特定存續(xù)期限D(zhuǎn).基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回【答案】C30、下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】D31、基金管理公司軟件的使用，應(yīng)具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、（2017年真題）基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、關(guān)于ETF，以下描述不正確的是（）。A.申購(gòu)、贖回的開放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間B.我國(guó)ETF最小申購(gòu)贖回單位一般為1萬(wàn)份C.申購(gòu)、贖回采取份額申購(gòu)、份額贖回方式D.申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N【答案】B34、（2017年真題）某投資者投資10萬(wàn)份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為（）萬(wàn)元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C35、我國(guó)基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】B36、下列選項(xiàng)不屬于董事會(huì)履行合規(guī)管理職責(zé)的是（）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B.維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性C.評(píng)估合規(guī)管理有效性D.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任【答案】B37、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長(zhǎng)基金B(yǎng).主動(dòng)型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金【答案】D38、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說(shuō)法正確的是（）。A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)C.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管D.以上說(shuō)法都對(duì)【答案】D39、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查C.為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查D.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低至少分為C1至C5五個(gè)類型，其中C5為最低類別【答案】B40、當(dāng)基金募集期限屆滿時(shí)，以下選頊會(huì)導(dǎo)致基金募集失敗的是（）。A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)198人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)198人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】C41、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國(guó)倫敦B.美國(guó)紐約C.加拿大多倫多D.美國(guó)納斯達(dá)克【答案】C42、基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的"利潤(rùn)原則"是指（）A.基金產(chǎn)品的可投資性B.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力C.基金投資獲取的利潤(rùn)D.細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量【答案】D43、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D44、某基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C45、下列不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）。A.發(fā)放紅利B.保管基金投資者名冊(cè)C.基金份額登記D.監(jiān)督基金管理人運(yùn)作基金【答案】D46、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠(chéng)實(shí)守信D.保守秘密【答案】C47、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過(guò)他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來(lái)拉升股價(jià)的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場(chǎng)C.基于信息的操縱市場(chǎng)D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)【答案】B48、（2017年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實(shí)施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長(zhǎng)任務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，在保證規(guī)模增長(zhǎng)的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營(yíng)造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長(zhǎng)由分管市場(chǎng)和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財(cái)務(wù)事務(wù)由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人決定，稽核部門不得干預(yù)【答案】B49、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的披露D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C50、“產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價(jià)格B.促銷C.渠道D.產(chǎn)品【答案】D51、下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資人必須做到“買者自負(fù)”B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C.管理人必須堅(jiān)持“賣者無(wú)責(zé)”D.—切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配【答案】C52、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A53、下列情形中，督察長(zhǎng)不用及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的是（）。A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為B.基