關于“理財經理”建設方案

綿陽郵政公司客戶經理建設實施方案客戶經理作為網點與客戶溝通的橋梁和紐帶，在“以客戶為中心，以目標為導向”的經營理念下，為推動綿陽郵政金融網點的管理與服務創(chuàng)新，提升網點產能效益，增加市場競爭力，因此客戶經理的配備與固化已燃眉之急。為建成一批專業(yè)實力強，職業(yè)素養(yǎng)優(yōu)良的客戶經理，市公司特制定本實施方案。一、建成目標 全市建成專兼職客戶經理100個。二、崗位準入（一）良好的個人品質和職業(yè)道德，遵紀遵守法律，無不良行為和業(yè)務違規(guī)紀律；（二）具有高度的責任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿意客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的隱私。（三）身體健康，樂觀主動向上，熱忱、開朗，有較強的攻關和協(xié)調實力。（四）進入郵政工作半年以上，有相應的專業(yè)閱歷和歷史業(yè)績；具備郵政理財銷售資格證；（五）獲?？埔陨衔膽{，具備肯定的經濟和金融學問。三、職責要求（一）負責所在網點客戶關系的建立和維護，負責收集客戶信息及客戶維護管理；（二）負責進行客戶需求挖掘，資產配置和規(guī)劃，向客戶供應各項金融產品和售前售后服務；（三）負責網點產品營銷，組織網點其他人員協(xié)同完成本網點各項業(yè)務銷售指標；（四）負責組織開展市、縣公司的活動及網點的全部活動；（五）負責客戶資源拓展，開展市場排查和片區(qū)開發(fā)工作；（六）負責網點其他人員的營銷技能培訓工作；（七）負責市場探討分析，駕馭市場改變，為網點負責人決策供應詳實的參考依據。四、等級評定等級業(yè)績要求（所在網點）從業(yè)年限（客戶經理崗位）資格要求初級客戶經理0-1年中級客戶經理年新增總資產2000萬元以上1年-2年保險、理財銷售資格證高級客戶經理年新增總資產2500萬元以上2年-3年證券、保險、理財銷售資格證資深客戶經理年新增總資產3000萬元以上3年證券、保險、理財銷售資格證五、培訓要求二是建立多位一體的客戶經理隊伍。臨汾分行本著“強化建設、培訓先行”的原則，明確客戶經理的培訓項目、時間和要求，對全轄客戶經理進行定期和不定期的分層培訓。通過專業(yè)培訓、集中輪訓、跟班作業(yè)、現(xiàn)場指導、技能訓練、實戰(zhàn)演練、外聘師資和典型閱歷傳授等形式，提升客戶經理隊伍的營銷管理、組織協(xié)調、綜合分析、科學決策和市場反應等實力，使客戶經理隊伍達到多位一體，能征善戰(zhàn)。同時要求各支行結合自身實際，對客戶經理重點從個人、對公、電子銀行等業(yè)務方面，開展相應培訓工作，確保客戶經理隊伍在推動業(yè)務經營中發(fā)揮先進帶頭和模范榜樣的作用。五、薪酬管理1、初級專職客戶經理：每月100元。2、中級專職客戶經理：每月200元。3、高級專職客戶經理：每月300元。4、兼職客戶經理：每月補貼100元?？蛻艚浝硎侨珯啻磴y行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應主動主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的需求，引導客戶的需求，并剛好賜予滿意，為客戶供應“一站式”(one-stop)服務。(2)開發(fā)客戶對現(xiàn)有的客戶，客戶經理與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經理要主動地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)覺某些金融需求，急待引導。(3)營銷產品依據銀行的經營原則、經營安排和對客戶經理的工作要求，對市場進行深化探討，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)安排;在與客戶的交往中，客戶經理要主動推銷銀行產品。另外還要擅長發(fā)覺客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和舉薦適用的產品。對客戶的新需求，要剛好向有關部門報告，探究為其開發(fā)專用產品的可能性?？蛻艚浝頎I銷產品的手段主要有:廠為宣揚金融產品，面對重點客戶宣揚金融產品，市場公關和產品推銷。(4)內部協(xié)調客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理"握住"的每筆業(yè)務都是銀行的財寶，須要全部相關部門的全力幫助，客戶經理有責任發(fā)揮協(xié)調中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、精確地完成。客戶經理搞好內部協(xié)調主要有以下四個方面：(1)前臺業(yè)務窗口與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調;(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調;(3)上下級部門之間的協(xié)調;(4)經營資源安排的協(xié)調。內部協(xié)調可以采納建立特地工作小組、健全一體化服務體系、剛好反饋相關信息等方式進行。建行淄博分行高度重視對公客戶經理隊伍建設，近日，結合實際，制定出臺了《淄博分行對公客戶經理隊伍建設方案》，該方案對分行對公客戶經理人員隊伍進行了初始化，明確了崗位準入、等級確認、等級調整、