個(gè)人理財(cái)規(guī)劃,期末考試題目與答案,2017,超星慕課

yy2017年11月考的，分?jǐn)?shù)96.

一、單選題（題數(shù)：50,共50.0分）

1

關(guān)于"房產(chǎn)反置換"，表述不正確的是（）。（L0分）

1.0分

*

適用于貨幣有結(jié)余但對(duì)現(xiàn)有住房條件不很滿意的老人

可借以減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)，減輕城市人口過于密集擁擠

年輕人進(jìn)城打工賺錢，老人出城居住養(yǎng)老

郊區(qū)自然環(huán)境、交通環(huán)境不適于老年人居住

我的答案：D

2

下列說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）

1.0分

A、

美國金融理財(cái)師年薪達(dá)到20萬美元，屬于金領(lǐng)人才。

*

美國第十三任聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)主席艾倫?格林斯潘當(dāng)主席之前就是金融理財(cái)師，每年薪水上百萬。

香港的金融理財(cái)師年薪可以達(dá)到50萬港幣。

中國的金融理財(cái)師年薪可達(dá)7萬

我的答案：D

3

從2005年開始，截止到現(xiàn)在金融理財(cái)師約有（）。（1.0分）

1.0分

上百人

上千人

*

1萬~2萬

幾十萬

我的答案：C

4

下列說法錯(cuò)誤的是（）。（1.0分）

1.0分

理財(cái)實(shí)際上就是自己分析自己的財(cái)務(wù)狀況，然后做出計(jì)劃并實(shí)施計(jì)劃的過程。

.

每個(gè)人都需要理財(cái)，在理財(cái)?shù)倪^程中，能夠使自己對(duì)自己的未來，對(duì)自己的錢如何分配有一個(gè)打

算。

由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財(cái)?shù)哪繕?biāo)因而會(huì)有差異.

D、

時(shí)間和精力規(guī)劃不屬于理財(cái)。

我的答案：D

5

以下說法不正確的是（）。（1。分）

1.0分

國外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險(xiǎn)和投資產(chǎn)品等于和中國情況相差大

國內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺

國內(nèi)外對(duì)財(cái)富及理財(cái)?shù)挠^念相同

.

國內(nèi)外對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃的認(rèn)同度不同

我的答案：C

6

國家社會(huì)公共理財(cái)內(nèi)容不包括（）。（1。分）

1.0分

A、

國家年征收高達(dá)8萬億元的財(cái)政收入

*

國家每年財(cái)政預(yù)算安排

單瞬有的人力物力財(cái)力資源

經(jīng)營政府、經(jīng)營城市理念的提出

我的答案：c

7

理財(cái)方案制作時(shí)的注意事項(xiàng)不包括（）。（1.0分）

1.0分

理財(cái)方案的制作要抓住問題的關(guān)鍵點(diǎn)

要全面考慮

*

需檢查客戶提出目標(biāo)的合理性

*

整個(gè)理財(cái)過程很少用到數(shù)據(jù)

我的答案：D

8

在國外，理財(cái)更注重于（）。（L0分）

1.0分

拼命賺錢

閑暇消費(fèi)享受

享受理財(cái)過程

豐富生活

我的答案：B

9

以下哪項(xiàng)屬于非金融理財(cái)？（）（1.0分）

1.0分

*

保險(xiǎn)

撫養(yǎng)贍養(yǎng)

股票

債權(quán)

我的答案：B

10

目前，老百姓要增加財(cái)產(chǎn)收入，需建立相關(guān)平臺(tái)，其中下列說法不正確的是（）。（1.0分）

1.0分

國家法律法規(guī)制度的建造和利益保護(hù)

大家需要理財(cái)意識(shí)觀念，知識(shí)技巧和能力

*

金融機(jī)構(gòu)出臺(tái)理財(cái)工具和產(chǎn)品

*

無需借助學(xué)校和媒體的教育和宣傳

我的答案：D

11

以下哪項(xiàng)不屬于理財(cái)工具？（）（1.0分）

1.0分

基本稅務(wù)

債權(quán)投資

C、

股票投資

衍生性金融產(chǎn)品

我的答案：A

12

以下哪項(xiàng)不在"4E”的職業(yè)要求之列？（）（1.0分）

1.0分

教育

考試

.

經(jīng)驗(yàn)

理念

我的答案：D

13

個(gè)人生涯規(guī)劃原則是（）。（1.0分）

1.0分

明確人生目標(biāo)

把握自己，把握社會(huì)

發(fā)掘自身特色

包裝自己

我的答案：B

14

被比喻成"下單的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)？（）（1.0分）

1.0分

股票

B、

債券

*

銀行存儲(chǔ)

外匯投資

我的答案：B

15

貨幣金融管理的最高機(jī)構(gòu)是（）。（L0分）

1.0分

中央

郵儲(chǔ)

央行

D、

發(fā)改委

我的答案：C

16

以下哪項(xiàng)是典型的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)？（）（1.0分）

1.0分

金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

個(gè)人家庭

理財(cái)事務(wù)所

基金管理公司

我的答案：C

17

以下哪個(gè)職業(yè)不是理財(cái)規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)？（）（1.0分）

1.0分

A、

銀行彳張

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員

軟件工程師

客戶經(jīng)理

我的答案：C

18

以下哪種不可以參加AFP培訓(xùn)|()。(1.0分)

1.0分

大學(xué)本科學(xué)歷：有三年以上與金融業(yè)相關(guān)的全職工作經(jīng)驗(yàn)

B

具有大學(xué)?？茖W(xué)歷者或同等學(xué)歷

擁有所從事行業(yè)的專業(yè)執(zhí)照或工作資格證書

曾被暫停或吊銷任何專業(yè)執(zhí)照或資格

我的答案：D

19

《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》頒布于哪一年？（）（1.0分）

1.0分

2001年

2002年

*

2003年

D、

2004年

我的答案：C

20

以下哪項(xiàng)不屬于貨幣養(yǎng)老的內(nèi)容？（）（L0分）

1.0分

養(yǎng)老儲(chǔ)蓄

社會(huì)養(yǎng)老保障

商業(yè)養(yǎng)老壽險(xiǎn)

.

房子養(yǎng)老

我的答案：D

21

"貨幣養(yǎng)老”的缺陷不包括（）。（1.0分）

1.0分

A、

覆蓋面過寬

*

通貨膨脹時(shí)貨幣易于貶值

養(yǎng)老保障體系不健全

養(yǎng)老金過多時(shí)不發(fā)揮實(shí)際作用

我的答案：A

22

理財(cái)規(guī)劃師的英文簡稱是（）。（1.0分）

1.0分

CFA

CPA

c、

CFP

*

CPP

我的答案：C

23

以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣？（）（1.0分）

1.0分

強(qiáng)迫自己存定期儲(chǔ)蓄

*

盡早還清銀行貸款

多辦幾張信用卡

定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個(gè)月后,增加每次取出額

我的答案：C

24

抵御通脹最好的一項(xiàng)資產(chǎn)是什么？（）（1.0分）

1.0分

儲(chǔ)備

白銀

黃金

股票

我的答案：C

25

下列關(guān)于單位理財(cái)?shù)恼f法不正確的是（）。（L0分）

1.0分

單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

單位擁有人力物力財(cái)力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營投資活動(dòng)合理配置，實(shí)現(xiàn)效用最大化

各類單位擁有價(jià)值30-40萬億元的凈資產(chǎn)

*

中石油、中移動(dòng)買年可賺1萬億

我的答案：D

26

個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（）。（1.0分）

1.0分

個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理

個(gè)人各種金融或^金融資產(chǎn)投資的管理

C、

明確理財(cái)目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財(cái)方案

個(gè)人日常生活中人身與財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范

我的答案：C

27

不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況越好，市盈率會(huì)怎么樣（）。（1Q

分）

1.0分

越高

越低

時(shí)高時(shí)低

*

不好判斷

我的答案：A

28

如果定期存款到期時(shí)忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子（）。（L0分）

1.0分

就只能得到活期利息

依然是定期利息

按新的掛牌定期利率獲息

"滾雪球"獲息

我的答案：A

29

以下哪種投資收益最高？（）（1.0分）

1.0分

股票

基金

銀行儲(chǔ)蓄

*

國債

我的答案：A

30

關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師素質(zhì)，不正確的是（）。（L0分）

1.0分

當(dāng)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)的時(shí)候，理財(cái)師須如實(shí)告知客戶相關(guān)產(chǎn)品的所有內(nèi)容及可能產(chǎn)生的利

益沖突

客戶有隱私權(quán)

C、

理財(cái)師有義務(wù)為客戶保密

理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則因人而異

我的答案：D

31

關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。（L0分）

1.0分

對(duì)公司單位、個(gè)人家庭

對(duì)公司

.

對(duì)個(gè)人家庭

以上均不正確

我的答案：A

32

超額透支，從哪天起支付透支利息？（）（1.0分）

1.0分

免息日過后起

一個(gè)月之后

40強(qiáng)

.

透支之日起

我的答案：D

33

關(guān)于“資產(chǎn)租換”，表述不正確的是（）。（L0分）

1.0分

租出現(xiàn)居住大房租進(jìn)小房，用房租差價(jià)養(yǎng)老

B、

免除現(xiàn)在出售房屋，日后房價(jià)上漲遭受損失

可減輕大城市已老化的人口年齡結(jié)構(gòu)

日后可對(duì)住房做再處理

我的答案：C

34

關(guān)于利率和匯率，以下說法不正確的是（）。（L0分）

0.0分

利率是本幣資金市場的一種價(jià)格信號(hào)

*

匯率是兩種貨幣之間的比價(jià)

匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動(dòng)引發(fā)

D、

國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成：一是經(jīng)常項(xiàng)目差額，二是資本項(xiàng)目差額

我的答案：D

35

不屬于金融理財(cái)師的日常工作的是（）。（L0分）

1.0分

家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生

金融市場導(dǎo)購

在琳瑯滿目的金融超市中尋找適合客戶需要的金融產(chǎn)品

金融理財(cái)師對(duì)于銀行開展個(gè)人金融業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)不大

我的答案：D

36

債券投資的兩者組合投資法是（）。（1.0分）

1.0分

A、

梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法

梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法

穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法

*

長期投資組合法和短期投資組合法

我的答案：B

37

市場利率高于債券的票面利率，債券的實(shí)際價(jià)格就要（）。（L0分）

1.0分

上升

B

不變

下降

不確定

我的答案：C

38

下列關(guān)于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理說法錯(cuò)誤的是（）。（L0分）

0.0分

包括個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理。

個(gè)人日常生活中的管理

個(gè)人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理

D、

個(gè)人死后遺產(chǎn)處置計(jì)劃部屬于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。

我的答案：B

39

《2004年全球財(cái)富報(bào)告》指出,中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）（1.0分）

1.0分

第一

第二

第三

.

第四

我的答案：B

40

理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備的素質(zhì)不包括（）。（1.0分）

1.0分

A、

保守

*

謙虛

創(chuàng)新

知識(shí)

我的答案：A

41

一般情況下，理財(cái)從什么時(shí)候開始？（）（1.0分）

1.0分

子女生育

退休養(yǎng)老

c、

結(jié)婚成家

子女教育

我的答案：C

42

理財(cái)是一種全面的人生規(guī)劃，首先必須要做的是（）。（1。分）

1.0分

設(shè)定理財(cái)目標(biāo)

*

購買養(yǎng)老保險(xiǎn)

籌措資金

*

購置住房

我的答案：A

43

關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益方式，說法不正確的是（）。（L0分）

1.0分

持有到期獲得票面利率，直接在交易所買賣可轉(zhuǎn)債獲差價(jià)，通過轉(zhuǎn)股實(shí)現(xiàn)套利

可轉(zhuǎn)債具有不確定的債券期限，不能夠?yàn)橥顿Y者提供穩(wěn)定的利息收入和還本保證

可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券，它首先是一種債券，因此可轉(zhuǎn)債有固定收益?zhèn)囊话阈再|(zhì)

有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補(bǔ)償條款，如果趕上加息，其收益率也會(huì)做相應(yīng)調(diào)整

我的答案：B

44

關(guān)于“窗口指導(dǎo)"，以下說法不正確的是（）。（L0分）

1.0分

"窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)

"窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一

"窗口指導(dǎo)"又稱"道義勸告"

*

"窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)的宏觀形勢通過非行政干預(yù)方式，對(duì)商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為

進(jìn)行道義上的勸說和建議

我的答案：A

45

參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的做法，將債券信用劃分為幾個(gè)等級(jí)中，其中

BB表示（）。（1.0分）

1.0分

中下級(jí)

中上級(jí)

c、

上級(jí)

下級(jí)

我的答案：A

46

股票的三種具體融資方式不包括（）。（L0分）

1.0分

法人股

*

國有股

社會(huì)公眾股

*

企業(yè)股

我的答案：D

47

目前，中國的外匯儲(chǔ)備是（）億。（1.0分）

1.0分

2000.0

9000.0

15000.0

20000多

我的答案：D

48

國家勞動(dòng)與社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心對(duì)于國家理財(cái)規(guī)劃師的名分培訓(xùn)I費(fèi)是（）。（1.0

分）

1.0分

3800-6800元/人

3.3萬-4萬元/人

*

2.5萬-3萬元/人

*

1.6萬-1.8萬元/人

我的答案：A

49

理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的要求不包括（）。（L0分）

1.0分

相關(guān)知識(shí)技能的全面掌握

與客戶出色的溝通交流能力

C、

不需要太看重信譽(yù)

嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，即職業(yè)資格認(rèn)證考試

我的答案：C

50

"以房養(yǎng)老”模式推出的背景不包括（）。（1。分）

1.0分

城市化進(jìn)程加快，幾億農(nóng)民將進(jìn)入城市

城市土地短缺

.

居民收支預(yù)期不確定因素加大

居民生活不需要保障

我的答案：D

二、判斷題（題數(shù)：50,共50.0分）

1

家庭理財(cái)雖然不可以提高居民生活水準(zhǔn)，但可以更好的持家理財(cái)。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：X

2

2004年初，國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會(huì)，并頒布了《理

財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：X

3

分散投資不是無限的分散。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

4

理財(cái)對(duì)象的財(cái)性是一樣的。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：X

5

某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：X

6

從穩(wěn)健投資的原則出發(fā)，一般可以采取"32221"的組合投資策略。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

7

經(jīng)濟(jì)條件好的家庭一般才能考慮換大房子。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

8

AFP是國內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師，CFP是國際理財(cái)規(guī)劃師。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

9

依法納稅是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任。（）（1。分）

1.0分

我的答案：V

10

理財(cái)師的工作內(nèi)容包括收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，聽取客戶的理財(cái)目標(biāo)

和要求，并量身為客戶指定出財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)方案，但無需保證客戶財(cái)務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。（）

（1.0分）

1.0分

我的答案：X

11

理財(cái)規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

12

理財(cái)對(duì)象有貨幣金融資產(chǎn)、人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

13

使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。（）（1。分）

0.0分

我的答案：V

14

社會(huì)總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

15

理財(cái)服務(wù)活動(dòng)的開展，必須借助于金融的平臺(tái)。（）（1.0分）

0.0分

我的答案：X

16

理財(cái)規(guī)劃師在行動(dòng)中不斷滲透合適客戶的理財(cái)理念,只有從觀念上更新最合適的理財(cái)理念,

才能實(shí)現(xiàn)整體的理財(cái)規(guī)劃。（）（L0分）

1.0分

我的答案：V

17

分散投資可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)相互抵消。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

18

現(xiàn)代社會(huì)家庭養(yǎng)老功能急劇弱化，子女養(yǎng)老受到相當(dāng)局限。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

19

個(gè)人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標(biāo)并為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)制定工作計(jì)劃，按照計(jì)劃行事。（）（1。

分）

1.0分

我的答案：V

20

金融理財(cái)師和理財(cái)規(guī)劃師并無任何區(qū)別。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：X

21

未來“四二一"家庭，老年夫婦向中年夫婦遺留兩套住房，并不為中年夫婦看重；中年夫婦

同時(shí)養(yǎng)度四位老人，經(jīng)濟(jì)能力難支持。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

22

匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。（）（1。分）

1.0分

我的答案：X

23

經(jīng)濟(jì)周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價(jià)總水平和政策性因素。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

24

理財(cái)師要滿足客戶理財(cái)?shù)男枰?，客戶需?理財(cái)規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（）（1.0

分）

1.0分

我的答案：V

25

理財(cái)是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財(cái)務(wù)、會(huì)分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、

察言觀色。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

26

購買養(yǎng)老保險(xiǎn)屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃里的一部分。（）（L0分）

1.0分

我的答案：V

27

收入較低的時(shí)候不應(yīng)該進(jìn)行投資。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：X

28

老年人很有必要購買醫(yī)療保險(xiǎn)。（）（1。分）

1.0分

我的答案：V

29

個(gè)人生涯規(guī)劃的原則是發(fā)掘自己，趕超社會(huì)。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：X

30

理財(cái)規(guī)劃師對(duì)理財(cái)案例及客戶提出的要求，首先應(yīng)當(dāng)用自己的思維給予相當(dāng)?shù)脑u(píng)判、審視。

（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

31

理財(cái)規(guī)劃師需要提供個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表與個(gè)人損益表模板，并幫助客戶學(xué)會(huì)如何自己做好資產(chǎn)

負(fù)債表和損益表（收入與支出日記賬）。（）（L0分）

1.0分

我的答案：V

32

儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

33

債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)

險(xiǎn)較小。（）（L0分）

1.0分

我的答案：V

34

個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：L自我評(píng)價(jià)；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標(biāo)抉擇;

5.重新評(píng)價(jià)。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

35

養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識(shí)二是注意掌握一些相關(guān)的知識(shí),

三是要使自己有一個(gè)對(duì)身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查。（）（1.0分）

1.0分

我的答案：V

36

理財(cái)規(guī)劃師的“管家”式服務(wù)包括了滲透理財(cái)