2023年工行業(yè)務運營題庫

下列屬于代理業(yè)務的有（ABDE）。A代收代付業(yè)務b代理國庫業(yè)務、代理中央財政國庫集中支付c支付結算業(yè)務d債券業(yè)務、開放式基金業(yè)務e代理保險業(yè)務、代收大專院校學雜費業(yè)務和結算業(yè)務上門服務下述哪些是我們通常意義上所指的核算要素？（ABCD）a密押機具b會計印章c會計賬薄d會計憑證下列關于崗位管理的規(guī)定中對的的是：（ABCD）a銀行內(nèi)部會計憑證傳遞不得通過客戶代為辦理b不得代理客戶辦理銀行承兌匯票及票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務c會計結算上門服務人員不得辦理其上門服務業(yè)務的帳戶解決，不得超越協(xié)議服務代理客戶辦理其他業(yè)務d不得代理客戶購買、傳遞、保管各類空白重要憑證《員工行為守則》中的“公平競爭維護商譽”，規(guī)定員工在與同業(yè)競爭客戶時，應本著（ABC）的原則。A公平合理b客戶自愿c誠實信用d嚴守秘密e勤勉盡職票據(jù)（ABC）不得更改，更改的票據(jù)無效。A收款人名稱B金額C日期D付款人名稱單位定期存款與單位告知存款的共同點是（ACD）。A可以部分提前支取B支取的款項須轉(zhuǎn)入基本帳戶C不得提現(xiàn)D不得用于結算準風險事件按其性質(zhì)分為（ACD）等級。A一般關注B嚴重C關注D重點關注全功能銀行系統(tǒng)參數(shù)是根據(jù)系統(tǒng)運營規(guī)定以及業(yè)務解決規(guī)定，將業(yè)務解決過程中常用的、具有一定規(guī)律、且會隨業(yè)務環(huán)境變化而經(jīng)常發(fā)生變動的各種數(shù)據(jù)變量進行整理、歸類所形成的數(shù)據(jù)集合，具有（ABCD）等特性。A通用性B關聯(lián)性C可變性D控制性表內(nèi)科目涉及資產(chǎn)類、負債類、（ABC）等科目。A所有者權益類B損益類C資產(chǎn)負債共同類D存款類借記卡按照功能和使用范圍不同分為牡丹靈通卡（ABCD）。A牡丹智能卡B牡丹國際借記卡C牡丹專用卡D牡丹紀念卡（ABC）等有權機關對單位客戶和個人客戶存款擁有查詢權、凍結權和扣劃權。A人民法院B稅務機關C海關D人民檢察院會計憑證影像采集模式有（ACD）。A中心集中采集模式B中心分散采集模式C網(wǎng)點分散采集模式D網(wǎng)點集中采集模式以下屬于總行核準類事項的有（ABCD）。A新增、變更、撤消SWIFBIC代碼B新增、變更、撤消內(nèi)部賬戶的賬號序號C新增、變更、撤消賬號的賬戶屬性（應用號）D新增、變更、撤消本外幣通匯機構核算事項證明章可用于如下那些憑證（ACD）。A單位定期存款存單B存折C協(xié)議存款憑證D單位定期存款證實書集團賬戶的性質(zhì)可認為（BCD）。A臨時存款賬戶B專用存款賬戶C基本存款賬戶D一般存款賬戶隨著我們銀行電子銀行產(chǎn)品的不斷豐富和完善，已逐步建立起涉及（ABCD）等渠道在內(nèi)的比較完整的產(chǎn)品體系。A網(wǎng)上銀行B電話銀行C手機銀行D自助銀行以下屬于審核簽批，交易授權類業(yè)務有（AB）A查詢查復B有權機關查詢、凍結、扣劃C反交易及沖正D掛失，解掛定義業(yè)務檢查涉及（ABCD）。A設立檢查基本信息B設立檢核對象C設立檢查項目D設立檢查人員業(yè)務集中解決平臺由哪兩部分組成（AB）。A通用補錄平臺B共享運營平臺C數(shù)據(jù)錄入平臺D專業(yè)解決平臺主機參數(shù)維護涉及（AC）方式。A參數(shù)數(shù)據(jù)變更B主機聯(lián)機裝載維護C參數(shù)管理系統(tǒng)維護DNOVA系統(tǒng)維護聯(lián)機對供客戶按照洗錢和恐怖融資風險度從高到低依次分為一、二、三、四、五類共五個風險類別，滿足以下（ABCDE）因素即可直接擬定為二類客戶。A無合法理由拒絕更新其基本信息的客戶B拒絕提供有效證件或者其他身份證明文獻的客戶C多頭開銷戶的同一實際控制人D試圖開立匿名賬戶或假名賬戶的客戶E空殼公司，指擁有合法拍照但沒有實質(zhì)性業(yè)務的公司關于票據(jù)互換遠崗位分離的說法，以下對的的是（ABCD）。A不得兼辦與票據(jù)互換業(yè)務有關的內(nèi)外部賬務解決B不得兼辦存放中央銀行準備金，同業(yè)往來，系統(tǒng)內(nèi)往來等賬戶的記賬，對賬工作C不得辦理系統(tǒng)內(nèi)外查詢查復業(yè)務和客戶對賬D不得兼管與票據(jù)互換資金清算業(yè)務有關印章或空白重要憑證。在以物抵貸工作中應堅持（ABC）的原則。A誰管理B誰處置C誰申報D誰受益以下哪些登記薄屬于電子登記薄范疇（BCD）？A會計檔案保管登記薄B柜員登記薄C差錯登記薄D有價單證登記薄下列哪些事項屬于委托收款憑證必須記載的內(nèi)容（ABCD）A收款人簽章B收款人名稱委托收款憑據(jù)及附件寄單證張數(shù)C委托日期D付款人名稱鈔票調(diào)撥業(yè)務涉及（ABC）A與人民銀行之間調(diào)撥B系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥C網(wǎng)點內(nèi)調(diào)撥D同業(yè)間調(diào)撥以下哪些，屬于業(yè)務集中解決的基本職能？（ABC）A集中解決B業(yè)務管理C客戶服務D集約高效事權劃分是指在解決業(yè)務核算過程中，按照（ACD）擬定不同級別的業(yè)務核算人員審批、解決權限的一種內(nèi)部控制方法。A管理級次不同B客戶不同C金額不同D業(yè)務種類不同一級（直屬）分行清算中心的清算帳戶指（ABC）、存放境內(nèi)、境外同業(yè)備付金帳戶、二級分行存放在一級（直屬）分行的調(diào)撥資金帳戶。A存放人民銀行備付金帳戶B上存總行備付金帳戶C存放海外分行D機關團隊存款支行核準事項涉及（ABC）。A待核錯帳金額在1000元以上的待查錯帳銷賬B中間業(yè)務收入沖正單筆沖正金額5萬元（不含）以內(nèi)的C長期不動戶恢復正常使用狀態(tài)D銷毀會計檔案資信業(yè)務是指銀行根據(jù)有關法律法規(guī)，接受單位或個人委托，為委托人提供（ABCD）等服務，并收取一定手續(xù)份費的中間業(yè)務。A資信評級B資信證明C資信調(diào)查D信息征詢個人住房公積金貸款的還款方式有（ABCD），按年遞增（減），單利等額。A等本金B(yǎng)等額C利隨本金D等本金（按月計息）以下哪些項目是經(jīng)濟資本供應量的來源（ADE）。A盈余公積B預計分派股利C次級債D股本E資本公積發(fā)生（ACD）機構網(wǎng)點，金庫，運鈔車鈔票等影響業(yè)務正常運營的案件，應向總行報告。A搶劫B損毀C詐騙D盜竊核心銀行系統(tǒng)是全功能銀行系統(tǒng)的核心，集（ABCD）等業(yè)務解決，核算于一體。A個人業(yè)務B對公業(yè)務C銀行卡D國際業(yè)務下列支付結算是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中使用（ABCD）等結算方式進行貨幣給付及資金清算的行為。A委托收款B信用卡和匯兌C托收承付D票據(jù)根據(jù)參數(shù)在系統(tǒng)中管理方式的不同劃分為（BC）。A公用參數(shù)表B技術性參數(shù)表C業(yè)務性參數(shù)表D專業(yè)參數(shù)表運營檢查中按檢查范圍不同，可分為（AC）A專項檢查B定期檢查C全面檢查D定點檢查債券業(yè)務清算是指各級清算機構對本外幣各類債券的代理（ABCD）等業(yè)務所進行的資金清算。A發(fā)行B兌付C代保管債券D債券投資與交易系統(tǒng)建設管理涉及（ABCD）A維護管理B業(yè)務需求C投產(chǎn)以及系統(tǒng)應用D系統(tǒng)開發(fā)以下哪些事項屬于委托收款憑證必須記載的內(nèi)容？（ABCD）A付款人名稱B收款人名稱的委托收款憑證名稱及附寄單證張數(shù)C委托日期D收款人簽章業(yè)務運營按檢查主體不同，可分為（AB）A聯(lián)合檢查B自行檢查C交叉檢查D專項檢查以下哪幾種殘損票幣可以全額兌換？（CD）A票面污損、油浸、變色，但能辨別真假B票面殘缺一半以上者C票面污損、油浸、變色但能辨別真假，票面殘缺不超過五分之一，其余部分圖案，文字能照原樣連接D票面殘缺不超過五分之一，其余部分的圖案，文字能照原樣連接著。44、金庫是指我行保管，調(diào)運（ABCD）及其他有價值品等實物的場合。A空白憑證B貴金屬C本外幣現(xiàn)鈔D有價單證45、會計檔案的保管期限涉及（3、5、2023、永久保管）。46、根據(jù)反洗錢規(guī)定，為對公客戶辦理接受境外匯入款業(yè)務時發(fā)現(xiàn)以下哪些信息缺失的，應規(guī)定境外金融機構補充？（ABC）A匯款人住所B匯款人賬號C信息匯款人姓名或名稱D匯款人出生日期47、個人住房公積金貸款的扣款周期為（ABCD）。A按年B按半年C按月D按季48、風險驅(qū)動因素指導致風險事件得以發(fā)生的（AB）因素。A最重要B最關鍵C最機密D上述三者都是49、下列屬于應急解決可以辦理的業(yè)務有（ABD）A對公鈔票業(yè)務B本網(wǎng)點轉(zhuǎn)賬業(yè)務C開銷戶業(yè)務D銀行匯票、本票簽發(fā)與兌付業(yè)務50.以下哪幾項滿足反洗錢大額交易報告標準？（ABCD）A交易一方為自然人，單筆或者當天累計等值1萬美元以上的跨境交易B自然人銀行帳戶之間，以及自然人與法人，其他組織河個體工商銀行帳戶之間單筆或者當天累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C法人、其他組織河個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者單日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D單筆或者單日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以下的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結售匯、現(xiàn)鈔兌換，鈔票匯款，鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支51.按照規(guī)定列為會計檔案管理的是（ABCD）.A財務會計報告B會計賬薄C其他會計檔案資料D會計憑證52.風險損失是指損失事件發(fā)生后導致的后果，涉及（BC）等。A案件損失B經(jīng)濟損失C聲譽損失D事故損失53.支行核準類事件涉及（ABD）.A長期不動戶恢復正常使用狀態(tài)B銷毀會計檔案C中間業(yè)務收入沖正單筆沖正金額5萬元（不含）以內(nèi)的D待查錯帳金額在1000元以上的待查錯帳銷賬54.定義業(yè)務檢查涉及（ABCD）A設立檢查人員B設立檢查項目C設立檢查基本信息D設立檢核對象55.電子銀行的操作風險具體涉及（ABCDE）A內(nèi)部失誤風險B計算機系統(tǒng)風險C法律風險D內(nèi)部違規(guī)操作風險E外部欺詐風險和內(nèi)部欺詐風險56