2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自測模擬預測題庫(名校卷)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范自測模擬預測題庫(名校卷)

單選題（共85題）1、基金經理任職應具備的條件不包括（）。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】D2、（2016年真題）（）是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.風險控制教育B.投資決策教育C.資產配置教育D.權益保護教育【答案】D3、ETF申購贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型？（）A.必須現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金替代保證C.可以現(xiàn)金替代D.禁止現(xiàn)金替代【答案】B4、（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”）成立，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業(yè)協(xié)會的領導下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日【答案】C5、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A6、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監(jiān)管機構D.國定收益基金【答案】D7、基金管理人應當自收到驗資報告之日起（）日內，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.5B.15C.10D.20【答案】C8、下列各項，不屬于封閉式基金內容的是()。A.基金份額在基金合同期限內固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓【答案】C9、（2017年真題）關于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯誤的是（）。A.促進證券市場合理定價B.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C.不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產品創(chuàng)新提供了源泉D.防止證券市場過度投機【答案】B10、(2017年)關于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D.投資者的監(jiān)督能夠對基金從業(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【答案】A11、（2016年真題）關于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設有董事會C.自行經營與管理基金資產D.依據投資公司章程營運基金【答案】C12、可參與一級市場新股申購、增發(fā)等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級市場又可在二級市場買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級債基；二級債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標準型基金；普通型基金【答案】B13、（2016年真題）4Ps不包括（）。A.項目（project）B.價格（price）C.促銷（promotion）D.渠道（place）【答案】A14、對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（）。A.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定B.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力C.封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應提高D.如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加【答案】D15、安全墊是風險投資可承受的（）損失限額。A.最低B.最高C.最小D.最優(yōu)【答案】B16、關于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經營機構發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金營機構發(fā)生糾紛，適用舉證責任倒置原則，經營機構應當提供相關資料，證明其已向普投資者履行相應義務C.專業(yè)投資者是大的機構，在基金經營機構享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風險識別和承受能力更弱【答案】B17、公開募集基金，應當經（）注冊，未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.國務院證券監(jiān)督管理機構D.國務院【答案】C18、（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且在金融市場上具有支配性的作用。A.企業(yè)B.居民C.金融機構D.政府【答案】C19、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.投資基金B(yǎng).信托管理C.投資債券D.證券理財【答案】A20、關于投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.投資者教育可以等同于投資咨詢B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可以分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式C.從宣傳介質上看，投資者教育既可以采用紙質形式，也可以采用電子形式D.不存在一個廣泛適用的投資者教育計劃【答案】A21、（2020年真題）某證券公司將其代銷的基金產品風險等級劃分為:低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級，依據各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級，再依據基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過往業(yè)績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生三方面進行風險等級調整，并且每季度調整一次。關于證券公司對基金產品的風險評價，以下說法錯誤的是（）。A.該證券公司每季度調整次基金產品風險等級是可行的做法B.該證券公司基金產品風險等級類型過多，必須調整為：低風險等級、中風險等級、高風險等級C.該證券公司需要通過官網公示其基金產品風險評價方法D.該證券公司對基金產品風險評價的依據合規(guī)【答案】B22、下列關于銷售策略的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機構在產品策略方面存在產品設計同質化、市場細分不到位等問題B.在價格策略方面，我國的基金銷售機構采取的費率結構還比較單一C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國基金銷售機構往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷【答案】B23、(2016年)以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項【答案】D24、根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D25、下列關于FOF說法錯誤的的是（）。A.FOF將大部分資產直接投資于股票、債券等金融工具B.FOF的投資模式大多伴隨投資標的分散化以及波動相對偏低的特點C.在基金發(fā)達的國家，如美國，F(xiàn)OF已經成為一類重要的公募證券投資基金D.FOF是指將80%以上的基金資產投資于其他基金份額【答案】A26、(2016年)下列哪一項不屬于貨幣市場基金應刊登的偏離度信息（）A.在臨時報告中披露偏離度信息B.在財務報告中披露偏離度信息C.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息D.在投資組合中披露偏離度信息【答案】B27、基金管理人內部控制的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、募集機構應當投資冷靜期滿后，對其進行投資回訪，回訪應當包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C29、下列關于基金銷售業(yè)務信息管理平臺的表述，不正確的是（）。A.信息管理平臺的建立和維護應當遵循安全性、實用性、系統(tǒng)化的原則B.后臺管理系統(tǒng)直接面對基金投資人C.自助式前臺系統(tǒng)應當對基金投資人自助服務的操作具有核實身份的功能D.后臺管理系統(tǒng)功能應當限制在基金銷售機構內部使用【答案】B30、（2018年真題）關于基金份額持有人名冊的設立和維護，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構負責設立，基金注冊登記機構負責維護B.基金注冊登記機構負責設立和維護C.基金注冊登記機構負責設立，基金銷售機構負責維護D.基金銷售機構負責設立和維護【答案】B31、(2017年)下列選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人B.投資者轉讓基金份額的受讓人應當為合格投資者，且基金份額轉讓后的投資人數(shù)應不超過300人C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人D.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查【答案】A32、(2016年)基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C33、關于基金半年度報告的特點，下列說法錯誤的是。（）A.半年度報告不要求進行審計B.半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據和財務指標C.半年度報告的管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告D.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況【答案】C34、公募基金行業(yè)規(guī)范的內容不包括（）。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制【答案】B35、美國投資公司協(xié)會依據基金投資目標和投資策略的不同，將美國的基金分為（）。A.39類B.40類C.41類D.33類【答案】D36、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金發(fā)起人【答案】C37、在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的是()。A.部門業(yè)務規(guī)章B.業(yè)務操作手冊C.基本管理制度D.內部控制大綱【答案】D38、基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A39、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.及時辦理基金的清算、交割事宜C.保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表D.計算并公告基金資產凈值【答案】B40、關于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是（）A.投資人遞交申購申請,申購成功B.基金份額登記機構收到申購款項,申購生效C.投資人交付申購款項,申購成功D.投資人交付申購款項,申購生效【答案】B41、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是調整基金從業(yè)人員與基金公司之間關系的基礎要求B.專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范C.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范D.誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則【答案】A42、下列屬于基金臨時信息披露的“重大性”概念標準是（）。A.影響基金托管人決策B.影響投資者決策標準和影響證券市場價格標準C.對基金管理費、托管費產生重大影響D.影響基金管理人決策【答案】B43、目前我國具有基金銷售核準資質的商業(yè)銀行主要是（）。A.全國性商業(yè)銀行B.城市商業(yè)銀行C.在華外資法人銀行D.以上都是【答案】D44、（2016年真題）（）可以臨時指定基金托管人。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】B45、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的()。A.利率風險B.信用風險C.購買力風險D.政策風險【答案】B46、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的.A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與登記機構D.基金份額持有人與托管人【答案】B47、(2017年)基金銷售機構應具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C48、信托公司設立集合資金信托計劃，下列說法錯誤的是（）A.委托人為合格投資者B.單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數(shù)量不受限制C.信托期限不少于2年D.信托受益權劃分為等額份額的信托單位【答案】C49、衍生金融工具不包括（）。A.遠期合約B.期權合約C.金融債券D.互換協(xié)議【答案】C50、隨著社會經濟基礎的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應變化。這是道德（）的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C51、(2016年)不可以召集基金份額持有人大會的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管部門【答案】D52、金融機構的業(yè)務性質決定了其（）經營的特點。A.高流動B.低風險C.低收益D.高負債【答案】D53、(2017年)基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負其責，其中證券基金機構監(jiān)管部主要的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A54、（2017年真題）關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】C55、下列關于投資者教育的內容的說法錯誤的是()。A.投資決策教育B.資產配置教育C.權益保護教育D.投資風險教育【答案】D56、（2016年真題）證券投資基金的主要投資方向是（）。A.農業(yè)B.工業(yè)C.信息產業(yè)D.有價證券【答案】D57、根據相關法規(guī)，基金年度報告應由（）獨立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半【答案】A58、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C59、下列關于靈活配置型基金說法錯誤的是（）A.原則上基金名稱中有“靈活配置”4個字B.基金合同載明或者合同本義是股票和債券等大類資產之間較大比例靈活配置的混合基金C.實踐中不同的靈活配置型基金，其配置的股票與債券的重心差異非常大D.靈活配置型基金劃分標準為二個三級分類【答案】D60、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001【答案】D61、(2016年)以下材料中，在公開募集時應當公開披露的不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.基金合同D.托管協(xié)議【答案】A62、綜合投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包括的三方面內容是（）A.投資決策教育、資產配置教育、權益保護教育B.投資決策教育、資產配置教育、投資法規(guī)教育C.投資風險教育、投資決策教育、投資保護教育D.投資決策教育、投資風險教育、資產配置教育【答案】A63、（）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》生效。A.2012年8月8日B.2014年8月8日C.2012年12月18日D.2014年12月18日【答案】B64、(2017年)關于基金銷售機構從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】A65、利率上行，導致債券價格下跌風險屬于()風險。A.利率風險B.市場風險C.流動性風險D.信用風險【答案】A66、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費，對于收取銷售服務費的基金，以下關于其贖回費用說法正確的是（）。A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產【答案】D67、―般認為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A68、基金信息披露內容上的特點不包括（）。A.及時性B.全面性C.易得性D.準確性【答案】C69、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A.公司獨立運作原則B.制衡原則C.經營運作公平正義原則D.股東誠信與合作原則【答案】C70、（）機構的營業(yè)網點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】A71、金融市場上進行交易的載體是（）。A.市場參與者B.金融工具C.金融交易的組織方式D.監(jiān)督機構【答案】B72、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及有關文件。A.3B.2C.5D.1【答案】A73、下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長性股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D74、(2017年)基金銷售機構應當具備的準入條件不包括（）。A.完善的內部控制B.完善的風險管理制度C.有效的投資研究團隊D.健全的治理結構【答案】C75、合規(guī)風險的主要種類包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C76、（2017年真題）下列關于基金銷售機構的基金客戶檔案管理與保密工作的說法中，錯誤的是（）。A.應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度C.應明確基金份額持有人信息的維護和使用權限D.為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術負責人兼任信息安全負責人【答案】D77、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)?/p>