(完整)近2年反洗錢考試試題庫(kù)及答案,推薦文檔

A.季度B.半年C.一年2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括(D)A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的1頁(yè)額(A)以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者5.金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在(A)A.法國(guó)巴黎B.英國(guó)倫敦C.美國(guó)華盛頓6.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。A.5B.6C.7D.8A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶2頁(yè)C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D不予理睬8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于(B)年。A.1997B.1992C3D0行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B.反洗錢專干C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D.其他直接責(zé)任人員10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括(B)。A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢、反恐怖融3頁(yè)資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)(A)來(lái)自其他國(guó)家(地區(qū))的客戶。A.高于B.略高于C.低于D于(銀發(fā)[2010]48號(hào))為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指履職要求，以下說(shuō)法不正確的是(D)有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D．對(duì)于客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易13.下列具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制說(shuō)法不正確的是(D)A.以防為主B.打防結(jié)合級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)4頁(yè)進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每(D)進(jìn)行一次集中核對(duì)。A.季度B.半年C.一年A.最高人民法院B.公安部C.中國(guó)人民銀行D.保監(jiān)會(huì)16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是(B)A.洗錢金額的大小不同B,社會(huì)危害的大小不同C.洗錢次數(shù)的多少不同D.洗錢的手段不同17.艾格蒙特集團(tuán)定位是(B)A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C.國(guó)際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu)D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢(shì)5頁(yè)18.客戶洗錢分類管理的必要性說(shuō)法正確的(B)A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求19.保險(xiǎn)公司在辦理(C)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是(A)A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢績(jī)效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的6頁(yè)22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是(D)A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你的客戶23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是在哪一年 24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂(C)，并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書(shū)面協(xié)議D.職責(zé)分工書(shū)A.2012-1-17頁(yè)B.2012-2-1C.2003-6-1D2004-10-1從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含(B)A.事前預(yù)防B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于(B)年A.1990B.1994C3D628.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工A.受托機(jī)構(gòu)B.委托機(jī)構(gòu)C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.業(yè)務(wù)員頒布時(shí)間為(A)A.2006-10-318頁(yè)B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-131.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分(A)等級(jí)A.風(fēng)險(xiǎn)B.客戶D.服務(wù)33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于9頁(yè)(C)A.一級(jí)B.二級(jí)C.三級(jí)D.四級(jí)34.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(D)方面的反洗錢職責(zé)A.可疑交易報(bào)告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識(shí)別36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是(B)A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查37.(A)是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約10頁(yè)A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D.反腐敗公約38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)(C)A.建立客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布A.2003B.2006C3D.199040.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)(B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法41.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一11頁(yè)B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了(A)的發(fā)展脈絡(luò)A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪C.恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛的上游犯罪43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國(guó)務(wù)院總理12頁(yè)45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的(D)A.經(jīng)營(yíng)管理B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績(jī)指標(biāo)46.亞太反洗錢組織成立于(B)年A.1995B.1997C0D.200347.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送(B)A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由(A)發(fā)布A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織49.反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的(D)A.采集與分析13頁(yè)B.分析與報(bào)告C.采集與報(bào)告D.采集、分析與報(bào)告50.FATF的(A)是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)A.反洗錢與反恐怖融資建議B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單C.洗錢類型報(bào)告D.最佳實(shí)踐報(bào)告51.利用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢屬于(A)洗錢方式A.利用銀行業(yè)洗錢B.通過(guò)證劵業(yè)洗錢C.通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢D.利用期貨、期權(quán)洗錢(A)A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪53.按照法律規(guī)定，(B)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依A.國(guó)務(wù)院14頁(yè)B.中國(guó)人民銀行C.公安部D.金融監(jiān)管部門54.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(C)A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)55.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有(A)或可追溯性。A.可稽核性B.可復(fù)核性C.可行性D可驗(yàn)證性56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括(B)、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識(shí)別制度C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度57.我國(guó)洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是(C)15頁(yè)A.過(guò)失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的D.通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)58.(D)年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢只能A.1998B.2001C3D359.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的(B)個(gè)工作日內(nèi)A.3B.5C.7D.1060.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?A)。16頁(yè)根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告61.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取(C)的風(fēng)A.適當(dāng)B.簡(jiǎn)化C.強(qiáng)化62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括(D)A.合規(guī)部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)審部門D培訓(xùn)部門63.國(guó)際社會(huì)通過(guò)的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是(D)17頁(yè)64.(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D.反腐敗公約65.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買可流通票據(jù)是洗錢的(A)A.放置階段B.離析階段C.融合階段D匯總階段66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(C)A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理反洗錢實(shí)踐做法，作為(D)進(jìn)行推廣，為其他國(guó)家開(kāi)展相關(guān)工作提A.反洗錢建議B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單C.洗錢類型報(bào)告18頁(yè)D.最佳實(shí)踐報(bào)告68.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有(C)A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C.不需要對(duì)客戶保密D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施69.聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在(C)年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》A.定期B.不定期C.長(zhǎng)期D.定期或不定期71.客戶身份識(shí)別制度中(A)是指最終擁有或控制客戶的自然人，以A.受益人B.托管人19頁(yè)C業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D.授權(quán)委托人72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括(B)個(gè)部門。A.19B.23C.26D.2573.我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是(A)A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體74.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(B)。A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)D.內(nèi)審部門一般是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)75.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng) A.分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告B.只提交大額交易報(bào)告C.只提交可疑交易報(bào)告20頁(yè)D.兩個(gè)報(bào)告均不需要提交76.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是(C)原則A.全面性B.持續(xù)性C.重點(diǎn)識(shí)別D.審慎性77.我國(guó)于(C)年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員A.2005B.2006C7D.2008A.2003B.2012C4D.201379.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，(A)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份法》21頁(yè)A.規(guī)范B.規(guī)定C.監(jiān)督80.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在下面哪一年沒(méi)有對(duì)反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改(C)81.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)(C)義務(wù)A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定D.常規(guī)83.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不正確的是(D)A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等22頁(yè)D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素84.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括(D)A.毒品犯罪B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪C.貪污受賄犯罪D.故意殺人罪85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在(B)方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的措施A.反洗錢B.識(shí)別客戶身份C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.客戶交易資料保存86.以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(D)A.實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開(kāi)展自查D.內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)87.利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過(guò)客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來(lái)衡量屬于(A)。23頁(yè)A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B.客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括(B)A.提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.防御外部監(jiān)管C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D.保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)一條規(guī)定中，以下表述不正確的是(D)錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改90.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建24頁(yè)議》是在哪一年(B)行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)(A)來(lái)自于其他國(guó)家 (地區(qū))的客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(C)A.包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種B.包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出正確決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用則是在哪一年(B)25頁(yè)A.2001B.2004C008D.2010104.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括(D)A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素(B)A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由(A)發(fā)布。A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織FD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織107.可疑交易報(bào)告通常不包括(D)A.涉嫌洗錢的可疑交易26頁(yè)B.涉嫌恐怖融資的可疑交易C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查的資金交易 A.1988B.1992C001D.2003109.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括(B)。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常(C)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶A.資金來(lái)源B.經(jīng)濟(jì)狀況C經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.資金用途113.FATF于(A)年公布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》27頁(yè)A.2012B.2011C010D.2009洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是(C)A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.現(xiàn)場(chǎng)走訪C反洗錢調(diào)查D.高管約談法》規(guī)定未包含(D)A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于(A)年發(fā)布。A.2003B.2006C013D.199028頁(yè)117.《反腐敗公約》由(A)發(fā)布A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織FD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織118.金融行動(dòng)特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評(píng)的依據(jù)是(D)119.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期評(píng)估的頻率是(C)A.至少每季度評(píng)估一次B.至少每半年評(píng)估一次C.至少每年評(píng)估一次D.至少每?jī)赡暝u(píng)估一次含的內(nèi)容(B)A.雙方不能互相透露客戶信息B.確?？呻S時(shí)獲取客戶完整的身份資料和身份基本信息C.雙方獨(dú)立履行反洗錢義務(wù)29頁(yè)D.不恰當(dāng)?shù)目蛻羯矸葑R(shí)別措施請(qǐng)之日內(nèi)(30日)內(nèi)進(jìn)行審查處理。辦法》新增的適用對(duì)象(D)A.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司B.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.小額貸款公司124.客戶身份識(shí)別差異性原則是指(按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源)125.在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是(紙質(zhì)檔案)1.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括(ABCD)A.上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大B.行為方式更為多樣C.主觀要件適當(dāng)放寬D.責(zé)任追究更加嚴(yán)厲30頁(yè)2.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(ABCD)A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私C.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息3.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征 A.有嚴(yán)格的銀行保密法B.有嚴(yán)格的公司保密法C.有寬松的金融規(guī)則D.有自由的公司法4.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABC)A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查5.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有(AB)A.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布的31頁(yè)B.來(lái)自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶C.非盈利性事業(yè)單位6.完整的“了解你的客戶”措施包括(ABCD)A.客戶接受政策(包括記錄保存)B.驗(yàn)證客戶身份C.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)管理7.以下說(shuō)法正確的有(ABCD)及交易記錄保存管理辦法》是中國(guó)人們銀行會(huì)同(ABC)A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)32頁(yè)D.國(guó)家外匯管理局9.聯(lián)合國(guó)通過(guò)的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有(ABCD)A.禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約B.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D.反腐敗公約10.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四A.督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度B.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)C.履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)D.履行識(shí)別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)11.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是(ABCD)A為義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利(AB)33頁(yè)保客戶，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)(ABCD)14.金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有(ABCD)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的(A)和交易的(D)34頁(yè)時(shí)，對(duì)于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括(ABCD)A交易線索17.以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是(ABCD)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括(ABCD)A系35頁(yè)19.聯(lián)合國(guó)禁毒署的主要職責(zé)包括(ABCD)20.金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括((BCD)21.公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括(ABCD)22.某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部這種設(shè)置的分析正確的有(ABD)36頁(yè)門23.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次((ABD)24.通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括(ABD)25.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告(ABCD)A供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的37頁(yè)的26.下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有(ABC)28.下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有(ABCD)A.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容B.明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間C.制定具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案D.要求對(duì)檢查結(jié)果出具報(bào)告29.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括(ABCD)A.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性30.反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢(shì)包括(ABC)A.從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重B.洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大C.法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展38頁(yè)D.工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器31.單位客戶的有效身份證件包括(ABCD)A.證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的工商執(zhí)照B.機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件C.組織機(jī)構(gòu)代碼證D.稅務(wù)登記證32.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括 A.識(shí)別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來(lái)源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)C.了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查33.中國(guó)人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有(ABCD)A.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.代表國(guó)家開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作34.金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)(ABC)39頁(yè)B.在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢措施D.對(duì)成員國(guó)開(kāi)展互評(píng)估活動(dòng)35.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在對(duì)阻止犯罪收入和支持恐怖主義資效性評(píng)估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容()資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告，一下表述正確的是(ABCD)C.規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序40頁(yè)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?8.在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有(ABCD)A.聯(lián)合國(guó)B.世界銀行C.國(guó)際刑警組織TF39.對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有(ABC)A.在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)B.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡(jiǎn)化措施D采取簡(jiǎn)化措施40.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括(ABCD)證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的41頁(yè)D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的41、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題(ABC)開(kāi)展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序 43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律CDA協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的B財(cái)物的D理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的44.聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其他直接或間接向恐怖42頁(yè)DB.建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系C.建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)D.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障益和經(jīng)濟(jì)安全46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的47.人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括(ABC)A.投保人有效身份證復(fù)印件B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件43頁(yè)C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件48.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是(ABCD)行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改B，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改49.一個(gè)典型、完整的洗錢過(guò)程包括(ABC)A.放置階段B.離析階段C.融合階段D匯總階段50.下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的說(shuō)法正確的有(ABCD)A.應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作44頁(yè)C.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形與流程D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程51.客戶身份識(shí)別完整性原則主要包括(ABCD)A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)C.完整登記客戶身份基本信息D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件A.行為主體B.行為方式C.主觀要件D.上游犯罪53.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有(ACD)A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)55.中國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)(ABCD)45頁(yè)A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作B.制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢C.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)56.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四A.要求各國(guó)將有關(guān)各類嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪B.要求各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管C.要求各國(guó)政府建立金融情報(bào)中心D.要求各國(guó)進(jìn)行反洗錢國(guó)際合作57.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括(ABCD)A.客戶特性B.地域C.業(yè)務(wù)D.職業(yè)(行業(yè))58.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素(ACD)A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性B.客戶性別C.業(yè)務(wù)類型D.是否為外國(guó)政要59.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有(ABC)46頁(yè)A.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制C.審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制D.對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開(kāi)展調(diào)查監(jiān)督檢查職責(zé)A.中國(guó)人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.保監(jiān)會(huì)62.全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到(AD)A.覆蓋范圍全面B.覆蓋人員全面C.制度形式全面D.制度內(nèi)容全面查措施有(ABCD)47頁(yè)的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C.獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D.對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括(ABCD)A.客戶信息的公開(kāi)程度B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間65.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法正確的有(ABC)A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變66.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施(BCD)48頁(yè)根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告68.人身保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)需要留存的證件包括(ABC)A.投保人有效身份證復(fù)印件B.被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件70.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查ACDABCD？)：性質(zhì)C.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度A.洗錢刑事犯罪化B.建立有效的洗錢防范機(jī)制C.增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融機(jī)構(gòu)抵御洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力D.維護(hù)國(guó)家切身利益49頁(yè)81.劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素(BCD)A.客戶性別B.是否來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家C行業(yè)類型D.是否為外國(guó)政要82.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取(ABCD)等措施識(shí)別客戶A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件B.回訪客戶C.實(shí)地查訪D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(ABCD)原則，妥善保存客戶身份資料和A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.保密84.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在(ABCD)A.助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)B.削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C助長(zhǎng)和滋生腐敗50頁(yè)D.影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定85.請(qǐng)問(wèn)下列人員中應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任的有 A.公司總經(jīng)理B.公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理C.反洗錢主管部門經(jīng)理D.反洗錢具體工作人員86.客戶身份識(shí)別制度由(ABCD)制定A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)87.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)提出的反洗錢有效性評(píng)估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面(ABC)A.通過(guò)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B域，C.發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資88.亞太反洗錢組織的職責(zé)包括(ABCD)A.通過(guò)系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對(duì)反洗錢和反恐怖融資類