太平洋壽險濟寧中心支公司防范打擊非法集資知識測試附有答案

太平洋壽險濟寧中心支公司防范打擊非法集資知識測試[復(fù)制]您的部門：[單選題]*○內(nèi)勤○外勤基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________機構(gòu)：________________________工號:________________________1.本年度非法集資宣傳月主題是什么？[單選題]A、守住錢袋子·護好幸福家(正確答案)B、攜手筑網(wǎng)·同防共治C、遠(yuǎn)離非法集資·拒絕高利誘惑D、非法集資不受法律保護·參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)2.下列哪項是違反國家金融管理法律規(guī)定、向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為[單選題]A、洗錢B、賄賂C、非法集資(正確答案)D、敲詐勒索3.下列不屬于非法集資特征的是[單選題]A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng)、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息C、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳D、在親友或單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金(正確答案)4.下列不屬于非法集資形式的是[單選題]A、通過會員卡、消費卡的形式B、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊的形C、利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購的形式D、在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行的股票、公司債券的形式(正確答案)5.被利用型案件的排查重點是[單選題]A、排查基層機構(gòu)高管、銷售人員等高風(fēng)險人群社會兼職、代銷理財產(chǎn)品的情況B、業(yè)外機構(gòu)和個人假借保險名義虛假宣傳、發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊信息的情況(正確答案)C、公司內(nèi)部管控、人員管理是否存在薄弱環(huán)節(jié)或漏洞D、不清楚6.根據(jù)法律規(guī)定，參與非法集資受到的損失，由參與者（），參與者利益（）[單選題]A、自行承擔(dān)；不受法律保護(正確答案)B、與犯罪分子共同承擔(dān)；受法律保護C、與犯罪分子共同承擔(dān)；不受法律保護D、自行承擔(dān)；受法律保護7.不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過暴利引誘騙取其信任的手段屬于[單選題]A、編造虛假項目B、巧借媒體宣傳C、承諾高額回報(正確答案)D、利用親情誘惑8.法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，并通過暴利引誘騙取其信任的手段屬于[單選題]A、刑事責(zé)任(正確答案)B、經(jīng)濟責(zé)任C、民事責(zé)任D、不追究責(zé)任9.集資詐騙罪是指（），使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為[單選題]A、以合法占有為目的B、以非法持有為目的C、以非法占有為目的(正確答案)D、以合法持有為目的10.規(guī)避非法集資陷阱要遵循“三看三思”，以下不屬于三看的是[單選題]A、看是否取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)文書B、看投資理財產(chǎn)品是否再批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)C、看資金投向領(lǐng)域是否真實、安全、可靠D、看收益是否可觀(正確答案)11.2、保險業(yè)常見的非法集資手段包括A、承諾高額回報(正確答案)B、編造虛假項目(正確答案)C、虛假宣傳造勢(正確答案)D、利用親情誘騙(正確答案)12.2、保險領(lǐng)域非法集資的主要形式有哪些A、利用職務(wù)便利或管理漏洞，虛構(gòu)產(chǎn)品，簽訂“代客理財”協(xié)議(正確答案)B、參與社會集資，民間借貸及代銷保險金融產(chǎn)品(正確答案)C、不法機構(gòu)假借保險公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進行非法集資(正確答案)D、銷售公司合法報備的年金類產(chǎn)品13.2、主導(dǎo)型、參與性非法集資案件的作案對象多為A、中老年人(正確答案)B、金融白領(lǐng)C、女性(正確答案)D、進城務(wù)工人員(正確答案)14.2、以下哪些情形很可能涉嫌非法集資，需提高警惕A、要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的(正確答案)B、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的(正確答案)C、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的(正確答案)D、“投資、理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的(正確答案)15.2、公司要求員工、營銷員不得參與任何形式的非法集資活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)：A、給公司、客戶造成損失的，立即開除或解除代理合同B、無論是否給公司、客戶造成損失，立即開除或解除代理合同(正確答案)C、給公司造成損失的，追究相應(yīng)的經(jīng)濟責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的移送司法機關(guān)(正確答案)D、立即開除或解除代理合同，不再追究經(jīng)濟責(zé)任16.2、按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成A、非法吸收公眾存款罪(正確答案)B、非法集資罪C、集資詐騙罪(正確答案)D、詐騙罪17.2、以項目開發(fā)為名的非法集資活動，因為有“項目”做幌子，更容易吸引社會公眾的眼球，如何防范該類非法集資活動A、具備基本常識(正確答案)B、要理性分析(正確答案)C、主動參與非法集資活動D、有投資風(fēng)險意識(正確答案)18.2、面對非法集資陷阱，應(yīng)該做到A、對高息“誘餌”不動心(正確答案)B、對老板“實力”不崇拜(正確答案)C、對“官方”背景不迷信(正確答案)D、對熟人“熱心“不輕信(正確答案)19.2、防范非法集資，保險公司可以做的有A、加強從業(yè)人員培訓(xùn)(正確答案)B、強化銷售團隊監(jiān)督(正確答案)C、對代理制人員日常行為不需干預(yù)D、實施職業(yè)背景調(diào)查(正確答案)20.2、身為一名保險從業(yè)人員，應(yīng)該做到A、及時發(fā)現(xiàn)和報告涉嫌非法