《投資銀行學(xué)》考試復(fù)習(xí)題庫（含答案）

PAGEPAGE1《投資銀行學(xué)》考試復(fù)習(xí)題庫（含答案）一、單選題1.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)需要（）審批后才能實(shí)施。A、投資銀行部B、金融市場部C、授信審批部D、統(tǒng)一授信會答案：D2.完成基礎(chǔ)資產(chǎn)的交割之后，券商與底層資產(chǎn)涉及的信托溝通關(guān)于信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜，變更受益人賬戶為專項(xiàng)計(jì)劃賬戶；同時(shí)原始權(quán)益人將（）的底層現(xiàn)金流匯款一次性劃付至專項(xiàng)計(jì)劃賬戶。A、自基準(zhǔn)日至信托受益權(quán)賬戶變更之日B、自封包日至項(xiàng)目成立日C、自項(xiàng)目成立日至項(xiàng)目結(jié)束日D、自封包日至項(xiàng)目結(jié)束日答案：A3.以下屬于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)概念的有()。A、以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持B、通過結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級C、基礎(chǔ)資產(chǎn)須符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，為可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)D、以上都是答案：D4.債權(quán)融資計(jì)劃是指發(fā)行人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)融資識別和承擔(dān)能力的合格投資者，以（）方式掛牌募集資金的債權(quán)性（）產(chǎn)品。A、公開；固定收益類B、非公開；非固定收益類C、公開；非固定收益類D、非公開；固定收益類答案：D5.全國銀行間債券市場回購期限（）。A、不含首次交收日，不含到期交收日B、不含首次交收日，含到期交收日C、含首次交收日，不含到期交收日D、含首次交收日，含到期交收日答案：C6.我行非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)abs對底層資產(chǎn)有如下要求：單個(gè)借款人的未償本金余額原則不超過全部入池資產(chǎn)的（）。A、百分之十五B、百分之二十C、百分之二十五D、百分之三十答案：A7.股權(quán)并購主要通過并購貸款和什么形式展開？（）A、并購基金B(yǎng)、普通貸款C、資本金融資D、以上都不是答案：A8.下列評級機(jī)構(gòu)中，市場投資人認(rèn)可度較高的是（）。A、大公國際B、中誠信國際C、中證鵬元D、東方金誠答案：B9.PPN的完整名稱是（）。A、定向債務(wù)融資工具B、私募公司債券C、私募債D、非公開發(fā)行公司債券答案：A10.北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書,首次掛牌應(yīng)于備案后6個(gè)月內(nèi)完成，備案通知書（）有效。A、半B、1年C、2年D、3年答案：C11.質(zhì)押股票如為限售流通股，其解禁日須早于項(xiàng)目到期日，且距離項(xiàng)目到期日不少于多長時(shí)間？（）A、3個(gè)月B、半年C、9個(gè)月D、1年答案：A12.商貿(mào)物流五大行業(yè)主要是指（）。A、交通物流、商貿(mào)消費(fèi)、醫(yī)療健康、食品行業(yè)、農(nóng)業(yè)行業(yè)B、交通物流、汽車行業(yè)、醫(yī)療健康、先進(jìn)制造、食品農(nóng)業(yè)C、交通物流、商貿(mào)消費(fèi)、醫(yī)療健康、先進(jìn)制造、食品農(nóng)業(yè)D、交通物流、商貿(mào)消費(fèi)、醫(yī)療健康、計(jì)算機(jī)行業(yè)、食品農(nóng)業(yè)答案：C13.在債券產(chǎn)品中，一般會添加擔(dān)保等增信措施的是（）。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、企業(yè)債D、資產(chǎn)支持票據(jù)答案：D14.債券遠(yuǎn)期交易的期限最短為（）天，最長為（）天。A、3天；365天B、2天；365天C、2天；360天D、3天；360天答案：B15.債權(quán)融資計(jì)劃備案文件形式完備的，北金所自接受備案文件之日起10個(gè)工作日內(nèi)出具《接受備案通知書》，備案有效期（）。A、1年B、2年C、3年D、4年答案：B16.信貸ABS基礎(chǔ)資產(chǎn)需滿足以下要求：（1）能夠產(chǎn)生可預(yù)測的現(xiàn)金流入；（2）符合法律、行政法規(guī)以及（）等監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。A、交易所B、銀監(jiān)會C、以上都正確D、以上都不正確答案：B17.委托債權(quán)投資發(fā)起方在提交交易申請時(shí)選擇競價(jià)交易方式的，若掛牌期滿只產(chǎn)生一個(gè)意向委托人，則北金所在征得發(fā)起方同意后，可實(shí)施（）。A、議價(jià)交易B、延牌C、撤牌D、ABC均可答案：D18.北金所債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)分次支付：首年度在《繳款通知書》生成日后（）個(gè)工作日內(nèi)支付，其余年度均按上一年度服務(wù)費(fèi)支付時(shí)間自主支付，以此類推。A、5B、7C、10D、15答案：C19.發(fā)行人在備案期間通過償債風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系測試中觸發(fā)高度關(guān)注類（）條或高度關(guān)注類、一般關(guān)注類合計(jì)（）條及以上的項(xiàng)目為高度關(guān)注企業(yè)，需補(bǔ)充高度保障措施。A、1；3B、2；4C、3；5D、4；6答案：C20.同級財(cái)政部門要將項(xiàng)目所需資金納入（）財(cái)政預(yù)算支出和政府購買服務(wù)預(yù)算管理。A、區(qū)級B、同級C、下級D、其他答案：B21.注冊申報(bào)債務(wù)融資工具最重要的申報(bào)材料是（）。A、募集說明書B、評級報(bào)告C、法律意見書D、審計(jì)報(bào)告答案：A22.質(zhì)押物若為上市公司股票的，業(yè)務(wù)受理之日距首發(fā)上市時(shí)間原則上不少于多長時(shí)間？（）A、3個(gè)月B、半年C、9個(gè)月D、1年答案：B23.委托債權(quán)投資，是指有投資意愿且有投資能力的投資者作為委托人，通過商業(yè)銀行、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司等專業(yè)金融機(jī)構(gòu)（即受托人）進(jìn)行的()投資。A、債權(quán)類B、股權(quán)類C、混合型D、ABC均可答案：D24.下列棚改貸款業(yè)務(wù)要求的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、需要縣、區(qū)級（含）以上發(fā)改委對項(xiàng)目的可研報(bào)告批復(fù)B、不得接受已閑置1年（含）以上的土地作為抵押物C、對于無市場化收入來源的棚改項(xiàng)目，要求納入政府財(cái)政預(yù)算D、已于90%（含）以上建筑面積的業(yè)主簽訂拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議答案：B25.目前，債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)業(yè)務(wù)，我行優(yōu)先選擇合作的兩家銀行是（）。A、中原銀行洛陽銀行B、中原銀行中國銀行C、洛陽銀行中國銀行D、中國銀行工商銀行答案：B26.并購基金的期限一般不超過（）年，出資額不超過并購基金總金額的（）。A、5；60%B、5；50%C、3；60%D、3；50%答案：B27.在經(jīng)過招投標(biāo)、審批和公示等流程后，棚改項(xiàng)目的購買主體和承接主體要按照程序簽訂（）。A、政府購買服務(wù)協(xié)議B、政府工程采購協(xié)議C、委托代建協(xié)議D、以上都不是答案：A28.銀團(tuán)業(yè)務(wù)中，我行作為牽頭行應(yīng)同時(shí)擔(dān)任（）的角色。A、代理行B、參團(tuán)行C、托管行D、有限合伙人答案：A29.棚戶區(qū)改造項(xiàng)目要求實(shí)施棚改的項(xiàng)目必須進(jìn)入項(xiàng)目所在區(qū)域（）級住建部門的棚戶區(qū)改造名單。A、省級B、市級C、區(qū)級D、以上都可以答案：A30.從不同國家的平均和長期水平來看，股權(quán)投資基金的期望回報(bào)率要高于()等資產(chǎn)類別。A、固定收益證券和證券投資基金B(yǎng)、債券C、債券基金D、以上都不對答案：A31.以下屬于限定資金用途的創(chuàng)新類債務(wù)融資工具的是（）。A、中期票據(jù)B、超短期融資券C、項(xiàng)目收益票據(jù)D、定向工具答案：C32.投行業(yè)務(wù)的貸后任務(wù)是每個(gè)月的（）在風(fēng)險(xiǎn)貸后系統(tǒng)生成的。A、1日B、5日C、10日D、21日答案：A33.下列主體，能夠注冊發(fā)行債務(wù)融資工具的是（）。A、公立學(xué)校B、事業(yè)單位C、社會團(tuán)體D、民營企業(yè)答案：D34.經(jīng)我行向交易所申請，我行北金所委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)的交易服務(wù)費(fèi)費(fèi)率降低為（）/年，可以選擇前端一次性支付或者按照付息周期支付。A、萬分之八B、萬分之六C、萬分之五D、萬分之四答案：C35.根據(jù)《同業(yè)拆借管理辦法》具體規(guī)定，城市信用社、農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社同業(yè)拆借最長拆入期限為（）。A、7天B、1月C、3月D、1年答案：D36.實(shí)行清算賬戶余額控制時(shí)，清算賬戶不足控制金額的，該清算賬戶將（）。A、被凍結(jié)B、被撤銷C、不得被借記D、不得被貸記答案：C37.為資產(chǎn)證券業(yè)務(wù)特別設(shè)立的資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃的掛牌發(fā)行場所是()，資產(chǎn)支持票據(jù)的掛牌發(fā)行場所是()。A、證券交易所；證券交易所B、證券交易所；銀行間市場C、銀行間市場；證券交易所D、銀行間市場；銀行間市場答案：B38.對于北金所債權(quán)融資計(jì)劃的撮合業(yè)務(wù)一般情況下要求融資人的外部評級達(dá)到（）以上。A、AAB、AA-C、AA+D、AAA答案：A39.地方政府發(fā)起設(shè)立的產(chǎn)業(yè)投資基金主要目的則是為了（）、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新升級等用途。A、補(bǔ)充流動資金B(yǎng)、滿足基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)C、償還金融機(jī)構(gòu)借款D、股東借款答案：B40.債券發(fā)行前，分支機(jī)構(gòu)需在（）中發(fā)起“發(fā)行申請”至總行債券發(fā)行崗。A、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、統(tǒng)一授信管理系統(tǒng)C、績效考核系統(tǒng)D、對公信貸系統(tǒng)答案：A41.契約型基金的投資人通過簽署由基金管理人擬定的（）來設(shè)立投資基金。A、資管合同B、基金合同C、信托合同D、借款合同答案：B42.下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是（）。A、申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式B、一般最小申購、贖回單位為10萬份C、投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍D、申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N答案：C43.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)中，我行作為參團(tuán)行需要簽署的合同有（）。A、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請函、保密函及回執(zhí)樣本》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》B、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請函、保密函及回執(zhí)樣本》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)信息備忘錄》C、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》D、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請函、保密函及回執(zhí)樣本》、、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》答案：A44.PPN從本質(zhì)上區(qū)別于中期票據(jù)的特點(diǎn)是（）。A、發(fā)行方式B、期限C、額度D、注冊效率答案：A45.撮合業(yè)務(wù)的資金來源不包括()。A、信托資金B(yǎng)、保險(xiǎn)資金C、我行自營資金D、我行理財(cái)資金答案：C46.并購基金的業(yè)務(wù)流程為：在基金管理人和劣后級份額資金先期到位后，我行通過（）投資基金有限合伙企業(yè)的（），基金資金募集到位后，通過召開投資決策委員會確定投資標(biāo)的，我行在投資決策委員會中擁有（），以基金為主體進(jìn)行并購?fù)顿Y。A、資管計(jì)劃；中間級份額；一票否決權(quán)B、資管計(jì)劃；優(yōu)先級份額；一票否決權(quán)C、信托計(jì)劃；中間級份額；一票表決權(quán)D、信托計(jì)劃；優(yōu)先級份額；一票表決權(quán)答案：B47.我行北金所委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)的受托人為（）。A、總行B、分支行C、定向資管計(jì)劃D、融資人答案：B48.合格投資者投資于單只固定收益類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元，投資于單只混合類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元，投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類產(chǎn)品的金額不低于（）萬元。A、40；40；100B、50；50；300C、30；40；100D、40；40；300答案：C49.在取得交易所的無異議函后，券商協(xié)調(diào)投資人，確定項(xiàng)目的（），確保投資人在發(fā)行時(shí)間打款。A、項(xiàng)目賬戶信息B、投資人征信情況C、預(yù)計(jì)發(fā)行時(shí)間D、以上都不正確答案：C50.北金所債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)收取分為：（）。A、不收取B、一次性支付和分次支付C、多次支付D、無答案：B51.非金融企業(yè)債融融資工具簿記采用哪種招標(biāo)方式？（）A、美國式B、荷蘭式C、英式D、混合式答案：B52.基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()。A、《證券投資基金法》B、《證券投資基金信息披露管理辦法》C、《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》D、《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》答案：B53.在央行和銀監(jiān)會監(jiān)管體系內(nèi)的（）資產(chǎn)證券化，一般在銀行間市場發(fā)行。A、非標(biāo)B、信貸C、標(biāo)準(zhǔn)化D、以上都正確答案：B54.債權(quán)融資計(jì)劃轉(zhuǎn)讓：指甲方依據(jù)轉(zhuǎn)讓需求信息，按照北金所綜合業(yè)務(wù)平臺相關(guān)規(guī)則，以（）的方式提供信息發(fā)布、需求匹配及其他轉(zhuǎn)讓相關(guān)服務(wù)。A、線上B、線下C、線上和線下D、郵件答案：C55.并購交易價(jià)款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于（）。A、百分之八十B、百分之五十C、百分之七十D、百分之六十答案：D56.契約型基金是一種資金的集合，不具有法人地位，在投資未上市企業(yè)的股權(quán)時(shí)，無法直接作為股東進(jìn)行工商登記，一般只能以（）的名義認(rèn)購項(xiàng)目公司股份。A、優(yōu)先級投資者B、劣后級投資者C、項(xiàng)目公司D、基金管理人答案：D57.北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書,首次掛牌應(yīng)于備案后()個(gè)月內(nèi)完成，備案通知書2年有效。A、1B、3C、6D、12答案：C58.在全國銀行間債券市場進(jìn)行買斷式回購時(shí)，任何一家市場參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。A、百分之五B、百分之十C、百分之十五D、百分之二十答案：D59.棚改項(xiàng)目的資本金比例不得低于項(xiàng)目可研金額的（）。A、百分之三十五B、百分之二十五C、百分之三十D、百分之二十答案：D60.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于債務(wù)融資工具的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)（）？A、北京金融資產(chǎn)交易所B、承銷機(jī)構(gòu)C、信用評級機(jī)構(gòu)D、律師事務(wù)所答案：A61.2002年發(fā)布的《全國銀行間債券市場債券交易規(guī)則》規(guī)定，全國銀行間債券市場回購期限最短為（），最長為（）。A、7天；4個(gè)月B、1天；3個(gè)月C、1天；1年D、7天；1年答案：C62.發(fā)行人在北金所發(fā)行債權(quán)融資計(jì)劃，北金所收取的服務(wù)費(fèi)費(fèi)率為（），按年收取或者一次性收取。A、百分之零點(diǎn)零三B、百分之零點(diǎn)零五C、百分之零點(diǎn)零八D、百分之零點(diǎn)一答案：C63.證券市場是資本市場，但是它和許多其他的市場都有密切的關(guān)系，特別是（）。A、貨幣B、商品C、期權(quán)D、期貨答案：A64.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行場所為（）。A、北京金融資產(chǎn)交易所B、深圳證券交易所C、銀行間市場D、上海證券交易所答案：C65.保障房ABS業(yè)務(wù)中負(fù)責(zé)安置房建設(shè)、根據(jù)安置房購房協(xié)議向被征收人交房的是（）。A、項(xiàng)目公司B、社區(qū)居委會C、政府部門D、改造指揮部答案：A66.債權(quán)融資計(jì)劃備案階段產(chǎn)生的法律意見書律師費(fèi)需要由（）支付。A、投資人B、發(fā)行人C、承銷商D、北金所答案：B67.債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費(fèi)率（）收取；產(chǎn)品期限超過一年的，按年化費(fèi)率萬分之八收取。A、千分之一B、千分之一點(diǎn)五C、千分之二D、萬分之五答案：A68.我國的債券借貸交易主要采用詢價(jià)交易方式，借貸期限最長為（）天。A、30B、90C、180D、365答案：D69.券商作為資管計(jì)劃的管理人，需要按照（）的指令進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，因此在放款、企業(yè)申請?zhí)崆斑€款、利率變更、擔(dān)保方式變更等業(yè)務(wù)過程中均需要我行對管理人出具相關(guān)指令函。A、委托人B、券商C、授權(quán)人D、受托人答案：A70.棚改按工程進(jìn)度可以分為（）。A、建設(shè)階段、安置階段B、補(bǔ)償階段、安置階段C、拆遷階段、安置階段D、以上都不是答案：C71.委托債權(quán)投資產(chǎn)品中，融資人的還本付息資金在還款路徑中，需要經(jīng)過分支機(jī)構(gòu)的賬戶，其賬戶性質(zhì)是（）。A、基本戶B、一般戶C、內(nèi)部戶D、以上都不是答案：C72.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù)B、所有權(quán)C、信托D、產(chǎn)權(quán)答案：C73.資產(chǎn)證券化的類型可以是（）。A、企業(yè)資產(chǎn)證券化B、信貸資產(chǎn)證券化C、非標(biāo)資產(chǎn)證券化D、以上都正確答案：D74.我行要求棚改貸款項(xiàng)目的借款人要符合實(shí)收資本（）萬元（含）以上，或所有者權(quán)益（）萬元（含）以上；借款人為項(xiàng)目公司的，實(shí)收資本或所有者權(quán)益應(yīng)為（）萬元（含）以上。A、5000；10000；5000B、10000；20000；10000C、5000；10000；3000D、5000；20000；5000答案：D75.在投行系統(tǒng)進(jìn)行投行類業(yè)務(wù)中收費(fèi)用收取時(shí)，如果當(dāng)天金額收取錯(cuò)誤，那下面哪一個(gè)操作是可以退回收取金額，然后重新收取的。（）A、隔日沖賬B、退回C、辦理D、作廢答案：D76.債務(wù)融資工具注冊申報(bào)可以不提供季度報(bào)表的是（）。A、超短期融資券B、中期票據(jù)C、定向工具D、短期融資券答案：C77.信托公司接受單個(gè)委托人的資金委托，依據(jù)委托人確定的管理方式（指定用途），或由信托公司代為確定的管理方式（非指定用途），單獨(dú)管理和運(yùn)用貨幣資金形成的產(chǎn)品為（）。A、單一資金信托B、集合資金信托C、定向資管計(jì)劃D、財(cái)產(chǎn)權(quán)信托答案：A78.根據(jù)《產(chǎn)業(yè)投資基金管理暫行辦法》，產(chǎn)業(yè)投資基金（或簡稱產(chǎn)業(yè)基金），是指一種對未上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資和提供經(jīng)營管理服務(wù)的（）的集合投資制度。A、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)B、追逐利潤、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、規(guī)避管制、運(yùn)營管理答案：C79.申請發(fā)起注冊債融類業(yè)務(wù)，應(yīng)該選擇統(tǒng)一授信系統(tǒng)里的哪一個(gè)授信產(chǎn)品。（）A、債券融資B、資產(chǎn)證券化C、立項(xiàng)D、銀團(tuán)融資答案：C80.下列債務(wù)類型屬于債務(wù)融資工具的是（）。A、地方政府債B、企業(yè)債C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、可交換債答案：C81.債權(quán)融資計(jì)劃的發(fā)行人應(yīng)符合中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人機(jī)構(gòu)，以及監(jiān)管部門認(rèn)可的境外機(jī)構(gòu)和（）條件。A、遵守武金所相關(guān)規(guī)則B、在最近12個(gè)月不存在重大違法行為，機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會計(jì)文件不存在虛假記載C、武金所要求的其他條件D、在最近12個(gè)月不存在重大違法行為答案：B82.會計(jì)師事務(wù)所發(fā)生更名或合并，由承繼業(yè)務(wù)的會計(jì)師事務(wù)所對相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行承諾的，律師應(yīng)在（）中就此發(fā)表意見。A、告知書B、信息披露報(bào)告C、情況說明D、法律意見書答案：D83.融資性信托的信托業(yè)保障基金由融資人認(rèn)購，為發(fā)行金額的（）。A、百分之零點(diǎn)五B、百分之一C、百分之一點(diǎn)五D、百分之二答案：B84.核心企業(yè)為產(chǎn)業(yè)鏈下游核心，擁有大量上游供應(yīng)商，且具有延長付款賬齡的需求的企業(yè)適合做下列（）類型的ABS業(yè)務(wù)。A、應(yīng)付賬款類B、預(yù)付賬款類C、應(yīng)收賬款類D、以上都不正確答案：C85.債務(wù)融資工具在債權(quán)債務(wù)登記日的（）即可在全國銀行間債券市場機(jī)構(gòu)投資者之間流通轉(zhuǎn)讓。A、次一工作日B、當(dāng)日C、兩個(gè)工作日后D、三個(gè)工作日后答案：A86.法律意見書：在終評前，法律意見書應(yīng)由（）名經(jīng)辦律師簽字、律師事務(wù)所蓋章。A、一B、二C、三D、無答案：B87.當(dāng)前我國已成為全球第()大股權(quán)投資市場。A、一B、二C、三D、四答案：B88.經(jīng)辦行應(yīng)對棚戶區(qū)改造項(xiàng)目資金的使用實(shí)行監(jiān)控，逐筆對資金進(jìn)行支用審核，密切關(guān)注資金流向，確保?？顚Ｓ?，用款進(jìn)度與（）匹配。A、項(xiàng)目預(yù)計(jì)進(jìn)度B、項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度C、項(xiàng)目原進(jìn)度D、以上都不是答案：B89.注冊發(fā)行債務(wù)融資工具能夠短暫降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)責(zé)率的是（）。A、永續(xù)中期票據(jù)B、定向工具C、項(xiàng)目收益票據(jù)D、短期融資券答案：A90.中期票據(jù)的募集資金用途不包括（）。A、補(bǔ)充流動資金B(yǎng)、償還銀行借款C、償還信托借款D、認(rèn)購A股答案：D91.由于債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)是基于已有非籌組銀團(tuán)的授信進(jìn)行的籌組，因此債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)的期限為銀團(tuán)內(nèi)授信的（）。A、金額最小的一筆到期之日止B、金額最大的一筆到期之日止C、第一筆到期之日止D、最后一筆到期之日止答案：D92.市場投資人認(rèn)可度最高的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券答案：D93.關(guān)于發(fā)行人在北金所開立債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)賬戶，下面正確的表述是（）。A、發(fā)行人在北金所已開立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶，所以不用再開立債權(quán)融資計(jì)劃賬戶B、發(fā)行人在北金所已開立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶，但仍需要再開立債權(quán)融資計(jì)劃賬戶C、債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)賬戶可與委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶通用D、開立債權(quán)融資計(jì)劃賬戶必須要先開立委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)賬戶答案：B94.保障房類ABS一般將（）作為信托貸款的還款來源。A、發(fā)行人凈資產(chǎn)B、地產(chǎn)保障房市場公允價(jià)值C、保障房定價(jià)銷售收入D、以上都不正確答案：C95.PPP項(xiàng)目的付費(fèi)方式包括（）。A、政府付費(fèi)、使用者付費(fèi)B、政府付費(fèi)、使用量付費(fèi)C、政府付費(fèi)、使用者付費(fèi)、可行性缺口補(bǔ)貼D、政府付費(fèi)、使用者付費(fèi)、使用量付費(fèi)、可行性缺口補(bǔ)貼答案：C96.常用的產(chǎn)業(yè)投資基金組織形式包括合伙型、契約型、（）。A、公開型B、產(chǎn)業(yè)型C、企業(yè)型D、公司型答案：D97.下列哪項(xiàng)產(chǎn)品不屬于交易商協(xié)會主管：（）。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、停車場專項(xiàng)債答案：D98.債權(quán)融資計(jì)劃是在（）發(fā)行的，并根據(jù)銀辦函【2013】399號文及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，由融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別和承擔(dān)能力的合格投資者，以非公開方式掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品。A、銀行間市場B、武漢金融資產(chǎn)交易所C、重慶金融資產(chǎn)交易所D、北京金融資產(chǎn)交易所答案：D99.并購基金收益參照（）收益定價(jià)。A、我行債務(wù)融資業(yè)務(wù)B、我行標(biāo)債業(yè)務(wù)C、我行非標(biāo)投資業(yè)務(wù)D、我行權(quán)益融資業(yè)務(wù)答案：C100.資產(chǎn)支持票據(jù)的簡稱是（）。A、SCPB、PPNC、PRND、ABN答案：D101.目前可以采用政府購買服務(wù)進(jìn)行融資的項(xiàng)目有（）和易地扶貧搬遷。A、一級土地開發(fā)整理B、危房改造C、棚戶區(qū)改造D、以上都不是答案：C102.一般來說，相對較好的發(fā)行時(shí)點(diǎn)為（）。A、3月底B、6月底C、年末D、4月初答案：D103.我行通常所指的“資管通道”，指的是通過認(rèn)購（）作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。A、證券公司B、基金公司C、北金所D、武金所答案：A104.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、4答案：C105.我行要求棚改貸款項(xiàng)目資本金不低于項(xiàng)目總成本的（）。A、0.1B、0.2C、0.25D、0.3答案：B106.PPP項(xiàng)目合同約定的政府付費(fèi)金額，必須要逐年覆蓋我行融資本息，且該金額必須經(jīng)當(dāng)?shù)兀ǎQ議后納入當(dāng)年度財(cái)政預(yù)算。A、政府B、人大C、財(cái)政局D、政協(xié)答案：B107.目前我行私行代銷集合信托計(jì)劃業(yè)務(wù)要求企業(yè)接受融資總成本在（）左右。A、百分之五點(diǎn)五B、百分之六C、百分之六點(diǎn)三D、百分之七答案：D108.上市公司大股東、董監(jiān)高計(jì)劃通過證券交易所集中競價(jià)交易減持股份，應(yīng)當(dāng)在首次賣出的幾個(gè)交易日前向證券交易所報(bào)告并預(yù)先披露減持計(jì)劃，由證券交易所予以備案。（）A、5B、10C、15D、20答案：C109.債權(quán)融資計(jì)劃平臺類企業(yè)資金用途限制：對于平臺類企業(yè)，資金用途用于償還金融機(jī)構(gòu)借款和補(bǔ)充流動資金貸款的，償還金融機(jī)構(gòu)貸款金額和補(bǔ)充流資資金金額比例不能超過（）。A、9:1B、7:3C、4:1D、3:1答案：A110.有限合伙基金合伙人人數(shù)在（）以上，50人以下。A、5個(gè)人B、3個(gè)人C、2個(gè)人D、1個(gè)人答案：C111.棚改項(xiàng)目的具體情況、采用的改造模式、購買和承接主體、項(xiàng)目預(yù)算等事項(xiàng)原則上要求在同級或者上級（）進(jìn)行公示。A、住建局官網(wǎng)B、財(cái)政局官網(wǎng)C、政府采購網(wǎng)D、土地局官網(wǎng)答案：C112.信息記載賬戶：即（）作為北金所綜合業(yè)務(wù)平臺的投資者，在（）開立的用以記載所持北金所綜合業(yè)務(wù)平臺相關(guān)產(chǎn)品品種、數(shù)量及其變動等情況的信息記載賬戶。A、乙方；甲方B、乙方；乙方C、甲方；甲方D、甲方；乙方答案：A113.影響債務(wù)融資工具注冊效率的因素主要有（）。A、股東背景B、注冊發(fā)行歷史情況C、注冊額度D、期限答案：B114.投行融資類業(yè)務(wù)在投行系統(tǒng)操作歸還本金后，在（）可以查詢到占用額度釋放信息。A、統(tǒng)一授信系統(tǒng)B、對公信貸系統(tǒng)C、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)D、零售信貸系統(tǒng)答案：A115.委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)中，我行分支行作為（）角色對特定項(xiàng)目進(jìn)行固定收益類債權(quán)投資。A、委托人B、受益人C、受托人D、管理人答案：C116.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具實(shí)行（）。A、備案制B、核準(zhǔn)制C、注冊制D、審批制答案：C117.關(guān)于對政府和社會資本合作項(xiàng)目進(jìn)行財(cái)政承受能力論證的闡述，以下的表述哪項(xiàng)是正確的（）。A、單一PPP項(xiàng)目需要在預(yù)算中安排的支出不得超過每一年度一般公共預(yù)算支出的10%B、全部PPP項(xiàng)目需要在預(yù)算中安排的支出不得超過每一年度全部預(yù)算支出總額的10%C、每一年度全部PPP項(xiàng)目需要在預(yù)算中安排的支出占一般公共預(yù)算支出的比例不超過10%D、每一年度全部PPP項(xiàng)目需要在預(yù)算中安排的支出占一般公共預(yù)算收入的比例不超過10%答案：B118.股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動了()在我國的發(fā)展，為互聯(lián)網(wǎng)等新興產(chǎn)業(yè)在我國的發(fā)展發(fā)揮了重大作用。A、直接融資和資本市場B、直接融資和基金C、間接融資和資本市場D、間接融資和基金答案：A119.投資者收到《繳款通知書》后，在繳款通知書生成日后（）個(gè)工作日內(nèi)向北金所一次性支付。A、7B、10C、15D、20答案：B120.當(dāng)前債務(wù)融資工具市場，占比最大的產(chǎn)品是（）。A、短期融資券B、超短期融資券C、中期票據(jù)D、定向工具答案：B121.以單一信托受益權(quán)為資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)時(shí)，基礎(chǔ)資產(chǎn)須滿足現(xiàn)金流獨(dú)立、持續(xù)、穩(wěn)定、可預(yù)測的要求，同時(shí)對于底層資產(chǎn)的現(xiàn)金流來源仍需（）。A、監(jiān)測和報(bào)備B、監(jiān)測和穿透C、穿透和鎖定D、以上都不正確答案：C122.代銷金融產(chǎn)品，是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品。A、證券公司B、金融產(chǎn)品發(fā)行人C、金融產(chǎn)品購買人D、基金公司答案：B123.在全國銀行間債券市場買斷式回購業(yè)務(wù)中，（）各分支機(jī)構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)市場參與者的買斷式回購進(jìn)行日常監(jiān)督。A、中國人民銀行B、結(jié)算銀行C、中國證監(jiān)會D、中國銀監(jiān)會答案：A124.北金所債權(quán)融資計(jì)劃備案有效期為（），首次掛牌應(yīng)于備案后（）內(nèi)換成。A、2年；6個(gè)月B、1年；6個(gè)月C、2年；1年D、1年；1年答案：A125.北金所債權(quán)融資計(jì)劃融資人需要對復(fù)評意見逐項(xiàng)落實(shí)并在（）個(gè)工作日內(nèi)提交回復(fù)意見。A、10B、7C、15D、20答案：C126.在凈價(jià)交易的情況下，成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息是（）的。A、合一B、相同C、聯(lián)動D、分解答案：D127.與資本流動相對應(yīng)的股權(quán)投資基金運(yùn)作的四個(gè)階段是（）。A、募資B、投資C、管理和退出D、以上都是答案：D128.在發(fā)布成立公告之后，券商與我行簽訂交割確認(rèn)函，完成（）的交割。A、交易費(fèi)用B、特殊目的載體C、基礎(chǔ)資產(chǎn)D、以上都不正確答案：C129.授信額度應(yīng)綜合考慮棚戶區(qū)改造項(xiàng)目和建設(shè)項(xiàng)目的合理費(fèi)用，其中項(xiàng)目拆遷費(fèi)、補(bǔ)償費(fèi)等費(fèi)用應(yīng)根據(jù)（）約定的金額合理確定。A、拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議B、可研批復(fù)C、用地批復(fù)D、規(guī)劃批復(fù)答案：A130.委托債權(quán)投資產(chǎn)品中，分支機(jī)構(gòu)的交易角色為（）。A、委托人B、受托人C、托管人D、保管人答案：B131.棚戶區(qū)改造項(xiàng)目需要建立（）專戶，未經(jīng)本行同意，融資人不得在其他銀行開立任何涉及本項(xiàng)目資金的存款賬戶。A、資金管理B、資金托管C、資金使用D、資金監(jiān)管答案：D132.債權(quán)融資計(jì)劃發(fā)行人在備案有效期內(nèi)可分次掛牌債權(quán)融資計(jì)劃，首次掛牌應(yīng)在備案后（）個(gè)月內(nèi)完成。A、3B、6C、9D、12答案：B133.（）應(yīng)督促企業(yè)按時(shí)兌付債務(wù)融資工具本息，或履行約定的支付義務(wù)。A、主承銷商B、開戶行C、承銷團(tuán)成員D、交易商協(xié)會答案：A134.項(xiàng)目收益票據(jù)和普通債務(wù)融資工具最大的區(qū)別是（）。A、期限不同B、額度不同C、募集資金用途不同D、主體資質(zhì)不同答案：C135.債權(quán)融資計(jì)劃所需的審計(jì)報(bào)告要求由會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦會計(jì)師簽章，相關(guān)報(bào)表要求有融資人（）級簽章。A、一B、二C、三D、四答案：C136.在項(xiàng)目執(zhí)行階段的時(shí)候，在出具完現(xiàn)金流測算表之后，券商根據(jù)我行所持資產(chǎn)支持證券的比例計(jì)算（），發(fā)與會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行核對，確認(rèn)是否滿足出表?xiàng)l件。A、現(xiàn)金流收益模型B、現(xiàn)金流流量測算模型C、收益報(bào)酬定價(jià)模型D、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬轉(zhuǎn)移模型答案：D137.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)屬于（）。A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、投行業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)答案：D138.根據(jù)《資管新規(guī)》要求，產(chǎn)業(yè)投資基金投資權(quán)益類產(chǎn)品優(yōu)先級與劣后級比例不得超過（），投資混合類產(chǎn)品優(yōu)先級與劣后級比例不得超過（）。A、1:1；2:1B、1:2；1:1C、2:1；2:1D、1:1；1:1答案：A139.分行發(fā)起北金所債權(quán)融資計(jì)劃，能收取中收的費(fèi)用有承銷費(fèi)、保管費(fèi)和（）。A、交易服務(wù)費(fèi)B、監(jiān)管費(fèi)C、通道費(fèi)D、賬戶服務(wù)費(fèi)答案：B140.哪類撮合業(yè)務(wù)可以最有效的解決我行優(yōu)質(zhì)客戶群融資成本與現(xiàn)有定價(jià)不完全匹配的問題。（）A、資管撮合利用理財(cái)產(chǎn)品對接B、私行撮合--利用私行客戶對接C、險(xiǎn)資撮合--利用保險(xiǎn)資金進(jìn)行對接D、同業(yè)撮合通過行外第三方機(jī)構(gòu)資金對接答案：C141.同一發(fā)行主體，發(fā)行票面利率較低的產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券答案：D142.股權(quán)投資基金通常需要()年才能完成投資的全部流程實(shí)現(xiàn)退出。A、2～6B、3～7C、4～7D、5～8答案：B143.我行自營資金參與產(chǎn)業(yè)投資基金主要通過（）和（）這兩個(gè)通道。A、基金；資管B、信托；資管C、基金；信托D、券商；資管答案：B144.全國銀行間債券市場應(yīng)急最晚時(shí)間為（）。A、16:00B、15:00C、16:30D、17:00答案：C145.投行類業(yè)務(wù)需要發(fā)起期限、利率、增信方式變更時(shí)，需要先在（）發(fā)起變更流程？A、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、押品管理系統(tǒng)C、對公信貸系統(tǒng)D、統(tǒng)一授信系統(tǒng)答案：D146.以下哪一項(xiàng)不屬于債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)？（）A、可收取承銷費(fèi)B、可實(shí)現(xiàn)存款留存C、為重資本業(yè)務(wù)D、為輕資本業(yè)務(wù)答案：C147.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起()基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起()基金的分配權(quán)益。A、享有，不享有B、不享有，不享有C、享有，享有D、不享有，享有答案：A148.短期融資券和中期票據(jù)最主要的區(qū)別是（）。A、期限不同B、發(fā)行場所不同C、成本不同D、募集資金用途不同答案：A149.目前企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)主要的發(fā)行場所是（）。A、上海、深圳證券交易所B、北京金融資產(chǎn)交易所C、銀行間市場D、銀登中心答案：A150.私募投資基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金，產(chǎn)業(yè)投資基金本質(zhì)上屬于私募基金，應(yīng)當(dāng)受到（）的監(jiān)管和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（中基協(xié)）的自律管理。A、銀監(jiān)會B、保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、銀保監(jiān)會答案：C151.企業(yè)決定注冊發(fā)行債務(wù)融資工具的有權(quán)機(jī)構(gòu)是指（）。A、董事會B、股東（股東大會）C、董事長D、總經(jīng)理答案：B152.MTN的完整名稱是（）。A、中期票據(jù)B、定向債務(wù)融資工具C、超短期融資券D、項(xiàng)目收益票據(jù)答案：A153.減持新規(guī)規(guī)定，股票減持可以通過集中競價(jià)、大宗交易以及什么形式進(jìn)行？（）A、非交易過戶B、協(xié)議轉(zhuǎn)讓C、司法扣劃D、以上都不是答案：B154.主承銷商須在每期非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行前，對發(fā)行人進(jìn)行發(fā)行前重大（重要）事項(xiàng)信息披露性排查，以下哪項(xiàng)不屬于披露事項(xiàng)？（）A、企業(yè)控股股東發(fā)生變化B、企業(yè)做出減資決定C、企業(yè)主體評級上調(diào)D、企業(yè)依法進(jìn)入破產(chǎn)程序答案：C155.一般可以由原始權(quán)益人擔(dān)任的中介機(jī)構(gòu)角色是（）。A、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)B、評級機(jī)構(gòu)C、交易場所D、以上都不正確答案：A156.（）負(fù)責(zé)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的簿記建檔具體操作。A、聯(lián)席主承銷商B、簿記管理人C、副主承銷商D、承銷團(tuán)成員答案：B157.關(guān)于政府主導(dǎo)的市場化棚改貸款項(xiàng)目，錯(cuò)誤的是（）。A、如融資人為政府100%持股的國有企業(yè)，可無須明確項(xiàng)目主體資格B、發(fā)改委出具項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)的紅頭文件；或者提供發(fā)改委蓋章的項(xiàng)目備案表C、貸款不得用于土地儲備、土地一級整理等用途D、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告中需要明確項(xiàng)目未來收入可覆蓋總投入答案：A158.資產(chǎn)支持證券是一種（），一般可分為（）。A、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；優(yōu)先級和劣后級B、固定收益產(chǎn)品；優(yōu)先級和劣后級C、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；優(yōu)先A級和優(yōu)先B級D、固定收益產(chǎn)品；優(yōu)先A級和優(yōu)先B級答案：A159.投資者應(yīng)當(dāng)詳細(xì)了解債權(quán)融資計(jì)劃相關(guān)規(guī)則、指引，充分關(guān)注其可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)規(guī)則，北金所對導(dǎo)致每期債權(quán)融資計(jì)劃投資者超過()人的轉(zhuǎn)讓不予確認(rèn)。A、50B、100C、200D、300答案：C160.棚戶區(qū)改造項(xiàng)目應(yīng)將（）、其他自籌資金及復(fù)墾補(bǔ)貼等資金歸集到專戶管理。A、項(xiàng)目資本金B(yǎng)、項(xiàng)目貸款C、政府補(bǔ)助D、其他資金答案：A161.對信息披露要求較低的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券答案：C162.債權(quán)融資計(jì)劃準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：鄭州市級及以上主要類政府融資平臺、省內(nèi)18地市主要類政府融資平臺、主體評級（）及以上的區(qū)縣級類政府融資平臺。A、BBB、AC、AAD、AA+答案：C163.在交易所審議完上述相關(guān)材料后，券商最終取得交易所所發(fā)的()，即宣告交易所對此資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的發(fā)行持認(rèn)可的態(tài)度。A、項(xiàng)目確認(rèn)書B、項(xiàng)目認(rèn)可函C、無異議函D、以上都不正確答案：C164.對于商貿(mào)物流客戶，在利率上予以定價(jià)傾斜，對同一客戶做到（）同業(yè)平均利率。A、不低于B、不高于C、等于D、大于答案：B165.并購基金的退出方式為（）。A、一般企業(yè)收購我行認(rèn)購的優(yōu)先級基金份額B、一般企業(yè)收購我行認(rèn)購的優(yōu)先級基金份額C、核心企業(yè)收購我行認(rèn)購的優(yōu)先級基金份額D、核心企業(yè)收購我行認(rèn)購的劣后級基金份額答案：C166.債務(wù)融資工具發(fā)行主體中占比最大的行業(yè)是（）。A、房地產(chǎn)B、政府平臺C、制造業(yè)D、交通運(yùn)輸答案：B167.《申購說明》作為信息披露要件，應(yīng)由發(fā)行人及簿記管理人加蓋公章，并不得晚于于簿記建檔前（）個(gè)工作日下午16點(diǎn)提交綜合服務(wù)平臺進(jìn)行披露。A、兩B、一C、三D、四答案：B168.現(xiàn)階段，適用于向外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售的債權(quán)融資計(jì)劃的外部評級在（）。A、AA-及以上B、AA及以上C、AA+及以上D、AAA及以上答案：C169.關(guān)于我行對隱債置換的要求，錯(cuò)誤的是（）。A、隱債置換業(yè)務(wù)金額不超過原業(yè)務(wù)余額B、不弱于原業(yè)務(wù)擔(dān)保方式C、期限不超過該筆業(yè)務(wù)化解期限D(zhuǎn)、利率需高于原業(yè)務(wù)利率答案：D170.我國各類企業(yè)債券市場中，存量和增量最大的是（）。A、銀行間市場B、交易所市場C、機(jī)構(gòu)間報(bào)價(jià)系統(tǒng)D、貨幣市場答案：A171.信托主動管理類的集合信托計(jì)劃銀監(jiān)備案周期是（）工作日。A、3個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、6個(gè)答案：C172.債券交易中的凈價(jià)是指（）。A、付息債券全價(jià)扣除以交易面額為基數(shù)乘上票面利率得到的利息后折算的每百元價(jià)格B、付息債券現(xiàn)價(jià)扣除票面利率百分比例后得到的每百元價(jià)格C、付息債券全價(jià)扣除持有期債券為付而應(yīng)計(jì)的自然增長的票面利息后折算的每百元價(jià)格D、付息債券現(xiàn)價(jià)扣除持有期內(nèi)應(yīng)計(jì)利息后折算的每百元價(jià)格答案：C173.通常，PPP業(yè)務(wù)的項(xiàng)目公司由代表政府和中標(biāo)的社會資本方共同出資組建，按照現(xiàn)有的政策規(guī)定，關(guān)于代表政府方在項(xiàng)目公司的持股比例下面表述正確的是（）。A、政府方在項(xiàng)目公司的出資比例不得超過30%B、政府方在項(xiàng)目公司的出資比例不得低于20%C、政府方在項(xiàng)目公司的出資比例不得超過50%D、政府方在項(xiàng)目公司的出資比例可以超過50%答案：C174.下列哪項(xiàng)產(chǎn)品必須進(jìn)行債項(xiàng)評級：（）。A、中期票據(jù)B、定向工具C、超短期融資券D、國債答案：A175.股權(quán)投資基金的運(yùn)作流程是其實(shí)現(xiàn)()的全過程。A、基金增值B、資本增值C、資金增值D、以上都不對答案：B176.北金所業(yè)務(wù)備案：在備案資料準(zhǔn)備齊全的條件下2周左右可取得備案通知書,首次掛牌應(yīng)于備案后()個(gè)月內(nèi)完成，備案通知書()年有效。A、6；2B、2；6C、1；3D、3；1答案：A177.以下哪一項(xiàng)不屬于撮合業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)？（）A、輕資本消耗B、提高客戶服務(wù)體驗(yàn)C、不占用行內(nèi)授信D、增加企業(yè)融資成本答案：D178.以下哪個(gè)產(chǎn)品可以計(jì)入權(quán)益資產(chǎn)，優(yōu)化發(fā)行人財(cái)務(wù)報(bào)表？（）A、永續(xù)票據(jù)B、超短期融資券C、中期票據(jù)D、項(xiàng)目收益票據(jù)答案：A179.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中（）是核心機(jī)構(gòu)，是連接投資人和發(fā)起人的紐帶。A、特定目的載體（SPV)B、原始權(quán)益人C、共同債務(wù)人D、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A180.以下不屬于基金投資風(fēng)格分析的是（）。A、基金持倉成長性分析B、基金持倉股本規(guī)模分析C、基金持倉行業(yè)分析D、基金持倉集中度分析答案：C181.保障房資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)要求項(xiàng)目進(jìn)度為：保障房完工進(jìn)度須達(dá)到（）及以上。國家級保障房開工建設(shè)即可A、百分之九十B、百分之八十C、百分之七十D、百分之五十答案：A182.下列產(chǎn)品中，不能用于中長期項(xiàng)目建設(shè)的是（）。A、超短期融資券B、中期票據(jù)C、定向工具D、項(xiàng)目收益票據(jù)答案：A183.債權(quán)融資計(jì)劃募集資金用于補(bǔ)充企業(yè)流動資金比例最高不能超過發(fā)行金額的（）。A、0.05B、0.1C、0.2D、0.3答案：B184.發(fā)行人在備案期間通過償債風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系測試中高度關(guān)注類超過（）條或高度關(guān)注類、一般關(guān)注類合計(jì)超過（）條的項(xiàng)目為一般關(guān)注企業(yè)，需補(bǔ)充一般保障措施。A、3；2B、1；2C、2；4D、4；2答案：C185.北金所債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)實(shí)施過程中的關(guān)鍵流程的一般性時(shí)間排序?yàn)椋ǎ、賬戶開立-撰寫募集-獲取備案-發(fā)行B、撰寫募集-獲取備案-賬戶開立-發(fā)行C、撰寫募集-賬戶開立-獲取備案-發(fā)行D、以上都不對答案：A186.棚戶區(qū)改造項(xiàng)目應(yīng)實(shí)行資金（）管理。A、使用B、開放C、共同D、封閉答案：D187.以下是對證券市場影響最為直接和迅速的金融因素的貨幣政策是（）。A、存款準(zhǔn)備金率B、貼現(xiàn)率調(diào)整C、公開市場業(yè)務(wù)D、利率政策答案：D188.應(yīng)收賬款債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費(fèi)率（）收?。划a(chǎn)品期限超過一年的，按年化費(fèi)率千分之一點(diǎn)二收取。A、千分之一點(diǎn)五B、千分之一C、千分之二D、千分之二五答案：A189.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)客戶定位于（）。A、在多家銀行授信的上市企業(yè)B、在多家銀行授信的大中型企業(yè)C、在一家銀行授信的上市企業(yè)D、在一家銀行授信的大中型企業(yè)答案：B190.資產(chǎn)證券化進(jìn)行結(jié)構(gòu)化分層的目的主要是為了()。A、信用增級B、使之結(jié)構(gòu)更加復(fù)雜C、使得現(xiàn)金流中的本金進(jìn)行分層D、使得現(xiàn)金流中的利息進(jìn)行分層答案：A191.根據(jù)《資管新規(guī)》要求，產(chǎn)業(yè)投資基金中（）不得直接或者間接對優(yōu)先級份額認(rèn)購者提供保本保收益安排。A、劣后級投資者B、基金管理人C、受托人D、有限合伙人答案：A192.不用上注冊專家會的債務(wù)融資工具產(chǎn)品是（）。A、中期票據(jù)B、短期融資券C、定向工具D、超短期融資券答案：C193.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行方式分為公開發(fā)行和（）。A、定向發(fā)行B、私募發(fā)行C、非公開發(fā)行D、私下發(fā)行答案：A194.棚戶項(xiàng)目實(shí)施的前提之一就是該項(xiàng)目同意拆遷的戶數(shù)和面積達(dá)到總數(shù)的（）以上。A、百分之八十B、百分之九十C、百分之九十五D、百分之百答案：B195.下列關(guān)于私募股權(quán)投資基金運(yùn)行流程的描述不正確的有（）。A、首先應(yīng)進(jìn)行項(xiàng)目尋找與項(xiàng)目評估，之后進(jìn)行融資并獲取出資承諾B、首先應(yīng)進(jìn)行融資并獲得出資承諾，之后進(jìn)行項(xiàng)目尋找與項(xiàng)目評估C、私募股權(quán)基金的第二階段是投資決策D、私募股權(quán)基金的第三階段是投資管理答案：B196.依據(jù)我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的()擔(dān)任。A、基金管理公司B、基金托管人C、投資管理公司D、基金發(fā)起人答案：A197.我國《證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（）。A、私營合伙企業(yè)B、私營獨(dú)資企業(yè)C、有限責(zé)任公司或股份有限公司D、非法人組織形式答案：C198.在融資類產(chǎn)品篩選過程中，下列哪項(xiàng)指標(biāo)是最為重要的。（）A、項(xiàng)目屬性B、收益C、風(fēng)險(xiǎn)D、其他因素答案：C199.在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，資產(chǎn)證券化項(xiàng)目的信用評級越高，市場募集資金成本越（）。A、低B、高C、無相關(guān)性D、以上都不正確答案：A200.并購基金的實(shí)施形式主要是（），結(jié)構(gòu)為（），我行投資（），核心企業(yè)子公司投資（）。A、契約型基金；無優(yōu)先和劣后分級；劣后級份額；優(yōu)先級份額B、契約型基金；優(yōu)先和劣后分級；優(yōu)先級份額；劣后級份額C、有限合伙企業(yè)；無優(yōu)先和劣后分級；劣后級份額；優(yōu)先級份額D、有限合伙企業(yè)；優(yōu)先和劣后分級；優(yōu)先級份額；劣后級份額答案：D201.我行要求新增PPP項(xiàng)目原則上要進(jìn)入財(cái)政部的ppp項(xiàng)目（）。A、專家?guī)霣、管理庫C、儲備清單D、機(jī)構(gòu)庫E、示范項(xiàng)目答案：B202.在金融工具的性質(zhì)中，成反比關(guān)系的是（）。A、期限性與收益性B、風(fēng)險(xiǎn)性與期限性C、期限性與流動性D、風(fēng)險(xiǎn)性與收益性答案：C203.主承銷商以商業(yè)銀行為主的債券類型是（）。A、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具B、公司債C、企業(yè)債D、可轉(zhuǎn)換債券答案：A多選題1.非金融企業(yè)債融融資工具投資人群體包括哪些（）。A、券商B、銀行資管C、基金D、信托答案：ABCD2.基礎(chǔ)資產(chǎn)為收益權(quán)類的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的典型企業(yè)類型包括（）。A、供水公司B、發(fā)電企業(yè)C、高速公路公司D、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)E、污水處理企業(yè)答案：ABCE3.棚改業(yè)務(wù)需要滿足項(xiàng)目可研批復(fù)、項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)、環(huán)評、用地規(guī)劃四項(xiàng)前置審批（）政府出具的采用政府購買服務(wù)的紅頭文件、融資人中標(biāo)政府采購的公示文件或中標(biāo)通知書、政府購買服務(wù)協(xié)議（）等。A、納入市級棚戶區(qū)改造名單的證明B、納入省級棚戶區(qū)改造名單的證明C、30%以上自有資本金D、20%以上自有資本金答案：BD4.以下產(chǎn)品由國家發(fā)改委備案審核的債券品種有（）。A、企業(yè)債B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、公司債D、中小企業(yè)集合債E、中期票據(jù)答案：AD5.契約型基金并不是一個(gè)獨(dú)立的法律資格主體，基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性難以被認(rèn)定，有可能導(dǎo)致（）作為基金管理人的財(cái)產(chǎn)，用于償還（）的債務(wù)，對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)較大，因此在業(yè)務(wù)上需要甄選基金管理人。A、投資人B、基金財(cái)產(chǎn)C、基金管理人D、信托財(cái)產(chǎn)答案：BC6.企業(yè)資產(chǎn)證券化中，銀行可充當(dāng)（）角色參與其中，通過提供相應(yīng)的服務(wù)賺取中間收入，并達(dá)到提高聲譽(yù)的效果。A、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)B、項(xiàng)目安排方C、監(jiān)管者D、以上均正確答案：AB7.債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)一定會涉及的中介機(jī)構(gòu)包括（）。A、主承銷商B、律師事務(wù)所C、會計(jì)師事務(wù)所D、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)答案：ABC8.對于融資人需要提供的資料，以下說法正確的是：（）。A、政府有權(quán)部門授權(quán)借款人從事貸款項(xiàng)目棚戶區(qū)改造的相關(guān)文件B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件C、融資人權(quán)力機(jī)構(gòu)同意借款的決議D、近期一年財(cái)務(wù)報(bào)告答案：ABC9.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)業(yè)務(wù)，是指融資人分別委托和組織（），集合融資人各授信銀行的現(xiàn)有授信籌組銀團(tuán)，通過代理行進(jìn)行銀團(tuán)管理，以優(yōu)化融資人債務(wù)結(jié)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A、參團(tuán)行B、牽頭行C、授信行D、代理行答案：BC10.投資銀行部針對推進(jìn)商貿(mào)物流投行化推出了重點(diǎn)產(chǎn)品作為支撐，分別是（）及債務(wù)融資工具、銀團(tuán)融資等。A、結(jié)構(gòu)化融資B、債權(quán)融資計(jì)劃C、并購融資D、定向融資工具答案：ABCD11.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中，可以定向發(fā)行的是（）。A、資產(chǎn)支持票據(jù)B、項(xiàng)目收益票據(jù)C、中期票據(jù)D、短期融資券答案：AB12.并購貸款業(yè)務(wù)需要遵循（）原則。A、依法合規(guī)B、審慎經(jīng)營C、風(fēng)險(xiǎn)可控D、商業(yè)可持續(xù)答案：ABCD13.申請產(chǎn)業(yè)投資基金需要提供的主要材料（包括但不限于）（）。A、投資標(biāo)的情況介紹B、基金管理人情況介紹C、本行要求的其他資料D、投資業(yè)務(wù)經(jīng)辦行審查審批意見表答案：ABCD14.并購基金的標(biāo)的企業(yè)為一般是具有以下的特點(diǎn)的成熟企業(yè)（）。A、股東背景強(qiáng)大B、現(xiàn)金流穩(wěn)定C、成立滿2年D、已形成一定規(guī)模答案：BD15.債權(quán)融資計(jì)劃融資人應(yīng)在不晚于繳款日日終將（），加蓋預(yù)留印鑒后，掃描后發(fā)送郵件至北金所發(fā)行部并電話確認(rèn)。A、《申購要約》B、《掛牌款到賬確認(rèn)書》C、《產(chǎn)品利息和本金資金劃轉(zhuǎn)計(jì)劃表》D、《配售結(jié)果表》答案：BC16.關(guān)于保障房類型的ABS業(yè)務(wù)的優(yōu)勢包括：（）。A、不增加地方政府債務(wù)B、拓寬融資渠道，降低融資成本C、資金用途靈活D、不受40%凈資產(chǎn)限制E、受到40%凈資產(chǎn)限制答案：ABCD17.采用認(rèn)購資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)總成本包含以下哪些內(nèi)容（）。A、管理人報(bào)酬B、委托人投資收益C、托管行托管費(fèi)D、監(jiān)管行監(jiān)管費(fèi)答案：ABCD18.在投行系統(tǒng)進(jìn)行投行類業(yè)務(wù)中收費(fèi)用收取時(shí)，需要（）進(jìn)行操作。A、支行行長B、分行行長C、調(diào)查崗D、審查崗答案：CD19.隱債置換業(yè)務(wù)材料包括（）。A、原業(yè)務(wù)貸款合同復(fù)印件B、政府關(guān)于隱性債務(wù)置換出函C、不將信貸風(fēng)險(xiǎn)評估與地方政府信用掛鉤D、融資人對隱性債務(wù)化解的口頭承諾答案：AB20.我行常用的通過資管投有限合伙基金業(yè)務(wù)的主要合同（包括但不限于）（）。A、定向資產(chǎn)管理合同B、合伙協(xié)議C、回購（差補(bǔ)）協(xié)議D、集資金監(jiān)管協(xié)議答案：ABCD21.棚戶項(xiàng)目實(shí)施的前提之一就是該項(xiàng)目同意拆遷的（）達(dá)到總數(shù)的90%以上。A、戶數(shù)B、面積C、建筑面積D、人數(shù)答案：AB22.棚改項(xiàng)目放款時(shí)，項(xiàng)目資料清單中合同、協(xié)議資料包括：（）。A、合同法審意見表B、全套合同C、融資人（擔(dān)保人）權(quán)力機(jī)構(gòu)決議D、資本金到賬證明答案：ABCD23.關(guān)于政府主導(dǎo)的市場化棚改項(xiàng)目，還款來源可為（）。A、后續(xù)商品房的銷售收入B、幼兒園和游樂場經(jīng)營收入、配套菜市場攤位租賃收入、停車位收入C、后續(xù)的土地出讓收入D、商業(yè)寫字樓的出租收入答案：ABD24.影響債務(wù)融資工具發(fā)行利率的因素主要有（）。A、主體評級B、發(fā)行規(guī)模C、資金市場情況D、股票市場情況答案：ABC25.下列產(chǎn)品中，期限不超過一年的是（）。A、短期融資券B、公司債券C、企業(yè)債券D、超短期融資券答案：AD26.關(guān)于隱性債務(wù)置換業(yè)務(wù)，正確的是（）。A、以隱形債務(wù)規(guī)模不增加為前提B、適用于存量隱性債務(wù)難以償還的情況C、不將信貸風(fēng)險(xiǎn)評估與地方政府信用掛鉤D、要按照商業(yè)化、市場化原則評估借款人財(cái)務(wù)能力和還款來源答案：ABCD27.私行代銷集合信托計(jì)劃業(yè)務(wù)中我行的角色可以是（）。A、監(jiān)管行B、保管行C、代銷機(jī)構(gòu)D、托管行答案：ABC28.一般可以設(shè)置贖回選擇條款的是（）。A、超短期融資券B、中期票據(jù)C、短期融資券D、定向工具答案：BD29.下列產(chǎn)品中，期限可以超過一年的是（）。A、中期票據(jù)B、定向工具C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、超短期融資券答案：ABC30.產(chǎn)業(yè)投資基金貸前調(diào)查的重點(diǎn)內(nèi)容（包括但不限于）（）。A、基金的退出方式及合理性分析B、回購人或差額補(bǔ)足人回購或差額補(bǔ)足能力分析C、基金管理人能力分析D、優(yōu)先與劣后級的比例、劣后級出資的合理性（如有）答案：ABCD31.作為資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)標(biāo)的資產(chǎn)，其現(xiàn)金流應(yīng)（）。A、持續(xù)B、預(yù)期穩(wěn)定C、可預(yù)測D、具有一定規(guī)模答案：ABCD32.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為（）。A、固定收益類產(chǎn)品B、權(quán)益類產(chǎn)品C、商品及金融衍生品類產(chǎn)品D、混合類產(chǎn)品答案：ABCD33.目前委托債權(quán)投資主要的交易場所有（）。A、武漢金融資產(chǎn)交易所B、四川金融資產(chǎn)交易所C、北京金融資產(chǎn)交易所D、中原金融資產(chǎn)交易中心答案：ABCD34.債權(quán)融資計(jì)劃的投資者應(yīng)滿足合格投資者準(zhǔn)入條件（）。A、是中華人民共和國境內(nèi)依法成立的法人或非法人機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門認(rèn)可的境外合格投資者B、最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不少于等于人民幣1000萬元或者管理資產(chǎn)不少于等于5000萬元C、最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)不少于等于人民幣500萬元或者管理資產(chǎn)不少于等于1000萬元D、北金所要求的其他條件答案：ACD35.城投公司的信用評級與以下因素有關(guān)的是（）。A、資產(chǎn)規(guī)模B、當(dāng)?shù)谿DP與財(cái)政收支情況C、公司資產(chǎn)質(zhì)量D、政府對企業(yè)支持力度答案：ABCD36.下列產(chǎn)品中，需要提交注冊專家會審議的是（）。A、定向工具B、中期票據(jù)C、公開發(fā)行的資產(chǎn)支持票據(jù)D、定向發(fā)行的項(xiàng)目收益票據(jù)答案：BC37.資本市場業(yè)務(wù)要設(shè)立專職客戶經(jīng)理，對所涉及的融資人、保證人、質(zhì)押標(biāo)的派專人負(fù)責(zé)關(guān)注，需要重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？（）A、股價(jià)波動B、公司公告C、負(fù)面輿情監(jiān)測D、大額增減持答案：ABCD38.拆遷階段的棚改需提供的資料：（）。A、與業(yè)主簽訂的拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議書樣本及已簽協(xié)議清單B、發(fā)放拆遷補(bǔ)償款的清單C、本行要求提供的其他資料D、以上都不是答案：ABC39.PPN業(yè)務(wù)區(qū)別于短期融資券和中期票據(jù)的特點(diǎn)是（）。A、定向發(fā)行B、不用上注冊會議C、可以沒有債項(xiàng)評級D、信息披露平臺答案：ABCD40.以下表述正確的是（）。A、不同信用等級公司普遍債券利率分化也較為明顯B、同一發(fā)行主體同時(shí)期發(fā)行公募產(chǎn)品比私募產(chǎn)品價(jià)格低C、同一發(fā)行主體在不同時(shí)期發(fā)行價(jià)格可能不同D、股市與債市走勢大多時(shí)間呈現(xiàn)負(fù)相關(guān)關(guān)系答案：ABCD41.鄭州銀行可在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，主要尋求合作的客戶群里是（）。A、城投平臺公司B、上市公司C、評級AA+及以上的公司D、小微企業(yè)答案：ABC42.定向增發(fā)主要適用于上市公司哪些業(yè)務(wù)方面？（）A、引入戰(zhàn)略投資者B、企業(yè)并購C、股權(quán)激勵(lì)D、收購資產(chǎn)E、財(cái)務(wù)重組答案：ABCDE43.可以作為資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的債權(quán)類業(yè)務(wù)類型有（）。A、應(yīng)收賬款B、租賃債權(quán)C、信用證D、高速路收費(fèi)權(quán)答案：ABC44.產(chǎn)業(yè)投資基金的退出方式主要包括？（）A、基金管理人回購B、投資標(biāo)的上市后退出C、轉(zhuǎn)讓D、第三方回購股權(quán)答案：BCD45.以下屬于證券化資產(chǎn)的有（）。A、消費(fèi)貸款B、應(yīng)收賬款C、污水處理服務(wù)費(fèi)D、景區(qū)門票答案：ABCD46.應(yīng)收賬款債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費(fèi)率（）收取；產(chǎn)品期限超過一年的，按年化費(fèi)率（）收取。A、千分之一點(diǎn)五B、千分之一C、千分之二D、千分之一點(diǎn)二答案：AD47.一般來說，企業(yè)注冊發(fā)行債務(wù)融資工具的目的包括（）。A、償還有息債務(wù)B、降低融資成本C、項(xiàng)目建設(shè)D、補(bǔ)充營運(yùn)資金答案：ABCD48.成立有限合伙基金的流程（授信獲批后）（包括但不限于）（）。A、與券商、托管行簽署《定向資管合同》B、券商定向資管計(jì)劃作為合伙人與其他合伙人簽署《合伙協(xié)議》C、基金管理人向工商局遞交工商注冊資料成立有限合伙企業(yè)D、簽署《回購/差補(bǔ)協(xié)議》、《募集資金監(jiān)管協(xié)議》等協(xié)議文本E、資金募集匯至指定募集賬戶F、根據(jù)《合伙協(xié)議》、基金投決會的約（決）定將募集資金匯入投資標(biāo)的企業(yè)答案：ABCDEF49.商業(yè)銀行和信托公司開展融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守以下（）原則。A、對信托公司融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)實(shí)行余額比例管理B、融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于30％C、融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于20％D、信托公司信托產(chǎn)品均不得設(shè)計(jì)為開放式答案：ABD50.有限合伙基金的核心合同是《合伙協(xié)議》，合伙協(xié)議約定的主要事項(xiàng)有（包括但不限于）（）。A、合伙企業(yè)的經(jīng)營范圍、合伙期限B、股東會決議C、合伙人權(quán)利義務(wù)D、基金投決會議事規(guī)則答案：ACD51.并購基金是一種私募股權(quán)基金，用于并購企業(yè)，獲得標(biāo)的企業(yè)的控制權(quán)。常見的運(yùn)作方式是并購企業(yè)后，通過重組、改善、提升等方式，實(shí)現(xiàn)（），從而獲得豐厚的收益。A、現(xiàn)金流擴(kuò)充B、凈利潤增長C、企業(yè)上市D、出售股權(quán)答案：CD52.私行代銷集合信托計(jì)劃業(yè)務(wù)中我行可以收?。ǎ?。A、監(jiān)管費(fèi)B、保管費(fèi)C、代銷費(fèi)D、托管費(fèi)答案：ABC53.涉及項(xiàng)目融資的，同時(shí)還需要項(xiàng)目合規(guī)性手續(xù)、資本金到位，如房地產(chǎn)業(yè)務(wù)需要滿足四證齊全（）等。A、融資人或其控股股東二級以上資質(zhì)B、融資人或其控股股東一級以上資質(zhì)C、30%自有資本金到位D、20%自有資本金到位答案：AC54.交易所資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)采用哪種發(fā)行方式（）。A、儲架發(fā)行B、一次性發(fā)行C、備案發(fā)行D、核準(zhǔn)發(fā)行答案：AC55.債權(quán)融資計(jì)劃在繳款階段，可用于投入該計(jì)劃的資金來源有（）。A、自營資金B(yǎng)、理財(cái)資金C、私行資金D、他行資金答案：ABD56.信息披露：指信息披露義務(wù)主體以()等形式，把相關(guān)信息通過北金所綜合業(yè)務(wù)平臺向投資者披露的行為。A、公告書B、定期報(bào)告C、臨時(shí)報(bào)告D、通知書答案：ABC57.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)涉及到的合同主要有6個(gè)，分別是《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)授權(quán)函》、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)信息備忘錄》及（）。A、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)牽頭委任函》B、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)邀請函、保密函及回執(zhí)樣本》C、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)參加確認(rèn)函》D、《債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)協(xié)議》答案：ABCD58.資產(chǎn)管理計(jì)劃可劃分為（）。A、單一資產(chǎn)管理計(jì)劃B、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃C、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃D、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃答案：BCD59.下列債務(wù)融資工具產(chǎn)品中既可以定向發(fā)行也可以公開發(fā)行的是（）。A、項(xiàng)目收益票據(jù)B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、中期票據(jù)D、定向工具答案：AB60.在項(xiàng)目執(zhí)行階段的時(shí)候，最終確認(rèn)底層資產(chǎn)之后，取得其全套資料后，券商需根據(jù)底層信托合同來對以下內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)確認(rèn)，以便出具現(xiàn)金流測算表，其中包括：（）。A、確定還款計(jì)劃B、還本頻率C、付息方式D、起息日期、到期日期E、收益率答案：ABCDE61.資產(chǎn)支持證券的主要投資機(jī)構(gòu)是（）。A、銀行B、基金C、保險(xiǎn)D、券商答案：ABCD62.債權(quán)融資計(jì)劃開戶時(shí)需要提供以下材料：（）。A、北京金融資產(chǎn)交易所綜合業(yè)務(wù)平臺客戶服務(wù)協(xié)議、參與主體信息表、業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒卡、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，加蓋公章B、若從事債權(quán)投資業(yè)務(wù)，需提供經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告或管理資產(chǎn)情況介紹，并加蓋公章，多頁打印需要加蓋騎縫章C、若從事債權(quán)投資業(yè)務(wù)，需提供加蓋公章的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，多頁打印需要加蓋騎縫章；D、資金賬戶開戶證明文件（如有）答案：ABCD63.保險(xiǎn)資金可通過哪些形式進(jìn)行投資（）。A、信托計(jì)劃B、資管計(jì)劃C、債權(quán)融資計(jì)劃D、保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃答案：AD64.債權(quán)融資計(jì)劃首期掛牌至少提前兩個(gè)工作日，披露（）掛牌文件。A、募集說明書B、近一年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告C、法律意見書D、最近一期會計(jì)報(bào)表答案：ABCD65.資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)按照類別可以分為以下類型：（）。A、債權(quán)類B、收益權(quán)類C、不動產(chǎn)類D、以上均不正確答案：ABC66.現(xiàn)行監(jiān)管形勢下，資管計(jì)劃較我行以往常采用的信托模式的優(yōu)勢是（）。A、受規(guī)模管控影響較小B、通道費(fèi)用低C、效率較快D、規(guī)避監(jiān)管答案：ABC67.分行發(fā)起北金所債權(quán)融資計(jì)劃，能收取中收的費(fèi)用有（）。A、承銷費(fèi)B、保管費(fèi)C、監(jiān)管費(fèi)D、交易服務(wù)費(fèi)答案：ABC68.以下產(chǎn)品由證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行的債券品種有（）。A、企業(yè)債B、資產(chǎn)支持票據(jù)C、公司債D、可交換債券E、可轉(zhuǎn)換債券答案：BCDE69.融資人申請棚戶區(qū)改造授信時(shí)，融資人應(yīng)向本行提供以下資料：（）。A、政府有關(guān)部門授權(quán)融資人從事棚戶區(qū)改造項(xiàng)目的相關(guān)文件B、融資人有效的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)法人證書、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等證件C、近期連續(xù)三年財(cái)務(wù)報(bào)告(新公司自成立到申報(bào)期)和近一期會計(jì)報(bào)表及科目明細(xì)D、融資人權(quán)力機(jī)構(gòu)同意借款的決議答案：ABCD70.委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)，在掛牌階段需要向北金所提交的材料有（）。A、交易申請書B、融資顧問服務(wù)協(xié)議C、審批說明D、調(diào)查報(bào)告答案：ABCD71.簽訂政府購買服務(wù)協(xié)議前，需經(jīng)過（）等流程。A、招投標(biāo)B、審批C、公示D、以上都不是答案：ABC72.融資人聲明：董事會（或具有同等職責(zé)的部門）已批準(zhǔn)本募集說明書，全體董事、監(jiān)事及高級管理人員（或具有同等職責(zé)的人員）承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其（）承擔(dān)個(gè)別和連帶法律責(zé)任。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、及時(shí)性答案：ABCD73.主承銷商所承擔(dān)的每期債權(quán)融資計(jì)劃銷售義務(wù)必須在掛牌日前滿足先決條件為（）。A、符合北金所相關(guān)規(guī)則、并備案成功B、融資方已及時(shí)、準(zhǔn)確地披露有關(guān)的各類信息C、融、投資雙方已對掛牌規(guī)模、期限、利率及價(jià)格區(qū)間達(dá)成一致并簽署確認(rèn)函D、信用增進(jìn)協(xié)議或相關(guān)文件持續(xù)合法有效切未發(fā)生任何重大不利變化答案：ACD74.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中，哪些必須是公開發(fā)行的。（）A、短期融資券B、中期票據(jù)C、超短期融資券D、資產(chǎn)支持票據(jù)答案：ABC75.債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)費(fèi)率：產(chǎn)品期限為一年（包含）以下的，按年化費(fèi)率（）收?。划a(chǎn)品期限超過一年的，按年化費(fèi)率（）收取。A、千分之一點(diǎn)五B、千分之一C、千分之二D、萬分之八答案：BD76.北金所債權(quán)融資計(jì)劃服務(wù)費(fèi)收取分為()和（）。A、不收取B、一次性支付C、分次支付D、多次支付答案：BC77.隱性債務(wù)置換業(yè)務(wù)在盡調(diào)的過程中，需要（）。A、了解當(dāng)?shù)仉[性債務(wù)化解計(jì)劃B、確定原債務(wù)納入政府隱性債務(wù)C、確定原債務(wù)的債權(quán)人為金融機(jī)構(gòu)D、確定原債務(wù)化解期限答案：ABCD78.基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)類的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的典型企業(yè)類型包括（）。A、小貸公司B、消費(fèi)金融公司C、融資租賃公司D、類平臺企業(yè)E、地產(chǎn)企業(yè)答案：ABCD79.融資人開戶資料清單:（）。A、客戶服務(wù)協(xié)議B、參與主體信息表C、業(yè)務(wù)預(yù)留印鑒卡D、風(fēng)險(xiǎn)揭示書E、營業(yè)執(zhí)照副本答案：ABCDE80.超短期融資券發(fā)行前進(jìn)行信息披露的要件包括（）。A、募集說明書B、法律意見書C、主體評級報(bào)告D、公司章程答案：ABC81.股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，除對質(zhì)押標(biāo)的上市公司本身關(guān)注以外，對質(zhì)押標(biāo)的股票本身關(guān)注的主要風(fēng)險(xiǎn)要素是？（）A、標(biāo)的股票的質(zhì)押比例B、質(zhì)押人持股質(zhì)押比例C、基準(zhǔn)價(jià)選取標(biāo)準(zhǔn)D、股票質(zhì)押折扣率E、預(yù)警線和平倉線答案：ABCDE82.PPP項(xiàng)目一般期限較長，需要著重考察項(xiàng)目的哪些方面（）。A、政府方層級及財(cái)政收入B、社會資本方實(shí)力C、項(xiàng)目是否有清退風(fēng)險(xiǎn)D、項(xiàng)目手續(xù)是否完備答案：ABCD83.棚戶區(qū)改造項(xiàng)目的前置手續(xù)包含：（）、項(xiàng)目可研及其相應(yīng)的批復(fù)。A、項(xiàng)目立項(xiàng)B、項(xiàng)目規(guī)劃C、項(xiàng)目環(huán)評D、以上都不是答案：ABC84.銀行參與資產(chǎn)證券化可以獲得的收益包括（）。A、提升業(yè)內(nèi)行業(yè)排名B、減少本行資本消耗C、提升客戶粘性D、以上均不正確答案：ABC85.截至2017年，已發(fā)行企業(yè)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，其底層資產(chǎn)主要包括（）。A、小額貸款B、應(yīng)收賬款C、企業(yè)債權(quán)D、PPP項(xiàng)目E、信托受益權(quán)答案：ABCDE86.我行可作為（）等角色參與交易所ABS。A、項(xiàng)目牽頭人B、項(xiàng)目推廣機(jī)構(gòu)C、項(xiàng)目銷售機(jī)構(gòu)D、監(jiān)管行答案：ABCD87.目前，私行代銷集合信托計(jì)劃業(yè)務(wù)中對融資人我行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)有（）。A、民營企業(yè)B、省外上市公司C、鄭州區(qū)縣級平臺D、地市龍頭平臺答案：CD88.主承銷方應(yīng)根據(jù)有關(guān)要求對本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)融資計(jì)劃掛牌進(jìn)行盡職調(diào)查，并有權(quán)要求融資方提供掛牌所需的各類材料，包括但不限于()。A、公司經(jīng)營B、財(cái)務(wù)C、法律狀況的文件D、資料E、數(shù)據(jù)答案：ABCDE89.棚改項(xiàng)目放款時(shí)，項(xiàng)目資料清單中審批資料包括：（）。A、分支行三簽表、投資業(yè)務(wù)總行審查審批意見表B、授信通知書、審查報(bào)告C、公司業(yè)務(wù)部放款建議書、融資人（擔(dān)保人）近期征信報(bào)告D、以上都不是答案：ABC90.相較于其他類投資產(chǎn)品，資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)在我國近年來表現(xiàn)出了較高的（）。A、絕對收益B、相對收益C、特定收益D、以上均不正確答案：AB91.債權(quán)融資計(jì)劃的發(fā)行人應(yīng)符合（）條件。A、中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的法人機(jī)構(gòu)，以及監(jiān)管部門認(rèn)可的境外機(jī)構(gòu)；B、遵守武金所相關(guān)規(guī)則C、在最近12個(gè)月不存在重大違法行為，機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會計(jì)文件不存在虛假記載D、武金所要求的其他條件答案：AC92.ABS基礎(chǔ)資產(chǎn)需滿足下列要求：（）。A、不在基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單中B、基礎(chǔ)資產(chǎn)可適當(dāng)附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制C、能夠明確產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測的現(xiàn)金流的資產(chǎn)D、以上均正確答案：AC93.銀行參與資產(chǎn)證券化可以擔(dān)任的角色包括（）。A、財(cái)務(wù)顧問B、托管行C、監(jiān)管行D、評級機(jī)構(gòu)答案：ABC94.關(guān)于棚改項(xiàng)目盡職調(diào)查，以下說法正確的是：（）。A、需要調(diào)查項(xiàng)目是否符合城市總體規(guī)劃B、需要調(diào)查是否已納入棚戶區(qū)改造年度計(jì)劃和年度土地供應(yīng)計(jì)劃C、需要調(diào)查是否符合政府部門相關(guān)規(guī)定，拆遷行為是否合法、有效，拆遷補(bǔ)償安置方案是否合理、可行D、需要調(diào)查是否能夠提供足夠比例的業(yè)主簽訂的拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議，拆遷補(bǔ)償安置費(fèi)用是否真實(shí)答案：ABCD95.需提交備案終評會評議的重要事項(xiàng)：1.融資人發(fā)生主承銷商或融資人認(rèn)為可能會影響持有人利益的重大虧損或重大損失；2.實(shí)際控制人為自然人的，因?qū)嶋H控制人涉嫌違法違紀(jì)被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查或者采取強(qiáng)制措施；3.融資人做出減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)的決定，或者依法進(jìn)入破產(chǎn)程序、被責(zé)令關(guān)閉；4.融資人新披露的經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告被注冊會計(jì)師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計(jì)意見；5.因定向增發(fā)、二級市場收購、股權(quán)劃轉(zhuǎn)等原因喪失對重要子公司的實(shí)際控制權(quán)和（）。A、融資人發(fā)生未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況B、融資人信用評級下調(diào)C、生產(chǎn)經(jīng)營困難（如，已經(jīng)出現(xiàn)停產(chǎn)停工）、融資人流動性異常緊張、存續(xù)期債項(xiàng)兌付較為困難D、涉及負(fù)面新聞等其他有必要提交備案會議的情況E、其他主承銷方認(rèn)為需要提交的情況答案：ABCDE96.委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)，分支行在北金所開立北金所系統(tǒng)的賬戶，在開戶階段需要向北金所提交的材料有（）。A、北金所債權(quán)業(yè)務(wù)參與主體信息表B、委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)印鑒卡C、分支行營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件D、分支行營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件答案：ABC97.基礎(chǔ)資產(chǎn)為不動產(chǎn)類的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的典型企業(yè)類型包括（）。A、融資租賃公司B、小貸公司C、PPP項(xiàng)目D、重資產(chǎn)企業(yè)E、地產(chǎn)企業(yè)答案：DE98.對企業(yè)主體評級結(jié)果影響較大的因素包括（）。A、股東背景B、行業(yè)情況C、資產(chǎn)收入規(guī)模D、利潤和現(xiàn)金流答案：ABCD99.近年來我國市場上發(fā)行量最大的兩種資產(chǎn)證券化類型是（）。A、企業(yè)資產(chǎn)證券化B、信貸資產(chǎn)證券化C、資產(chǎn)支持票據(jù)D、非標(biāo)資產(chǎn)證券化答案：AB100.信托的委托人應(yīng)當(dāng)是（）。A、自然人B、具有完全民事行為能力的自然人C、法人D、依法成立的其他組織答案：BCD101.債務(wù)優(yōu)化銀團(tuán)采用以債務(wù)人授信銀行的現(xiàn)有授信認(rèn)購進(jìn)團(tuán)的方式籌組，現(xiàn)有授信的品種包括（）貿(mào)易融資、項(xiàng)目融資、出口信貸、銀票等各類授信產(chǎn)品。A、固定資產(chǎn)授信B、流動資金授信C、房地產(chǎn)授信D、保函答案：ABCD102.PPP項(xiàng)目的全流程分為以下環(huán)節(jié)，即（）。A、項(xiàng)目識別B、項(xiàng)目準(zhǔn)備C、項(xiàng)目采購D、項(xiàng)目執(zhí)行E、項(xiàng)目移交答案：ABCDE103.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)可以是（）。A、個(gè)人住房按揭貸款B、個(gè)人汽車消費(fèi)貸款C、非標(biāo)類資產(chǎn)D、企業(yè)應(yīng)收賬款類資產(chǎn)答案：ABCD104.下列屬于并購基金的業(yè)務(wù)流程的是（）。A、基金管理人和劣后級份額資金到位B、召開投資決策委員會確定投資標(biāo)的C、我行通過資管計(jì)劃投資有限合伙企業(yè)D、以基金為主體進(jìn)行并購?fù)顿Y答案：ABCD105.北金所會員部接收齊備的開戶資料后，在三個(gè)工作日內(nèi)為符合條件的參與主體完成開戶工作，為其開立系統(tǒng)賬戶及系統(tǒng)管理員用戶，并發(fā)放（）開戶回執(zhí)材料。A、《開戶通知書》B、《系統(tǒng)管理員設(shè)置通知書》C、已開戶證明D、數(shù)字證書答案：ABD106.簿記管理人應(yīng)在（）和（）業(yè)務(wù)之間設(shè)立防火墻，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程和人員設(shè)置的有效分離。A、發(fā)行業(yè)務(wù)B、注冊業(yè)務(wù)C、投資交易D、簿記業(yè)務(wù)答案：AC107.棚戶區(qū)項(xiàng)目須符合以下條件（）。A、已與90%（含）以上建筑面積的業(yè)主簽訂拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議B、項(xiàng)目資本金不低于項(xiàng)目總成本的20%，并須在貸款發(fā)放前投入使用或與貸款同比例配套使用C、地理位置位于城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)D、項(xiàng)目無需符合城市總體發(fā)展規(guī)劃答案：ABC108.資產(chǎn)證券化的原始權(quán)益人一般而言可以是（）。A、實(shí)際持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的主題B、評級機(jī)構(gòu)C、過橋方D、托管銀行答案：AC109.承銷協(xié)議：協(xié)議主體、金額、費(fèi)率等核心要素須準(zhǔn)確無誤，須有（）和（）蓋章、（）簽章，并注明日期。A、融資人B、主承銷商C、有權(quán)簽字人D、法人答案：ABC110.北金所債權(quán)融資類業(yè)務(wù)范圍有哪些（）。A、債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)B、應(yīng)收賬款債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)C、金融資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓交易業(yè)務(wù)D、其他債權(quán)投資類交易服務(wù)答案：ABCD111.債權(quán)融資計(jì)劃：指融資人向具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)（）和（）能力的合格投資者，以非公開方式掛牌募集資金的債權(quán)性固定收益類產(chǎn)品。A、識別B、預(yù)測C、承擔(dān)D、承受答案：AC112.債務(wù)融資工具的發(fā)行方式為（）。A、直接發(fā)行B、簿記發(fā)行C、招標(biāo)發(fā)行D、間接發(fā)行答案：BC113.隨著金融市場的逐步創(chuàng)新，產(chǎn)業(yè)投資基金的投