分公司的組織架構(gòu)與職能定位

關(guān)于分公司的組織架構(gòu)與職能定位第1頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)和管理壽險(xiǎn)公司的運(yùn)作是一架復(fù)雜的機(jī)器。因此，其組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置首先要解決好的是分工與協(xié)調(diào)的問題。崗位（個(gè)人）分工單位（部門）分工分工的專業(yè)化責(zé)任的明確化崗位（個(gè)人）的協(xié)調(diào)單位（部門）之間的協(xié)調(diào)整體的相容性組織的凝聚力分工協(xié)調(diào)※專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)和管理，是提高工作效益，實(shí)現(xiàn)公司使命的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)、必要條件！第2頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月銷售與管理分離壽險(xiǎn)公司（包括分支機(jī)構(gòu)）的銷售活動(dòng)與管理活動(dòng)、銷售部門與管理部門的嚴(yán)格分離，既是提高專業(yè)化經(jīng)營(yíng)水平的需要，也是完善公司內(nèi)部控制體系、化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的客觀要求。從事銷售活動(dòng)的崗位：各層級(jí)的業(yè)務(wù)外勤人員及其主管從事管理活動(dòng)的崗位：契約、理賠、業(yè)管、人管、財(cái)務(wù)、督導(dǎo)及各層級(jí)內(nèi)勤主管銷售部門：營(yíng)業(yè)部（外勤）、營(yíng)業(yè)區(qū)（內(nèi)勤）及城區(qū)支公司管理部門：契約、理賠、客服、營(yíng)銷等直接的業(yè)務(wù)管理部門，人事、財(cái)務(wù)、行政、信息技術(shù)等綜合管理部門第3頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月前線與后線分開為了更好的體現(xiàn)以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心、以銷售為重點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)理念，有效配置各種資源，提高組織的市場(chǎng)拓展能力，強(qiáng)化全員服務(wù)意識(shí)，在公司內(nèi)部必須區(qū)分前線和后線。前線：營(yíng)業(yè)區(qū)、支公司、營(yíng)銷部、培訓(xùn)部及其所屬人員后線：業(yè)務(wù)管理部門、綜合管理部門及其所屬人員第4頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月營(yíng)銷部門的功能與地位（一）營(yíng)銷作為一般功能（三）營(yíng)銷作為中心功能（二）營(yíng)銷作為一個(gè)比較重要的功能后勤支援財(cái)務(wù)人事營(yíng)銷營(yíng)銷后援支持財(cái)務(wù)人事營(yíng)銷人事財(cái)務(wù)后援支持顧客銷人事財(cái)務(wù)后援支持（四）以顧客為核心的營(yíng)銷整體功能營(yíng)第5頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月顧客和業(yè)務(wù)員究竟是什么？上帝？上帝是什么？發(fā)薪水的人第6頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月倒金字塔的組織架構(gòu)與管理模式顧客顧客顧客顧客顧客顧客顧客顧客顧客業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)單位業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)單位職能部門職能部門職能部門總經(jīng)理第7頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月大營(yíng)銷的幾個(gè)基本理念后線為前線服務(wù)管理為銷售服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)為員工服務(wù)全員為顧客服務(wù)第8頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月主要內(nèi)容分公司組織設(shè)置的一般原則分公司的組織架構(gòu)圖分公司各部門的主要職責(zé)第9頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月總經(jīng)理室辦公室人力資源部財(cái)務(wù)部信息技術(shù)部稽核室團(tuán)綜管部一部二部三部銀行代理部契約部客服部理賠部營(yíng)銷部培訓(xùn)部支公司1支公司2營(yíng)業(yè)區(qū)營(yíng)業(yè)區(qū)營(yíng)業(yè)區(qū)營(yíng)業(yè)區(qū)營(yíng)業(yè)區(qū)保費(fèi)部企劃部中介銷售部團(tuán)險(xiǎn)銷售部綜合職能部門團(tuán)險(xiǎn)系列部門個(gè)險(xiǎn)系列部門代理系列部門營(yíng)業(yè)單位分公司組織架構(gòu)圖營(yíng)業(yè)區(qū)營(yíng)業(yè)區(qū)營(yíng)業(yè)區(qū)營(yíng)業(yè)區(qū)支公司3第10頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月主要內(nèi)容分公司組織設(shè)置的一般原則分公司的組織架構(gòu)圖分公司各部門的主要職責(zé)第11頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月

部門職能描述及主要工作內(nèi)容辦公室人力資源部財(cái)務(wù)部企劃部信息技術(shù)部稽核室支公司營(yíng)銷部培訓(xùn)部理賠部契約部保費(fèi)部客戶服務(wù)部團(tuán)險(xiǎn)綜合管理部團(tuán)險(xiǎn)銷售部銀行代理部中介代理部綜合職能部門團(tuán)險(xiǎn)系列部門個(gè)險(xiǎn)系列部門銀行系列部門第12頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月辦公室部門職能描述

承擔(dān)公司綜合協(xié)調(diào)、宣傳公關(guān)、行政管理、安全保衛(wèi)和后勤保障工作，為基層、機(jī)關(guān)和領(lǐng)導(dǎo)提供全方位和高質(zhì)量服務(wù)。第13頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月辦公室主要工作內(nèi)容1.公司各項(xiàng)行政管理制度的制定及執(zhí)行2.公司大型會(huì)議、活動(dòng)策劃及組織實(shí)施3.公司全部辦公職場(chǎng)的規(guī)劃、管理與修繕4.資產(chǎn)的購(gòu)置、管理及維護(hù)5.公司文書、檔案、公章及用印管理6.撰寫公司及領(lǐng)導(dǎo)重要文件和報(bào)告7.機(jī)構(gòu)發(fā)展與執(zhí)照年檢、變更8.品牌宣傳與廣告策劃9.辦理各類外事和法律事務(wù)10.公司行政管理、安全保衛(wèi)與后勤保障第14頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月人力資源部職能描述

以方便、快捷的工作效率，合理配置人力資源，規(guī)范人力資源開發(fā)、管理，薪酬核定及發(fā)放，教育訓(xùn)練等工作程序，不斷強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制，為經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航。第15頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月人力資源部主要工作內(nèi)容1.制定公司人員發(fā)展年度計(jì)劃及人事管理制度2.核定員工崗位、編制及薪酬3.辦理各項(xiàng)任免、獎(jiǎng)懲、交流、離退休等事宜4.員工工薪核發(fā)、四金繳交5.組織干部、員工年度考評(píng)，并按能定崗6.擬定教育訓(xùn)練計(jì)劃，并有效實(shí)施7.公司內(nèi)部廉政建設(shè)與法制教育8.負(fù)責(zé)對(duì)違法違紀(jì)的立案查處第16頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月財(cái)務(wù)部職能描述以全面預(yù)算管理為基礎(chǔ)，圍繞經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和發(fā)展規(guī)劃，提供財(cái)務(wù)支持，實(shí)施財(cái)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查，維護(hù)財(cái)務(wù)制度，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。第17頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月財(cái)務(wù)部主要工作內(nèi)容1.制定公司財(cái)務(wù)計(jì)劃、財(cái)務(wù)管理制度并組織實(shí)施2.資產(chǎn)管理、成本費(fèi)用控制及預(yù)算編制執(zhí)行3.組織會(huì)計(jì)核算，編制報(bào)表，準(zhǔn)確生成財(cái)務(wù)信息4.資金管理、稅務(wù)工作與分保工作5.與財(cái)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的內(nèi)外關(guān)系溝通與協(xié)調(diào)6.財(cái)務(wù)監(jiān)督與經(jīng)營(yíng)分析7.公司業(yè)務(wù)重要單證與印刷品管理8.會(huì)計(jì)達(dá)標(biāo)與財(cái)務(wù)檔案管理第18頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月企劃部職能描述以市場(chǎng)調(diào)研、經(jīng)營(yíng)規(guī)劃、競(jìng)爭(zhēng)策略、管理信息和品牌形象為核心，進(jìn)行具有戰(zhàn)略性、全局性、前瞻性、應(yīng)變性的企劃活動(dòng)，為職能部門提供準(zhǔn)確信息，為領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀。第19頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月企劃部主要工作內(nèi)容1、研究和制定公司中長(zhǎng)期戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)2、公司年度計(jì)劃的編制、分解及執(zhí)行情況的追蹤檢查3、及時(shí)監(jiān)測(cè)市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)并提出分析建議報(bào)告4、公司經(jīng)營(yíng)中主要關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)和分析5、公司管理信息系統(tǒng)的建立與維護(hù)6、公司品牌形象與企業(yè)文化的建設(shè)7、公司大型活動(dòng)企劃8、定期組織召開公司經(jīng)營(yíng)檢討會(huì)第20頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月信息技術(shù)部職能描述

建設(shè)和維護(hù)穩(wěn)定高效的電子信息系統(tǒng)，為公司辦公自動(dòng)化、數(shù)據(jù)信息化、業(yè)務(wù)流程與管理系統(tǒng)程序最優(yōu)化構(gòu)建良好的技術(shù)平臺(tái)，為業(yè)務(wù)發(fā)展和管理水平的提升提供有力支持。第21頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月信息技術(shù)部主要工作內(nèi)容1.調(diào)配、管理和維護(hù)公司所有計(jì)算機(jī)及其相關(guān)硬件資源，確保正常運(yùn)行2.建設(shè)和完善公司局域網(wǎng)硬件和軟件系統(tǒng)，維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全3.建設(shè)和維護(hù)公司數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng),保證數(shù)據(jù)安全4.支持并配合其他部門進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總、修復(fù)、統(tǒng)計(jì)分析和加工5.診斷部門業(yè)務(wù)需求和管理需求，開發(fā)、測(cè)試和完善軟件項(xiàng)目，并推廣使用和日常維護(hù)6.制定和實(shí)施電子信息系統(tǒng)管理和維護(hù)制度第22頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月稽核室職能描述建立嚴(yán)密的內(nèi)控管理體系,強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理水平的不斷提高。第23頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月稽核室主要工作內(nèi)容1.制定公司稽核工作年度計(jì)劃并實(shí)施2.負(fù)責(zé)公司的常規(guī)審計(jì)、專項(xiàng)審計(jì)及離任審計(jì)3.群眾來信來訪的受理4.檢查和監(jiān)督公司各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)情況5.定期編制內(nèi)控指標(biāo)報(bào)表，并提出分析報(bào)告與建議第24頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月團(tuán)險(xiǎn)綜合管理部職能描述

承擔(dān)團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)契約、理賠、客服等全面管理工作，力求以優(yōu)良的契約品質(zhì)和服務(wù)水平，為銷售部門提供后援支持，為公司增加經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)，為客戶創(chuàng)造最大價(jià)值。第25頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月團(tuán)險(xiǎn)綜合管理部主要工作內(nèi)容1、制定公司團(tuán)體業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，合理分解計(jì)劃指標(biāo)并組織各銷售單位實(shí)施2、認(rèn)真進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研、分析與預(yù)測(cè)，把握行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)提出產(chǎn)品開發(fā)與銷售策略報(bào)告建議3、策劃產(chǎn)品組合與包裝，開發(fā)制作行銷輔助工具，組織業(yè)務(wù)競(jìng)賽4、優(yōu)化承保、出單、理賠、客服各項(xiàng)作業(yè)流程，提高后援工作質(zhì)量和服務(wù)水平5、加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn)內(nèi)外勤業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高各類員工的專業(yè)技能6、為公司其他團(tuán)險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)提供后援支持第26頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月團(tuán)險(xiǎn)銷售部職能描述

組織實(shí)施公司團(tuán)體業(yè)務(wù)市場(chǎng)銷售策略，承擔(dān)公司下達(dá)的相關(guān)計(jì)劃指標(biāo)任務(wù)，成為公司團(tuán)體業(yè)務(wù)銷售高績(jī)效團(tuán)隊(duì)，為公司提供利源，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。第27頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月團(tuán)險(xiǎn)銷售部主要工作內(nèi)容1.組織實(shí)施對(duì)目標(biāo)客戶展業(yè)2.完成公司下達(dá)的保費(fèi)收入等各項(xiàng)業(yè)績(jī)指標(biāo)3.發(fā)揮保險(xiǎn)保障功能，提供良好服務(wù)，建立穩(wěn)定的客戶群4.按照公司規(guī)定，做好銷售作業(yè)基礎(chǔ)管理5.及時(shí)反饋市場(chǎng)信息及業(yè)務(wù)需求，提出相關(guān)報(bào)告建議6.吸引人才，加強(qiáng)培訓(xùn)，不斷提高業(yè)務(wù)人員思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平第28頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月支公司職能描述

在本支公司及所屬營(yíng)業(yè)區(qū)組織實(shí)施公司市場(chǎng)營(yíng)銷策略，承擔(dān)公司下達(dá)的相關(guān)計(jì)劃指標(biāo)任務(wù)，對(duì)業(yè)務(wù)外勤人員提供直接的服務(wù)、支持和管理，成為公司組織與業(yè)務(wù)發(fā)展的高績(jī)效的團(tuán)隊(duì),同時(shí)在公司與基層營(yíng)業(yè)區(qū)之間行使部分層級(jí)管理職能。第29頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月1.制定本支公司及所屬營(yíng)業(yè)區(qū)的年度組織和業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，并分解至各營(yíng)業(yè)單位執(zhí)行2.采取有效措施，大力推進(jìn)增員及業(yè)務(wù)員隊(duì)伍建設(shè)3.完善業(yè)務(wù)督導(dǎo)系統(tǒng)，及時(shí)采取改善經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的有效措施4.有效整合培訓(xùn)資源，組織業(yè)務(wù)員初級(jí)制式培訓(xùn)和針對(duì)性強(qiáng)的銜接教育訓(xùn)練5.宣導(dǎo)并實(shí)施公司關(guān)于業(yè)務(wù)人員的各項(xiàng)管理制度6. 通過柜面內(nèi)勤人員完成新契約的前期作業(yè)流程并提供良好服務(wù)7.營(yíng)業(yè)職場(chǎng)的行政管理與氛圍營(yíng)造支公司主要工作內(nèi)容第30頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月營(yíng)銷部職能描述

制定并組織實(shí)施公司個(gè)人壽險(xiǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷策略,建立與完善營(yíng)銷管理系統(tǒng),承擔(dān)公司下達(dá)的相關(guān)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)任務(wù),成為市場(chǎng)開拓能力強(qiáng),核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)明顯,經(jīng)營(yíng)績(jī)效優(yōu)良的個(gè)險(xiǎn)銷售指揮中心。第31頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月營(yíng)銷部主要工作內(nèi)容1.制定營(yíng)銷業(yè)務(wù)年度發(fā)展計(jì)劃，合理分解并組織各營(yíng)業(yè)單位實(shí)施2.大力推進(jìn)增員，并不斷提升業(yè)務(wù)員隊(duì)伍體質(zhì)3.建立和完善業(yè)務(wù)督導(dǎo)系統(tǒng),及時(shí)采取改善經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的有效措施4.建立銷售激勵(lì)體系，策劃各類競(jìng)賽方案，進(jìn)行有效宣導(dǎo)與炒作5.開發(fā)和提供行銷輔助工具6.健全業(yè)務(wù)人員管理系統(tǒng),理順合同、考核、傭金等各項(xiàng)操作流程,并實(shí)施日常管理7.營(yíng)銷信息的統(tǒng)計(jì)分析與反饋第32頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月培訓(xùn)部職能描述

以針對(duì)性較強(qiáng)，快速反應(yīng)和全面系統(tǒng)的專業(yè)培訓(xùn)，為營(yíng)銷業(yè)務(wù)一線提供強(qiáng)大的智力支持。第33頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月培訓(xùn)部主要工作內(nèi)容1.制定培訓(xùn)工作計(jì)劃，建立健全營(yíng)銷培訓(xùn)體系2.負(fù)責(zé)專兼職講師隊(duì)伍的建設(shè)與管理3.診斷培訓(xùn)需求，組織實(shí)施各級(jí)各類培訓(xùn)活動(dòng)4.開發(fā)各類制式和非制式培訓(xùn)教材，并進(jìn)行有效利用5.理順各項(xiàng)操作流程，建立及維護(hù)培訓(xùn)檔案資料庫(kù)第34頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月理賠部職能描述

以快速、準(zhǔn)確、公正的理賠優(yōu)質(zhì)服務(wù)，維護(hù)客戶利益，創(chuàng)造公司品牌價(jià)值。第35頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月理賠部主要工作內(nèi)容1.個(gè)險(xiǎn)理賠案件的受理、調(diào)查及審批2.制定理賠管理制度并貫徹實(shí)施3.完善理賠業(yè)務(wù)流程，提高理賠質(zhì)量4.負(fù)責(zé)公司理賠成本控制5.個(gè)險(xiǎn)理賠數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與分析6.理賠咨詢與培訓(xùn)7.做好與有關(guān)部門的理賠協(xié)作第36頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月契約部職能描述

以先進(jìn)的作業(yè)流程和技術(shù)平臺(tái)為基礎(chǔ)，以良好的專業(yè)化服務(wù)為保障，為公司提供良質(zhì)契約，為客戶創(chuàng)造附加價(jià)值。第37頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月契約部主要工作內(nèi)容1、負(fù)責(zé)制定與完善承保實(shí)務(wù)、核保規(guī)則及業(yè)務(wù)操作流程2、負(fù)責(zé)營(yíng)銷業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)件的初審、承保、錄單、出單的系列流程，并提供良好服務(wù)3、負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人營(yíng)銷業(yè)務(wù)的非標(biāo)準(zhǔn)件、問題件、高巨額件的核保和承保4、協(xié)助信息技術(shù)部進(jìn)行新險(xiǎn)種開辦程序的測(cè)試并擬定承保實(shí)務(wù)5、加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)區(qū)柜面初審人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)培訓(xùn)并增強(qiáng)柜面人員的業(yè)務(wù)技能6、加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)員的核保知識(shí)教育，嚴(yán)格控制公司的核保風(fēng)險(xiǎn)第38頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月保費(fèi)部職能描述

以優(yōu)質(zhì)的收費(fèi)服務(wù)水平和二次展業(yè)技能，為客戶和公司創(chuàng)造最大價(jià)值。第39頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月保費(fèi)部主要工作內(nèi)容1.制定本年度保費(fèi)工作計(jì)劃及預(yù)算編制2.收費(fèi)服務(wù)單位的設(shè)置與收展員隊(duì)伍建設(shè)3.收費(fèi)制度體系的制定與完善4.收費(fèi)服務(wù)單位及收展員的考核與激勵(lì)5.續(xù)期保費(fèi)日常信息與帳務(wù)處理6.續(xù)期收費(fèi)單證的管理7.其它與收費(fèi)服務(wù)有關(guān)的事項(xiàng)第40頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月客戶服務(wù)部職能描述 制定公司全面客戶關(guān)系管理戰(zhàn)略與策略并組織協(xié)調(diào)實(shí)施，打造企業(yè)優(yōu)良服務(wù)的品牌形象。

第41頁(yè)，課件共46頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月客戶服務(wù)部主要工作內(nèi)容1.制定公司所有營(yíng)銷業(yè)