2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、下列選項中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。A.客觀性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.關(guān)鍵性原則D.獨(dú)立性原則【答案】C2、(2016年)不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C3、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C4、公開募集基金財產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動【答案】C5、信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括（）。A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定【答案】A6、下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的首選B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好D.主營業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)【答案】D7、基金管理人()是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險D.銷售合規(guī)性風(fēng)險【答案】B8、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B9、關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()A.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作B.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)C.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險防范能力，保護(hù)份額持有人利益【答案】D10、風(fēng)險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核B.對銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C11、下列（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】A12、(2016年)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者【答案】C13、對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D14、(2017年)甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來拉升股票價格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關(guān)聯(lián)交易B.證券市場操縱C.內(nèi)幕交易D.利用未公開信息交易【答案】B15、(2016年)基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風(fēng)險B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益【答案】A16、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A17、以下不屬于基金上市交易公告書主要披露事項的是（）A.基金投資組合報告B.基金公司內(nèi)部監(jiān)察報告C.持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人D.基金概況【答案】B18、一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B19、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.家庭住址B.從業(yè)資質(zhì)證明C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.從業(yè)資質(zhì)證明編號【答案】A20、（2019年真題）基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B21、貨幣儲蓄的特點(diǎn)不包括（）。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.貨幣儲蓄確保本金安全D.貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動【答案】A22、（2021年真題）以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是（）。A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過鏈接形式以醒目字體標(biāo)明“最后搶購”B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細(xì)信息D.某基金路演現(xiàn)場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”【答案】C23、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.基金管理人的風(fēng)險控制能力B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果C.基金經(jīng)理的過往業(yè)績D.基金銷售機(jī)構(gòu)的營銷計劃【答案】B24、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）的規(guī)定》，以下屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示的私募基金管理人信息的是（）。A.私募基金管理人的股東介紹B.私募基金管理人的過往業(yè)績C.私募基金管理人的管理規(guī)模D.私募基金管理人的基本誠信信息【答案】D25、1997年11月當(dāng)時的國務(wù)院證券委員會頒布了（），為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》B.《證券投資基金銷售管理辦法》C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】D26、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)（）的利益。A.基金當(dāng)事人B.基金行業(yè)C.基金投資人D.基金管理人【答案】C27、（2017年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B28、（2019年真題）基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）。A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】D29、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?；鸸芾砣?、托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任？（）A.基金管理人和托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任B.基金管理人和托管人按其過錯比例各自承擔(dān)相應(yīng)的C.基金管理人和托管人協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任D.由基金財產(chǎn)承擔(dān)損失【答案】A30、（2021年真題）關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D31、關(guān)于公開募集基金，以下表述正確的是（）。A.基金管理人向中國證監(jiān)會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協(xié)議草案B.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)，將是否準(zhǔn)予注冊的決定通知申請人C.對特定對象募集基金，投資者人數(shù)累計不超過200人D.基金份額的發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)【答案】B32、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。A.社會力量B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門C.基金行業(yè)自律組織D.法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)【答案】D33、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度【答案】B34、以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。A.基金經(jīng)理B.公司研究部門負(fù)責(zé)人C.分管投資的高級管理人員D.基金會計【答案】D35、ETF申購贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型？（）A.必須現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金替代保證C.可以現(xiàn)金替代D.禁止現(xiàn)金替代【答案】B36、關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意C.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為各自精細(xì)制作的材料【答案】D37、證券投資基金反映的法律關(guān)系是（）。A.同時具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.所有權(quán)關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】D38、(2016年)下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯誤的是（）。A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回，不上市交易C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則【答案】D39、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取的客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。A.銷售基金的保有量B.銷售機(jī)構(gòu)的銷售成本C.基金銷售的規(guī)模D.銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量【答案】A40、基金上市交易公告書應(yīng)披露事項有（）Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財務(wù)狀況報表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、下列選項不屬于私募基金一般風(fēng)險的是（）。A.資金損失風(fēng)險B.募集失敗風(fēng)險C.未托管風(fēng)險D.稅收風(fēng)險【答案】C42、LOF基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C43、基金年度報告的內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B45、(2016年)基金監(jiān)管的目標(biāo)通常不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.對基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】C46、（2016年真題）基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則【答案】B47、(2016年)廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C48、關(guān)于自助式前臺系統(tǒng)的要求，下列說法錯誤的是。（）A.自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能和合