代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

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中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)

文檔信息：

版本：V1.0.0

項(xiàng)目：代理財(cái)政綜合服務(wù)

密級(jí)：公開(kāi)

狀態(tài)：非受控

模板版本：V1.0.0

目錄

L引言..................................................................1

Z產(chǎn)品概述..............................................................2

2.1.產(chǎn)品名稱............................................................2

2.2.目標(biāo)客戶............................................................3

2.3.使用條件............................................................3

2.4.產(chǎn)品定位............................................................4

2.5.收費(fèi)與計(jì)息..........................................................4

3.概念術(shù)語(yǔ)..............................................................5

3.1.通用概念............................................................5

3.1.1.財(cái)政部門(mén)...........................................................5

3.1.2.代理財(cái)政產(chǎn)品.......................................................5

3.1.3.代理財(cái)政合約.......................................................6

3.1.4.代理財(cái)政支付待收結(jié)算款項(xiàng)專用賬戶...................................6

3.1.5.國(guó)庫(kù)單一賬戶.......................................................6

3.1.6.財(cái)政部門(mén)零余額賬戶.................................................6

3.1.7.后臺(tái)中心...........................................................6

3.2.財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)....................................................6

3.3.財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)....................................................7

3.3.1.預(yù)算單位...........................................................7

3.3.2.預(yù)算單位零余額賬戶.................................................7

3.3.3.財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)...................................................7

3.4.財(cái)政專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)................................................7

3.4.1.財(cái)政專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)...............................................7

3.4.2.中央專項(xiàng)資金縣級(jí)特設(shè)專戶...........................................7

3.5.民口科技重大專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)........................................8

3.5.1.民口科技重大專項(xiàng)資金...............................................8

3.5.2.牽頭組織單位.......................................................8

3.5.3.項(xiàng)目(課題)承擔(dān)單位..................................................8

3.5.4.民口科技重大專項(xiàng)資金特設(shè)專戶.......................................8

3.5.5.民口科技重大專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù).......................................8

生業(yè)務(wù)流程..............................................................9

4.1.代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)總體業(yè)務(wù)流程...................................9

4.2.代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)流程.......................................11

4.2.1.產(chǎn)品管理流程......................................................12

4.2.2.合約管理流程......................................................14

4.2.3.賬戶管理流程......................................................17

4.2.4.額度管理流程......................................................21

4.2.5.支出管理流程......................................................22

4.2.6,清算流程..........................................................26

4.2.7.對(duì)賬流程..........................................................27

4.2.8.收費(fèi)流程..........................................................28

&代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)產(chǎn)品要點(diǎn)........................................29

5.1.中央授權(quán)支付業(yè)務(wù)...................................................29

5.2.民口科技重大專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)、中央專項(xiàng)資金縣級(jí)支付業(yè)務(wù).............31

5.3.中央專項(xiàng)資金四川省級(jí)直接支付業(yè)務(wù)、四川縣級(jí)直接支付業(yè)務(wù)、四川縣級(jí)授權(quán)支

付業(yè)務(wù)...................................................................31

以交易與操作說(shuō)明.......................................................33

6.1.產(chǎn)品管理...........................................................35

6.1.1.產(chǎn)品單條查詢(78CA)............................................................35

6.1.2.產(chǎn)品摘要查詢(7827)...................................................38

6.2.合約管理..........................................................43

6.2.1.簽約(7817)............................................................43

6.2.2,查詢合約(7818).......................................................47

6.2.3.維護(hù)單條合約(78BK)...................................................52

6.2.4.新增一級(jí)預(yù)算單位(7819)................................................56

6.2.5.刪除一級(jí)預(yù)算單位(78BE)................................................59

6.2.6.查詢一級(jí)預(yù)算單位(7820)................................................62

6.2.7.新增財(cái)政預(yù)算科目(7821)................................................64

6.2.8.刪除財(cái)政預(yù)算科目(78BF)................................................67

6.2.9.查詢財(cái)政預(yù)算科目(7822)................................................69

6.2.10.關(guān)聯(lián)合約(7823)......................................................72

6.2.11.撤銷(xiāo)關(guān)聯(lián)(7824)......................................................74

6.2.12.關(guān)聯(lián)合約查詢(7825)..................................................77

6.2.13.短信服務(wù)定制(7826)...................................................79

6.2.14.修改合約服務(wù)狀態(tài)(78BJ)...............................................81

6.2.15.設(shè)置可服務(wù)日期(783A).................................................82

6.2.16.設(shè)置電子渠道工作時(shí)間(783B)...........................................84

6.2.17.審批賬戶與合約的關(guān)聯(lián)撤銷(xiāo)(781P)......................................87

6.3.賬戶管理..........................................................88

6.3.1.查詢財(cái)政賬戶基本信息(7896)..........................................88

6.3.2.開(kāi)戶(780A)............................................................90

6.3.3.銷(xiāo)戶(780B)............................................................95

6.3.4.修改賬戶基本信息(780C)..............................................97

6.3.5.導(dǎo)入財(cái)政賬戶(780F)..................................................100

6.4.額度管理.........................................................103

6.4.1.查詢當(dāng)前剩余額度(7810).............................................103

6.4.2,查詢額度控制項(xiàng)構(gòu)成(781A)...........................................105

6.4.3.查詢數(shù)字碼構(gòu)成(781B)................................................107

6.4.4.打印(申請(qǐng))額度到賬通知書(shū)(7811)...................................110

6.4.5.查詢額度預(yù)約記錄(781F)..............................................114

6.4.6.額度按月匯總查詢(7812)..............................................117

6.4.7.按月查詢額度下達(dá)明細(xì)(7813).........................................121

6.4.8.確認(rèn)計(jì)息記錄(781H)..................................................124

6.4.9.查詢額度臺(tái)賬明細(xì)信息(7814).........................................128

6.4.10.額度到達(dá)查詢(7830)................................................133

6.5.支付管理.........................................................135

6.5.1.支付錄入(7806).....................................................136

6.5.2.查詢錄入信息(7807)..................................................141

6.5.3.維護(hù)單條錄入信息(7815).............................................155

6.5.4.有原始憑證退票(7808)................................................167

6.5.5.無(wú)原始憑證退票(7809)..................................................170

6.5.6.財(cái)政業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)(780D)..................................................174

6.5.7.電子票據(jù)支付(7836).................................................176

6.5.8.退票資金再支付(780E)................................................187

6.5.9.查詢專項(xiàng)資金類(lèi)別(78AG).............................................191

6.5.10.支付統(tǒng)計(jì)(780G).....................................................192

6.5.11.取現(xiàn)(789X)............................................................194

6.5.12.轉(zhuǎn)取(789Z)...........................................................195

6.5.13.查詢上年錄入信息(78F7)............................................196

6.5.14.查詢上年單條錄入信息(78FC)........................................199

6.6.收入管理.........................................................202

6.6.1.存現(xiàn)(789w)............................................................202

6.6.2.轉(zhuǎn)存(789Y)............................................................203

6.7.清算.............................................................203

6.7.1.清算回款確認(rèn)(7816)....................................................203

6.7.2.查詢未清算金額(7828)..................................................206

6.7.3.查詢未審核記錄賬號(hào)(781S).............................................209

6.8.報(bào)表.............................................................210

6.8.1.申請(qǐng)對(duì)賬報(bào)表文件(78FM)...............................................210

6.8.2,查詢申請(qǐng)報(bào)表結(jié)果（78FN）...............................................213

7.協(xié)議與憑證........................................................215

7.1.協(xié)議..............................................................215

7.2.憑證..............................................................215

7.2.1.憑證列表.........................................................215

7.2.2.憑證樣式.........................................................217

8.報(bào)表..............................................................218

8.1.中央授權(quán)支付業(yè)務(wù)..................................................218

8.1.1.財(cái)政部門(mén).........................................................218

8.1.2.預(yù)算單位.........................................................224

8.2.民口科技重大專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)......................................231

8.2.1,民口科技重大專項(xiàng)明細(xì)對(duì)賬單.......................................231

9.參考資料..........................................................233

10.其他.............................................................233

面中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

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保密級(jí)別：公開(kāi)

1.引言

2009年，全國(guó)財(cái)政收入和支出分別為68518.3億元、76299.93億元，較2008

年分別增長(zhǎng)11.7樂(lè)21.9%,這組數(shù)字對(duì)商業(yè)銀行意味著，因代理財(cái)政業(yè)務(wù)而產(chǎn)

生的巨額財(cái)政資金沉淀和可觀的代理財(cái)政業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，因此，各商業(yè)銀行都在競(jìng)

相爭(zhēng)奪代理財(cái)政業(yè)務(wù)資格，以在代理財(cái)政業(yè)務(wù)市場(chǎng)取得先機(jī)，代理財(cái)政業(yè)務(wù)對(duì)商

業(yè)銀行的利潤(rùn)貢獻(xiàn)日益突出。

同時(shí)，代理財(cái)政業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象也較為特殊，他們主要是各級(jí)財(cái)政部門(mén)和各類(lèi)

預(yù)算單位、執(zhí)收單位、項(xiàng)目承擔(dān)單位，不僅涵蓋了中央財(cái)政的財(cái)政部、全國(guó)人大

機(jī)關(guān)、農(nóng)業(yè)部、教育部、銀監(jiān)會(huì)、發(fā)改委、氣象局等國(guó)家部委，而且還有省市財(cái)

政的財(cái)政廳（局）、教育廳（局）、發(fā)改委等地方政府組成部門(mén)，以及對(duì)于農(nóng)業(yè)銀

行最為重要的“縣域金融”領(lǐng)域中的縣鄉(xiāng)級(jí)財(cái)政局、教育局等縣級(jí)客戶。這些客

戶對(duì)于農(nóng)業(yè)銀行來(lái)說(shuō)都是高端客戶，為其提供更優(yōu)質(zhì)、更高效的服務(wù)就顯得尤為

重要，這不僅會(huì)樹(shù)立我行良好的社會(huì)形象，取得社會(huì)效益，而且還會(huì)為我行帶來(lái)

可觀的經(jīng)濟(jì)收益。

但將我行目前的代理財(cái)政業(yè)務(wù)服務(wù)與財(cái)政業(yè)務(wù)的重要性、服務(wù)客戶的高端性

相比時(shí)，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)，我行提供的服務(wù)與客戶的重要性明顯不相稱。

目前我行的代理財(cái)政業(yè)務(wù)沒(méi)有一個(gè)面對(duì)各級(jí)財(cái)政客戶的統(tǒng)一處理系統(tǒng)，而且

業(yè)務(wù)流程也不統(tǒng)一，有些地區(qū)的代理財(cái)政業(yè)務(wù)還基本停留在手工處理階段，因此

業(yè)務(wù)辦理效率低、差錯(cuò)率高成為制約我行代理財(cái)政業(yè)務(wù)發(fā)展的障礙。

為了能夠改變我行代理財(cái)政業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀，總行2009年啟動(dòng)了代理財(cái)政綜合

服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目，以全面推進(jìn)我行向代理財(cái)政業(yè)務(wù)領(lǐng)域的縱深發(fā)展。

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)涵蓋了從中央到省、市、縣、鄉(xiāng)的各級(jí)財(cái)政部門(mén)、預(yù)

算單位、項(xiàng)目（課題）承擔(dān)單位、執(zhí)收單位，并且囊括了直接支付、授權(quán)支付、

專項(xiàng)資金支付、非稅收入收繳等多種財(cái)政業(yè)務(wù)，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了統(tǒng)一、優(yōu)化，

增加了合約管理、賬戶管理等多種功能，能夠滿足財(cái)政客戶、預(yù)算單位、執(zhí)收單

位等多類(lèi)客戶收支結(jié)算及資金監(jiān)管等多方面的需求，能夠?yàn)榭蛻籼峁└鼮閮?yōu)質(zhì)的

服務(wù)，為鎖定財(cái)政類(lèi)客戶打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)-1/233-產(chǎn)品研發(fā)部

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保密級(jí)別：公開(kāi)

-_總行對(duì)代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行了中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃：首先完成對(duì)財(cái)政支付

業(yè)務(wù)的研發(fā)，其中中央授權(quán)支付業(yè)務(wù)、民口科技重大專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)、中央專

項(xiàng)資金縣級(jí)支付業(yè)務(wù)進(jìn)行全國(guó)推廣上線；中央專項(xiàng)資金省級(jí)直接支付業(yè)務(wù)、縣鄉(xiāng)

財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)、縣鄉(xiāng)財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)先在四川省試點(diǎn)行進(jìn)行上線，然后逐

步推廣到全國(guó)上線。同時(shí)，研發(fā)財(cái)政收入類(lèi)業(yè)務(wù)，并對(duì)財(cái)政收支業(yè)務(wù)在網(wǎng)上銀行、

現(xiàn)金管理客戶端等渠道進(jìn)行部署。

2.產(chǎn)品概述

2.1.產(chǎn)品名稱

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)指為中央、省、市、縣、鄉(xiāng)五級(jí)的財(cái)政部門(mén)、預(yù)算單

位、項(xiàng)目（課題）承擔(dān)單位、執(zhí)收單位及非稅收入的繳款人等提供財(cái)政收支結(jié)算

服務(wù)，業(yè)務(wù)范圍涵蓋財(cái)政直接支付、財(cái)政授權(quán)支付、財(cái)政專項(xiàng)資金支付、民口科

技重大專項(xiàng)資金支付以及非稅收入收繳等產(chǎn)品。主要功能包括產(chǎn)品管理、合約管

理、賬戶管理、額度管理、支出管理、收入管理、清算、對(duì)賬、監(jiān)控、產(chǎn)品后評(píng)

價(jià)管理等，并在柜臺(tái)、網(wǎng)銀、管理端、消息服務(wù)平臺(tái)、P0S等多個(gè)渠道提供業(yè)務(wù)

處理、業(yè)務(wù)查詢、額度到賬通知等服務(wù)。

目前代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)上運(yùn)行的產(chǎn)品主要有銀財(cái)通和縣鄉(xiāng)通，如圖所

示：

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)-2/233-產(chǎn)品研發(fā)部

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代

理

財(cái)

政

綜

合

服

務(wù)

平

臺(tái)

縣修

J通

/

銀財(cái)通主要面向中央、省、市級(jí)的財(cái)政部門(mén)、預(yù)算單位、執(zhí)收單位等客戶，

提供財(cái)政直接支付、財(cái)政授權(quán)支付、財(cái)政專項(xiàng)資金支付（含民口科技重大專項(xiàng)資

金支付）、財(cái)政非稅收入收繳等服務(wù)，具體功能包括合約管理、賬戶管理、額度

管理、資金劃撥、信息上報(bào)、資金清算和對(duì)賬等，實(shí)現(xiàn)資金流與信息流的同步處

理。

縣鄉(xiāng)通主要服務(wù)于縣、鄉(xiāng)級(jí)的財(cái)政支付中心、預(yù)算單位、執(zhí)收單位等客戶，

提供財(cái)政直接支付、財(cái)政授權(quán)支付、財(cái)政非稅收入收繳等服務(wù)，包括合約管理、

賬戶管理、資金劃撥、信息上報(bào)等功能。

2.2.目標(biāo)客戶

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)（一期）的目標(biāo)客戶為使用財(cái)政資金對(duì)外支出的財(cái)政

類(lèi)客戶，包括財(cái)政部門(mén)、預(yù)算單位、項(xiàng)目（課題）承擔(dān)單位等。從具體業(yè)務(wù)來(lái)看,

財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶為中央、省、市、縣、鄉(xiāng)五級(jí)財(cái)政部門(mén)，財(cái)政授權(quán)

支付業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶為中央、省、市、縣、鄉(xiāng)五級(jí)財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位，財(cái)政專

項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶為財(cái)政部、省級(jí)財(cái)政部門(mén)及縣級(jí)財(cái)政部門(mén)，民口科技

重大專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶為財(cái)政部、項(xiàng)目（課題）承擔(dān)單位。

2.3.使用條件

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)-3/233-產(chǎn)品研發(fā)部

曲中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

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保密級(jí)別：公開(kāi)

-_業(yè)務(wù)條件：通過(guò)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、提高服務(wù)水平等方式，各級(jí)行爭(zhēng)取中標(biāo)代理財(cái)政

業(yè)務(wù)，中標(biāo)后與財(cái)政部門(mén)簽署委托代理協(xié)議。

操作條件：在中標(biāo)財(cái)政業(yè)務(wù)后，中標(biāo)行業(yè)務(wù)主管部門(mén)向總行申請(qǐng)開(kāi)辦代理財(cái)

政業(yè)務(wù)，總行項(xiàng)目組根據(jù)分行具體情況新建并配置、啟用產(chǎn)品或選擇已有產(chǎn)品，

主辦行根據(jù)產(chǎn)品在平臺(tái)進(jìn)行財(cái)政簽約，然后由總行項(xiàng)目組配置、啟用合約，最后

經(jīng)辦行將財(cái)政賬戶關(guān)聯(lián)至合約，即可開(kāi)展代理財(cái)政業(yè)務(wù)。

2.4.產(chǎn)品定位

產(chǎn)品線定位：代理財(cái)政綜合服務(wù)產(chǎn)品線隸屬于支付結(jié)算產(chǎn)品線，專門(mén)面向財(cái)

政部門(mén)、預(yù)算單位、執(zhí)收單位等財(cái)政類(lèi)客戶，為其提供賬戶管理、支付結(jié)算、信

息監(jiān)控等服務(wù)，主要包括財(cái)政直接支付、財(cái)政授權(quán)支付、財(cái)政專項(xiàng)資金支付、民

口科技重大專項(xiàng)資金支付、財(cái)政非稅收入收繳等產(chǎn)品。

市場(chǎng)定位：當(dāng)前代理財(cái)政業(yè)務(wù)形成了以國(guó)有商業(yè)銀行為主、股份制商業(yè)銀行

為輔的市場(chǎng)格局，我行代理財(cái)政業(yè)務(wù)份額排在前列，業(yè)務(wù)發(fā)展良好。在現(xiàn)有業(yè)務(wù)

基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)產(chǎn)品整合與創(chuàng)新，打造了我行面向五級(jí)財(cái)政、統(tǒng)一處理多種財(cái)政業(yè)

務(wù)的代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)。與現(xiàn)有產(chǎn)品相比，新產(chǎn)品具有以下亮點(diǎn)：第一，資

金流與信息流同步處理，有效避免了賬務(wù)與信息不符現(xiàn)象的發(fā)生；第二，主辦行

統(tǒng)一墊款及清算，取代現(xiàn)有經(jīng)辦行墊款、主辦行與經(jīng)辦行清算的模式，減輕了繁

重的工作量；第三，增加了產(chǎn)品管理、合約管理、賬戶管理等功能，并統(tǒng)一了業(yè)

務(wù)辦理流程；第四，增加了統(tǒng)計(jì)報(bào)表，便于我行對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，為營(yíng)銷(xiāo)提

供依據(jù)和便利。與同業(yè)產(chǎn)品相比，代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)具有流程優(yōu)化、功能全

面、業(yè)務(wù)處理效率高等優(yōu)勢(shì)；根據(jù)財(cái)政客戶需求可靈活配置產(chǎn)品，為客戶提供全

方位服務(wù)。

2.5.收費(fèi)與計(jì)息

平臺(tái)的收費(fèi)可以按年、季度、月或不定期進(jìn)行收取，費(fèi)用種類(lèi)總體包括代理

財(cái)政業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)兩大類(lèi)，其中結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)主要為匯兌手續(xù)

費(fèi)、支票工本費(fèi)。

根據(jù)各級(jí)行業(yè)務(wù)主管部門(mén)與財(cái)政部門(mén)的約定，收費(fèi)模式可以分為兩類(lèi)：主辦

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行向財(cái)政部門(mén)統(tǒng)一收取、經(jīng)辦行在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)收取。

主辦行向財(cái)政部門(mén)統(tǒng)一收取的模式下，代理財(cái)政業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)

費(fèi)統(tǒng)一由主辦行按約定周期向財(cái)政部門(mén)收取，然后再由主辦行按經(jīng)辦行代理業(yè)務(wù)

筆數(shù)、金額等分配并下劃至經(jīng)辦行。

經(jīng)辦行在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)收取的模式下，由經(jīng)辦行按業(yè)務(wù)主管部門(mén)與財(cái)政部

門(mén)約定的代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)，以及我行規(guī)定的結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收費(fèi)種類(lèi)和

收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取。

平臺(tái)能夠?qū)ω?cái)政類(lèi)賬戶提供的計(jì)息周期包括不計(jì)息、每季20日、不計(jì)息滾

積數(shù)、利隨本清等四種方式，各行可根據(jù)具體業(yè)務(wù)種類(lèi)對(duì)賬戶進(jìn)行計(jì)息。

對(duì)中央專項(xiàng)資金縣級(jí)特設(shè)專戶和民口資金特設(shè)專戶按人行規(guī)定的單位活期

利率進(jìn)行計(jì)息，中央授權(quán)支付零余額賬戶不計(jì)息；中央授權(quán)支付業(yè)務(wù)在清算后發(fā)

生的墊款，按人行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的超額準(zhǔn)備金存款利率執(zhí)行，每季20日計(jì)算利息

并報(bào)人行和財(cái)政審批，審批通過(guò)后，財(cái)政部將利息收入支付給總行營(yíng)業(yè)部。

對(duì)于地方辦理直接支付、授權(quán)支付的零余額賬戶以及專項(xiàng)資金實(shí)有資金賬

戶，經(jīng)辦行依照總行或分行業(yè)務(wù)主管部門(mén)的業(yè)務(wù)規(guī)定進(jìn)行計(jì)息。

3.概念術(shù)語(yǔ)

3.1.通用概念

3.1.1.財(cái)政部門(mén)

指國(guó)家為了維持其存在和實(shí)現(xiàn)其社會(huì)管理職能，憑借政權(quán)的力量參與國(guó)民收

入分配活動(dòng)的部門(mén)，包括中央、省、市、縣、鄉(xiāng)五級(jí)。

3.1.2.代理財(cái)政產(chǎn)品

指我行根據(jù)代理財(cái)政業(yè)務(wù)的實(shí)際情況及財(cái)政客戶需求，通過(guò)設(shè)定業(yè)務(wù)種類(lèi)、

產(chǎn)品級(jí)別、額度管理、清算方式、對(duì)賬方式等屬性，為客戶量身定制的產(chǎn)品。產(chǎn)

品編碼由5位數(shù)字組成，第一位代表產(chǎn)品級(jí)別（0-通用級(jí)、1-中央級(jí)、2-省級(jí)、

3-市級(jí)、4-縣級(jí)、5-鄉(xiāng)級(jí)），第二位代表業(yè)務(wù)種類(lèi)（1-財(cái)政直接支付、2-財(cái)政授

權(quán)支付、3-財(cái)政專項(xiàng)資金支付、4-財(cái)政非稅收入收繳），后三位為順序號(hào)，如12001,

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保密級(jí)別：公開(kāi)

為中央授權(quán)支付產(chǎn)品，21001為省級(jí)直接支付產(chǎn)品。

3.1.3.代理財(cái)政合約

指我行與財(cái)政部門(mén)簽訂紙質(zhì)委托代理協(xié)議后，由業(yè)務(wù)主管部門(mén)確定的主辦行

在代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行簽約，簽約完畢后生成唯一的合約編碼，各經(jīng)辦行

使用開(kāi)立的財(cái)政類(lèi)賬戶關(guān)聯(lián)此合約后，財(cái)政類(lèi)賬戶才能對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。

3.1.4.代理財(cái)政支付待收結(jié)算款項(xiàng)專用賬戶

指系統(tǒng)為主辦行開(kāi)立的墊款和退款專用賬戶，用于辦理財(cái)政直接支付、財(cái)政

授權(quán)支付業(yè)務(wù)時(shí)向零余額賬戶墊款以及存放退票資金。

3.1.5.國(guó)庫(kù)單一賬戶

指財(cái)政部（廳/局）國(guó)庫(kù)存款賬戶，簡(jiǎn)稱國(guó)庫(kù)單一賬戶，一般開(kāi)設(shè)在人民銀

行或國(guó)庫(kù)代理銀行。按照財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度的基本發(fā)展要求，建立國(guó)庫(kù)單一賬戶

體系，所有財(cái)政性資金都納入國(guó)庫(kù)單一賬戶體系管理，收入直接繳入國(guó)庫(kù)或財(cái)政

專戶，支出通過(guò)國(guó)庫(kù)單一賬戶體系支付到商品和勞務(wù)供應(yīng)者或用款單位。

3.1.6.財(cái)政部門(mén)零余額賬戶

指財(cái)政部門(mén)在代理銀行開(kāi)設(shè)的，用于記錄、核算和反映直接支付活動(dòng)的賬戶。

此賬戶存在兩種類(lèi)型，即財(cái)政部門(mén)零余額賬戶和中央專項(xiàng)資金財(cái)政零余額賬戶，

分別對(duì)應(yīng)財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)及中央專項(xiàng)資金省級(jí)直接支付業(yè)務(wù)。

3.1.7.后臺(tái)中心

指集中對(duì)一定區(qū)域內(nèi)財(cái)政賬戶進(jìn)行收支業(yè)務(wù)處理的機(jī)構(gòu)，可操作賬戶包括該

區(qū)域內(nèi)所有通兌、支持影像印鑒且支取方式為支付密碼的財(cái)政賬戶。

3.2.財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)

指由財(cái)政部門(mén)開(kāi)具支付令，通過(guò)財(cái)政零余額賬戶直接將財(cái)政資金支付到收款

人或用款單位賬戶的業(yè)務(wù)，實(shí)行財(cái)政直接支付的支出包括工資支出、購(gòu)買(mǎi)支出及

轉(zhuǎn)移支出。

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3.3.財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)

3.3.1.預(yù)算單位

指收入全部上交、預(yù)算支出全部由政府統(tǒng)一安排的財(cái)政類(lèi)單位，按行政級(jí)別

分為中央、省、市、縣、鄉(xiāng)級(jí)預(yù)算單位，按隸屬級(jí)別分為一級(jí)預(yù)算單位、二級(jí)預(yù)

算單位和基層預(yù)算單位。

3.3.2.預(yù)算單位零余額賬戶

指預(yù)算單位在代理銀行開(kāi)設(shè)的，用于記錄、核算和反映財(cái)政授權(quán)支付活動(dòng)的

賬戶。

3.3.3.財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)

指預(yù)算單位根據(jù)財(cái)政部門(mén)授權(quán)，向其預(yù)算單位零余額賬戶開(kāi)戶行提交支付

令，銀行根據(jù)支付令，在財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)的用款額度內(nèi)，通過(guò)預(yù)算單位零余額賬戶

將資金支付到收款人的業(yè)務(wù)，實(shí)行財(cái)政授權(quán)支付的支出包括未納入財(cái)政直接支付

的購(gòu)買(mǎi)支出和零星支出。

3.4.財(cái)政專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)

3.4.1.財(cái)政專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)

指代理銀行根據(jù)財(cái)政部門(mén)的管理要求，向財(cái)政客戶提供財(cái)政專項(xiàng)資金直接支

付或?qū)ｍ?xiàng)資金特設(shè)專戶支付結(jié)算，以及報(bào)送支付信息等服務(wù)。專項(xiàng)資金包括農(nóng)村

義務(wù)教育資金、農(nóng)村社保專項(xiàng)撥款、能繁母豬補(bǔ)貼資金、家電下鄉(xiāng)補(bǔ)助資金、普

九債務(wù)資金等。中央財(cái)政專項(xiàng)資金支付分為省級(jí)及縣級(jí)兩個(gè)層級(jí)，省級(jí)通過(guò)中央

專項(xiàng)資金財(cái)政零余額賬戶進(jìn)行支付，縣級(jí)通過(guò)特設(shè)專戶進(jìn)行支付。

3.4.2.中央專項(xiàng)資金縣級(jí)特設(shè)專戶

指縣級(jí)財(cái)政部門(mén)在代理銀行開(kāi)設(shè)的，用于接收中央專項(xiàng)資金撥款，并對(duì)外支

付專項(xiàng)資金的賬戶，代理銀行根據(jù)縣級(jí)財(cái)政部門(mén)指令辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并將支

付信息報(bào)送財(cái)政部。

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3.5.民口科技重大專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)

3.5.1.民口科技重大專項(xiàng)資金

指用于支持中國(guó)大陸境內(nèi)具有獨(dú)立法人資格，各重大專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)承擔(dān)

重大專項(xiàng)任務(wù)的科研院所、高等院校、企業(yè)等，開(kāi)展重大專項(xiàng)實(shí)施過(guò)程中市場(chǎng)機(jī)

制不能有效配置資源的基礎(chǔ)性和公益性研究，以及企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)前的共性技術(shù)和重大

關(guān)鍵技術(shù)研究開(kāi)發(fā)等公共科技活動(dòng)，并對(duì)重大技術(shù)裝備進(jìn)入市場(chǎng)的產(chǎn)業(yè)化前期工

作予以適當(dāng)支持的資金。

3.5.2.牽頭組織單位

牽頭組織單位是重大專項(xiàng)資金管理的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)組織項(xiàng)目（課題）承擔(dān)

單位編報(bào)重大專項(xiàng)項(xiàng)目（課題）總預(yù)算和年度預(yù)算；按規(guī)定程序?qū)徍藚R總項(xiàng)目（課

題）總預(yù)算和年度預(yù)算建議方案；會(huì)同領(lǐng)導(dǎo)小組落實(shí)中央財(cái)政資金以外其他渠道

資金及相關(guān)配套條件；負(fù)責(zé)建立符合重大專項(xiàng)特點(diǎn)的重大專項(xiàng)資金內(nèi)部監(jiān)管機(jī)

制，保證重大專項(xiàng)資金使用的規(guī)范性、安全性和有效性；對(duì)重大專項(xiàng)實(shí)施中的重

大預(yù)算調(diào)整提出建議，按規(guī)定審核項(xiàng)目（課題）預(yù)算執(zhí)行中的一般性調(diào)整；組織

項(xiàng)目（課題）承擔(dān)單位編報(bào)重大專項(xiàng)資金決算，報(bào)告資金使用情況；組織進(jìn)行財(cái)

務(wù)驗(yàn)收等。

3.5.3.項(xiàng)目（課題）承擔(dān)單位

項(xiàng)目（課題）承擔(dān)單位是項(xiàng)目（課題）經(jīng)費(fèi)使用和管理的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)編

制和執(zhí)行所承擔(dān)的重大專項(xiàng)項(xiàng)目（課題）預(yù)算；按規(guī)定使用和管理重大專項(xiàng)資金;

落實(shí)單位自籌資金及其他配套條件；嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)章制度并接受監(jiān)督檢查

和驗(yàn)收；編報(bào)重大專項(xiàng)資金決算，報(bào)告資金使用情況等。

3.5.4.民口科技重大專項(xiàng)資金特設(shè)專戶

指由項(xiàng)目（課題）承擔(dān)單位在代理銀行開(kāi)設(shè)的，專門(mén)用于接收、使用及核算

項(xiàng)目（課題）經(jīng)費(fèi)的銀行賬戶，該賬戶為實(shí)有資金賬戶。

3.5.5.民口科技重大專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)

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保密級(jí)別：公開(kāi)

民口科技重大專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)指代理銀行通過(guò)特設(shè)專戶為項(xiàng)目（課題）承

擔(dān)單位對(duì)外支付項(xiàng)目（課題）經(jīng)費(fèi)等資金，并向財(cái)政部報(bào)送支付信息的業(yè)務(wù)。

4.業(yè)務(wù)流程

4.1.代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)總體業(yè)務(wù)流程

各級(jí)財(cái)政部門(mén)在發(fā)布財(cái)政業(yè)務(wù)代理行招標(biāo)后，我行的各級(jí)行進(jìn)行投標(biāo)，在財(cái)

政部門(mén)公布中標(biāo)財(cái)政業(yè)務(wù)代理行后，如果我行的某級(jí)行中標(biāo)代理財(cái)政業(yè)務(wù)，則可

以使用代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱“平臺(tái)”）進(jìn)行代理財(cái)政業(yè)務(wù)的開(kāi)辦。

在我行的某級(jí)行取得代理財(cái)政業(yè)務(wù)后，首先需要向總行業(yè)務(wù)主管部門(mén)申請(qǐng)開(kāi)

辦財(cái)政業(yè)務(wù)，如中標(biāo)業(yè)務(wù)為縣鄉(xiāng)財(cái)政業(yè)務(wù)，則由總行農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部、總行產(chǎn)品

研發(fā)部、總行軟件開(kāi)發(fā)中心組成項(xiàng)目組（如中標(biāo)中央或省市財(cái)政業(yè)務(wù)，則由總行

機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、總行產(chǎn)品研發(fā)部、總行軟件開(kāi)發(fā)中心組成項(xiàng)目組），總行項(xiàng)目組對(duì)

中標(biāo)的財(cái)政業(yè)務(wù)進(jìn)行具體分析，并在平臺(tái)的管理端完成產(chǎn)品建立、配置及啟用。

產(chǎn)品啟用后，由中標(biāo)行業(yè)務(wù)主管部門(mén)確定代理財(cái)政業(yè)務(wù)主辦行，主辦行在總

行項(xiàng)目組的指導(dǎo)下在平臺(tái)上選擇產(chǎn)品并進(jìn)行財(cái)政簽約，然后由總行項(xiàng)目組共同完

成對(duì)合約屬性的配置和啟用。

合約啟用后，經(jīng)辦行（直接支付業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦行與主辦行為同一網(wǎng)點(diǎn)，下同）

根據(jù)業(yè)務(wù)主管部門(mén)下發(fā)的開(kāi)戶通知，為預(yù)算單位（或財(cái)政部門(mén)、執(zhí)收單位、項(xiàng)目

承擔(dān)單位）開(kāi)立財(cái)政類(lèi)賬戶，開(kāi)戶完畢后報(bào)業(yè)務(wù)主管部門(mén)，由業(yè)務(wù)主管部門(mén)報(bào)財(cái)

政部門(mén)進(jìn)行賬戶審批，審批通過(guò)后，再由業(yè)務(wù)主管部門(mén)通知各經(jīng)辦行為預(yù)算單位

（或財(cái)政部門(mén)、執(zhí)收單位、項(xiàng)目承擔(dān)單位）辦理預(yù)留印鑒等手續(xù)并送人民銀行核

準(zhǔn)，完成整個(gè)開(kāi)戶過(guò)程。

開(kāi)戶完成后，經(jīng)辦行將財(cái)政類(lèi)賬戶與相對(duì)應(yīng)的合約進(jìn)行關(guān)聯(lián),在關(guān)聯(lián)完畢后,

各經(jīng)辦行就能夠?qū)ν廪k理業(yè)務(wù)。

對(duì)于使用零余額賬戶進(jìn)行支付的授權(quán)支付和直接直接支付業(yè)務(wù)，各經(jīng)辦行在

辦理支付時(shí)，由主辦行統(tǒng)一進(jìn)行日間墊款，經(jīng)辦行無(wú)須墊款，在約定的清算時(shí)點(diǎn),

由主辦行與人行進(jìn)行資金清算，填平其日間的墊款賬戶。

對(duì)于使用實(shí)有資金賬戶進(jìn)行支付的專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)（如民口專項(xiàng)、中央專項(xiàng)縣

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級(jí)支付），各經(jīng)辦行直接從實(shí)有資金賬戶對(duì)外進(jìn)行支付，無(wú)須銀行墊款和資金清

算。

針對(duì)本次一期上線的財(cái)政業(yè)務(wù)，即中央授權(quán)支付業(yè)務(wù)、民口科技重大專項(xiàng)資

金支付業(yè)務(wù)、中央專項(xiàng)資金縣級(jí)支付業(yè)務(wù)、中央專項(xiàng)資金省級(jí)直接支付業(yè)務(wù)（試

點(diǎn)行）、縣鄉(xiāng)授權(quán)和直接支付業(yè)務(wù)（試點(diǎn)行），已經(jīng)統(tǒng)一由總行項(xiàng)目組在上線前進(jìn)

行了分析，完成了產(chǎn)品建立、配置及啟用。各主辦行只需在總行項(xiàng)目組的指導(dǎo)下

進(jìn)行財(cái)政簽約，并由項(xiàng)目組完成合約配置及啟用即可。簽約完成后，總行項(xiàng)目組

對(duì)中央授權(quán)支付業(yè)務(wù)、民口科技重大專項(xiàng)資金支付業(yè)務(wù)、中央專項(xiàng)資金縣級(jí)支付

業(yè)務(wù)經(jīng)辦行的已有賬戶統(tǒng)一進(jìn)行關(guān)聯(lián)，經(jīng)辦行無(wú)須自身進(jìn)行關(guān)聯(lián)，在上線后經(jīng)辦

行直接可以對(duì)外辦理業(yè)務(wù)；對(duì)于中央專項(xiàng)資金省級(jí)直接支付業(yè)務(wù)（試點(diǎn)行）、縣

鄉(xiāng)授權(quán)和直接支付業(yè)務(wù)（試點(diǎn)行），則需要經(jīng)辦行將已有財(cái)政賬戶與對(duì)應(yīng)的合約

進(jìn)行關(guān)聯(lián)，然后才能對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。

總體流程圖如下：

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4.2.代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)流程

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保密級(jí)別：公開(kāi)

4.2.1.產(chǎn)品管理流程

在我行的某級(jí)行中標(biāo)財(cái)政業(yè)務(wù)以后，上報(bào)總行農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部（中標(biāo)縣鄉(xiāng)業(yè)

務(wù)時(shí)）或總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部（中標(biāo)中央或省市業(yè)務(wù)時(shí)），由總行農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部或

總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、總行產(chǎn)品研發(fā)部、總行軟件開(kāi)發(fā)中心等部門(mén)組成項(xiàng)目組，共同

對(duì)中標(biāo)的財(cái)政業(yè)務(wù)進(jìn)行具體分析，并在平臺(tái)的管理端完成產(chǎn)品建立，然后對(duì)產(chǎn)品

進(jìn)行配置，最終啟用該產(chǎn)品。

如因失去某類(lèi)財(cái)政業(yè)務(wù)的代理資格或由于政策原因某類(lèi)財(cái)政業(yè)務(wù)停止辦理，

則需耍暫?；蛲顺鲈摌I(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品。首先由經(jīng)辦行的上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)通知使

用該產(chǎn)品的主辦行進(jìn)行財(cái)政解約，然后上報(bào)總行項(xiàng)目組，總行項(xiàng)目組對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行

暫?；蛲顺觥?/p>

管理端上代理財(cái)政業(yè)務(wù)產(chǎn)品主要包括：授權(quán)支付產(chǎn)品、直接支付產(chǎn)品、專項(xiàng)

資金支付產(chǎn)品、非稅收入收繳產(chǎn)品（該產(chǎn)品項(xiàng)目二期投入使用）等，根據(jù)財(cái)政級(jí)

別可以建立中央財(cái)政授權(quán)支付產(chǎn)品、民口科技重大專項(xiàng)資金支付產(chǎn)品、XX省財(cái)

政授權(quán)支付產(chǎn)品、XX縣財(cái)政直接支付產(chǎn)品、中央專項(xiàng)資金支付XX省級(jí)直接支付

產(chǎn)品等。

產(chǎn)品的狀態(tài)包括：新建、正常、暫停、退出，其中新建是總行項(xiàng)目組新建產(chǎn)

品后未配置前的狀態(tài)，此時(shí)不能使用該產(chǎn)品進(jìn)行簽約；正常是在總行項(xiàng)目組建立

后并進(jìn)行了配置且啟用后的狀態(tài)，此時(shí)可以使用該產(chǎn)品進(jìn)行簽約；暫停是對(duì)處于

正常狀態(tài)的產(chǎn)品進(jìn)行暫停，此時(shí)不能使用該產(chǎn)品進(jìn)行簽約，如對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行暫停，

必須沒(méi)有合約使用該產(chǎn)品；退出是對(duì)處于正常或暫停狀態(tài)的產(chǎn)品進(jìn)行永久性退

出，以后不會(huì)再使用此產(chǎn)品，如對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行退出，必須沒(méi)有合約使用該產(chǎn)品，此

狀態(tài)下不能使用該產(chǎn)品簽約。

新建產(chǎn)品流程：

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)-12/233-產(chǎn)品研發(fā)部

面中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

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保密級(jí)別:公開(kāi)

產(chǎn)品退出流程:

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)-13/233-產(chǎn)品研發(fā)部

面中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

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保密級(jí)別：公開(kāi)

4.2.2.合約管理流程

簽約管理

在中標(biāo)財(cái)政業(yè)務(wù)后，中標(biāo)行與財(cái)政部門(mén)簽訂紙質(zhì)委托代理協(xié)議，然后由中標(biāo)

行業(yè)務(wù)主管部門(mén)確定業(yè)務(wù)主辦行，由主辦行根據(jù)財(cái)政客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼使用

“7817簽約”交易在平臺(tái)上進(jìn)行財(cái)政簽約（對(duì)于一類(lèi)業(yè)務(wù)，一個(gè)財(cái)政部門(mén)只能

簽訂一個(gè)合約），如為涉及我行墊款的授權(quán)支付或直接支付業(yè)務(wù)，則在簽約時(shí)必

須輸入系統(tǒng)已經(jīng)為主辦行開(kāi)立好的“代理xx財(cái)政支付待收結(jié)算款項(xiàng)”專用賬戶

（根據(jù)財(cái)政業(yè)務(wù)的級(jí)別分為代理中央財(cái)政支付待收結(jié)算款項(xiàng)、代理省級(jí)財(cái)政支付

待收結(jié)算款項(xiàng)、代理市級(jí)財(cái)政支付待收結(jié)算款項(xiàng)、代理縣級(jí)財(cái)政支付待收結(jié)算款

項(xiàng)、代理鄉(xiāng)級(jí)財(cái)政支付待收結(jié)算款項(xiàng)，該賬戶可通過(guò)使用‘0137按科目查詢分

戶賬'交易在35120科目下查詢到）；如為使用實(shí)有資金賬戶的專項(xiàng)資金支付業(yè)

務(wù)（如民口支付業(yè)務(wù)、農(nóng)村義務(wù)教育縣級(jí)戶），則不用輸入墊款賬戶。

簽約完畢后，主辦行通過(guò)中標(biāo)行業(yè)務(wù)主管部門(mén)上報(bào)總行項(xiàng)目組，由總行項(xiàng)目

組完成合約屬性的配置和啟用。

當(dāng)財(cái)政部門(mén)與中標(biāo)行解除代理協(xié)議時(shí)，則由中標(biāo)行業(yè)務(wù)主管部門(mén)通知主辦行

在平臺(tái)進(jìn)行解約，此時(shí)主辦行使用“78bk維護(hù)單條合約”交易進(jìn)行解約。在主

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)-14/233-產(chǎn)品研發(fā)部

曲中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

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保密級(jí)別：公開(kāi)

辦行解約前，各經(jīng)辦行需要將與該合約關(guān)聯(lián)的賬戶進(jìn)行撤銷(xiāo)關(guān)聯(lián)，否則主辦行解

約失敗，即只有當(dāng)該合約下所有的關(guān)聯(lián)賬戶都完成撤銷(xiāo)關(guān)聯(lián)后，主辦行才能解約

成功。

對(duì)于授權(quán)支付、直接支付的合約，主辦行可使用“78bj修改合約服務(wù)狀態(tài)”

交易對(duì)該合約進(jìn)行服務(wù)狀態(tài)設(shè)定，如將服務(wù)狀態(tài)設(shè)定為“2-查詢”，則此時(shí)各經(jīng)

辦行不能進(jìn)行支付、退票等金融性交易，只能進(jìn)行相關(guān)查詢；主辦行還可以使用

“783a設(shè)置可服務(wù)日期”交易對(duì)合約的可服務(wù)日期進(jìn)行設(shè)定，平臺(tái)默認(rèn)的合約

可服務(wù)日期為所有正常工作日，如遇特殊情況經(jīng)辦行需要在節(jié)假日進(jìn)行對(duì)外辦理

業(yè)務(wù)，此時(shí)主辦行可以使用“783a設(shè)置可服務(wù)日期”交易將可服務(wù)日期改為節(jié)

假日當(dāng)天，主辦行設(shè)置完畢后各經(jīng)辦行就可以在節(jié)假日辦理對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。

合約狀態(tài)包括：新建、正常、解約，其中新建是主辦行新建合約后總行項(xiàng)目

組未對(duì)合約進(jìn)行配置的合約狀態(tài)，此時(shí)該合約不能進(jìn)行賬戶關(guān)聯(lián)；正常是在主辦

行建立合約后且總行項(xiàng)目組配置完成并啟用該合約的狀態(tài)，此時(shí)該合約可以關(guān)聯(lián)

賬戶；解約是對(duì)處于新建或正常狀態(tài)的合約進(jìn)行解約，此狀態(tài)下該合約不能關(guān)聯(lián)

賬戶。

關(guān)聯(lián)合約管理

當(dāng)主辦行建立的合約啟用后，主辦行通知各經(jīng)辦行進(jìn)行關(guān)聯(lián)合約，經(jīng)辦行使

用“7823關(guān)聯(lián)合約”交易將預(yù)算單位（或財(cái)政部門(mén)、項(xiàng)目承擔(dān)單位、執(zhí)收單位）

賬戶與主辦行的合約進(jìn)行關(guān)聯(lián)，在關(guān)聯(lián)完畢后該賬戶即可進(jìn)行正常對(duì)外辦理業(yè)

務(wù)。在進(jìn)行關(guān)聯(lián)時(shí)，一個(gè)賬戶只能關(guān)聯(lián)一個(gè)合約，并且關(guān)聯(lián)賬戶的賬戶類(lèi)型必須

與對(duì)應(yīng)的合約類(lèi)型一致。

當(dāng)預(yù)算單位（或財(cái)政部門(mén)、項(xiàng)目承擔(dān)單位、執(zhí)收單位）因需對(duì)賬戶銷(xiāo)戶等

原因需要撤銷(xiāo)關(guān)聯(lián)時(shí)，經(jīng)辦行首先需要通知主辦行使用“781p審批賬戶與合約

的關(guān)聯(lián)撤銷(xiāo)”交易對(duì)賬戶進(jìn)行審批，然后在收到主辦行審批通過(guò)的通知后，經(jīng)辦

行就可以使用“7824撤銷(xiāo)關(guān)聯(lián)”交易對(duì)賬戶進(jìn)行撤銷(xiāo)關(guān)聯(lián)。

簽約流程：

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)-15/233-產(chǎn)品研發(fā)部

面中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

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保密級(jí)別：公開(kāi)

中標(biāo)行.業(yè)鄉(xiāng)

門(mén)確定業(yè)鄉(xiāng)

主辦行在,

用7817交3

部門(mén)進(jìn)彳

解約流程:

是否為￥

授權(quán)支彳

簽約時(shí)輸入男

點(diǎn)開(kāi)立的墊

戶，并向總彳

請(qǐng)進(jìn)行合

總行項(xiàng)目Z

關(guān)聯(lián)合約流程:

屬性進(jìn)行酉

用該1

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)-16/233-產(chǎn)品研發(fā)部

結(jié)5

面中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

AGfUClLTlKALRANKOFOONA

保密級(jí)別：公開(kāi)

撤銷(xiāo)關(guān)聯(lián)流程:

否

4.2.3.賬戶管理流程

代理財(cái)政綜合服務(wù)平臺(tái)操作手冊(cè)-17/233-產(chǎn)品研發(fā)部

曲中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

XjC<AGRICIXTVRALRANKOFOHNA

保密級(jí)別：公開(kāi)

根據(jù)不同的財(cái)政業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行為根據(jù)財(cái)政部門(mén)的要求開(kāi)立不同類(lèi)型的賬戶，

主要如下：

財(cái)政業(yè)務(wù)客戶對(duì)象賬戶種類(lèi)

授權(quán)支付預(yù)算單位預(yù)算單位零余額賬戶

直接支付（涵中央專項(xiàng)省財(cái)政部門(mén)財(cái)政部門(mén)零余額賬戶

級(jí)直接支付）

專項(xiàng)資金（包括中央專項(xiàng)財(cái)政部門(mén)、項(xiàng)目承擔(dān)單位特設(shè)專戶

縣級(jí)支付、民口專項(xiàng)）

非稅收入收繳財(cái)政部門(mén)、執(zhí)收單位財(cái)政專戶、匯繳專戶

平臺(tái)只負(fù)責(zé)財(cái)政賬戶的開(kāi)銷(xiāo)戶管理，對(duì)于新開(kāi)立的財(cái)政賬戶或已有財(cái)政賬

戶，如果查詢賬戶的詳細(xì)信息或?qū)~戶的戶名、印鑒等進(jìn)行維護(hù)，還是使用“2596

查詢賬戶基本信息”或“2518賬戶基本要素維護(hù)”等交易。

對(duì)于平臺(tái)上線后新開(kāi)的賬戶

在主辦行完成合約的簽訂、總行項(xiàng)目組完成合約配置和啟用后，財(cái)政業(yè)務(wù)中

標(biāo)行的業(yè)務(wù)主管部門(mén)通知經(jīng)辦行為預(yù)算單位（或財(cái)政部門(mén)、項(xiàng)目承擔(dān)單位、執(zhí)收

單位）開(kāi)立對(duì)應(yīng)的財(cái)政賬戶，經(jīng)辦行收到通知后使用“780a開(kāi)戶”交易進(jìn)行開(kāi)

戶，此時(shí)開(kāi)立出賬戶的賬號(hào)倒數(shù)第六、七位固定為數(shù)字92,以92為標(biāo)示將財(cái)政

賬戶與普通單位結(jié)算賬戶相區(qū)別，如11-04010104以00676。

經(jīng)辦行開(kāi)戶完畢后將賬戶名稱、賬號(hào)等上報(bào)業(yè)務(wù)主管部門(mén)，業(yè)務(wù)主管部門(mén)報(bào)

財(cái)政部門(mén)審批，待審批通過(guò)后，業(yè)務(wù)主管部門(mén)通知各經(jīng)辦行為預(yù)算單位（或財(cái)政

部門(mén)、項(xiàng)目承擔(dān)單位、執(zhí)收單位）辦理預(yù)留印鑒手續(xù)，并送當(dāng)?shù)厝诵泻藴?zhǔn)，從而

完成整個(gè)開(kāi)戶過(guò)程。

由于一些原因預(yù)算單位（或財(cái)政部門(mén)、項(xiàng)目承擔(dān)單位、執(zhí)收單位）需要向經(jīng)

辦行申請(qǐng)對(duì)賬戶進(jìn)行銷(xiāo)戶，如民口科技重大專項(xiàng)資金項(xiàng)目承擔(dān)單位的賬戶因項(xiàng)目

完畢而需要銷(xiāo)戶。

在銷(xiāo)戶時(shí)，對(duì)于財(cái)政部門(mén)要求有銷(xiāo)戶批文才能銷(xiāo)戶的，中標(biāo)行業(yè)務(wù)主管部門(mén)

收到財(cái)政部門(mén)的銷(xiāo)戶批文后，通知主辦行使用“781p審批賬戶與合約的關(guān)聯(lián)撤

銷(xiāo)