2023年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-金融市場學(xué)考試參考題庫（含答案）

2023年大學(xué)試題(財(cái)經(jīng)商貿(mào))-金融市場學(xué)考試參考題庫（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點(diǎn)試題庫(共20題)1.（）是投資者向公司提供資本的權(quán)益合同，是公司的所有權(quán)憑證。

A、股票

B、債券

C、基金

D、匯票

正確答案:A2.溢價(jià)期權(quán)

正確答案:是指在購買選擇權(quán)時(shí)，合約項(xiàng)下的市場價(jià)格高于期權(quán)的商定價(jià)格，在出售選擇權(quán)時(shí)，則合約項(xiàng)下的市場價(jià)格低于期權(quán)的商定價(jià)格。3.根據(jù)投資方向不同，債券基金又可分為（）、（）、（）和（）

正確答案:國際債券基金；政府公債基金；公用債券基金；公司債券基金4.我國金融市場的要素（）

A、種類少

B、種類多

C、規(guī)模小

D、規(guī)模大

正確答案:A,C5.對美國國庫券、商業(yè)票據(jù)及其他短期金融工具支付的利率是基于每年360天計(jì)算的，而且不計(jì)復(fù)利。

正確答案:正確6.王先生是A公司的總裁，A公司是一家美國公司，它的銷售全部都在國內(nèi)，該公司的股票在紐約證券交易所上市。下面是有關(guān)它的狀況的其他資料。??

王先生是一位58歲的獨(dú)身者，他沒有直系親屬，沒有債務(wù)，也沒有自有住宅。王先生身體健康狀況良好，并且有A公司持續(xù)支付他的在65歲退休后可獲得的健康保險(xiǎn)。?

他每年的薪水為500000美元（考慮通貨膨脹因素），足夠維持現(xiàn)有的生活水平，但沒有剩余可以儲(chǔ)蓄。?

他早年有2000000美元的短期存款。?

A公司通過“慷慨股票獎(jiǎng)金”計(jì)劃來激勵(lì)其重要的員工，但不提供養(yǎng)老金計(jì)劃和股利。?王先生參與這項(xiàng)激勵(lì)計(jì)劃使得他持有的IR公司股票的價(jià)值達(dá)10000000美元（現(xiàn)值）。因?yàn)楣善笔敲舛惖模诔鍪蹠r(shí)要支付的稅率為35%（對全部收入），所以王先生的股票預(yù)計(jì)會(huì)持有到他退休為止。

他的當(dāng)前支出水平和4%通貨膨脹率到他退休后預(yù)計(jì)仍保持不變。?

王先生的薪水、投資收入和實(shí)現(xiàn)的資本利得所面臨的稅率為35%。?

假設(shè)他的復(fù)合稅率永遠(yuǎn)都會(huì)維持在這一水平。?

王先生的特性是對任何事情都耐心、細(xì)致與謹(jǐn)慎。他認(rèn)為用自己的儲(chǔ)蓄進(jìn)行有價(jià)證券的投資在任何2個(gè)月內(nèi)的名義跌幅都不會(huì)超過10%，每年稅后有3%的回報(bào)率是完全可接受的。為了獲得專業(yè)性的幫助，他接觸了兩個(gè)投資顧問公司——“HH顧問公司”和“海岸顧問公司”，以獲得如何用他的既有儲(chǔ)蓄資產(chǎn)進(jìn)行投資組合配置的建議以及一般性投資的建議。

根據(jù)所提供的資料為王先生提供一個(gè)投資政策報(bào)告，并說明理由。要求精確而完整的陳述目標(biāo)和限制條件（在本題中不要求提供資產(chǎn)配置的具體方案）。

正確答案:

7.股票主要是在以下情況下非公開發(fā)行（）。

A、股份公司成立之時(shí)

B、以發(fā)起方式設(shè)立公司

C、不上市交易的股票

D、內(nèi)部配股

E、私人配股

正確答案:B,D,E8.金融期貨包括（）

A、外匯期貨

B、利率期貨

C、股指期貨

D、股票期貨

正確答案:A,B,C,D9.假定兩種有如下特征的企業(yè)發(fā)行的債券都平價(jià)售出。

不考慮信用水平，找出4個(gè)能說明ABC債券息票率較低的原因，并說明理由。

正確答案:

1)發(fā)行量更大，具有更好的流動(dòng)性。?

2）可延期性。?

3）有優(yōu)先求償權(quán)。?

4）XYZ債券的可贖回性使ABC債券相對而言更具吸引力。?

5）償債基金要求XYZ每年贖回一部分債券，對持有者而言是不利的。10.按照履約時(shí)間不同，期權(quán)分為（）

A、看漲期權(quán)與看跌期權(quán)

B、美式期權(quán)與歐式期權(quán)

C、現(xiàn)貨期權(quán)與期貨期權(quán)

D、實(shí)值期權(quán)與虛值期權(quán)

正確答案:B11.債券二級市場上的交易，主要有三種形式；即（）、（）和（）

正確答案:現(xiàn)貨交易；期貨交易；回購協(xié)議交易12.商業(yè)銀行在貨幣市場上的作用是無與倫比的。

正確答案:正確13.債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為（） I債券可贖回 II債券本身有一定的面值 III持有債券可按期取得利息 IV債券是虛擬資本

A、I、II

B、I、III

C、II、III

D、I、IV

正確答案:C14.一般經(jīng)紀(jì)公司要求客戶交納的保證金比交易所要求的要少。

正確答案:錯(cuò)誤15.競價(jià)結(jié)果可能出現(xiàn)（）。 Ⅰ.全部成交 Ⅱ.部分成交 Ⅲ.不成交 Ⅳ.協(xié)議成交

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A16.本幣升值會(huì)刺激本國的進(jìn)口，減少出口。

正確答案:正確17.可以通過證券投資多樣化分散的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B、通脹風(fēng)險(xiǎn)

C、利率風(fēng)險(xiǎn)

D、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A18.中證規(guī)模指數(shù)包括（）。 Ⅰ.中證100指數(shù) Ⅱ.中證300指數(shù) Ⅲ.中證500指數(shù) Ⅳ.中證600指數(shù)

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B19.（）對股價(jià)變動(dòng)影響最大，也最直接。

A、經(jīng)濟(jì)增長