小企業(yè)自查報告

第頁共頁小企業(yè)自查報告小企業(yè)自查報告小企業(yè)自查報告1市國資委：為做好本公司清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作，根據(jù)國省關(guān)于清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作的決策部署以及《中華人民共和國國務(wù)院令第728號〈保障中小企業(yè)款項支付條例〉》文件精神，緊緊圍繞中央、省、市、區(qū)關(guān)于清理拖欠民營中小企業(yè)賬款工作既定目的，增添措施、明確任務(wù)、細(xì)化方案、強化落實，目前各項工作穩(wěn)中推進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況自查如下：一、工作開展情況加強領(lǐng)導(dǎo)，完善組織，我司各建立單位嚴(yán)格按照合同比例按時支付建立工程款給各中小企業(yè)。二、SPV公司催促施工單位工程部根據(jù)勞動保障法律、法規(guī)和規(guī)章制度，依法與分包單位簽訂了施工合同，按時足額支付進(jìn)度款，不存在拖欠分包單位款項的情況。三、對于保障農(nóng)民工工資支付的預(yù)案和處理討薪事件的應(yīng)急措施：〔1〕派人對現(xiàn)場農(nóng)民工進(jìn)展人數(shù)清點，根據(jù)現(xiàn)場農(nóng)民工提供的身份證對其進(jìn)展動態(tài)臺賬管理，并對現(xiàn)場農(nóng)民工開展思想教育工作，進(jìn)步農(nóng)民工的自我保護(hù)意識，預(yù)防包工頭以變相手段無故拖欠農(nóng)民工工資的情況；〔2〕我司定期安排人員到農(nóng)民工中進(jìn)展回訪、調(diào)查并安排投票選舉民工代表定期向我司相關(guān)人員進(jìn)展匯報，杜絕包工頭變相克扣、拖欠、套取農(nóng)民工工資的情況；四、我司屢次組織相關(guān)部門及各子公司集體學(xué)習(xí)相關(guān)文件、傳達(dá)會議精神，嚴(yán)格按照上級文件要求，對所建工程逐一排查，特別是對中小企業(yè)款項支付的到位情況進(jìn)展廣泛溝通。建立了關(guān)于支付情況的動態(tài)反響機(jī)制，各級責(zé)任均落實到位，做好了____及輿情預(yù)案。為確保工程的平安穩(wěn)定和文明施工，我司將對在建工程進(jìn)展持續(xù)監(jiān)管，杜絕出現(xiàn)拖欠中小企業(yè)款項的現(xiàn)象發(fā)生，從頭上防止在建和新建工程發(fā)生拖欠款項的現(xiàn)象，實在保障廣闊中小企業(yè)的合法權(quán)益，有效地維護(hù)社會和諧穩(wěn)定和工程的順利建立。小企業(yè)自查報告21、員工營銷行為與中小企業(yè)準(zhǔn)入情況：在營銷中小企業(yè)當(dāng)中堅持合法合規(guī)，未強迫要求中小企業(yè)將一定比例貸款返存我行，未要求搭售理財產(chǎn)品和保險等。對中小企業(yè)的準(zhǔn)入，未設(shè)置不正當(dāng)門檻。2、中小企業(yè)信貸資產(chǎn)定價與收費情況：對中小企業(yè)信貸資產(chǎn)定價嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行利率政策規(guī)定，按照我行信貸政策要求，考慮企業(yè)自身資質(zhì)。不存在對企業(yè)隨意收取附加費用。3、信貸制度執(zhí)行情況：嚴(yán)格按照轉(zhuǎn)受權(quán)書的規(guī)定審查、審批中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)；嚴(yán)格按照授信批復(fù)書的要求落實審查、審批意見；不存在違背分行信貸投向政策，將信貸資投向不符合國家產(chǎn)業(yè)政策開展方向與我行規(guī)定制止進(jìn)入的中小企業(yè)的情況；按照我行貸后檢查要求，落實對中小企業(yè)的貸后檢查工作，對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險因素及時上報相關(guān)部門并采取防控措施。4、中小企業(yè)信貸資產(chǎn)管理情況：授信的中小企業(yè)信貸整體質(zhì)量較好，個別暫時受市場等因素影響，如原材料價格上漲，盈利暫時受到一定程度影響。對中小企業(yè)信貸資金能采用受托支付的嚴(yán)格執(zhí)行受托支付，控制資金流向，對自主支付的貸款資金嚴(yán)格監(jiān)控其流向，企業(yè)提供詳細(xì)的資金支付申請書，打印對賬單備查等，不存在企業(yè)將銀行信貸資金通過不同渠道直接或轉(zhuǎn)手進(jìn)展民間借貸的；積極向中小企業(yè)推廣貿(mào)易項下的融資產(chǎn)品，如銀票、信譽證。小企業(yè)自查報告3從最初組織消費開場，廠里一直嚴(yán)格遵照食品衛(wèi)生法的要求，步步為營，堅實走好開展的每一步，企業(yè)自查報告。在廠子的組建和開展過程中，得到了濟(jì)南長清質(zhì)檢分局大量的無私幫助，廠子一直有著明確的方向和正確的道路。本廠的產(chǎn)品質(zhì)量一直很有保障，沒有出現(xiàn)過什么質(zhì)量事故。廠里所用的主要原料有味精、食鹽、淀粉、白糖、糊精等，這些原料必須都是經(jīng)過正規(guī)的渠道，從獲得消費答應(yīng)證的廠家購進(jìn)，并附有出廠檢驗報告，質(zhì)量要求很嚴(yán)格，必須符合國家對該食品的衛(wèi)生要求，比方味精要符合GB/8967的要求，白糖要符合GB317的要求，等等。廠里所用的食品添加劑主要是呈味核苷酸二鈉、雞肉香精、檸檬黃等，這些添加劑的購進(jìn)和使用都是嚴(yán)格按照GB2760的要求做的。春節(jié)過后，按照濟(jì)南市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)視局長清分局，關(guān)于加強食品消費加工企業(yè)落本質(zhì)量平安主體責(zé)任的要求，我廠成立了質(zhì)量平安管理小組，由法人葛金河任組長，組員由質(zhì)量負(fù)責(zé)人和質(zhì)量檢驗人員、消費加工人員擔(dān)任，按照各自分工，對照《食品消費企業(yè)落本質(zhì)量平安主體責(zé)任情況自查表》，從企業(yè)資質(zhì)變化情況，采購進(jìn)貨查驗落實情況、消費過程控制情況、食品出廠檢驗情況、不合格產(chǎn)品管理情況、食品標(biāo)注標(biāo)識情況、食品銷售臺賬記錄情況等10個方面，逐條進(jìn)展自查。根據(jù)企業(yè)自查情況，企業(yè)自身感覺各方面做得尚可，根本符合質(zhì)檢部門的要求。對于稍有差次的，及時做了整改?，F(xiàn)階段，企業(yè)根本能做到系統(tǒng)管理，按標(biāo)準(zhǔn)要求組織進(jìn)貨、消費和銷售?，F(xiàn)將企業(yè)目前能到達(dá)的情況匯報如下：一、企業(yè)資質(zhì)變化情況企業(yè)名稱為濟(jì)南市長清區(qū)眾惠食品廠，廠址是濟(jì)南市長清區(qū)歸德鎮(zhèn)開發(fā)區(qū)，檢驗方式為自行檢驗，固態(tài)調(diào)味料的消費答應(yīng)證編號為QS37010307092，新證正在辦理中。本廠證照齊全，經(jīng)營范圍是味精、雞精調(diào)味料和固態(tài)調(diào)味料。二、采購進(jìn)貨查驗落實情況本廠主要采購的原料為雞肉精膏、麥芽糊精、檸檬黃、呈味核苷酸二鈉、食鹽、谷氨酸鈉、淀粉、白砂糖、包裝袋、紙箱等。所有物品均從具有合法資格的企業(yè)夠僅僅，購進(jìn)時索取了企業(yè)相關(guān)資質(zhì)證明。我廠消費的味精沒有食品添加劑。雞精調(diào)味料和固態(tài)調(diào)味料的消費過程中使用的食品添加劑，嚴(yán)格遵照了GB2760的要求，并做了詳細(xì)的相應(yīng)記錄。食品添加劑還備有單獨的進(jìn)貨臺賬。三、消費過程控制情況我廠每天安排專人對廠區(qū)衛(wèi)生進(jìn)展清掃，保持廠區(qū)內(nèi)環(huán)境整潔干凈，整改報告《企業(yè)自查報告》。定期對消費場所、設(shè)備、庫房、進(jìn)展清掃、消毒。保持在加工過程中與產(chǎn)品接觸的一切設(shè)施、設(shè)備、環(huán)境的衛(wèi)生，杜絕一切污染的可能。定期養(yǎng)護(hù)設(shè)備設(shè)施，每批產(chǎn)品消費前和消費完畢后，均對相關(guān)設(shè)施、設(shè)備進(jìn)展清洗、消毒。消費人員的個人衛(wèi)生，工作服帽的整潔情況，班班檢查。工作人員洗刷、更換專用工作服后，經(jīng)人員專用通道進(jìn)入消費車間。驗收合格的原料從原料專用通道進(jìn)入消費設(shè)備。從原料到成品及成品庫均保持獨立空間，沒有穿插污染。四、食品出廠檢驗落實情況我廠裝備了架盤天平、分析^p天平、電熱枯燥箱、水浴鍋、旋光儀、分光光度計、PH計、超凈工作臺、臺式培養(yǎng)箱、顯微鏡、蒸汽壓力滅菌器等檢驗設(shè)備，具有檢驗輔助設(shè)備和化學(xué)試劑，實驗室測量比對情況均符合相關(guān)規(guī)定。檢驗人員經(jīng)過山東省質(zhì)量技術(shù)監(jiān)視局培訓(xùn)，具有山東省職業(yè)技能鑒定中心發(fā)放的檢驗資格證書。按照國家標(biāo)準(zhǔn)，對消費出的每個單元的每批產(chǎn)品進(jìn)展檢驗，將檢驗的原始記錄和產(chǎn)品出廠檢驗報告留存?zhèn)洳椋瑢Τ鰪S的每批產(chǎn)品留樣，并進(jìn)展登記。五、不合格品的管理情況和不平安食品召回記錄情況我廠消費需要的各種原料均從合法、正規(guī)渠道購進(jìn)，并索取相關(guān)的證件。嚴(yán)格按照產(chǎn)品消費工藝及《食品衛(wèi)生法》的要求組織消費，未遇到購置不合格原料和出現(xiàn)消費不平安食品的情況。六、食品標(biāo)識標(biāo)注情況我廠消費的各個單元產(chǎn)品的包裝上按照相關(guān)規(guī)定印有名稱、規(guī)格、凈含量、消費日期、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)代號，以及消費者的名稱、地址、聯(lián)絡(luò)方式、消費答應(yīng)證編號和QS標(biāo)識以及使用的食品添加劑的名稱和產(chǎn)品的貯藏方式和保質(zhì)期等。七、食品銷售臺賬記錄情況我廠建立了食品的銷售臺賬，記錄了產(chǎn)品名稱、數(shù)量、消費日期、銷售日期、檢驗合格證號、消費批號以及購貨者的，包括購貨者的名字，地址、銷貨場所等。八、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況企業(yè)積極并嚴(yán)格執(zhí)行各個產(chǎn)品的國家標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。味精執(zhí)行的是GB/T8967-20xx、雞精調(diào)味料執(zhí)行的是SB/T10371-20xx、復(fù)合調(diào)味料執(zhí)行的是本企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Q/01ZH0001S-20xx、雞味調(diào)味料執(zhí)行的是本企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Q/01ZH0002S-20xx。所有標(biāo)準(zhǔn)的狀態(tài)都是現(xiàn)行有效。九、企業(yè)人員培訓(xùn)、體檢情況我廠所有和消費相關(guān)的人員均參加了體檢，獲得食品從業(yè)答應(yīng)證書〔安康證〕，并定期參加企業(yè)組織的食品法律法規(guī)、食品平安知識、食品技術(shù)知識培訓(xùn)。十、企業(yè)售后效勞和產(chǎn)品平安預(yù)警和風(fēng)險評估我廠主要消費者都是回頭客，目前為止，還沒有接到過消費者投訴。我廠已經(jīng)設(shè)立消費者投訴登記本，并制定相應(yīng)的處理制度、應(yīng)對機(jī)制，確保一旦出現(xiàn)消費者投訴情況，能及時做出反響，力保消費者權(quán)益。經(jīng)過此次自查，我廠根本符合食品消費企業(yè)落本質(zhì)量平安主體責(zé)任的要求，進(jìn)步了質(zhì)量平安意識，杜絕了質(zhì)量平安隱患。在此根底上，我廠建立了質(zhì)量平安保證長效機(jī)制，為長期、持續(xù)地消費優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，打下了堅實根底。小企業(yè)自查報告4溫嶺市藥品監(jiān)視管理局：根據(jù)《藥品管理法》、《藥品管理法施行條例》及《浙江省藥品零售企業(yè)驗收施行標(biāo)準(zhǔn)》等相關(guān)資料。本企業(yè)通過自查各項工作已根本符合gsp跟蹤檢查的要求，現(xiàn)將自查工作總結(jié)如下：一、企業(yè)概況本企業(yè)名稱溫嶺市大溪瑩康藥店，創(chuàng)立于1992年11月，變更于20xx年9月29日，現(xiàn)企業(yè)負(fù)責(zé)人蔣秀珍，質(zhì)量負(fù)責(zé)人蔣秀珍，注冊地址：溫嶺市大溪鎮(zhèn)潘郎路118號，倉庫地址：本店5樓，營業(yè)面積45平方米，倉儲面積40平方米，員工總數(shù)3人，3人全部藥師，從事藥品質(zhì)量管理、驗收及養(yǎng)護(hù)工作的有2名，占員工總數(shù)的60%。企業(yè)主要設(shè)施設(shè)備有空調(diào)、電冰箱、換氣扇、溫濕度計、電子秤等，保證陳列與儲存的藥品的質(zhì)量。經(jīng)營范圍中藥(飲片)(限品種供給)、中成藥、化學(xué)藥制劑、抗生素、化學(xué)藥品、生物制品，經(jīng)營西藥品種約300種。上年12個月銷售額10萬元，利稅0.35萬元。二、質(zhì)量管理體系自查情況(一)人員本企業(yè)共有員工3名，企業(yè)負(fù)責(zé)人、質(zhì)量負(fù)責(zé)人按《藥品管理法》第76條、第83條規(guī)定的情形(其中擔(dān)任質(zhì)量管理人員1名，處方審核人員1名，驗收、養(yǎng)護(hù)各1名，營業(yè)員3名)。3名全部藥師上述人員均已參加當(dāng)年的安康檢查，并建立員工檔案。本企業(yè)定期組織員工進(jìn)展法律、法規(guī)、專業(yè)知識等培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并建立檔案。(二)場所設(shè)施本企業(yè)營業(yè)面積45平方米，倉庫面積40平方米，周圍環(huán)境整潔無污染，營業(yè)場所與倉庫、辦公、生活等區(qū)已分開。營業(yè)場所、營業(yè)用貨架、柜臺齊備，柜組標(biāo)志醒目。處方藥與非處方藥分類陳列，有相應(yīng)的指南性標(biāo)志與警示語，設(shè)置抗菌藥物專柜、易串味藥品專柜、拆零藥品專柜。倉庫地面和四壁平整、清潔，并配置保證藥品正常儲存的貨架，與地面有一定的襯墊物。配有空調(diào)、排風(fēng)扇、電冰箱、溫濕度計等。營業(yè)場所和倉庫均已配置防塵、防潮、防蟲、防鼠、防霉變等設(shè)備，衡量器具均已經(jīng)過計量監(jiān)視部門校驗。(三)質(zhì)量管理制度與管理職責(zé)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)及gsp跟蹤檢查的要求，本企業(yè)設(shè)置質(zhì)量負(fù)責(zé)人1名兼專職質(zhì)量管理員，詳細(xì)負(fù)責(zé)企業(yè)質(zhì)量管理工作，制定了各類人員崗位職責(zé)及各項質(zhì)量管理制度，對藥品購進(jìn)、驗收、陳列、儲存、養(yǎng)護(hù)、保管、銷售等環(huán)節(jié)作了詳細(xì)規(guī)定，并對制度的執(zhí)行情況定期進(jìn)展檢查考核，建立檔案。(四)進(jìn)貨與驗收本企業(yè)在購進(jìn)藥品時嚴(yán)格執(zhí)行《藥品管理法》、《藥品經(jīng)營質(zhì)量管理標(biāo)準(zhǔn)》等有關(guān)要求，對首營企業(yè)的合法性進(jìn)展嚴(yán)格審核，簽訂明確質(zhì)量條款的購貨合同或質(zhì)量協(xié)議書。對購進(jìn)的藥品，由驗收員按有關(guān)規(guī)定對藥品的外觀質(zhì)量、包裝、標(biāo)識等工程認(rèn)真檢查逐批驗收，并做好各種質(zhì)量記錄。(五)陳列與儲存店堂陳列藥品實行分類存放，藥品與非藥品、處方藥與非處方藥、內(nèi)服藥與外用藥分柜陳列;易串味藥品、拆零藥品、抗菌藥物設(shè)專柜陳列。對倉庫儲存藥品按類別擺放，藥品堆垛與墻面間距30cm，與地面間距不少于10cm。藥品出庫執(zhí)行“先產(chǎn)先出，近期先出”的原那么。藥品養(yǎng)護(hù)檢查倉庫每季一次，營業(yè)場所每月一次，對近效期藥品、易霉變、易潮解的藥品縮短檢查周期。(六)銷售與售后效勞本企業(yè)在藥品經(jīng)營活動中堅持“顧客至上、質(zhì)量第一”的方針，在店堂懸掛設(shè)立效勞公約，設(shè)立咨詢效勞臺，由駐店藥師掛牌咨詢效勞，所有處方經(jīng)駐店藥師審核，嚴(yán)格把關(guān)，每張?zhí)幏接蓪徍恕⒄{(diào)配人員簽字，店堂公布監(jiān)視。隨時承受顧客的批評和質(zhì)量投訴，改良和進(jìn)步本企業(yè)的經(jīng)營效勞質(zhì)量。三、存在問題和整改措施(一)溫嶺市藥監(jiān)局gsp認(rèn)證現(xiàn)場檢查缺陷工程，本企業(yè)gsp認(rèn)證于20xx年9月11日通過現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)5項缺陷工程。整改措施：a、整改時間：20xx年日開9月11日開場b、整改責(zé)任人：蔣秀珍c、整改結(jié)果1、(6006)企業(yè)未建立包含藥品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的質(zhì)量檔案。設(shè)立專職質(zhì)量管理人員負(fù)責(zé)建立企業(yè)所經(jīng)營藥品并包含質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容的質(zhì)量檔案。2、(6011)企業(yè)管理人員搜集了藥品信息但未進(jìn)展分析^p。安排專人對藥品信息進(jìn)展建立檔案并且加以分析^p。3、(6806)企業(yè)藥品倉庫缺少捕鼠板、紗門。立即購置捕鼠板、安裝紗門。4、(7201)企業(yè)在浙江春天醫(yī)藥簽訂的質(zhì)量保證協(xié)議書注明有效期。及時聯(lián)絡(luò)浙江春天醫(yī)藥的聯(lián)絡(luò)人，重新簽訂質(zhì)量保證協(xié)議書，并注明有效期。5、(7802)企業(yè)對易霉變、近效期的藥品未酌情縮短養(yǎng)護(hù)周期。設(shè)立專職人員對易霉變、近效期的藥品進(jìn)展重新養(yǎng)護(hù)，并酌情縮短養(yǎng)護(hù)周期。(二)溫嶺市藥監(jiān)局于20xx年8月2日日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)以下3項缺陷工程。整改措施：a、整改時間：20xx年8月2日開場b、整改責(zé)任人：蔣秀珍c、整改結(jié)果1、(2、3、8)今年企業(yè)未開展繼續(xù)教育，未建立培訓(xùn)檔案。立即開展繼續(xù)教育，并及時建立檔案。2、(2、10、7)現(xiàn)場未發(fā)現(xiàn)該企業(yè)有處方登記，該組不能提供。設(shè)立專職人員對處方進(jìn)展及時登記。3、(2、4、8)金銀花露屬非藥品未放于非藥品區(qū)。及時把金銀花露放置于非藥品區(qū)，以后對于藥品和非藥品進(jìn)展嚴(yán)格擺放。四、gsp跟蹤檢查情況自查結(jié)果通過gsp跟蹤檢查自查，對照《藥品零售企業(yè)》gsp認(rèn)證現(xiàn)場檢查評定標(biāo)準(zhǔn)109項，本企業(yè)涉及到的工程有99項(本店無經(jīng)營特殊管理的藥品或不經(jīng)營中藥飲片)，因此合理缺項為(不經(jīng)營特殊管理藥品合理缺項5項：6801、7007、7402、7703、8301;不經(jīng)營中藥飲片合理缺項5項：6807、7508、7707、7708、8111)，經(jīng)過自查我們認(rèn)為根本符合換證評定標(biāo)準(zhǔn)，現(xiàn)特向溫嶺市藥監(jiān)局提出gsp跟蹤檢查申請。小企業(yè)自查報告5根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強信貸管理扎實做好中小企業(yè)金融效勞工作的通知》〔銀發(fā)[20xx]184號〕的要求，我行對小企業(yè)金融效勞情況開展了自查，詳細(xì)情況如下：一、小企業(yè)貸款總體情況截至xx年xx月末，我行小企業(yè)貸款余額xx萬元，占全行貸款余額的xx％。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長xx％，比全部貸款增速高xx個百分點。同時，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個不低于"的目的，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類劃分：正常類貸款占xx%，不良貸款為xx。我行小企業(yè)金融效勞工作得到了____的認(rèn)可，連續(xù)xx年榮獲xx“支持企業(yè)開展先進(jìn)金融單位”稱號。二、小企業(yè)金融效勞主要措施〔一〕優(yōu)化信貸資配臵，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實國務(wù)院和銀監(jiān)會有關(guān)支持小企業(yè)開展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會關(guān)于加強和改善小企業(yè)金融效勞的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融效勞工作的指導(dǎo)意見》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業(yè)xx戶，累計投放貸款xx萬元。一是準(zhǔn)確定位目的客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場、有效益、機(jī)制靈敏、經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是親密銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺，舉辦xx銀政企對接會、以一個地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動融入縣域經(jīng)濟(jì)建立，與一家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款萬元?！捕硰娀M合金融效勞，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融效勞機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、效勞渠道等方面做了積極探究。一是對內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)展了調(diào)整，堅持以“客戶為中心”，建立授信、風(fēng)險、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐，各相關(guān)部門嚴(yán)密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動開展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團(tuán)隊進(jìn)展了調(diào)整，在xx支行的根底上，對“只存不貸”的xx營業(yè)部功能定位進(jìn)展了調(diào)整，并在xx營業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融效勞中心，裝備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點相適應(yīng)的人力資。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)展了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時，針對企業(yè)融資過程中擔(dān)保難問題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計林權(quán)抵押貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，xx年在與xx7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的根底上，又引入了xx2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至xx年xx月末，通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額xx萬元，占總貸款余額的xx%，為小企業(yè)翻開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信譽等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信譽等級評定管理暫行方法》，標(biāo)準(zhǔn)了小企業(yè)評定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財務(wù)指標(biāo)外,還將小企業(yè)的經(jīng)營動態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要____情況以及開展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評級范圍，通過信譽打分法等靈敏措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。〔三〕合理確定風(fēng)險定價，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行方法》，通過科學(xué)定價，既有效覆蓋風(fēng)險，又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險定價的根底上合理浮動，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在進(jìn)步自身效益的同時履行好社會責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用?！菜摹硣?yán)格落實貸款新規(guī)，親密監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融效勞中，我行注重加強對客戶信貸資金流向及用處的全流程審核監(jiān)測。一是嚴(yán)格貫徹落實貸款新規(guī)，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用處，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報送資金使用情況說明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬元。通過內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用處。二是注重加強政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會，邀請企事業(yè)單位代表參會，宣傳“三個方法一個指引”精神本質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險控制和穩(wěn)健開展的同時，也幫助企業(yè)降低融資本錢和提升財務(wù)精細(xì)化管理程度，為全面做好小企業(yè)金融效勞工作營造良好的氣氛環(huán)境。三、小企業(yè)金融效勞存在的問題在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速開展的同時，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容無視的在問題和缺乏：〔一〕專營機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作程度不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融效勞中心，尚未建立獨立核算機(jī)制和鼓勵約束機(jī)制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項機(jī)制”建立還需在理論中進(jìn)一步完善，專營機(jī)構(gòu)還要在開展中逐步成型。〔二〕銀企信息不對稱。目前，大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財務(wù)管理程度不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上得悉反映小企業(yè)真實經(jīng)營狀況的專有信息，對小企業(yè)的真實經(jīng)營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)視本錢和信息本錢?！踩承刨J產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈敏度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。小企業(yè)自查報告6從最初組織消費開場，廠里一直嚴(yán)格遵照食品衛(wèi)生法的要求，步步為營，堅實走好開展的每一步，企業(yè)自查報告。在廠子的組建和開展過程中，得到了濟(jì)南長清質(zhì)檢分局大量的無私幫助，廠子一直有著明確的方向和正確的.道路。本廠的產(chǎn)品質(zhì)量一直很有保障，沒有出現(xiàn)過什么質(zhì)量事故。廠里所用的主要原料有味精、食鹽、淀粉、白糖、糊精等，這些原料必須都是經(jīng)過正規(guī)的渠道，從獲得消費答應(yīng)證的廠家購進(jìn)，并附有出廠檢驗報告，質(zhì)量要求很嚴(yán)格，必須符合國家對該食品的衛(wèi)生要求，比方味精要符合GB/8967的要求，白糖要符合GB317的要求，等等。廠里所用的食品添加劑主要是呈味核苷酸二鈉、雞肉香精、檸檬黃等，這些添加劑的購進(jìn)和使用都是嚴(yán)格按照GB2760的要求做的。春節(jié)過后，按照濟(jì)南市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)視局長清分局，關(guān)于加強食品消費加工企業(yè)落本質(zhì)量平安主體責(zé)任的要求，我廠成立了質(zhì)量平安管理小組，由法人葛金河任組長，組員由質(zhì)量負(fù)責(zé)人和質(zhì)量檢驗人員、消費加工人員擔(dān)任，按照各自分工，對照《食品消費企業(yè)落本質(zhì)量平安主體責(zé)任情況自查表》，從企業(yè)資質(zhì)變化情況，采購進(jìn)貨查驗落實情況、消費過程控制情況、食品出廠檢驗情況、不合格產(chǎn)品管理情況、食品標(biāo)注標(biāo)識情況、食品銷售臺賬記錄情況等10個方面，逐條進(jìn)展自查。根據(jù)企業(yè)自查情況，企業(yè)自身感覺各方面做得尚可，根本符合質(zhì)檢部門的要求。對于稍有差次的，及時做了整改。現(xiàn)階段，企業(yè)根本能做到系統(tǒng)管理，按標(biāo)準(zhǔn)要求組織進(jìn)貨、消費和銷售。現(xiàn)將企業(yè)目前能到達(dá)的情況匯報如下：一、企業(yè)資質(zhì)變化情況：企業(yè)名稱為濟(jì)南市長清區(qū)眾惠食品廠，廠址是濟(jì)南市長清區(qū)歸德鎮(zhèn)開發(fā)區(qū)，檢驗方式為自行檢驗，固態(tài)調(diào)味料的消費答應(yīng)證編號為QS37010307092，新證正在辦理中。本廠證照齊全，經(jīng)營范圍是味精、雞精調(diào)味料和固態(tài)調(diào)味料。二、采購進(jìn)貨查驗落實情況：本廠主要采購的原料為雞肉精膏、麥芽糊精、檸檬黃、呈味核苷酸二鈉、食鹽、谷氨酸鈉、淀粉、白砂糖、包裝袋、紙箱等。所有物品均從具有合法資格的企業(yè)夠僅僅，購進(jìn)時索取了企業(yè)相關(guān)資質(zhì)證明。我廠消費的味精沒有食品添加劑。雞精調(diào)味料和固態(tài)調(diào)味料的消費過程中使用的食品添加劑，嚴(yán)格遵照了GB2760的要求，并做了詳細(xì)的相應(yīng)記錄。食品添加劑還備有單獨的進(jìn)貨臺賬。三、消費過程控制情況：我廠每天安排專人對廠區(qū)衛(wèi)生進(jìn)展清掃，保持廠區(qū)內(nèi)環(huán)境整潔干凈，整改報告《企業(yè)自查報告》。定期對消費場所、設(shè)備、庫房、進(jìn)展清掃、消毒。保持在加工過程中與產(chǎn)品接觸的一切設(shè)施、設(shè)備、環(huán)境的衛(wèi)生，杜絕一切污染的可能。定期養(yǎng)護(hù)設(shè)備設(shè)施，每批產(chǎn)品消費前和消費完畢后，均對相關(guān)設(shè)施、設(shè)備進(jìn)展清洗、消毒。消費人員的個人衛(wèi)生，工作服帽的整潔情況，班班檢查。工作人員洗刷、更換專用工作服后，經(jīng)人員專用通道進(jìn)入消費車間。驗收合格的原料從原料專用通道進(jìn)入消費設(shè)備。從原