2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷A卷附答案

2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、下列屬于專業(yè)投資者的是。（）A.金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人B.最近3年個人年均收人不低于50萬元的自然人C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.同時符合上述三項(xiàng)的自然人【答案】D2、基金行為監(jiān)管的三條底線是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D4、（2017年真題）下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.行業(yè)協(xié)會開展內(nèi)幕交易案件警示展示B.中國證監(jiān)會向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個人出具行政監(jiān)管措施C.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊【答案】B5、在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。A.基金管理公司B.商業(yè)銀行C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.自律組織【答案】A6、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理【答案】A7、關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）A.謹(jǐn)慎性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時性原則D.真實(shí)性原則【答案】A8、ETF上市首日的開盤參考價為（）基金份額凈值。A.前五個工作日的平均B.前一日C.前一工作日D.前三個工作日的平均【答案】C9、基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.經(jīng)股東會批準(zhǔn)，董事會可以調(diào)查公司的財務(wù)狀況C.監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查D.可以提議召開臨時股東會【答案】B10、(2016年)當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.25%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時報告。A.當(dāng)日B.2日C.3日D.7日【答案】B11、（2016年真題）在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B12、關(guān)于基金與股票所反應(yīng)的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。A.基金反映的是一種信托關(guān)系B.投資者購買基金份額就成為基金的受益人C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C13、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.8B.9C.10D.3【答案】C14、關(guān)于基金職業(yè)道德教育和基金職業(yè)道德修養(yǎng)的共同點(diǎn)，以下說法正確的是()。A.兩者均以從業(yè)人員的自我學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)B.兩者均以職業(yè)道德觀念的培養(yǎng)和樹立為前提C.兩者均以行業(yè)自律組織的自律工作為核心D.兩者均以從業(yè)機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)教育為主要手段【答案】B15、下列說法正確的是（）。A.私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以郵件形式約定基金銷售協(xié)議B.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金銷售協(xié)議為準(zhǔn)C.已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金【答案】D16、一般來說，股東會依法可以行使的職權(quán)（）。A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改C.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報酬事項(xiàng)D.以上都是【答案】D17、（2016年真題）封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C18、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.董事長【答案】A19、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%【答案】B20、下列基金產(chǎn)品適用簡易注冊程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C21、基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。A.督察長B.總經(jīng)理C.基金經(jīng)理D.獨(dú)立董事【答案】A22、QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購D.基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小【答案】D23、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。A.坐享財富增長B.安心享受成長C.盡享牛市D.以上都是【答案】D24、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】B25、籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場是（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場【答案】A26、（2020年真題）投資者贖回1000份某開放式基金份額，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回日的基金份額凈值為1.2500元，該投資者得到的凈贖回金額是（）。A.1256.25元B.1200元C.1243.75元D.1250元【答案】C27、下列關(guān)于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點(diǎn)，表述不正確的是（）。A.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】B28、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的原則包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、基金信息披露內(nèi)容上的特點(diǎn)不包括（）。A.及時性B.全面性C.易得性D.準(zhǔn)確性【答案】C30、股東會可以授權(quán)（）行使股東會的部分職權(quán)。A.獨(dú)立董事B.董事會C.監(jiān)事會D.督察長【答案】B31、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售【答案】C32、（2016年真題）非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】C33、關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說法錯誤的是（）A.通過不同的產(chǎn)品對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價B.加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求D.能夠促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置【答案】B34、基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A.基金托管人B.基金咨詢機(jī)構(gòu)C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D.基金投資人【答案】A35、職業(yè)道德的特征不包括()。A.特殊性B.繼承性C.差異性D.具體性【答案】C36、股東會可以依法行使的職權(quán)不包括（）。A.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報酬事項(xiàng)B.提交公司的經(jīng)營方針和投資計劃C.修改公司章程D.對公司增加或者減少注冊資本作出決議【答案】B37、私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B38、（2017年真題）關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，下列表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險評價時應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行B.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存C.基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)至少包括以下四個等級：無風(fēng)險、低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險D.為確保評價結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密【答案】B39、在SEC注冊的投資公司不包括（）。A.共同基金B(yǎng).母基金C.ETFD.封閉式基金【答案】B40、（2017年真題）下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責(zé)職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定進(jìn)行證券投資的報批與備案D.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財產(chǎn)、信息安全【答案】B41、關(guān)于資產(chǎn)管理行必合宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實(shí)體經(jīng)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A42、（）不是另類投資基金的投資范圍。A.黃金B(yǎng).大宗商品C.藝術(shù)品D.債券【答案】D43、基金客戶服務(wù)的核心服務(wù)理念是（）。A.良好的客服形象B.良好的技術(shù)C.良好的客戶關(guān)系D.以上都是【答案】D44、（2016年真題）以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。A.登載投資者教育的相關(guān)信息B.登載單位或者個人的推薦性文字C.登載本公司的品牌形象宣傳材料D.登載基金產(chǎn)品的基本要素【答案】B45、QDII基金可以（）為計價貨幣募集。A.人民幣B.美元C.英鎊D.以上都是【答案】D46、根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.實(shí)行價格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B.申購贖回代理券商在每一交易日開市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購，贖回清單C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B47、（2016年真題）當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A48、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D49、（2016年真題）基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在