2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識通關提分題庫及完整答案

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識通關提分題庫及完整答案

單選題（共50題）1、主動比重是一個相對于業(yè)績比較基準的風險指標，用來衡量投資組合相對于基準的（）。A.偏離程度B.風險高度C.比重率D.期望收益【答案】A2、股票的()由股票的價值決定并受供求關系的直接影響。A.理論價格B.市場價格C.供求價格D.票面價格【答案】B3、下列對基金投資的流動性風險主要表現(xiàn)描述不正確的是（）。A.基金管理人建倉時或者為實現(xiàn)投資收益而進行組合調整時,可能會由于個股的市場流動性相對不足而無法按預期的價格將股票或債券買進或賣出B.為應付投資者的贖回，當個股的流動性較差時，基金管理人被迫在不適當?shù)膬r格大量拋售股票或債券C.當流動性供給者與需求者出現(xiàn)供求不平衡時不會帶來流動性風險D.流動性風險有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于股票市場和貨幣市場的資金供給，從資金需求的角度，則要看基金持有人的結構【答案】C4、監(jiān)管機構可以采?。ǎ┍O(jiān)管措施，確保投資者的合法權益。A.提供自發(fā)性協(xié)助B.保護客戶資產C.對證券投資基金管理人進行實地檢查D.以上說法都正確【答案】B5、從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行（）。A.固定比例制度B.最低下限向上浮動制度C.無區(qū)間浮動制度D.最高上限向下浮動制度【答案】D6、關于優(yōu)先股、普通股和債券的表決權和收益分配權，以下表述正確的是（）。A.債券是最后一個被償還的，剩余資產在債券持有人中按比例分配B.優(yōu)先股是股東以不享有表決權為代價而換取的對公司盈利和剩余財產的優(yōu)先分配權C.普通股不可以選舉董事D.優(yōu)先股沒有到期期限，無須歸還股本，每年有一筆固定的股息，相當于永久年金的債券，但其股息一般比債券利息要低一些【答案】B7、以下對流動性的描述錯誤的有（）。A.投資者投資于流動性越好的資產，可以得到更高的預期收益B.流動性是指投資者在短期內以一個合理的價格將投資資產變現(xiàn)的容易程度C.流動性高是指資產能夠在短時間內以合理價格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本D.如果沒有預期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當降低流動性要求【答案】A8、（）是最大的對沖基金管理公司。A.麥格理集團B.世邦魏理仕全球投資集團C.貝萊德D.布里奇沃特投資公司【答案】D9、國債回購最長期限不超過（）A.半年B.一年C.兩年D.三年【答案】B10、下列指標中，用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標是（）。A.流動性比率B.財務杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率【答案】B11、QDII投資者是（）。A.合格境內機構投資者B.合格境外機構投資者C.合格境內個人投資者D.合格境外個人投資者【答案】A12、以下選項不屬于債券基金主要的投資風險的是（）。A.債券到期風險B.提前贖回風險C.利率風險D.信用風險【答案】A13、下列關于即期利率與遠期利率的說法，錯誤的（）。A.即期利率是金融市場中的基本利率，常用St表示，是指已設定到期日的零息票債券的到期收益率B.遠期利率指的是資金的遠期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平C.遠期利率和即期利率的區(qū)別在于計息日起點不同D.遠期利率和即期利率的區(qū)別在于計算方式不同【答案】D14、對于基金管理費，下列說法錯誤的是（）。A.大部分股票基金按1.5%計取B.債券基金的管理費率一般低于1%C.為基金提供托管服務而向基金收取的費用D.管理基金資產而向基金收取的費用【答案】C15、下列關于基金管理費和托管費的敘述中，錯誤的是（）。A.衍生工具基金的管理費率最高B.貨幣市場基金的管理費率最低C.基金托管費是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金資產凈值的一定比例，從基金資產中提取D.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用【答案】C16、()是指互換合約雙方同意在約定期限內按相同或不同的利息計算方式分期向對方支付由不同幣種的等值本金額確定的利息，并在期初和期末交換本金。A.互換合約B.利率互換C.貨幣互換D.信用違約互換【答案】C17、下列關于債券的償還期限，描述錯誤的是（）。A.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長期債券B.對具體年限的劃分，不同的國家有相同的標準C.短期債券的償還期一般在1年以下D.長期債券的償還期一般為10年以上【答案】B18、（）指債券發(fā)行人未按照契約規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。A.再投資風險B.提前贖回風險C.通脹風險D.信用風險【答案】D19、信息比率是單位跟蹤誤差所對應的（）。A.超額收益B.絕對收益C.相對收益D.部分收益【答案】A20、下列關于下行風險和最大回撤說法中，正確的是（）。A.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤B.最大回撤既能衡量損失的大小，又能衡量損失發(fā)生的可能頻率C.指定區(qū)間越長，最大回撤指標就越不利D.指定區(qū)間越短，最大回撤指標就越不利【答案】C21、.衍生工具的特點不包括()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.低風險性【答案】D22、關于收益率曲線，以下表述錯誤的是()。A.收益率曲線大多是向下傾斜的，偶爾也會呈水平狀或向上傾斜B.當收益率曲線向上傾斜時，長期利率高于短期利率C.當收益率曲線水平時，長期利率等于短期利率D.當收益率曲線向下傾斜時，長期利率低于短期利率【答案】A23、（）是指可轉債持有者有權在約定的條件觸發(fā)時按照事先約定的價格將可轉債賣回給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。A.轉換期限B.轉換價格C.贖回條款D.回售條款【答案】D24、下列關于零息債券的表述，錯誤的是（）。A.零息債券折價發(fā)行B.零息債券在存續(xù)期內按期向債券持有人支付利息C.零息債券有固定到期日D.零息債券到期日的面值和發(fā)行時價格的差額即為投資者的收益【答案】B25、常用來作為平均收益率的無偏估計的指標是（）。A.簡單收益率B.時間加權收益率C.算術平均收益率D.幾何平均收益率【答案】C26、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。A.房地產抵押按揭B.遠期合約C.住房按揭支持證券D.可轉換債券【答案】A27、關于全球投資業(yè)績標準（GIPS）的作用，以下表述正確的是（）A.鼓勵機構僅展示業(yè)績良好的組合B.讓不同投資管理機構的投資業(yè)績具有可比性C.當其中條約與當?shù)胤煞ㄒ?guī)有沖突時，可替代當?shù)胤傻臉藴蔇.可提高投資業(yè)績，防止投資中出現(xiàn)重大失誤【答案】B28、（）是指私募股權投資基金以股份公司或有限責任公司形式設立。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.股份制【答案】B29、報價驅動中，最為重要的角色是（）。A.買方B.賣方C.做市商D.證券交易所【答案】C30、當前，在內地與香港資本市場雙向開放過程中，相關制度安排的先后順序是（）。A.滬港通、基金互認、深港通、債券通B.基金互認、深港通、滬港通、債券通C.深港通、滬港通、債券通、基金互認D.基金互認、滬港通、深港通、債券通【答案】A31、()指的是作為基金利潤主要分配形式的現(xiàn)金，可能由于通貨膨脹等因素的影響而導致購買力下降，降低基金實際收益，使投資者收益率降低的風險。A.購買力風險B.利率風險C.信用風險D.利潤風險【答案】A32、會員制證券交易所的日常事務決策機構是（）。A.董事會B.理事會C.監(jiān)事會D.會員大會【答案】B33、社會保障資金的基本原則為：在保證基金（）的前提下實現(xiàn)基金資產的增值。A.安全性、流動性B.風險性、收益性C.安全性、制約性D.風險性、流動性【答案】A34、（）是指投資者買入的證券，經確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出。A.證券的流通轉讓B.證券的競價交易C.證券的回轉交易D.證券的贖回交易【答案】C35、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】A36、證券的市場價格是由市場()所決定的。A.供求關系B.內在價值C.市場價值D.預期價格【答案】A37、美國納斯達克市場采用（）交易制度。A.多元做市商B.特定做市商C.指定做市商D.單一做市商【答案】A38、某投資者A預測股票市場將下跌，于是賣出當月滬深300股指期貨合約，準備指數(shù)下跌后買入期指，這種行為被稱為()。A.多頭套保B.空頭投機C.空頭套保D.多頭投機【答案】B39、財務報表分析是指通過對企業(yè)財務報表相關財務數(shù)據進行解析，挖掘企業(yè)經營和發(fā)展的相關信息，從而為評估企業(yè)的（）提供幫助。A.經營業(yè)績和財務狀況B.人員變動C.生產成本D.銷路變動【答案】A40、托管人委托負責境外資產托管業(yè)務的境外資產托管人應符合的條件有（）。A.在中國大陸設立，受當?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機構的監(jiān)管B.最近兩個會計年度實收資本不少于1O億美元或等值貨幣，或托管資產規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務的專職人員D.最近1年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調查【答案】C41、依據我國第三方存管的要求，客戶想完成客戶交易結算資金的進出只能通過的方式是（）。A.支付寶轉賬B.銀證轉賬C.證券公司提供的客戶資金存取服務D.銀行柜臺辦理資金劃轉【答案】B42、我國基金資產估值的責任人是（），但（）對基金管理人的估值結果負有復核責任。A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中國證券會、基金公司【答案】C43、風險價值（VaR）的考察區(qū)間一般為（）。A.長期，一般為十年以上B.中長期，一般為一年或數(shù)年C.中期，一般為幾個月至一年D.短期，一般為一天、一周或幾周【答案】D44、關于債券到期收益率，以下表述錯誤的是（）。A.其他因素相同情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低B.票面利率與債券到期收益率呈同方向增減C.再投資收益率的變化會影響投資者實際的持有到期收益率D.債券市場價格與到期收益率呈反向增減【答案】A45、下列關于到期收益率的論述，錯誤的是（）。A.零息債券的到期收益率等于與本金期限相應的貼現(xiàn)率B.債券的票面利率越高，則其到期收益率越高C.債券的市場價格越低，則其到期收益率越高D.息票債券的付息方式對其到期收益率有影響【答案】B46、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉換債券自發(fā)行結束之日起（）后才能轉換為公司股票。A.1年B.6個月C.30天D.15天【答案】B4