2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試題B卷含答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題練習試題B卷含答案

單選題（共50題）1、目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】B2、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報（）備案。A.工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構B.工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構C.主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構D.主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構【答案】D3、（2016年真題）內(nèi)部控制機制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。A.設置內(nèi)部控制機構B.建立內(nèi)部控制制度C.監(jiān)督內(nèi)部控制D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度【答案】C4、按照資金來源和用途，基金可以分成（）。A.公募基金與私募基金B(yǎng).公司型基金與契約型基金C.在岸基金與離岸基金D.債券型基金與股票型基金【答案】C5、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.0.5B.1C.2D.3【答案】D6、（2018年真題）跨境ETF基金T日份額凈值在指定報刊和管理人網(wǎng)站披露的最晚時限是（）。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日【答案】D7、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”【答案】C8、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A.2012年12月28日B.2013年12月28日C.2012年6月1日D.2013年6月1日【答案】D9、（2018年真題）關于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是（）A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責終止B.被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責終止C.在履行法定職責時存在失誤,基金托管人職責終止D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止【答案】C10、關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責，以下表述錯誤的是（）A.辦理非公開募集基金的登記、備案B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解C.教育和組織會員遵守相關法律及行政法規(guī)D.有權對會員進行行政處罰【答案】D11、(2016年)以下選項中不屬于QDII基金臨時公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A12、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起()年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準和合規(guī)經(jīng)營目標的，可以申請成為普通會員。A.3B.1C.半D.2【答案】B13、基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、（）年,鵬華基金管理公司發(fā)行了鵬華前海萬科封閉式混合型發(fā)起式證券投資A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】D15、“公司董事會和經(jīng)理層不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務與信息隔離原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.經(jīng)營運作公開、透明原則【答案】C16、（2017年真題）對于貨幣基金，當影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值存在偏離時，下列說法正確的是（）。A.當偏離度達到一定程度時，應在臨時報告中披露偏離度信息B.表明基金組合存在浮盈C.表明基金組合存在浮虧D.只是說明兩種估值方法得到的結果不同，基金組合不存在浮盈和浮虧【答案】A17、（2017年真題）下列不能作為公募基金銷售渠道的機構是（）。A.商業(yè)銀行B.登記公司C.證券公司D.保險公司【答案】B18、下列關于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯誤的是()。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本【答案】C19、下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定并公告，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費【答案】D20、()是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A.系列基金B(yǎng).上市交易型開放式指數(shù)基金C.保本基金D.上市開放式基金【答案】D21、基金管理人既應當載明收取銷售費用的項目、條件和方式，又應當載明費率標準及費用計算方法的是（）。A.基金合同、招募說明書B.基金合同、公告C.招募說明書、公告D.基金合同、招募說明書、公告【答案】C22、年度報告應提供最近（）個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標。A.1B.2C.3D.4【答案】C23、(2016年)基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、基金中基金是將大部分資產(chǎn)投資于（）。A.母基金B(yǎng).“一籃子”基金C.單只基金D.以上都是【答案】B25、一般認為，世界上最早的證券投資基金，產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1768C.1686D.1420【答案】A26、(2017年)基金份額持有人享有權利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A27、(2016年)境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A.駕駛證B.護照C.軍官證D.警官證【答案】A28、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金【答案】B29、(2017年)下列關于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。A.一般無特定存續(xù)期限B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.基金份額可以在證券交易所交易D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回【答案】A30、一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于()的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。A.0.25B.0.5C.1D.1.5【答案】A31、關于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金無特定存續(xù)期限B.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額持有人不得隨時申請贖回【答案】A32、下列不屬于我國基金監(jiān)管基本原則的是（）。A.適度監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.保障市場主體利益原則【答案】D33、(2017年)下列關于基金管理人合規(guī)管理基本原則的說法中，錯誤的是（）。A.合規(guī)人員應當與公司其他部門形成合規(guī)合力B.合規(guī)人員應當依據(jù)相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價C.合規(guī)人員在對不同業(yè)務部門進行核查時，應用不同標準進行評估報告D.合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度【答案】C34、對于基金管理公司的重大事項的報備，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起()日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。A.30B.40C.50D.60【答案】D35、（2016年真題）基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是（）。A.進行基金投資人風險承受能力調(diào)查B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況【答案】C36、某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認購費。A.3B.1C.2D.5【答案】A37、下列關于投資者教育工作的表述，不正確的是（）。A.手段是用簡單的語言向投資者解釋在投資過程中所面臨的問題以及應對措施B.廣泛開展投資者保護工作，是基金市場基礎建設的重要內(nèi)容C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類D.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代【答案】D38、我國最早的貨幣市場基金成立于（）A.2002年12月B.2003年12月C.2004年12月D.2005年12月【答案】B39、基金銷售機構應監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15【答案】C40、發(fā)起式基金的基金合同生效（）年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元的，基金合同自動終止。A.2:3B.2:2C.3:2D.3:1【答案】C41、下列關于開放式基金的申購和贖回原則，說法錯誤的是。（）A.投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時可以即時獲知買賣的成交價格B.貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算C.開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為1元人民幣，申購金額應當為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元D.貨幣市場基金申購以金額申請，贖回以份額申請【答案】A42、下列關于風險報告和監(jiān)控環(huán)節(jié)的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、關于督察長的合規(guī)責任，下列表述錯誤的是（）。A.督察長的職責范圍應該涵蓋公司所有業(yè)務B.督察長對公司經(jīng)營管理的業(yè)務進行監(jiān)督C.督察長有充分的知情權和獨立調(diào)查權D.督察長組織公司監(jiān)察稽核的工作【答案】B44、根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會申請成為基金銷售機構的主體包括()項。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D45、如下哪一項，不屬于我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金的主要分類（）A.商品基金B(yǎng).ETF聯(lián)接基金C.非上市股權基金D.房地產(chǎn)基金【答案】B46、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務規(guī)章D.法律規(guī)范【答案】D47、（2016年真題）某投資人投資10萬元認購某開放式基金，該筆認購產(chǎn)生利息50元，對應認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認購份額為（）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份【答案】D48、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負