2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)考試題庫帶答案解析

單選題（共50題）1、基金持有人與基金管理人之間是（），基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。A.合作關(guān)系B.信托關(guān)系C.代理關(guān)系D.借貸關(guān)系【答案】B2、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.3PsB.4PsC.5PsD.6Ps【答案】B3、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，可為特別會員。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.基金發(fā)起人【答案】C5、（2016年真題）公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D6、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.聯(lián)席會員B.臨時會員C.特別會員D.普通會員【答案】B7、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用【答案】C8、基金管理人在董事會和管理層會設(shè)立專門的風(fēng)險控制委員會，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。A.督察長B.總經(jīng)理C.基金經(jīng)理D.獨立董事【答案】A9、基金年度報告是存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件，應(yīng)當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)披露。A.30B.60C.90D.120【答案】C10、若某投資者投資10萬元認購某保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全部確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C11、我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.大客戶利益優(yōu)先【答案】D12、封閉式基金的交易價格在需求低迷時，呈現(xiàn)出（）交易現(xiàn)象。A.溢價B.折價C.平價D.沒有相關(guān)性【答案】B13、某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生【答案】A14、我國最早的貨幣市場基金成立于（）A.2002年12月B.2003年12月C.2004年12月D.2005年12月【答案】B15、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運依據(jù)不同D.價格形成方式不同【答案】C16、(2017年)關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險【答案】D17、(2017年)下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.不公平對待不同投資組合B.基金投資組合違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)受到損害C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金凈值計算差錯【答案】D18、結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況，以下屬于基金銷售價格策略的是（）。A.派發(fā)宣傳材料B.新增銀行代銷機構(gòu)C.推出后端收費模式D.投放平面廣告【答案】C19、合規(guī)管理部門履行的基本職責(zé)不包括()。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育B.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo)D.審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決【答案】D20、（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。A.商業(yè)秘密B.內(nèi)幕信息C.客戶資料D.保密信息【答案】A21、（2019年真題）中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B22、(2016年)（）的資金劃付更快一點。A.貨幣市場基金B(yǎng).ETF基金C.LOF基金D.QDII基金【答案】A23、貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務(wù)費用D.申購費用【答案】C24、下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長性股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D25、（2016年真題）目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ?。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C26、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C27、關(guān)于基金與債券的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證C.債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入D.債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】A28、基金托管人的工作不包括（）。A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值B.按規(guī)定召集持有人大會C.基金募集失敗返還投資人資金D.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C29、（）年,國務(wù)院批準,頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國首次頒布的規(guī)范證券基金運作的行政法規(guī),為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C30、具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C31、中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進入辦公場所且不肯接受詢問。據(jù)此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.涉嫌證券期貨犯罪C.涉嫌證券期貨違法D.違法開展經(jīng)營活動【答案】A32、當上市交易基金受到謠言、猜測、投機等因素的影響時，基金信息披露義務(wù)人有義務(wù)發(fā)布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金臨時公告D.基金變動公告【答案】A33、（）不是基金信息披露的禁止行為。A.按規(guī)定時間進行信息披露B.對客戶承諾收益C.信息披露文件中的虛假記載D.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測【答案】A34、(2017年)按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元【答案】B35、下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的說法，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。A.保護投資者利益、確?；鸢踩\作B.保護投資者利益、確?；鹗找鍯.保護基金管理人利益、確?；鹗找鍰.保護基金管理人利益、確?；鸢踩\作【答案】A37、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.平衡基金【答案】C38、基金托管人整改后，經(jīng)責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機構(gòu)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A39、(2016年)以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應(yīng)當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)D.基金從業(yè)人員應(yīng)當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項【答案】D40、（）是FOF產(chǎn)品的發(fā)源地，其規(guī)模、發(fā)展歷史、運作模式均有著很強的代表性和借鑒意義。A.美國B.英國C.瑞典D.中國【答案】A41、ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅限制為（），從上市首日開始實行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B42、基金托管人的職責(zé)不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.編制中期和年度基金報告C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值【答案】B43、私募基金備案所需要填報的信息中不包括（）。A.基金合同B.基金外包服務(wù)協(xié)議C.基金名稱D.資本規(guī)?！敬鸢浮緽44、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B45、（2017年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應(yīng)當成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內(nèi)會員【答案】A46、（2017年真題）私募基金管理人應(yīng)當按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C47、下列（）不屬于基金銷售機構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A.德爾菲法B.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】A48、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當（）并且長期保存。A.即時保存；本地備份B.定期保存；異地備份C.即時保存；異地備份D.定期保存；本地備份【答案】C49、下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過的