2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識基礎試題庫和答案要點

2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識基礎試題庫和答案要點

單選題（共50題）1、關于同業(yè)拆借對金融市場的意義說法錯誤的是（）A.拆借的資金一般用于緩解金融機構(gòu)短期流動性緊張，彌補票據(jù)清算的差額B.對資金拆入方來說；同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的流動性風險C.對資金拆出方來說同業(yè)拆借市場的存在提高了金融機構(gòu)的獲利能力D.同業(yè)拆借利率是衡是市場流動性的重要指標【答案】B2、關于交易成本，以下表述正確的是（）A.交易成本僅包括交易傭金、印花稅和過戶費B.由于隱性成本無法測量，交易過程中需關注顯性成本C.由于交易傭金費率很低，交易成本對投資收益率的影響可以忽略不計D.隱性成本包含買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等?！敬鸢浮緿3、下列關于合格境外機構(gòu)投資者的說法中，正確的是（）。A.合格境外機構(gòu)投資者不可以參與新股發(fā)行B.單個合格境外機構(gòu)投資者申請額度每次不低于等值5000萬美元，累計不高于等值10億美元，C.投資者在上次投資額度獲批后2年內(nèi)可以再次提出增加投資額度的申請D.合格境外機構(gòu)投資者不可以投資于股指期貨【答案】B4、關于銀行間債券市場的債券結(jié)算，以下表述正確的是（）。A.實時處理交收結(jié)算的本金風驗較大B.實時處理交收只能以凈額結(jié)算方式進行C.批量處理交收相對來講效率較高，對市場參與者流動性要求較高D.批量處理交收可以以全新結(jié)算或爭餐結(jié)算方式進行交收【答案】D5、對于股票型基金，業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績歸因方法是()方法。A.特雷諾比率B.信息比率C.夏普比率D.Brinson【答案】D6、下列關于回購協(xié)議的說法，錯誤的是()。A.回購協(xié)議的抵押品以金融債券為主B.證券的出售方為資金借入方，即正回購方C.證券的購買方為資金貸出方，即逆回購方D.回購協(xié)議本質(zhì)上是一種證券抵押貸款【答案】A7、不屬于宏觀經(jīng)濟指標的是（）A.通貨膨脹B.失業(yè)率C.匯率D.就業(yè)率【答案】D8、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）開展境外證券投資業(yè)務時，應當由符合有關規(guī)定的托管人負責資產(chǎn)托管人的職責，以下表述正確的是（）A.托管人應主動承擔境內(nèi)外所有資產(chǎn)的受托職責，不得授權(quán)境外托管人代為履行B.托管人可以委托滿足一定條件的境外托管人負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務C.境外托管人在中國境內(nèi)設立有分支機構(gòu)，ODII可不設境內(nèi)托管人D.因境外托管人的過錯、疏忽等原因?qū)е禄鹭敭a(chǎn)受損的，境內(nèi)托管人無需承擔相應責任【答案】B9、《中華人民共和國中國人民銀行法》第4條規(guī)定，（）履行監(jiān)督管理銀行間債券市場職能。A.中國銀監(jiān)會B.國務院C.中國人民銀行D.中國證監(jiān)會【答案】C10、下列不屬于行業(yè)因素對股價影響的表現(xiàn)的是（）。A.某些重要領域可能會因政府保護，即使在面臨外部沖擊的情況下，股價也不會大幅下降B.某產(chǎn)業(yè)的工會擁有傳統(tǒng)勢力，產(chǎn)品的勞動力成本持續(xù)上升，致使利潤水平下降，進而使股價下跌C.零售業(yè)非常依賴短期流動性，低成本流通技術(shù)的發(fā)明使股價上升D.由于金融危機，大多數(shù)投資者對股市前景過于悲觀，致使股價下跌【答案】D11、銀行間債券市場交易以（）方式進行。A.詢價B.投標C.競價D.定價【答案】A12、關于影響回購協(xié)議利率的因素，以下表述正確的是（）A.與貨幣市場的聯(lián)動性不強B.采用非實物交割，回購利率較高C.抵押證券的信用程度較高，回購利率越高D.一般來說回購期限越短，回購利率越低【答案】D13、根據(jù)中國結(jié)算公司上海分公司的規(guī)定，結(jié)算參與人在中國結(jié)算公司上海分公司開立的結(jié)算資金賬戶包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D14、我國證券交易所的設立和解散，由（）決定。A.國務院B.中國人民銀行C.國家發(fā)展和改革委員會D.證監(jiān)會【答案】A15、以下關于認股權(quán)證價值的公式，正確的是（）A.認股權(quán)證價值=Max{普通股市價，行權(quán)價格}*行權(quán)比例B.認股權(quán)證價值={普通股市價-行權(quán)價格}/行權(quán)比例C.認股權(quán)證價值=認股權(quán)證內(nèi)在價值+認股權(quán)證時間價值D.認股權(quán)證價值=Max{(普通股市價-行權(quán)價格）x行權(quán)比例，0}【答案】C16、在基金資產(chǎn)總值和基金總份額不變的情況下，基金份額凈值與基金負債的關系是（）。A.正相關關系B.沒有關系C.負相關關系D.可能正相關，也可能負相關【答案】C17、下列關于可贖回債券和可回售債券的論述中，正確的是（）。A.回售條款降低了債券投資者的風險B.可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C.與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高D.可贖回條款不利于債券發(fā)行人【答案】A18、如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認為該股票型基金屬于（）。A.潛力型基金B(yǎng).價值型基金C.成長型基金D.大盤股基金【答案】B19、以下不屬于基金暫停估值情形的是（）A.I、II、IIIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II【答案】D20、證券X的期望收益率為12%，標準差為20%;證券Y的期望收益率為15%，標準差為27%。如果這兩個證券在組合的比重相同，則組合的期望收益率為()。A.12.00%B.13.50%C.15.50%D.27.00%【答案】B21、其他條件不變時，久期越大，債券價格對利率敏感度越（），波動性越（）。A.低，大B.低，小C.高，大D.高，小【答案】C22、下列不屬于系統(tǒng)性風險特點的是()。A.大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的B.無法通過分散化投資來回避C.可以通過分散化投資來回避D.由同一個因素導致大部分資產(chǎn)的價格變動【答案】C23、風險投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務的初創(chuàng)型企業(yè)；下列關于風險投資的說法完全正確的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)可能僅有少量員工，也有可能基本上不存在收益B.從事風險投資的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者，這一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成C.其余選項都對D.風險投資被認為是私募股權(quán)投資當中處于高風險領域的戰(zhàn)略【答案】C24、股價很高時，可轉(zhuǎn)債價值主要由轉(zhuǎn)換價值決定，主要體現(xiàn)（）的屬性。A.固定收益證券B.權(quán)益證券C.以上兩項都是D.以上兩項都不是【答案】B25、某基金A在持有期為12個月，置信水平為95%的情況下，若計算的風險價值為5%，則表明（）。A.該基金在12個月中的損失有5%的可能不超過95%B.該基金在12個月中的損失有5%的可能不超過5%C.該基金在12個月中的最大損失為5%D.該基金在12個月中的損失有95%的可能不超過5%【答案】D26、（）是一種可以在特定時間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股票的特殊公司債券。A.企業(yè)債B.可轉(zhuǎn)換債券C.國債D.債券逆回購【答案】B27、關于期貨交易中的"投機"，以下表述錯誤的是（）。A.投機者承擔了風險，并提供風險資金B(yǎng).投機者是使套期保值得以實現(xiàn)的重要力量C.投機交易承擔了套期保值者轉(zhuǎn)移的風險D.投機交易減弱了市場的流動性【答案】D28、目前常用的三種風險價值模型技術(shù)的方法不包括（）。A.蒙特卡洛模擬法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.貼現(xiàn)模型法【答案】D29、基金投資交易執(zhí)行過程中的風險主要體現(xiàn)在（）。A.流動性風險B.信用風險C.操作風險D.市場風險【答案】C30、以下不屬于投資政策說明書內(nèi)容的是（）。A.收益承諾B.業(yè)績比較基準C.投資回報率目標D.投資限制【答案】A31、下列關于貨幣市場基金的利潤分配，說法錯誤的是（）。A.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可在基金合同中將收益分配方式約定為紅利再投資B.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，應當每日進行收益分配C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益D.當日贖回的基金份額自本日起不享有基金的分配權(quán)益【答案】D32、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價格買入200股某股票，融資年利率為8.6%。假設3個月后，該股票價格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）。A.17.85%B.11.4%C.10%D.15.7%【答案】A33、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置在動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置時，需要（）。A.再次估計投資者風險承擔能力B.再次估計投資者偏好C.重新設定投資者長遠投資目標D.重新預測不同資產(chǎn)類別的預測收益情況【答案】D34、基金會計報表不包括()。A.所有者權(quán)益表B.資產(chǎn)負債表C.利潤表D.凈值變動表【答案】A35、下列關于基金資產(chǎn)估值的敘述中，錯誤的是（）。A.要求基金份額凈值的計算必須準確B.在估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新價格C.廣義來說，每份基金都與基金的各項資產(chǎn)以及負債按一定的比例一一對應D.贖回者希望能夠以低于實際價值的價格進行贖回【答案】D36、()是指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時間以執(zhí)行價格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標的資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.賣出期權(quán)B.平價期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】C37、根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定的基金分類標準，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】B38、下列關于個人投資者需求的影響因素，說法錯誤的是（）。A.投資能力B.家庭情況C.對風險和收益的要求D.道德觀念【答案】D39、對于債權(quán)人來說，利息倍數(shù)越高越安全。對于舉債經(jīng)營的企業(yè)來說，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應該（），并且越高越好。若利息倍數(shù)過低，企業(yè)將面臨虧損、償債的穩(wěn)定性與安全性下降的風險。A.大于0B.在0和1之間C.為1D.大于1【答案】C40、“自上而下”的層析分析法的第三步是（）。A.行業(yè)分析B.宏觀經(jīng)濟分析C.公司內(nèi)在價值與市場價格D.經(jīng)濟周期【答案】C41、（）的指標體現(xiàn)了公司所有權(quán)利要求者，包括普通股股東、優(yōu)先股股東和債權(quán)人的現(xiàn)金流總和。A.股利貼現(xiàn)模型B.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.股權(quán)資本自由貼現(xiàn)模型D.超額收益現(xiàn)模型【答案】B42、為解決不同方法制作出來的業(yè)績報告之間缺乏可比性這個問題，CFA協(xié)會在（）年開始籌備成立全球投資業(yè)績標準委員會，負責發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標準。A.1993B.1995C.1997D.1999【答案】B43、以下哪一個因素不影響投資者承擔風險的能力（）。A.資產(chǎn)負債狀況B.投資者的風險厭惡程度C.投資期限D(zhuǎn).收入支出狀況【答案】B44、公募基金財務會計報告中，基金持倉結(jié)構(gòu)分析股票投資占比的計算方式正確的是()A.股票投資總成本/基金的投資總額B.股票投資總成本/基金資產(chǎn)凈值C.股票投資總市值/基金的投資總額D.股票投資總市值/基金資產(chǎn)凈值【答案】D45、投資者投資一項目，該項目5年后，將一次性獲10000元收入，假定投資者希望的年利率為5%,那么按單利計算，投資現(xiàn)值為（）。A.8000元B.12500元C.7500元D.10000元【答案】A46、已知某存貨的周轉(zhuǎn)天數(shù)為50天，則該存貨的年周轉(zhuǎn)率為（）。A.7.2次B.7.3次C.72%D.73%【答案】B47、2017年10月24號，投資者小王買入A股票50000元，賣出B股票30000元，當前的證券交易印花稅率為1‰，則小王應繳納的印花稅金額是（）元。A.20B.50C.80D.30【答案】D48、不屬于再融資的方式是（）A.股票回購B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券C.非公開發(fā)行股票D.向不特定對象公開募集【答案】A49、關于UCITS基金的核準，下列說法錯誤的是（）。A.UCITS基金必須獲取其所在國監(jiān)管機關的核準方可開展業(yè)務B.基金管理人、托管人、基金規(guī)則