2023年5月證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)通關(guān)題庫(附答案)

2023年5月證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)通關(guān)題庫(附答案)

單選題（共50題）1、量化風(fēng)險的手段和工具包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D2、在證券投資中，當(dāng)原風(fēng)險敞口出現(xiàn)虧損時，新風(fēng)險敞口能夠盈利，并且使盈利能夠盡量全部抵補(bǔ)虧損的原理是（）。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險對沖D.風(fēng)險釋放【答案】C3、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、如果張某夫婦的年齡在30～55歲，那么從家庭生命周期理財重點的角度看，屬于張某家庭特征的有()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A5、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、根據(jù)杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產(chǎn)收益率?（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、股票的收益來源主要有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D8、每股股利與股票市價的比率稱為（）。A.股利支付率B.市凈率C.股票獲利率D.市盈率【答案】C9、制定投資規(guī)劃時的步驟包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、應(yīng)用技術(shù)分析方法時，應(yīng)注意的問題包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C11、下列關(guān)于流動性風(fēng)險的檢測指標(biāo)和預(yù)警信號的說話正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D12、與老年父母同住或者夫妻兩人同住的情形，出現(xiàn)在（）。A.成長期B.成熟期C.穩(wěn)定期D.衰老期【答案】B13、王某1月份之前投資所得及利息收入如下：存款利息150元，國債利息650元，持股一個月以內(nèi)股息200元，股票價差收入5000元，王某1月份應(yīng)納個人所得稅（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B14、技術(shù)分析方法的分類（）A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B15、假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】C16、“羊群效應(yīng)”產(chǎn)生的原因有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、下列關(guān)于對沖比率的計算,正確的是（）A.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小/資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量B.對沖比率=資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量/持有期貨合約的頭寸大小C.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小×資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量D.對沖比率=持有期貨合約的頭寸大小+資產(chǎn)風(fēng)險暴露數(shù)量【答案】A18、《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問的（）實行留痕管理。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、下列（）屬于家庭收支預(yù)算中專項支出預(yù)算項目的內(nèi)容。A.食、住B.本息還貸支出預(yù)算C.普通娛樂休閑D.醫(yī)療【答案】B20、風(fēng)險限額管理是對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)設(shè)置限額,并據(jù)此對業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和控制旳過程，當(dāng)出現(xiàn)違反限額情況，風(fēng)險管理部門可采取的措施有（）A.I、IIB.III、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】A21、為了控制費用與投資儲蓄，應(yīng)該建議客戶開立（）這三種類型的銀行賬戶。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、關(guān)于行業(yè)與產(chǎn)業(yè)，下列表示正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D23、以下關(guān)于利率對股票價格的影響說法正確的是（）A.利率下降，股票價格上升B.利率下降，股票價格下降C.利率上升，股票價格上升D.利率下降，不會影響股票價格【答案】A24、以下屬于次級信息的收集方法的是（）A.從業(yè)人員與客戶的交談B.政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息C.客戶的資產(chǎn)狀況D.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合【答案】B25、下列有關(guān)財務(wù)彈性的表述，不正確的是（）。A.財務(wù)彈性是指將資產(chǎn)迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的能力B.財務(wù)彈性是用經(jīng)營現(xiàn)金流量與支付要求進(jìn)行比較C.財務(wù)彈性是指企業(yè)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和利用投資機(jī)會的能力D.現(xiàn)金滿足投資比率越大，說明資金自給率越高【答案】A26、投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。A.心理賬戶B.羊群效應(yīng)C.過度自信D.損失厭惡效應(yīng)【答案】B27、存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、分紅派息的重要日期有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、確定投資策略要根據(jù)投資者（），確定最終的證券產(chǎn)品種類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、客戶個人目標(biāo)的確定根據(jù)時間階段可分為（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D31、以下屬于投資收益分析的比率包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C32、證券投資顧問應(yīng)當(dāng)在評估客戶（）基礎(chǔ)上.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B33、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中,正確的（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B34、以下關(guān)于旗形的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B35、按照計算期的長短，MA一般分為（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、由上而下分析法的主要步驟包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A37、在證券交易活動中做出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，處以（）的罰款。A.五萬元以上三十萬元以下B.二十萬元以上二百萬元以下C.五萬元以上五十萬元以下D.三萬元以上五萬元以下【答案】B38、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶下列基本信息（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D39、退休規(guī)劃的誤區(qū)有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C40、資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、關(guān)于RSI指標(biāo)的運用，下列論述正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C42、主要條款比較法是通過比較對沖工具和被對沖項目的主要條款，以確定對沖是否有效的方法。它的缺點有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、容戶風(fēng)險特征可以由（）這些方面構(gòu)成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A44、證券公司銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示金融產(chǎn)品的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、大多數(shù)動態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C46、客戶提出的所期望達(dá)到的目標(biāo)按時間長短可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A47、基本分析流派是以價值分析理論為基礎(chǔ)，以（）為主要分析手段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C48、我國法律法規(guī)對適當(dāng)性原則的規(guī)定《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十四條規(guī)定，證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（）要求。I、期限和品種符合客戶的投資目標(biāo)Ⅱ、收益符合客戶目標(biāo)Ⅲ、符