基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模考模擬試題(全優(yōu))

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范?？寄M試題(全優(yōu))

單選題（共50題）1、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序是（）。A.投資者適當(dāng)性匹配；特定對(duì)象確定；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)B.特定對(duì)象確定；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)C.特定對(duì)象確定；投資者適當(dāng)性匹配；合格投資者確認(rèn)；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；投資冷靜期；回訪確認(rèn)D.特定對(duì)象確定；投資者適當(dāng)性匹配；基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；合格投資者確認(rèn)；投資冷靜期；回訪確認(rèn)【答案】D2、甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來(lái)在假期參加B公司支付費(fèi)用的國(guó)外旅游等休閑活動(dòng)，請(qǐng)問(wèn)，甲的行為違反了忠誠(chéng)廉潔行為要求的哪項(xiàng)具體內(nèi)容？（A.不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益B.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)安全C.不得接受利益相關(guān)方的賄賂，如禮物、回扣等D.不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的需求【答案】C3、下列做法中符合基金客戶利益至上的是（）。A.基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會(huì)決議，操作自己管理的基金購(gòu)買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個(gè)股C.銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶銷售500萬(wàn)元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆各50萬(wàn)元申購(gòu)，以提升其銷售業(yè)績(jī)D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶，用于提升收益，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)【答案】A4、(2017年)下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購(gòu)、份額贖回C.申購(gòu)、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價(jià)原則【答案】B5、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】C6、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.董事會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)【答案】D7、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在（）內(nèi)選任新的基金管理人。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.六十日D.三十日【答案】B8、關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司會(huì)計(jì)與基金會(huì)計(jì)不能同時(shí)兼任B.公司根據(jù)基金計(jì)提的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金應(yīng)在基金會(huì)計(jì)中體現(xiàn)C.不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥等方面均相互獨(dú)立D.公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體【答案】B9、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C10、（）等后臺(tái)管理服務(wù)對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D11、（）的發(fā)起設(shè)立，拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。A.基金開(kāi)元和基金金泰B.淄博基金C.安信基金D.華安創(chuàng)新【答案】A12、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)表現(xiàn)不包括（）。A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】D13、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.法律法規(guī)B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.決策失誤【答案】D14、基金管理人對(duì)于持有期低于（）的投資人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.36個(gè)月【答案】D15、（2019年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超（）個(gè)交易日，案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)（）個(gè)交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A16、風(fēng)險(xiǎn)投資基金又被稱為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.創(chuàng)業(yè)基金D.對(duì)沖基金【答案】C17、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）方式。A.金額認(rèn)購(gòu)B.基金份額認(rèn)購(gòu)C.股票份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)【答案】A18、（）是每一位客戶服務(wù)人員在客戶服務(wù)過(guò)程中應(yīng)遵循的原則。A.投資收益最大化B.防范投資風(fēng)險(xiǎn)C.保持流動(dòng)性D.客戶至上【答案】D19、開(kāi)放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A20、以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D.從效果來(lái)看，可以增加居民的財(cái)富【答案】D21、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷B.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露【答案】D22、下列基金產(chǎn)品適用簡(jiǎn)易注冊(cè)程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】B24、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)，下列表述正確的是（）。A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)生效B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立C.投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立D.投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效【答案】C25、基金管理人應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)中載明收取銷售費(fèi)用的（）。A.項(xiàng)目B.條件和方式C.費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法D.以上都是【答案】D26、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，可以依法辦理開(kāi)放式基金份額的()。A.認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)買賣B.認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回C.場(chǎng)內(nèi)買賣、申購(gòu)和贖回D.份額登記、申購(gòu)和贖回【答案】B27、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、(2016年)私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元C.個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元【答案】C29、下列屬于價(jià)值型股票的是()。A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票B.持續(xù)增長(zhǎng)型股票C.周期型股票D.藍(lán)籌股【答案】D30、基金直銷機(jī)構(gòu)是指（）A.商業(yè)銀行B.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理公司D.證券公司【答案】C31、（2020年真題）關(guān)于非公開(kāi)募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開(kāi)募集基金的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行B.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬D.與公開(kāi)募集基金不同，除非基金合同當(dāng)事人另有約定，否則非公開(kāi)募集基金無(wú)需托管【答案】A32、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況。A.高級(jí)管理層B.監(jiān)事會(huì)C.董事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)【答案】C33、（2016年真題）申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A34、在基金招募說(shuō)明書(shū)封面的顯著位置，管理人一般會(huì)作出的風(fēng)險(xiǎn)提示中不包括（）。A.基金過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)B.可預(yù)計(jì)一定區(qū)間的盈利C.不保證基金一定盈利D.不保證最低收益【答案】B35、(2017年)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）。A.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25％～0.5％間的次數(shù)B.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡(jiǎn)單平均值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值【答案】C36、下列關(guān)于公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.辦理基金備案手續(xù)B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.編制月度和季度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)【答案】C37、基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的D.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的【答案】C38、貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是()。A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)【答案】B39、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的事項(xiàng)不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開(kāi)時(shí)間C.表決方式D.審議事項(xiàng)【答案】A40、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.證券登記結(jié)算公司【答案】B41、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購(gòu)金額B.認(rèn)購(gòu)金額C.認(rèn)購(gòu)份額D.凈認(rèn)購(gòu)份額【答案】A42、公司應(yīng)該為督察長(zhǎng)合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A.具備履職能力的專業(yè)人員B.配備足夠的專業(yè)人員C.相應(yīng)的薪酬管理制度D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式【答案】D43、董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中的哪個(gè)方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.控制活動(dòng)D.信息與溝通【答案】A44、下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金托管協(xié)議D.基金管理相關(guān)法規(guī)【答案】D45、市場(chǎng)細(xì)分是指根據(jù)（）將整體市場(chǎng)區(qū)分成若干個(gè)不同群體的過(guò)程。A.客戶不同的需求特征B.市場(chǎng)的不同特點(diǎn)C.客戶所處地域差別D.市場(chǎng)的供求狀況【答案】A46、風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，以下表述符合風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A47、關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進(jìn)行B.贖回申請(qǐng)的辦理開(kāi)放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價(jià)法【答案】A48、根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可