基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測試卷A卷含答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、()全面負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察稽核。A.董事會B.監(jiān)事會C.督察長D.基金高級經(jīng)理【答案】C2、―般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B3、金融交易的組織方式不包括（）。A.場內(nèi)交易方式B.現(xiàn)金交易方式C.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式D.場外交易方式【答案】B4、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D5、（）是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。A.居民B.自然人C.法人D.企業(yè)【答案】A6、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B7、非公開募集基金管理人實(shí)行登記制度，需向（）登記。A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C.基金業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會【答案】C8、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》規(guī)定，基金客戶的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐月備份并異地妥善存放C.逐日備份并異地妥善存放D.實(shí)時備份并本地妥善存放【答案】C9、關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。A.客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點(diǎn)B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評級機(jī)構(gòu)對基金的評級說明D.代銷銀行對基金的投資風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】A10、(2016年)（）是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。A.契約型基金B(yǎng).公司型基金C.開放式基金D.封閉式基金【答案】B11、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯誤的是（）。A.針對影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，只收取委托人相應(yīng)的管理費(fèi)用C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫D.控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強(qiáng)投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】C12、（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。A.可測原則B.易測原觀C.識別原則D.利潤原則【答案】A13、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人與基金管理人D.基金份額持有人【答案】A14、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購基金份額時支付認(rèn)購費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時支付認(rèn)購費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C15、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。A.現(xiàn)貨市場B.期貨市場C.貨幣市場D.資本市場【答案】A16、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A17、封閉式基金的交易價格在需求低迷時，呈現(xiàn)出（）交易現(xiàn)象。A.溢價B.折價C.平價D.沒有相關(guān)性【答案】B18、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B19、以下說法不正確的是（）。A.半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況B.半年度報(bào)告無須披露過去5年的凈值增長率C.半年度報(bào)告只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況D.半年度報(bào)告也要進(jìn)行審計(jì)【答案】D20、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由（）核準(zhǔn)。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國銀保監(jiān)會D.中國證監(jiān)會和中國銀保監(jiān)會【答案】D21、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善，體現(xiàn)基金公司（）。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則【答案】D22、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D23、(2016年)同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）管理原則。A.專業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A24、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續(xù)D.對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見【答案】C25、基金管理人合規(guī)管理旨在（）。A.①②③④⑥B.①②③⑤⑦C.②③⑤⑥⑦D.②③④⑤⑦【答案】B26、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金對于證券市場的作用的說法中，錯誤的是（）。A.有助于推動市場價值判斷體系的形成B.有助改善我國目前以機(jī)構(gòu)投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C.有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)D.有助于防止市場的過度投機(jī)【答案】B27、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A28、基金公司的客戶又稱（）。A.基金客戶B.基金產(chǎn)品的投資人C.基金份額的持有人D.以上都是【答案】D29、2008年以后，面對全球金融危機(jī)帶來的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合【答案】A30、目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】B31、基金管理人的內(nèi)部控制要求不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.建立完善的信息披露制度D.信息與溝通以及行為監(jiān)控【答案】D32、（）對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.總經(jīng)理B.董事會C.督察長D.公司管理層【答案】B33、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進(jìn)行劃分的。A.運(yùn)作方式不同B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資理念不同【答案】C34、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是（）。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B35、將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累計(jì)市值占市場總市值（）以上的公司為大盤股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D36、普通基金凈值公告主要是基金（）等信息。A.資產(chǎn)凈值B.份額凈值C.份額累計(jì)凈值D.以上都是【答案】D37、下列對于封閉式基金交易“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則，理解正確的是（）。A.較高價格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價格的賣出申報(bào)B.較低價格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價格買進(jìn)申報(bào)C.買賣方向相同、申報(bào)價格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者D.較高價格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價格買進(jìn)申報(bào)【答案】D38、（2016年真題）根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購份額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購金額【答案】D39、(2016年)基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預(yù)測C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃劣后級份額【答案】B40、我國最早的封閉式基金之一是（）。A.基金開元B.基金開泰C.華安創(chuàng)新D.基金銀泰【答案】A41、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項(xiàng)?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D42、（）是基金投資運(yùn)作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風(fēng)控部【答案】C43、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效【答案】C44、（2017年真題）下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B45、基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是（）。A.建立獨(dú)立的基金銷售機(jī)構(gòu)B.自行開發(fā)設(shè)立電子商務(wù)平臺C.通過商業(yè)銀行的電子商務(wù)平臺D.通過證券公司的電子商務(wù)平臺【答案】B46、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)C.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營基金D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利【答案】B47、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%B.對于開放式基金來說，為了應(yīng)對日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C.法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D.對于基金回購贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%【答案】B48、（2019年真題）關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、