基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)大全+答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)大全+答案

單選題（共50題）1、股票基金、債券基金申購(gòu)和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購(gòu)、金額贖回B.金額申購(gòu)、份額贖回C.份額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】B2、（2016年真題）關(guān)于契約型基金的投資者，下列說(shuō)法正確的是（）。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C3、基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D4、關(guān)于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D5、基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位，其職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、（2017年真題）封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個(gè)開(kāi)放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C7、(2016年)參考國(guó)際證監(jiān)會(huì)的基本原則，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒(méi)有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃D.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者【答案】A8、保本基金的最大特點(diǎn)是保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得（）。A.投資利潤(rùn)B.最高利潤(rùn)C(jī).投資本金D.補(bǔ)償本金【答案】C9、關(guān)于設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)該具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒(méi)有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣D.設(shè)立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員不少于10人【答案】D10、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱該公司）主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天。活動(dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：A.該公司主要依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，所以不可以通過(guò)線下的海報(bào)和戶外廣告進(jìn)行宣傳B.僅宣傳低風(fēng)險(xiǎn)的貨幣基金，所以可以刊登“業(yè)績(jī)穩(wěn)健、欲購(gòu)從速”，但不可顯示“安心享受成長(zhǎng)”C.該公司基金宣傳推介資料，應(yīng)先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查D.該公司自行補(bǔ)貼客戶分享獎(jiǎng)勵(lì)，未影響投資人利益，該行為并未違規(guī)【答案】C11、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉【答案】B13、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D14、(2017年)下列不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)B.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí)，保持獨(dú)立性與客觀性C.基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)D.基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)【答案】C15、董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中的哪個(gè)方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.控制活動(dòng)D.信息與溝通【答案】A16、公開(kāi)披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告D.證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)【答案】D17、下列沒(méi)有權(quán)利召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的是（）。A.基金托管人B.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B18、(2017年)票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場(chǎng)和間接交易市場(chǎng)B.長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)C.票據(jù)正回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)逆回購(gòu)市場(chǎng)D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)【答案】D19、下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、檢測(cè)和分析D.以上都不是【答案】B20、基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）。A.性質(zhì)不同B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同C.投資主體要求不同D.信息披露程度不同【答案】C21、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬(wàn)元B.1億元C.2億元D.5億元【答案】C22、目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是（）。A.封閉式基金B(yǎng).股票基金C.契約型基金D.增長(zhǎng)型基金【答案】C23、(2017年)銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B24、我國(guó)基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.利益至上【答案】D25、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材科的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B.基金投資有風(fēng)險(xiǎn),購(gòu)買基金須謹(jǐn)慎C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的避險(xiǎn)策略基金，本金是安全的D.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款【答案】C26、()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門(mén)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)【答案】A27、(2016年)QDII基金可以進(jìn)行的行為有（）。A.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)B.購(gòu)買實(shí)物商品C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.投資政府債券【答案】D28、（）賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)限制基金當(dāng)事人的證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開(kāi)放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B29、風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位的職責(zé)包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B30、一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤(pán)股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B31、(2016年)某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A32、(2017年)封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A33、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。A.基金份額固定B.沒(méi)有贖回壓力C.擴(kuò)展能力較大D.資金可用于長(zhǎng)期投資【答案】C34、（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】A35、（2016年真題）在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)等重大證券違法行為時(shí)，案情復(fù)雜的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過(guò)（）個(gè)交易日。A.5B.15C.30D.45【答案】C36、(2016年)對(duì)于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A37、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營(yíng)運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)模【答案】D38、當(dāng)基金募集期限屆滿時(shí)，以下選項(xiàng)會(huì)讓基金募集成功的是（）。A.非公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)198人B.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)198人D.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】D39、（）的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D40、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)【答案】D41、基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用B.以募集資本承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用C.在基金募集期限屆滿后60日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息D.在基金募集期限屆滿后90日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息【答案】A42、關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.可以樹(shù)立起良好的品牌形象B.提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力C.可以有效防止客戶流失D.可以幫助公司提高交易費(fèi)率【答案】D43、關(guān)于私募基金管理人的投資運(yùn)作行為，下列正確的是（）。A.無(wú)需向基金份額持有人披露杠桿運(yùn)用情況B.因投資策略相同，將旗下兩個(gè)基金的資金合并賬戶管理C.自基金清算終止后，保存基金的投資決策文件10年D.因需要臨時(shí)籌措資金頭寸，管理人借用其他基金的資金【答案】C44、下列關(guān)于基金登記的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力B.我國(guó)開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人辦理C.建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)之一D.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣【答案】B45、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D46、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國(guó)投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國(guó)投資信托【答案】A47、關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無(wú)需向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D48、(2017年)下列關(guān)于QDII基金可投資對(duì)象和禁止性行為的說(shuō)法