基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測整理A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測整理A卷附答案

單選題（共50題）1、QDII基金放開申購、贖回后，需要披露（）的份額凈值和份額累凈值A.每個自然日B.每周最后一日C.每月最后一日D.每個開放日【答案】D2、（2021年真題）關于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A3、（2017年真題）下列關于證券投資基金持有人的說法中，錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B4、（2018年真題）基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內披露臨時報告。A.2B.5C.1D.3【答案】A5、（2016年真題）關于基金公司督察長履行的職責，下列說法正確的是（）。A.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題并報告總經理，如果總經理不整改的，應當及時報告董事長B.督察長有權參加或者列席公司業(yè)務、投資決策、風險管理等各種會議C.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為時，應當及時報告中國證監(jiān)會及其派出機構，由中國證監(jiān)會責令公司董事長進行整改D.經總經理批準，督察長可以調閱基金投資明細【答案】B6、根據合規(guī)管理的要求，基金公司在日常業(yè)務活動中應當遵守（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B7、(2016年)（）要求用精確的語言披露信息，不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.規(guī)范性原則【答案】B8、關于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。A.經理層人員應當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示B.經理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策C.經理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動D.經理層人員應當為基金份額持有人謀求最大利益【答案】A9、普通基金凈值公告主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A10、某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經歷，家庭金融凈資產300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經歷，金融專業(yè)在讀大學生【答案】A11、關于基金分類標準，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時以股票和債券為投資對象的為混合基金【答案】A12、(2017年)關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內容錯誤的是（）。A.報告期內偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數B.報告期內偏離度的最高值C.報告期內偏離度的簡單平均值D.報告期內偏離度的最低值【答案】C13、當前我國的資產管理行業(yè)需要關注的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。A.運營估值委員會B.產品審批委員會C.風險控制委員會D.投資決策委員會【答案】D15、合規(guī)管理的基本原則主要有（）。A.②④⑥⑦⑧B.③④⑤⑦⑧C.①③⑤⑥⑧D.①②④⑤⑦【答案】C16、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過（）時，基金管理人應當在2個交易日內向中國證監(jiān)會報告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是【答案】D17、關于私募基金的公開宣傳，募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D18、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍籌股【答案】C19、下列關于交易型開放式指數基金的說法中，不正確的是（）。A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象【答案】D20、(2016年)下列關于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是（）。A.美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品C.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B21、收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D22、基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定業(yè)務不包括（）。A.提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據B.對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【答案】C23、行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng).信息科技股票基金C.藍籌股票基金D.基礎行業(yè)股票基金【答案】C24、基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、（）是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A.合格管理B.合規(guī)管理C.違約管理D.違規(guī)管理【答案】B26、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D27、(2016年)關于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設有董事會C.自行經營與管理基金資產D.依據投資公司章程營運基金【答案】C28、通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法叫做（）A.介紹法B.緣故法C.聯(lián)系法D.陌生拜訪法【答案】D29、披露內容方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.完整性C.及時性D.易得性【答案】D30、（2021年真題）以下不屬于資產管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進行投資決策B.為市場經濟體系有效資源配置C.對金融資產進行合理定價D.為投資者資產的保障增值提供保險【答案】D31、（）既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構。A.基金投資顧問機構和基金銷售機構B.基金管理人和基金托管人C.基金份額登記機構和基金銷售機構D.基金投資人和基金托管人【答案】B32、基金份額登記機構應妥善保存登記數據，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年【答案】A33、關于證券投資基金認購的計算，以下公式正確的是（）A.凈認購金額=認購金額-認購金額x認購費率B.凈認購金額=認購金額/（1-認購費率）C.認購費用=認購金額-凈認購金額D.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值【答案】C34、同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C35、根據《證券投資基金法》關于基金服務機構類型、資格及責任的規(guī)定，以下屬于基金服務機構的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、下列屬于貨幣市場基金的作用的是（）。A.便于進行長期投資B.便于進行短期投資C.長期投資和現(xiàn)金管理的理想工具D.短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具【答案】D37、以下關于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件D.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前；任何人不得動用【答案】B38、關于基金管理人的內部控制要求，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人提升投入產出效應B.公司嚴格控制基金財產的財務風險C.部門設置體現(xiàn)權責明確、相互制約的原則D.建立完善的崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度【答案】A39、（）是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】C40、下列（）可以作為保險資產管理產品的投資人。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B41、（2017年真題）采用問卷方式對基金投資人進行適用性調查時，基金銷售機構應當在問卷的顯著位置提示基金投資人，在基金購買過程中注意核對自己的（）的匹配情況。A.風險承受能力和基金產品期限B.資金來源情況和基金產品期限C.資金使用期限和基金產品風險D.風險承受能力和基金產品風險【答案】D42、假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D43、以下關于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進行委托買賣【答案】B44、（2017年真題）中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D45、中國證監(jiān)會有權對基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）A.I、II、IIIB.II、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】A46、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。A.自我認識、自我學習、自我培訓B.自我學習、自我改造、自我完善C.自我評價、自我完善、自我學習D.自我改善、自我改造、自我學習【答案】B47、偏股型基金說法錯誤的是（）A.以股票為主要投資方向B.業(yè)績比較基準中以股票指數為主C.股票投資下限是50％D.基準股票比例60％～100％【答案】C48、(2016年)下列關于貨幣市場的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C49、（2017年真題）下列關于擔任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊資本不低于1億人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務