2023年財(cái)會(huì)金融-省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)主管測(cè)評(píng)考試歷年真題（精準(zhǔn)考點(diǎn)）帶答案

2023年財(cái)會(huì)金融-省聯(lián)社運(yùn)營(yíng)主管測(cè)評(píng)考試歷年真題（精準(zhǔn)考點(diǎn)）帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共30題)1.依據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》的規(guī)定，對(duì)于納入“可疑賬戶信息”賬戶的處理，下列說(shuō)法正確的是（）。

A、開(kāi)戶銀行應(yīng)中止其業(yè)務(wù)，及時(shí)封停涉案賬戶（卡）在境內(nèi)和境外的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能

B、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)中止其轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)

C、銀行不得向納入“可疑賬戶信息”賬戶（卡）辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)

D、開(kāi)戶銀行應(yīng)取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）取現(xiàn)功能

答案：D2.總行業(yè)務(wù)庫(kù)從人民銀行或調(diào)出方領(lǐng)取的現(xiàn)金，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，下列流程中哪項(xiàng)有誤？

A、通知差錯(cuò)行并發(fā)送差錯(cuò)通知單根據(jù)差錯(cuò)行意見(jiàn)，保存封簽、腰條及現(xiàn)金實(shí)物

B、登記《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金出納差錯(cuò)及處理情況登記簿》，逐筆記載差錯(cuò)情況及差錯(cuò)處理結(jié)果

C、配合差錯(cuò)行或人民銀行到實(shí)地調(diào)查或調(diào)閱監(jiān)控錄像資料

D、發(fā)現(xiàn)假幣的，沒(méi)收

答案：D3.存款人更改名稱，但不改變開(kāi)戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門的證明文件。

A、3日

B、5日

C、7日

D、10日

答案：B4.建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)按工程施工合同約定的數(shù)額或者比例等，按時(shí)將人工費(fèi)用撥付到總包單位專用賬戶，人工費(fèi)用撥付周期不得超過(guò)（）。

A、1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：A5.若上繳人民銀行現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)有差錯(cuò)或假幣的，其責(zé)任由（）承擔(dān)，并嚴(yán)肅處理。

A、行方管理人員

B、外包公司

C、行方管理人員與外包公司

D、清分人員

答案：C6.根據(jù)支付結(jié)算辦法的規(guī)定，下列各項(xiàng)結(jié)算方式中有金額起點(diǎn)限制的是()

A、委托收款

B、商業(yè)匯票

C、匯兌

D、托收承付

答案：D7.金融機(jī)構(gòu)可以為工程建設(shè)領(lǐng)域開(kāi)立（）類的農(nóng)民工工資賬戶

A、基本存款賬戶戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：C8.領(lǐng)款當(dāng)日，業(yè)務(wù)庫(kù)記賬員及復(fù)核員憑審批單在（）進(jìn)行款項(xiàng)匯出賬務(wù)處理。

A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、電子登記簿

C、O

D、郵箱

E、統(tǒng)一登錄平臺(tái)

答案：A9.（）應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點(diǎn)，交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識(shí)別能力，加強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。

A、各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)

B、各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門

C、人民銀行、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門和各銀行、支付機(jī)構(gòu)

D、人民銀行、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和各銀行、支付機(jī)構(gòu)

答案：B10.簡(jiǎn)易開(kāi)戶僅適用于小微企業(yè)（）賬戶的開(kāi)立

A、基本存款

B、一般存款

C、專用存款

D、臨時(shí)存款

答案：A11.農(nóng)商行完成企業(yè)基本存款賬戶信息備案后，人民銀行賬戶管理系統(tǒng)生成基本存款賬戶編號(hào)，并在企業(yè)基本信息（）中標(biāo)注：“取消開(kāi)戶許可證核發(fā)”字樣。

A、證件號(hào)碼

B、地址

C、經(jīng)營(yíng)范圍

D、法人或單位負(fù)責(zé)人姓名

答案：C12.辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開(kāi)立賬戶的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)案。

A、賬戶管理中心

B、總行

C、公安機(jī)關(guān)

D、反洗錢中心

答案：C13.自()起，大額支付系統(tǒng)實(shí)行5X21小時(shí)運(yùn)行。

A、2017年12月31日

B、2017年01月22日

C、2018年12月31日

D、2018年01月22日

答案：D14.業(yè)務(wù)監(jiān)督是指按照規(guī)定的程序和方法，對(duì)轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行審核和監(jiān)督，對(duì)柜員（）進(jìn)行監(jiān)控，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)揭示、監(jiān)督和控制的目的，減少人為差錯(cuò)及風(fēng)險(xiǎn)事件。

A、操作流程

B、操作行為

C、操作方式

D、操作習(xí)慣

答案：B15.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的范圍必須涵蓋所有業(yè)務(wù)類型，同時(shí)確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作的（）。

A、合規(guī)性

B、及時(shí)性

C、連續(xù)性

D、完整性

答案：C16.支票上未印有“現(xiàn)金”或“轉(zhuǎn)賬”字樣的為()。

A、現(xiàn)金支票

B、轉(zhuǎn)賬支票

C、普通支票

D、無(wú)法判斷

答案：C17.一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）張以上的，應(yīng)在第一時(shí)間撥打110報(bào)警并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，同時(shí)派保衛(wèi)人員設(shè)法拖延存款人員直至民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。A、10B、20C、30D、35答案：C18.銀行匯票的出票銀行為銀行匯票的()。

A、收款人

B、付款人

C、收款行

D、付款行

答案：B19.于()，建立對(duì)買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開(kāi)戶的懲戒機(jī)制。A、2016.1.1B、2016.12.1C、2017.1.1D、2017.12.1答案：C20.（）網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)功能相對(duì)單一，主要以實(shí)體柜員服務(wù)為主，自助機(jī)具布放主要為分流柜面業(yè)務(wù)量。零售型網(wǎng)點(diǎn)主要指社區(qū)支行、分理處、儲(chǔ)蓄所等

A、旗艦型

B、綜合型

C、零售型

D、智能型

答案：C21.凍結(jié)股權(quán)、保單權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。A、縣級(jí)以上B、設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上C、省級(jí)以上答案：B22.農(nóng)商行（）負(fù)責(zé)制定本行單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法、操作規(guī)程等制度，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案；負(fù)責(zé)本行單位銀行結(jié)算賬戶管理情況的監(jiān)督、檢查、培訓(xùn)、考核、清理、監(jiān)測(cè)等工作。

A、電子銀行部

B、合規(guī)部

C、運(yùn)營(yíng)管理部

D、賬戶管理中心

答案：C23.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分初評(píng)結(jié)果與復(fù)評(píng)結(jié)果不一致的，（）

A、以復(fù)評(píng)結(jié)果為準(zhǔn)

B、以初評(píng)結(jié)果為準(zhǔn)

C、可由反洗錢合規(guī)管理部門決定最終評(píng)級(jí)結(jié)果

D、由反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員表決

答案：C24.系統(tǒng)預(yù)警監(jiān)督操作流程包括預(yù)警生成、預(yù)警分析（）

A、預(yù)警處理

B、解除預(yù)警

C、下發(fā)差錯(cuò)

D、提交案件

答案：A25.建立單位開(kāi)戶審慎核實(shí)機(jī)制，至少()排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：B26.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》銀發(fā)［２００２］１號(hào)中凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（）。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年答案：C27.（）將涉案賬戶信息通過(guò)“涉案賬戶信息統(tǒng)計(jì)報(bào)文”發(fā)送到管理平臺(tái)。

A、人民銀行

B、公安機(jī)關(guān)

C、支付機(jī)構(gòu)

D、電信主管部門

答案：B28.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）緊急聯(lián)系人機(jī)制，設(shè)置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報(bào)送法人所在地公安機(jī)關(guān)。

A、7×12

B、7×24

C、5×24

D、5×12

答案：B29.清算備付金賬戶遵循()管理原則。A、開(kāi)放B、封閉C、半封閉D、半開(kāi)放答案：B30.現(xiàn)場(chǎng)管理員每日對(duì)各清分員清分現(xiàn)金按不低于（）的比例進(jìn)行抽檢。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

答案：B二.多選題(共30題)1.個(gè)人賬戶持有人聲明文件填寫(xiě)信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括下列哪些

A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開(kāi)立及反洗錢程序收集的身份信息不符的

B、聲明僅為中國(guó)稅收居民，但賬戶持有人提供的國(guó)籍為外國(guó)，或者證件類型、現(xiàn)居住地址、電話為國(guó)外以及香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的

C、聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國(guó)籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國(guó)家(地區(qū))與其聲明的稅收居民國(guó)(地區(qū))不一致的

D、其他存在明顯矛盾情形的

答案：ABCD2.公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人、偵查人員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自行提出回避申請(qǐng)，沒(méi)有自行提出回避申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其回避，當(dāng)事人及其法定代理人也有權(quán)要求他們回避。

A、是本案的當(dāng)事人或者是當(dāng)事人的近親屬的

B、本人或者他的近親屬和本案有利害關(guān)系的

C、擔(dān)任過(guò)本案的證人、鑒定人、辯護(hù)人、訴訟代理人的

D、與本案當(dāng)事人有其他關(guān)系，可能影響公正處理案件的

答案：ABCD3.查庫(kù)必須逐一清點(diǎn)，做到全面核對(duì)無(wú)誤，確保（）、（）、（）相符。

A、賬賬

B、賬款

C、賬實(shí)

D、賬表

答案：ABC4.代理業(yè)務(wù)需要審核代理人和被代理人有效證件，登記代理人（）

A、姓名

B、證件類型

C、證件號(hào)碼

D、聯(lián)系方式

答案：ABCD5.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（）

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B、有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的

C、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)和住所的

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的

答案：ABCD6.（）、（）、（）建立健全涉詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)攔截機(jī)制，監(jiān)測(cè)高危交易、高危賬戶，依法采取管控措施。

A、銀行

B、非銀行支付機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行

D、清算機(jī)構(gòu)

答案：ABD7.農(nóng)民工工資專用賬戶是指施工總承包單位在（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)凱立的，專項(xiàng)用于支付農(nóng)民工工資的專用存款賬戶，人工費(fèi)用是指（）向總包單位專用賬戶撥付的專項(xiàng)用于支付農(nóng)民工工資的工程款

A、工程建設(shè)項(xiàng)目所在地

B、總承包單位開(kāi)戶行

C、建設(shè)單位

D、分包單位

答案：AB8.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施，審查客戶狀況及其交易情況，以確認(rèn)為客戶提供的各類服務(wù)和交易符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶（）等方面的認(rèn)識(shí)A、身份背景B、業(yè)務(wù)需求C、風(fēng)險(xiǎn)狀況D、資金來(lái)源和用途答案：ABCD9.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》中規(guī)定，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過(guò)程中，了解、收集并妥善保存非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，主要包括：（）A、注冊(cè)證書(shū)、存續(xù)證明文件B、合伙協(xié)議、信托協(xié)議C、備忘錄D、公司章程以及其他可以驗(yàn)證客戶身份的文件答案：ABCD10.商業(yè)銀行取消收取本票和銀行匯票的手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)、掛失費(fèi)。

A、手續(xù)費(fèi)

B、工本費(fèi)

C、掛失費(fèi)

答案：ABC11.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他票據(jù)債務(wù)人行使再追索權(quán)，請(qǐng)求其他票據(jù)債務(wù)人支付下列金額和費(fèi)用：

A、已清償?shù)娜拷痤~

B、票面金額

C、發(fā)出通知書(shū)的費(fèi)用

D、票面金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率計(jì)算的利息

E、項(xiàng)金額自清償日起至再追索清償日止，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息

答案：ACE12.義務(wù)機(jī)構(gòu)核實(shí)受益所有人信息的途徑有哪些？（）A、詢問(wèn)非自然人客戶B、要求非自然人客戶提供證明材料C、查詢公開(kāi)信息D、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查答案：ABCD13.依據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》的規(guī)定，對(duì)于納入“涉案賬戶信息”的賬戶（卡），開(kāi)戶銀行應(yīng)（）。

A、不得辦理轉(zhuǎn)賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(wù)

B、中止其轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)

C、取消其網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、境內(nèi)和境外自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）取現(xiàn)功能

D、中止其業(yè)務(wù)，及時(shí)封停涉案賬戶（卡）在境內(nèi)和境外的轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等功能

答案：ABD14.剝奪政治權(quán)利，是指剝奪下列哪些權(quán)利？（）

A、選舉權(quán)

B、擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的權(quán)利

C、被選舉權(quán)

D、擔(dān)任國(guó)家機(jī)關(guān)職務(wù)

答案：ACD15.印章管理是否貫徹（）、（）、（）原則。

A、誰(shuí)使用

B、誰(shuí)保管

C、誰(shuí)負(fù)責(zé)

D、誰(shuí)移交

答案：ABC16.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的功能有（）

A、為金融機(jī)構(gòu)劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提供依據(jù)

B、有效評(píng)估、管理洗錢風(fēng)險(xiǎn)的必要管理措施

C、優(yōu)化反洗錢資源配置

D、各金融機(jī)構(gòu)可自行決定不遵守指引中的要求，后果自擔(dān)

答案：ABC17.對(duì)于以下（）客戶，應(yīng)在確保一般客戶身份識(shí)別結(jié)果真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的基礎(chǔ)上，開(kāi)展加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。

A、客戶準(zhǔn)入期間識(shí)別出的為特定自然人，如：境外政要

B、客戶準(zhǔn)入期間識(shí)別出的為特定自然人特定關(guān)系人,如：其家庭成員、關(guān)系密切人員

C、非自然人客戶的關(guān)聯(lián)人為特定自然人

D、客戶存續(xù)期間評(píng)估為洗錢低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶

答案：ABC18.公安機(jī)關(guān)進(jìn)行刑事司法協(xié)助和警務(wù)合作的范圍，主要包括以下哪些內(nèi)容？（）

A、犯罪情報(bào)信息的交流與合作

B、安排證人作證或者協(xié)助調(diào)查

C、查封、扣押、凍結(jié)涉案財(cái)物

D、引渡、緝捕和遞解犯罪嫌疑人、被告人或者罪犯

答案：ABCD19.下列關(guān)于變?cè)炱睋?jù)除簽章以外的記載事項(xiàng)，說(shuō)法正確的是()

A、在變?cè)熘昂炚碌娜藢?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)

B、在變?cè)熘蠛炚碌娜藢?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)

C、不能辨別在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘咧蠛炚碌囊曂谧冊(cè)熘蠛炚?/p>

D、以上都正確

答案：AB20.單位申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出銷戶申請(qǐng)，并出具相關(guān)證明材料原料，證明材料包括但不限于：A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件B、開(kāi)戶許可證或基本存款賬戶信息C、未用完的各種重要安全空白票據(jù)及結(jié)算憑證，無(wú)法提供的，應(yīng)出具相關(guān)說(shuō)明及承諾D、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件E、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》或監(jiān)管部門規(guī)定的其他證明文件或相關(guān)資料答案：ABCDE21.對(duì)于()業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保單受益人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，決定是否對(duì)受益人開(kāi)展強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。

A、健康險(xiǎn)

B、壽險(xiǎn)

C、具有投資功能的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

D、人身險(xiǎn)

答案：BC22.票據(jù)和結(jié)算憑證上的“簽章”可以是()。

A、簽名

B、蓋章

C、簽名加蓋章

D、按手印

答案：ABC23.根據(jù)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，下列專用存款賬戶中，經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可以支取現(xiàn)金的有()A、單位銀行卡專用存款賬戶B、財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶C、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金專用存款賬戶D、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金專用存款賬戶答案：CD24.《中國(guó)人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》鼓勵(lì)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照（）的原則，對(duì)新設(shè)企業(yè)特別是小微企業(yè)基本存款賬戶行政許可業(yè)務(wù)開(kāi)通綠色通道，為小微企業(yè)開(kāi)戶提供便利。

A、分類處理

B、統(tǒng)一處理

C、提升效率

D、提升質(zhì)量

答案：AC25.如客戶是外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施了解客戶及其受益所有人資金或者財(cái)產(chǎn)的來(lái)源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得（）批準(zhǔn)，并對(duì)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取（）的持續(xù)監(jiān)測(cè)措施

A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

B、高級(jí)管理層

C、強(qiáng)化

D、簡(jiǎn)化

答案：BC26.納入個(gè)人久懸銀行賬戶管理的賬戶余額()年未發(fā)生收付活動(dòng)，余額在人民幣()元以下。

A、1年

B、50元（含）

C、50元（不含）

D、2年

答案：BD27.《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)千降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》工作要求

A、規(guī)范支付手續(xù)費(fèi)收費(fèi)行為

B、加強(qiáng)價(jià)格信息披露

C、準(zhǔn)確界定客戶身份

D、妥善處理客戶投訴

E、做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作

F、及時(shí)總結(jié)報(bào)告

答案：ABCDEF28.()和()是辦理支付結(jié)算的工具。

A、票據(jù)

B、信用卡

C、匯兌

D、結(jié)算憑證

答案：AB29.輔助身份證明材料包括（）

A、中國(guó)公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證

B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證

C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明

D、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證

答案：ABCD30.一次性金融業(yè)務(wù)是指：為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付品等一次性交易且交易金額單筆人民幣（）以上的A、5萬(wàn)元以上B、1萬(wàn)元以上C、外幣等值1萬(wàn)美元D、外幣等值1千美元答案：BD三.判斷題(共20題)1.農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)建立單位銀行結(jié)算賬戶非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)機(jī)制，加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，監(jiān)測(cè)單位銀行結(jié)算賬戶數(shù)量異常增加及多頭開(kāi)戶等情況，加強(qiáng)賬戶的事中、事后及異常及時(shí)處置等管理工作。

答案：A2.義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以終止身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。

答案：A3.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的，被執(zhí)行人未開(kāi)立賬戶，金融機(jī)構(gòu)可不予回復(fù)。

答案：B4.有權(quán)機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)或第三人對(duì)被執(zhí)行人銀行賬戶中的存款及其他金融資產(chǎn)享有質(zhì)押權(quán)、保證金等優(yōu)先受償權(quán)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所登記的優(yōu)先受償權(quán)信息在查詢結(jié)果中載明。

答案：A5.現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)執(zhí)行雙人辦理，是否在監(jiān)控下當(dāng)場(chǎng)驗(yàn)看券別、逐捆卡把、點(diǎn)清總數(shù)

答案：A6.新開(kāi)戶需采集客戶的稅收居民身份信息。

答案：A7.接送箱包需三人及以上，款箱應(yīng)全天放置在監(jiān)控覆蓋范圍內(nèi)，嚴(yán)禁出聯(lián)動(dòng)門接送款箱。

答案：A8.針對(duì)因備付金賬戶