2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（典型題）

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫附答案（典型題）單選題（共180題）1、關于基金中基金的運作規(guī)范，表述錯誤的是（）A.FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的20％，且不得持有其他FOF；B.除ETF聯接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的30％；C.不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質產品；D.基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費【答案】B2、督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注的事項不包括（）。A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程B.公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度D.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題【答案】D3、下列哪項不是ETF的特點（）。A.獨特的實物申購、贖回機制B.主動操作的指數基金C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.被動操作指數基金【答案】B4、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.真實性、準確性和實用性B.及時性、真實性和效益性C.規(guī)范性、完整性和及時性D.真實性、準確性和完整性【答案】D5、投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為()。A.520.45B.530.45C.540.45D.550.45【答案】B6、基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任有（）。A.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用B.在基金募集期限屆滿后60日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息C.以基金財產承受因募集行為而產生的債務和費用D.在基金募集期限屆滿后90日內返還投資者已繳的款項，并加以計銀行同期存款利息?！敬鸢浮緼7、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報告D.基金持有人結構【答案】C8、體現依法監(jiān)管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C9、(2017年)下列關于擔任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊資本不低于1億人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄C.凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程【答案】C10、從事基金銷售支付結算業(yè)務的非銀行支付機構應當嚴格按照（）有關要求存放、使用、劃轉客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。A.《支付機構客戶備付金存管辦法》B.《支付機構預付卡業(yè)務管理辦法》C.《支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》D.《非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》【答案】A11、（2016年真題）票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照（）分類的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市場性質D.交易標的物【答案】D12、以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某互聯網平臺委托取得基金銷售業(yè)務資格的獨立基金銷售機構代為辦理基金銷售業(yè)務B.某取得基金銷售業(yè)務資格的保險公司通過其互聯網平臺辦理基金銷售業(yè)務C.基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費優(yōu)惠D.基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務【答案】C13、關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）A.有利于投資人參與基金投資的具體投資決策B.能夠杜絕信息濫用C.有利于投資者的價值判斷D.有利于投資人取得良好的收益【答案】C14、基金公司監(jiān)事會行使以下職權（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、（）就是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A.風險評估B.風險應對C.事項識別D.控制活動【答案】A16、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務基金D.公用事業(yè)基金【答案】C17、關于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當日投資者申購或贖回的影響C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內連續(xù)變化D.股票基金的投資風險相對低于股票投資的風險【答案】C18、我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份【答案】A19、關于貨幣市場基金的說法，錯誤的是（）。A.風險低B.流動性好C.適合長期投資D.暫時存放現金的理想場所【答案】C20、股票反映的是一種()關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔?！敬鸢浮緼21、(2016年)下列關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C22、(2017年)關于證券投資基金作為集合理財、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯誤的是（）。A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產定價，使得投資標的價格容易按預期形成，從而提高投資收益C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機會D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務【答案】B23、()通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機構B.基金自律組織C.基金評價機構D.基金份額登記機構【答案】A24、（2021年真題）某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承擔能力測評后，甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務，根據相關規(guī)定，在B產品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務？（）A.投資者風險承受能力測評義務B.適當推薦產品義務C.投資者身份識別義務D.告知說明義務【答案】D25、（2016年真題）關于金融資產的定義，下列表述正確的是（）。A.金融資產是無形的，沒有明確的價值B.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證C.金融資產表明了交易雙方的相互所有關系D.分為股權類金融資產和其他衍生品資產【答案】B26、(2016年)保本基金于20世紀80年代中期起源于（）。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A27、關于基金半年度報告的特點，下列說法錯誤的是。（）A.半年度報告不要求進行審計B.半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務指標C.半年度報告的管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告D.半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況【答案】C28、基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】D29、(2016年)關于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是（）。A.半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率B.半年度報告的管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數據和財務指標D.半年度報告不要求進行審計【答案】B30、下列選項中不屬于基金銷售機構對普通投資需承擔的特別責任的是（）。A.特別的注意義務B.特別告知義務C.特別風險義務D.細化分類和管理義務【答案】C31、私募基金管理人應當于每年度（）之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報經會計師事務所審計的年度財務報告。A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A32、公開募集基金的基金管理人應當從（）中計提風險準備金。A.管理基金的報酬B.基金財產C.可供分配收益D.基金的投資收益【答案】A33、關于ETF認購的描述錯誤的是（）。A.投資者可以采取場內現金認購的方式認購B.投資者可以采取場外現金認購的方式認購C.投資者可以采取場內證券認購的方式認購D.投資者可以采取場外證券認購的方式認購【答案】D34、（）由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。A.基金持有人大會B.公司董事會C.股東大會D.監(jiān)督管理委員會【答案】C35、（2016年真題）封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質量C.二級市場供求關系D.投資時間長短【答案】C36、以4Ps為核心的營銷組合策略不包括（）。A.產品策略B.價格策略C.促銷策略D.市場策略【答案】D37、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產總值D.銀行存貸款利率【答案】A38、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經（）核準。A.基金持有人大會B.證券交易所C.基金托管人D.中國證券登記結算公司【答案】B39、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大【答案】C40、貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為（）。A.0B.0.25C.0.5D.0.75【答案】A41、（2016年真題）下列關于公司型基金的表述中，正確的是（）。A.是獨立的法人機構B.依據基金合同營運基金C.基金持有者的權利相對較小D.是不具有獨立法人的機構【答案】A42、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%【答案】A43、QDII基金在其放開申購、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產凈值和份額凈值B.一般至少兩周披露一次資產凈值和份額凈值C.一般至少每月披露一次資產凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值【答案】D44、（）是對已經識別的風險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結合的方法進行分析，確定風險的等級。A.風險定價B.風險評估C.風險識別D.風險應對【答案】B45、金融市場按照交易工具的期限分為（）。A.票據市場和證券市場B.現貨市場和期貨市場C.貨幣市場和資本市場D.外匯市場和黃金市場【答案】C46、現貨市場的交易協(xié)議達成后在（）交易日內進行交割。A.當天B.1個C.2個D.5個【答案】C47、合規(guī)管理是一種（）活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。A.監(jiān)管B.風險管理C.產品設計D.投資管理【答案】B48、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.聯席會員B.臨時會員C.特別會員D.普通會員【答案】B49、基金募集一旦失敗，基金管理人在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.15B.30C.60D.90【答案】B50、產品審批委員會所議事項包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A51、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔”，是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C52、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5【答案】A53、以下事項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）。A.有50人以上的從業(yè)人員B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C.設有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所【答案】A54、（2017年真題）關于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B55、（2020年真題）在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管協(xié)議、募集申請報告B.托管協(xié)議、招募說明書、募集申請報告C.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書D.基金合同、招募說明書、募集申請報告【答案】C56、下列關于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權B.基金份額持有人大會應當有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會D.重新召集的基金份額持有人大會應當有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開【答案】B57、(2016年)以下從基金財產計提的費用是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A58、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于（）萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A59、（）是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。A.債券市場B.貨幣市場C.資本市場D.股票市場【答案】C60、基金管理公司軟件的使用，應具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B61、（）的主要職責是負責拓展、管理與渠道、機構客戶的合作關系，實施公司銷售策略、業(yè)務計劃，包括新基金發(fā)行、持續(xù)營銷等活動。A.投資部B.財務部C.研究部D.銷售部【答案】D62、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式【答案】A63、基金管理人的合規(guī)管理對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行（）的合規(guī)監(jiān)控。A.全程、靜態(tài)B.全程、動態(tài)C.重點、靜態(tài)D.重點、動態(tài)【答案】B64、（）基金業(yè)協(xié)會出臺了《基金管理公司風險管理指引（試行）》，對基金管理人的風險管理原則、組織架構和職責、風險管理主要環(huán)節(jié)、風險分類及應對等方面進行了規(guī)定和指引。A.2014年6月B.2012年8月C.2014年8月D.2012年6月【答案】A65、基金投資者教育活動的內容不包括（）。A.風險教育B.投資咨詢C.風險提示D.投資者維權【答案】B66、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現場檢查D.非現場檢查【答案】B67、董事會審議下列事項，應當經過2/3以上的獨立董事通過（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D68、下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B69、（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.誠實守信B.忠誠盡責C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D70、基金銷售費用不包括（）。A.申購費B.基金轉換費C.贖回費D.銷售服務費【答案】B71、（2017年真題）下列關于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書【答案】D72、下列不屬于分級基金份額認購的特點的是()。A.募集方式分為合并募集和分開募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購C.分開募集僅限于證券型分級基金D.認購方式包括現金認購和證券認購【答案】D73、對在（）內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D74、從公司層面看，美國資產管理機構不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產管理公司【答案】C75、從公司層面來看，美國資產管理機構不包括（）。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產管理公司【答案】C76、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A.公司獨立運作原則B.制衡原則C.經營運作公平正義原則D.股東誠信與合作原則【答案】C77、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發(fā)行債券的企業(yè)B.基金銷售機構C.基金管理人D.發(fā)起人【答案】A78、(2016年)下列關于貨幣市場的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C79、科學的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產品特征和決策程序B.投資組合情況C.基金績效分析D.投資決策記錄【答案】D80、（）是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監(jiān)管的保障。A.檢查B.限制交易C.調查取證D.行政處罰【答案】C81、擬開展基金銷售業(yè)務的機構，應向工商注冊登記所在地的()派出機構進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】A82、關于非公開募集基金，下列說法錯誤的是。（）A.非公開募集基金，也稱為私募基金B(yǎng).與公開募集基金相比，私募基金投資運作形式靈活，具有外部性。C.我國對于非公開募集基金的監(jiān)管，堅持適度監(jiān)管和區(qū)別監(jiān)管的原則D.在基金管理人市場準入、基金募集、產品管理、基金運作等方面進行適度監(jiān)管【答案】B83、關于擔任基金托管人應當具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度B.有足夠的基金銷售網點C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D.有符合法定人數要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員【答案】B84、（2016年真題）QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶B.認購C.確認D.申請【答案】D85、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B86、(2017年)某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份，轉入900萬份B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入1000萬份C.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份D.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份.轉入700萬份【答案】C87、（）是指公司應當保持經營運作公開、透明，保障股東、董事享有合法的知情權，如定期提供有關公司經營的各項報告，還要依法認真履行信息披露義務。A.公司獨立運作原則B.股東誠信與合作原則C.經營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】C88、（）又稱為交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE【答案】B89、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.基金管理機構B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構D.基金銷售機構【答案】B90、基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B91、投資者甲擬購買正在募集發(fā)售的某只股票型公募基金，B商業(yè)銀行銷售人員張三引導甲至理財專區(qū)，以下哪些事項屬于張三應當向甲告知的內容？（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A92、（2018年真題）基金份額登記確認是（）的職責之一。A.銷售機構B.注冊登記機構C.基金托管人D.中央結算公司【答案】B93、基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，這表明基金客戶服務具有（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.規(guī)范性D.時效性【答案】C94、基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。A.基金管理公司與代銷機構在基金銷售協(xié)議中約定，依據銷售機構的保有量提取一定比例的客戶維護費,用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用B.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚外來同時也贈送禮物C.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用D.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元，人民幣以下的等價值禮物【答案】A95、2010年5月，經過評審，（）獲得首批基金評獎業(yè)務資格。A.中國證券報社B.晨星資訊MoringstarC.天相投顧D.北京濟安金信科技【答案】A96、下列關于對基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是（）。A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管B.公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向中國證監(jiān)會申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D.絕對禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財富的機會，同時也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風險【答案】C97、客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，出現分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現了基金客戶服務的（）原則。A.適當性管理B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B98、QDII是（）英文表達形式的首字母縮寫。A.合格的境內機構投資者B.合格的境外機構投資者C.境內機構投資者D.境外機構投資者【答案】A99、（）不屬于科學合理的基金分類的好處。A.有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管B.有助于確保投資者的基金投資獲利C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于投資者加深對各種基金的認識【答案】B100、（）調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.誠實守信B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.專業(yè)審慎【答案】B101、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到基金投資人的（）情況。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D102、下列關于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.內容結構不同【答案】C103、基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。A.進行基金投資人風險承受能力調查B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產品情況D.根據投資者的風險偏好，推薦適合的基金產品【答案】B104、以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價格由市場供求關系決定【答案】A105、下列不符合基金銷售費用規(guī)范的是（）。A.基金管理人可以視情況對不同投資人使用不同費率B.基金管理人應在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目C.基金管理人應在基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用【答案】A106、公司型基金公司設有（），代表投資者的利益行使職權。A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.股東大會【答案】A107、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,符合條件的境內基金管理公司和（）,經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司【答案】C108、(2016年)關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產，有利于保證基金資產安全C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務【答案】C109、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內容的教育活動。A.職業(yè)道德B.道德C.職業(yè)道德教育D.職業(yè)道德修養(yǎng)【答案】C110、（2016年真題）在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內基金D.國際基金【答案】B111、關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行B.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管【答案】A112、私募基金管理人及相關服務機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（）年。A.15B.10C.5D.20【答案】B113、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風險B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少由于聲譽風險導致的潛在損失D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義【答案】A114、(2016年)基金的信息技術系統(tǒng)服務不包括（）。A.提供基金業(yè)務應用軟件開發(fā)B.進行信息系統(tǒng)運營維護C.提供基金交易電子商務平臺D.進行基金的宣傳推介【答案】D115、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核B.對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構C.建立有效的投資流程和投資授權制度D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C116、期貨公司資產管理業(yè)務，單一客戶的起始資產不得低于（）元人民幣。A.200萬B.100萬C.300萬D.50萬【答案】B117、基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A118、（2016年真題）開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務的（）特點。A.規(guī)范性B.持續(xù)性C.時效性D.專業(yè)性【答案】C119、QDII是（）的首字母縮寫。A.合格境內機構投資者B.合格境外機構投資者C.境內機構投資者D.境外機構投資者【答案】A120、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。A.公司投資決策委員會成員B.公司交易員C.公司投資、研究、交易部門的負責人D.基金經理助理【答案】B121、基金份額持有人大會審議事項決定，與其他基金合并，應當經過參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4【答案】C122、根據相關規(guī)定，FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的（），且不得持有其他FOF。A.20％B.25％C.45％D.50％【答案】A123、現金替代的類型不包括（）。A.禁止現金替代B.可以現金替代C.必須現金替代D.固定現金替代【答案】D124、（）是基金銷售的“售前服務”。A.介紹基金產品費率信息B.提供投資咨詢建議C.開展投資者風險教肓D.向客戶介紹信息査詢【答案】C125、目前，我國債券基金的認購費率通常在（）以下。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】B126、（2017年真題）下列關于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B127、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng).1744年由荷蘭商人倍特威士創(chuàng)辦的信托基金C.1868年英國成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年誕生于美國的"馬薩諸塞投資信托基金"【答案】C128、以下關于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B129、（2020年真題）關于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產活動B.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現關聯度較低C.居民理財的主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類D.在生產經營活動中，收入產生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產生理財的需求【答案】B130、道德是一種行為規(guī)范，調整的關系是（）。A.人與職業(yè)的關系、人與人的關系和人與自然的關系B.人與自然的關系和人與人的關系C.人與人的關系和人與社會的關系D.人與自然的關系、人與人的關系和人與社會的關系【答案】C131、（2016年真題）基金銷售人員引導客戶辦理開戶、認購等業(yè)務手續(xù)，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現金代為辦理B.代銷機構的銷售網點C.代銷機構的網上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網上交易系統(tǒng)【答案】A132、（2017年真題）基金銷售機構準入的必要條件不包括（）。A.制定銷售人員執(zhí)業(yè)操守B.制定完善的業(yè)務流程C.制定應急處理措施D.制定完善的公司財務制度【答案】D133、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利和義務。A.基金客戶B.基金托管人C.基金管理人D.監(jiān)管機構【答案】C134、關于基金管理人內部治理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()A.基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責權限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作B.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務C.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以份額持有人利益優(yōu)先D.基金管理人應當從基金財產中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D135、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內報主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.3個B.5個C.7個D.10個【答案】B136、下列選項不屬于基金管理人合規(guī)管理意義的是（）。A.保護投資者合法權益B.在基金行業(yè)樹立合規(guī)意識C.提高基金管理人收入D.促進行業(yè)規(guī)范運作【答案】C137、以下關于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價格由市場供求關系決定【答案】A138、（2017年真題）關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內容錯誤的是（）。A.報告期內偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數B.報告期內偏離度的最高值C.報告期內偏離度的簡單平均值D.報告期內偏離度的最低值【答案】C139、關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.有利于提高基金的投資業(yè)績B.加強基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送【答案】A140、(2017年)下列關于QDII基金可投資對象和禁止性行為的說法中，正確的是（）。A.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產信托憑證和貴重金屬B.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結構性投資產品C.QDII基金可投資于境外市場不動產以及房地產抵押按揭D.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換【答案】B141、QDII基金在披露相關信息時，下列說法不正確的是（）。A.可同時采用中、英文，并以英文為準B.可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息C.當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數據來源，并保持一致性D.QDII基金在其開放申購、贖回前，應至少每周披露1次資產凈值和份額凈值【答案】A142、(2017年)規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C143、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的（）以上時，基金管理人應當公告，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C144、(2017年)關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】C145、證券投資基金可以將儲蓄資金轉化為生產資金，主要原因在于（）A.通過市場合理定價，提高市場有效性和資源的合理配置B.改善不合理的投資者結構，從而提高市場有效性C.匯集閑散資金投資于證券市場，擴大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良好融資環(huán)境D.儲蓄資金轉化為貨幣基金，提高投資者收益率【答案】C146、根據審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機構在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時注重的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B147、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基礎要求，基金從業(yè)人員守法合規(guī)的目的包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D148、風險控制委員會主要職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A149、貨幣資金來源于（）從事的生產活動。A.國有企業(yè)B.居民C.金融機構D.事業(yè)單位【答案】B150、基金管理人的合規(guī)管理對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進行（）的合規(guī)監(jiān)控。A.全程、靜態(tài)B.全程、動態(tài)C.重點、靜態(tài)D.重點、動態(tài)【答案】B151、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查【答案】C152、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯席會員。A.基金管理人B.律師事務所C.證券期貨交易所D.地方基金業(yè)協(xié)會【答案】B153、我國只有（）證券交易所開辦場內認購分級基金份額。A.上海B.深圳C.北京D.天津【答案】B154、基金管理人應當按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息（），有相應的部門或崗位負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發(fā)布。A.真實、準確、完整、及時B.真實、準確、完整C.真實、準確、公開、D.及時、高效、公開、透明【答案】A155、關于ETF的套利交易，說法錯誤的是。（）A.發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場低價買進ETF，然后在—級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉股票而實現套利交易；B.即發(fā)生溢價交易時,大的投資者可以在二級幣場買進一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉換為ETF份額，再于二級幣場上高價賣掉ETF而實現套利交易；C.套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致；D.折價套利會導致ETF總份額的擴大，溢價套利會導致ETF總份額的減少?！敬鸢浮緿156、()部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。A.前臺B.中臺C.后臺D.以上都不是【答案】B157、中國證券投資基金探索階段的特點不包括（）。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.監(jiān)管嚴格性【答案】D158、(2016年)（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A159、（）有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。A.證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機構C.基金業(yè)協(xié)會D.監(jiān)控中心【答案】C160、（2020年真題）關于基金管理公司董事會應履行的風險管理職責，以下表述錯誤的是（）。A.審議重大事件、重大決策的風險評估意見B.授權下設的專門委員會履行相應風險管理和監(jiān)督職責C.組織實施重大風險的解決方案D.制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略【答案】C161、基金銷售人員基金行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A.穩(wěn)重大方B.熱情誠懇C.統(tǒng)一著裝D.語言和行為舉止文明禮貌【答案】C162、（）是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露【答案】A163、（）是一種風險管理活動