基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題庫B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題庫B卷帶答案

單選題（共100題）1、(2017年)基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實(shí)用性原則【答案】A2、關(guān)于基金管理人會計(jì)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15【答案】D4、私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B5、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。A.誠實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】D6、基金監(jiān)管工作的目標(biāo)不包括()。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】A7、關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購生效【答案】A8、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.滯后性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】C9、下列不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C10、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A11、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)（）備案。A.5；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B.5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.3；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)【答案】B12、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。A.保護(hù)投資者利益、確?；鸢踩\(yùn)作B.保護(hù)投資者利益、確?；鹗找鍯.保護(hù)基金管理人利益、確?；鹗找鍰.保護(hù)基金管理人利益、確?；鸢踩\(yùn)作【答案】A13、基金業(yè)協(xié)會的會員包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、（2016年真題）下列選項(xiàng)屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】B15、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯(cuò)誤的是()。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A16、基金股票投資組合報(bào)告中重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)【答案】D17、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。A.預(yù)期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A18、從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括()。A.簡化管理B.降低成本C.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能D.效率高【答案】D19、（），深圳市率先公布了《深圳市投資信托基金管理暫行規(guī)定》?A.1992年6月B.1992年7月C.1992年8月D.1992年9月【答案】A20、(2016年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A21、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括（）。A.股票和基金B(yǎng).固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C.委托方和受托方D.資金的需求方和供給方【答案】C22、綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含以下方面內(nèi)容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、(2017年)下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A24、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶【答案】A25、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報(bào)送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況的期限是（）。A.每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的3個(gè)月內(nèi)B.每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的1個(gè)月內(nèi)C.每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)D.每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)【答案】D26、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B27、關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B28、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。A.功能互補(bǔ)B.表現(xiàn)形式相同C.調(diào)整范圍不同D.都是行為規(guī)范【答案】B29、基金的后臺管理服務(wù)不包括（）。A.基金份額的銷售B.基金會計(jì)核算和信息披露C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的注冊登記【答案】A30、對基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項(xiàng)【答案】A31、下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費(fèi)率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費(fèi)打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購200萬元自己管理的基金【答案】B32、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.8C.10D.15【答案】C33、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級。A.R1、R2、R3、R4和R5B.B1、B2、B3、B4和B5C.C1、C2、C3、C4和C5D.A1、B2、C3、D4和C5【答案】A34、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用B.道德規(guī)范都會轉(zhuǎn)換為法律C.法律對道德傳播具有促進(jìn)作用D.道德與法律都是行為規(guī)范【答案】B35、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A.1768B.1420C.1868D.1686【答案】C36、ETF建倉期通常不超過（）。A.2個(gè)月B.1個(gè)月C.3個(gè)月D.4個(gè)月【答案】C37、下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除【答案】D38、下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作B.基金投資者是基金的所有者C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】C39、我國場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金B(yǎng).深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金【答案】A40、養(yǎng)老基金投資具有（）等特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.股權(quán)D.擔(dān)?！敬鸢浮緼42、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試C.對有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B43、公開募集基金份額登記機(jī)構(gòu)由（）和中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金核算機(jī)構(gòu)【答案】A44、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證【答案】A45、(2017年)某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認(rèn)購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.11110.00B.8999.10C.900090D.11122.22【答案】A46、基金的運(yùn)作包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B47、下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料【答案】C48、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。A.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況B.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查C.向投資人承諾收益D.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合其投資的基金產(chǎn)品【答案】C49、以下說法中，正確的是（）。A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C.誠實(shí)守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)【答案】C50、下列關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定，說法正確的是（）。A.基金管理人可以保證基金最低收益B.除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料C.除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，覺得材料不符的，可以片面引用或者修改其內(nèi)容D.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，可以直接進(jìn)行【答案】B51、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B52、對于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額()的贖回費(fèi)用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%【答案】B53、開放式基金份額登記，是指（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】D54、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件【答案】D55、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.利潤最大化【答案】A56、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B57、下列不屬于衍生金融工具的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券D.互換協(xié)議【答案】C58、當(dāng)前我國QDII基金的認(rèn)購程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認(rèn)購D.確認(rèn)【答案】A59、對于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)（）的經(jīng)營管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域。A.基金市場B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部C.基金組織D.基金投資人【答案】B60、基金管理人的中臺部門的目標(biāo)是（）。A.利潤最大化B.消費(fèi)者剩余最大化C.客戶滿意度最大化D.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性【答案】D61、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風(fēng)險(xiǎn)更高C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風(fēng)險(xiǎn)更低【答案】C62、以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.承擔(dān)損失C.預(yù)測基金投資業(yè)績D.宣傳基金公司品牌形象【答案】D63、在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億【答案】C64、QDII基金也是開放式基金，在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。A.每天：1～2B.每天：2～3C.每周：1～2D.每周：2～3【答案】C65、我國上海、深圳交易所屬于（）。A.基金自律管理機(jī)構(gòu)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】A66、下列關(guān)于FOF說法正確的是（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、IIID.II、IV【答案】A67、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料C.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定D.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料【答案】D68、ETF在二級市場交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動單位為（）元.A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D69、保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C70、2013年，（）專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金管理辦法》D.《中華人民共和國證券法》【答案】B71、關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令D.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)不得代扣或收取任何費(fèi)用【答案】D72、(2017年)下列選項(xiàng)中，（）表明投資者對公募基金合同的承認(rèn)和接受。A.投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認(rèn)購基金的申請單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購基金的申請單【答案】A73、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B.10C.15D.20【答案】B74、債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益【答案】B75、關(guān)于證券投資基金對我國證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，說法正確的是（）。A.推動股指持續(xù)上升B.有利于推動市場價(jià)值判斷體系的形成C.有利于維護(hù)非流通股股東利益D.有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資【答案】B76、下列哪項(xiàng)不屬于混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略的分類（）A.偏股型基金B(yǎng).靈活配置型基金C.可轉(zhuǎn)債基金D.絕對收益目標(biāo)基金【答案】C77、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)在管理人網(wǎng)站上披露。A.10B.45C.15D.30【答案】B78、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D79、督察長應(yīng)享有充分的（）和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。A.知情權(quán)B.處罰權(quán)C.審批權(quán)D.管理權(quán)【答案】A80、某基金管理人擬采取非公開募集的方式募集特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下違反法規(guī)要求的做法是（）。A.由投資經(jīng)理向10個(gè)由銀行渠道推薦的高凈值客戶介紹該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃B.向持有公司旗下基金300萬以上的老客戶發(fā)送郵件，推介該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃C.通過某財(cái)經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向公眾推介該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃D.在公司的員工微信平臺上發(fā)布該基金信息，號召員工認(rèn)購該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃【答案】C81、我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D82、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.法律法規(guī)【答案】A83、(2016年)辦理基金備案手續(xù)時(shí)應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會報(bào)送的信息不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金管理人的財(cái)務(wù)狀況C.基金合同D.采取委托管理方式的.應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議【答案】B84、（2016年真題）（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為普通會員。A.基金托管人B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)C.指數(shù)公司D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】A85、（2017年真題）QDII基金在其開放申購、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.每周B.每個(gè)估值日C.每個(gè)開放日D.每月【答案】A86、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.漲跌幅限制為5%B.申報(bào)價(jià)格最小變動單位為0.001元C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍【答案】A87、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.投資人不同【答案】D88、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督，說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會報(bào)告D.當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會【答案】B89、基金客戶服務(wù)方式中的郵寄服務(wù)可以郵寄的物品不包括（）。A.投資策略報(bào)告B.理財(cái)月刊C.基金銀行卡D.交易對賬聯(lián)【答案】C90、基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D91、下列關(guān)于誠實(shí)守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場D.持證上崗【答案】D92、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會【答案】A93、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容（）A.建立信息披露