基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練A卷附答案

單選題（共100題）1、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約【答案】C2、關(guān)于強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，下列說法不正確的是（）。A.可以消除投資者和基金管理人的信息不對(duì)稱B.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為C.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】A3、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯(cuò)誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定【答案】A4、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)應(yīng)遵循的規(guī)定?（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平【答案】B5、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B.實(shí)行漲跌幅限制；漲跌幅設(shè)置為10%C.買入申報(bào)是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元【答案】C6、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理B.應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過6個(gè)月【答案】D7、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】B8、（2018年真題）下列關(guān)于基金信息披露作用的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請(qǐng)，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A.甲勸其哥哥取消贖回申請(qǐng)B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請(qǐng)C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請(qǐng)D.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗【答案】C10、基金客戶服務(wù)宣傳與推介具體工作內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)未來的業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)分析，并發(fā)布預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)B.對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。建立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息?；鸫N機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性的宣傳推介活動(dòng)和銷售政策【答案】A11、中國證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時(shí)在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨(dú)立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B12、關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定B.債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測(cè)C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大D.債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日【答案】C13、下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨(dú)立托管D.集中投資【答案】D14、關(guān)于對(duì)基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”的職業(yè)道德要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.持證上崗C.客戶利益最大化D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)【答案】C15、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的表述中，不正確的是（）。A.后端收費(fèi)下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)B.贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)C.場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率D.前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率【答案】B16、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值B.實(shí)行漲跌幅限制；漲跌幅設(shè)置為10%C.買入申報(bào)是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位為0.001元【答案】C17、(2016年)基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級(jí)管理人員D.國務(wù)院【答案】A18、基金公司監(jiān)事會(huì)履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)，董事會(huì)可以調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況C.監(jiān)事會(huì)有權(quán)委托會(huì)計(jì)師或其他第三方人員對(duì)公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查D.可以提議召開臨時(shí)股東會(huì)【答案】B19、（2017年真題）下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式，LOF可以是被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金【答案】C20、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在（）個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。A.1B.5C.3D.10【答案】C21、基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是（）。A.股東會(huì)B.投資決策委員會(huì)C.總經(jīng)理辦公會(huì)D.董事會(huì)【答案】B22、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C23、（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金代銷協(xié)議【答案】B24、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.90日B.60日C.45日D.15日【答案】B25、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價(jià)格形成方式不同D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同【答案】A26、基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機(jī)制B.分離機(jī)制C.融合機(jī)制D.結(jié)合機(jī)制【答案】B27、將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別,可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求，這說明分級(jí)基金具有（）特點(diǎn)。A.—只基金,多類份額,多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】A28、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中有關(guān)偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）A.報(bào)告期內(nèi)偏離度的簡(jiǎn)單平均值B.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值C.報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值D.報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間的次數(shù)【答案】A29、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任C.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】C30、(2016年)（）對(duì)證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【答案】B31、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系D.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域【答案】C32、甲在擔(dān)任A基金管理公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將A公司內(nèi)部控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中（）的要求。A.保守秘密B.守法合規(guī)C.忠誠盡責(zé)D.誠信守信【答案】A33、關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是()。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C34、關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.督察長的職責(zé)范圍應(yīng)該涵蓋公司所有業(yè)務(wù)B.督察長對(duì)公司經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督C.督察長有充分的知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)D.督察長組織公司監(jiān)察稽核的工作【答案】B35、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。A.基金份額凈值B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系C.基金發(fā)行時(shí)的面值D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格【答案】A36、基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A37、關(guān)于ETF，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.ETF基金場(chǎng)內(nèi)交易漲跌幅比例為10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市C.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單D.ETF申購交易是根據(jù)份額參與凈值確認(rèn)份額【答案】D38、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績(jī)應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處C.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理D.可以弓I用某專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考【答案】D39、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)?！敬鸢浮緿40、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員【答案】A41、()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】D42、對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過()。A.3個(gè)月B.4個(gè)月C.5個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D43、專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)不包括（）。A.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作B.制訂相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策C.識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)D.重點(diǎn)關(guān)注投資大的項(xiàng)目【答案】D44、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是()。A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用B.一般采用未知價(jià)法C.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)【答案】B45、（）不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險(xiǎn)分類B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控D.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)【答案】A46、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈(zèng)送合作方提供的人身意外保險(xiǎn)C.對(duì)申購費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C47、關(guān)于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化B.參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管【答案】D48、負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得（）。A.證券從業(yè)資格B.期貨從業(yè)資格C.基金從業(yè)資格D.以上全部【答案】C49、（）是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A.事項(xiàng)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.行為監(jiān)控【答案】B50、基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和（）核準(zhǔn)。A.中國銀監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行C.中國證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部【答案】A51、基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者享有（）。A.分配權(quán)B.決策權(quán)C.表決權(quán)D.認(rèn)購權(quán)【答案】A52、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對(duì)【答案】C53、（）能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)檢查B.合規(guī)審核C.合規(guī)培訓(xùn)D.合規(guī)投訴處理【答案】B54、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】C55、公開募集基金的基金合同的主要內(nèi)容包括（）。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.招募說明書摘要C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容【答案】A56、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A57、董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A58、資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B59、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C60、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率【答案】B61、保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于（）A.英國B.美國C.中國D.加拿大【答案】B62、互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容不包括（）。A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉品種信息及最新的投資報(bào)告C.制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評(píng)價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度D.做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作【答案】C63、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多只基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A64、以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書的是（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金宣傳推介材料D.基金托管協(xié)議【答案】C65、（）即貨幣資金的融通。A.融資B.金融C.理財(cái)D.籌資【答案】B66、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績(jī)的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級(jí)份額D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D67、藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動(dòng)大B.業(yè)績(jī)有望加速增長C.高質(zhì)量D.高分紅【答案】C68、(2017年)下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社會(huì)團(tuán)體法人C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會(huì)組織D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)【答案】C69、(2016年)與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D70、(2017年)下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.行業(yè)協(xié)會(huì)開展內(nèi)幕交易案件警示展示B.中國證監(jiān)會(huì)向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人出具行政監(jiān)管措施C.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊(cè)【答案】B71、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的（）檢查，出具合規(guī)意見書。A.高級(jí)管理人員和督察長B.營業(yè)部負(fù)責(zé)人C.部門經(jīng)理D.部門經(jīng)理和督察長【答案】A72、關(guān)于公募基金基金份額持有人享有的權(quán)利，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B.通過持有人大會(huì)參與基金投資決策C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)【答案】B73、(2017年)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A74、職業(yè)的形成是一個(gè)漫長的歷史過程，人們?cè)陂L期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C75、（2020年真題）某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對(duì)旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該其金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C.基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D.基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算【答案】C76、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開基金投資者大會(huì)C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)【答案】D77、(2016年)另類投資基金的投資對(duì)象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券【答案】D78、基金管理人的基金銷售業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D79、對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值()以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C80、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B81、關(guān)于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合規(guī)情況B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法行為C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】A82、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.持有人戶數(shù)B.基金投資組合報(bào)告C.基金財(cái)務(wù)狀況D.基金凈值表現(xiàn)【答案】D83、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯(cuò)誤的是（）。A.未公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C84、下列對(duì)于封閉式基金交易價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則理解正確的是（）A.較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)B.較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)C.買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者D.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)【答案】D85、中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A.3B.12C.6D.36【答案】C86、下列屬于成長型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.防御性股票【答案】A87、基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)的原則是（）。A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時(shí)性原則D.以上都是【答案】D88、美國銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供（）等服務(wù)。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C89、下列關(guān)于投資者教育工作的表述，不正確的是（）。A.手段是用簡(jiǎn)單的語言向投資者解釋在投資過程中所面臨的問題以及應(yīng)對(duì)措施B.廣泛開展投資者保護(hù)工作，是基金市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容C.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類D.投資者教育是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代【答案】D90、基金年度報(bào)告是