基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺A卷附答案

單選題（共100題）1、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經理D.合規(guī)管理部門【答案】A2、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A3、ETF的場內申購贖回對價不包括（）。A.現金替代B.現金差額C.組合證券D.組合外證券【答案】D4、依據法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A5、（2020年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產已經由托管人托管B.協(xié)會通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經營【答案】B6、（）通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B7、金融市場的構成要素不包括（）。A.市場參與者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的組織方式【答案】B8、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B9、（）是風險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風險識別B.風險評估C.風險管理體系的評價D.風險報告和監(jiān)控【答案】D10、通常將市值小于（）人民幣的公司歸為小盤股。A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元【答案】D11、下列關于可以現金替代的說法錯誤的是（）。A.可以現金替代的替代金額=替代證券數量該證券最新價格（1+現金替代溢價比例）B.現金替代溢價又被稱為“現金替代保證”C.收取現金替代溢價的原因是，對于使用現金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異D.收取現金替代溢價的原因是為了保證基金經理的操作水平不被市場以外的原因影響【答案】D12、內部控制制度的制定應遵循（）原則，隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】D13、開展審慎調查應當優(yōu)先根據被調查方（）信息進行。A.歷史B.公開披露C.內幕D.財務【答案】B14、(2016年)金融資產一般分為（）。A.股權類和基金類金融資產B.股權類和債券類金融資產C.基金類和債券類金融資產D.證券類和股票類金融資產【答案】B15、關于公募基金財產的投資或者活動合規(guī)的是（）。A.買賣股票或債券B.承銷證券C.從事承擔無限責任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資【答案】A16、2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于（）的形式參與國企混合所有制改革的公募基金——嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。A.房地產B.商品基金C.非上市公司股權D.ETF【答案】C17、(2017年)關于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是（）。A.合同自投資交納認購的基金份額的款項時成立并生效B.合同自簽署之日成立并生效C.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立，自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效【答案】C18、基金信息披露內容應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性原則B.及時性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】C19、監(jiān)事會對經營管理的業(yè)務監(jiān)督說法錯誤的是（）。A.當董事或經理人員執(zhí)行業(yè)務違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務時，監(jiān)事有權通知他們停止其行為B.定期調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當監(jiān)事會認為有必要時，―般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會【答案】B20、（2016年真題）當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B21、內幕交易所稱的內幕信息的三要素不包括（）。A.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的B.信息對證券價格的影響是明確的C.信息是非公開的，即未在證券市場上披露D.信息的來源是可靠的【答案】A22、關于基金投資人的風險承受能力調查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應對已經購買了基金產品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價B.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當執(zhí)行基金投資人身份認證程序C.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查D.基金銷售機構應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品前對基金投資人進行風險承受能力調查和評價【答案】C23、我國目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購買了一定數量的基金份額，擁有的權利不包括（）。A.基金份額的所有權B.基金份額的處置權C.基金份額的收益權D.基金資產的管理權【答案】D24、根據法律形式不同，可以將基金分為（）。A.公司型基金和契約型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.增長型基金和收入型基金D.股票基金、債券基金和貨幣市場基金【答案】A25、（）是指公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D26、（）是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于非結構化數據，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D27、債券基金和債券的區(qū)別表述錯誤的是（）。A.收益不同B.投資風險不同C.到期日不同D.投資渠道不同【答案】D28、關于加強基金管理人的內部控制，以下說法錯誤的是（）。A.可以保障基金財產的安全B.可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱C.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】B29、傳統(tǒng)4Ps營銷理論涉及的要素不包括()。A.產品B.價格C.規(guī)模D.促銷【答案】C30、（），中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月【答案】A31、基金份額登記機構，應妥善保存登記數據，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】C32、確認和變更開放式基金份額的機構是（）。A.基金投資交易機構B.基金份額登記機構C.基金估值核算機構D.基金代銷機構【答案】B33、關于基金與銀行儲蓄存款差異的說法，錯誤的是（）。A.目標客戶不同：銀行儲蓄存款的目標客戶是保守型客戶；基金目標客戶是激進型客戶B.收益與風險特性不同：基金收益具有一定的波動性；銀行存款利率相對固定C.信息披露成都不同：基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況，銀行則不需要這樣做D.性質不同：基金是一種收益憑證；銀行儲蓄是一種信用憑證【答案】A34、以下是某基金銷售機構編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金最佳預期年化收益率8%,但本基金屬于高風險品種，上述預期存在無法實現的可能”B.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”C.“本銷售機構保證以上基金信息的真實、準確和完整”D.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設計的投資工具，請投資人主要投資風險”【答案】A35、目前，我國境內基金申購款一般能在（）日內到達基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C36、(2017年)采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C.基金份額總額在基金合同期限內固定不變D.基金資產總值在合同期限內固定不變【答案】C37、關于開放式基金的申購，下列表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購生效B.基金份額登記機構收到申購款項，申購成立C.投資人全額交付申購款項，申購成立D.投資人全額交付申購款項，申購生效【答案】C38、基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動是指（）。A.基金銷售支付B.基金估值核算C.基金評價機構D.基金投資顧問【答案】A39、場外認購的LOF份額注冊登記在（）。A.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)B.中國證券登記結算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)D.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)【答案】B40、（2017年真題）下列關于“基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、以下事項不屬于基金托管人及托管業(yè)務重大事項的是（）A.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更B.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟C.基金托管人的專門基金托管部門的負責人發(fā)生變動D.托管部內部職能調整【答案】D42、產品審批委員會會議分為（）A.主要會議和臨時會議B.定期會議和次要會議C.定期會議和臨時會議D.主要會議和次要會議【答案】C43、根據《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務資格應當具備的基本條件不包括（）。A.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所；安全防范設施和其他設施C.凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結算資金管理的有關要求【答案】C44、在基金合同約定的時間和場所投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是（）。A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.契約型基金D.開放式基金【答案】D45、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的（），用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。A.申購費B.贖回費C.信息披露費D.銷售服務費【答案】D47、私募股權投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C48、基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起（）日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.15B.30C.60D.90【答案】D49、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B50、（2017年真題）對基金產品的風險評價，基金銷售機構可以從（）機構或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D51、下列不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念C.確?；?、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.部門設置要體現職責明確、相互制約的原則【答案】D52、(2016年)下列有關巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權D.部分延期贖回【答案】C53、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）。A.0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元【答案】B54、（2016年真題）當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在（）日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B55、以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產品B.具有基金銷售業(yè)務資格的獨立銷售機構通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金C.具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行代理募集相關基金D.某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金【答案】D56、我國基金監(jiān)管活動的主要依據是（）以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。A.《基金管理公司管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《基金運作管理辦法》D.《證券法》【答案】B57、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經濟關系B.具有流通性C.投資收益與風險大小D.所籌資金的投向【答案】B58、下列關于我國基金銷售機構在渠道策略方面，說法錯誤的是（）。A.銷售渠道比較單一B.營銷成本較高C.以基金公司直銷為主D.以銀行和券商代銷為主【答案】C59、對股票規(guī)模的劃分并不嚴格，依據相對規(guī)模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C60、基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息基金份額明細等數據備份至國務院證券監(jiān)督管理機構認定的機構。保存期限自（）起不得少于二十年。A.基金合同結束之日B.基金開始募集之日C.基金合同生效之日D.基金賬戶銷戶之日【答案】D61、下列關于儲蓄的說法錯誤的是（）。A.儲蓄的收益會超過通貨膨脹B.儲蓄會有一定的利息收益C.儲蓄是指居民將暫時不用的貨幣收入存入銀行的一種活動D.儲蓄確保本金安全【答案】A62、(2016年)A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認購人數應不少于200人，方可以向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現了證券投資基金的哪個特點（）A.集合理財B.組合投資C.風險投資D.信息透明【答案】A63、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A64、內部控制的()是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.有效性原則B.獨立性原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B65、(2016年)作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風險C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風險【答案】D66、（2017年真題）某基金公司推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數中可以用來計算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖礏.中證500指數C.央視財經50指數D.淘金100指數【答案】B67、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購清單和贖回清單。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D68、下列關于開放式基金巨額贖回的說法中，錯誤的是（）。A.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10％時為贖回B.基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以暫停接受贖回申請【答案】A69、關于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內容交叉D.手段一致【答案】D70、TF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要體現在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D71、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.利益性原則D.協(xié)調性原則【答案】C72、現階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司【答案】B73、下列關于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C74、每一交易日股票基金有（）個價格。A.1B.2C.5D.無數【答案】A75、下列關于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進行，LOF可以在代銷網點進行B.ETF進行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現金的對價C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金【答案】C76、(2017年)基金招募說明書的編制義務人是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金代銷機構D.基金托管人【答案】B77、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是（）。A.辦理與基金托管業(yè)務有關的信息披露事項B.按照不同基金管理人分別設置專有賬戶存放管理人管理的基金財產C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財產【答案】B78、（2017年真題）基金份額持有人享有權利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A79、為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規(guī)規(guī)定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責任B.投資風險C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產的原則【答案】A80、（）年，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》。A.2013B.2014C.2015D.2016【答案】C81、下列不屬于基金客戶個性化服務的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求C.加強對基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶的參謀【答案】C82、關于基金交易業(yè)務內部控制的要求,以下表述不正確的是（）。A.應先審核投資指令的合法、合規(guī)和完整性B.基金管理人應建立完善的交易記錄制度,至少每日核對投資組合列表并存檔保管C.基金管理人應執(zhí)行公平交易原則,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.基金經理在緊急情況下，可直接向交易員下達投資指令直接進行交【答案】D83、(2016年)下列關于基金管理人內部控制基本要素的表述錯誤的是（）。A.公司督察長和內部監(jiān)察稽核部門應獨立于其他部門B.基金管理人應自主控制業(yè)務活動的運作C.基金管理人應當建立有效的內部監(jiān)控制度D.基金管理人應當依據自身經營特點設立順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的內控防線【答案】B84、（）和（）獨立于其他部門，對內部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。A.公司督察長；獨立董事B.公司督察長；內部監(jiān)察稽核部門C.獨立董事；內部監(jiān)察稽核部門D.理事長；內部監(jiān)察稽核部門【答案】B85、以下關于基金會計核算，表述錯誤的是（）。A.基金管理公司的經營活動和證券投資基金的投資管理活動應獨立建賬、獨立核算B.建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算D.基金會計核算主體為證券投資基金【答案】C86、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2/3B.每年：1/2C.每年；2/3D.每半年：1/2【答案】B87、基金管理人的職責不包括()。A.基金的募集B.基金資產的投資運作C.為投資者爭取最大投資收益D.基金資產保管【答案】D88、（2016年真題）保本基金起源于（）。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本【答案】B89、（2017年真題）根據我國相關法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區(qū)間是（）。A.20周歲以上B.18周歲以上C.18周歲以上不滿20周歲D.16周歲以上不滿18周歲【答案】D90、以下哪一種不是金融交易的組織方式（）。A.自由交易方式B.柜臺交易方式C.交易所交易方式D.電信網絡交易方式【答案】A91、關于封閉式基金的陳述,正確的是（）。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回D.基金份額在合同期限內固定不變【答案】D92、以下關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.采取未知價法B.采取份額贖回的方式C.必須以金額贖回方式進行D.贖回申請必須在交易所交易日下午3點之前提出【答案】C93、（2018年真題）關于基金管理人內部管理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是（