2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練試卷A卷含答案

單選題（共54題）1、（2016年真題）客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10【答案】B2、QDII基金可以有的行為（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷業(yè)務D.銀行存款【答案】D3、關于基金年度報告，不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報告披露的基金資產(chǎn)運作成果的集中表現(xiàn)B.在年度報告的扉頁需作出投資風險提示C.基金年度報告的財務會計報告應當通過審計D.基金管理人應當在每年結束之日起60日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上【答案】D4、下列關于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.離崗道德教育【答案】D5、（2016年真題）同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的．應當堅持（）管理原則。A.專業(yè)化B.信息化C.統(tǒng)一化D.效益最大化【答案】A6、基金擬在（）上市交易的，基金管理人應編制并披露基金上市交易公告書。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會【答案】B7、某基金公司擬進行股票型公募基金的募集，宣傳推介材料中符合法規(guī)的是（）。A.某公司投資總監(jiān)張某稱，本公司產(chǎn)品是他最想買的產(chǎn)品B.本公司成立6個月以上的全部股票型公募基金自成立以來的業(yè)績C.與其他公司相比，本公司言而有信D.本產(chǎn)品收益率預計可達6.5%【答案】B8、客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A.客戶B.基金托管人C.基金管理人D.基金銷售機構【答案】A9、(2017年)基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。A.電話服務中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機短信【答案】C10、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A.客觀、準確、完整B.認真、誠信、完整、規(guī)范C.獨立、準確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧【答案】D11、關于證券投資基金具有利益共享、風險共擔的特點，以下表述正確的是（）A.證券投資基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根據(jù)貢獻公平分享基金的投資收益B.證券投資基金的風險共享是指基金的投資損失由基金份額持有人、管理人、托管人共同承擔C.所有類證券投資基金的基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份額比例分配收益D.基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有【答案】D12、不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C13、（2019年真題）按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機構應當做（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A14、董事會給予的關注和指導屬于企業(yè)風險管理基本框架中的哪個方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風險應對C.控制活動D.信息與溝通【答案】A15、在()策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價格【答案】D16、基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B17、（2016年真題）A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8％。”對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D18、當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應當堅持()。A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A19、基金募集申請獲得（）核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。A.中國人民銀行B.工商局C.中國證監(jiān)會D.中國銀監(jiān)會【答案】C20、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時，（）應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機構C.基金管理人D.證券交易所【答案】C21、關于基金交易業(yè)務控制，以下表述錯誤的是（）A.交易執(zhí)行應遵守公平交易制度B.每日交易記錄應當存檔C.投資指令應當確認合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行D.基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令進行交易【答案】D22、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具【答案】D23、基金管理人應當建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設置（），對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。A.督察長和秘書處B.獨立董事和獨立的檢查稽核部門C.監(jiān)事會和辦公室D.督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門【答案】D24、在基金經(jīng)營機構的客戶信息的內(nèi)容中，客戶賬戶信息不包括（）。A.賬戶開立時間B.賬戶余額C.賬戶交易情況D.每筆交易的數(shù)據(jù)信息【答案】D25、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。A.監(jiān)管機構B.所在機構C.監(jiān)控中心D.基金托管人【答案】B26、合規(guī)與風險部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括（）和（）。A.監(jiān)察稽核部，風險管理部B.合規(guī)部，風險部C.后臺運營部，風險管理部D.監(jiān)察稽核部，合規(guī)部【答案】A27、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人【答案】D28、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務院【答案】B29、（2016年真題）我國基金監(jiān)管的目標不包括（）。A.保護市場的公平、效率和透明B.保證基金管理公司不倒閉C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護投資者的利益【答案】B30、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準基金C.對沖基金D.契約型【答案】D31、關于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額B.基金份額轉(zhuǎn)換費用由基金份額持有人承擔C.投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額【答案】C32、關于基金認購費，以下表述錯誤的是（）。A.后端收費模式的認購費率隨投資時間延長而遞減B.認購金額產(chǎn)生的利息需收取認購費C.后端收費模式在認購時不收取認購費D.不同的認購金額可以設置不同的認購費率【答案】B33、下列關于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00D.遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則【答案】A34、開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機構C.商業(yè)銀行D.保險公司【答案】A35、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A36、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結構特征上看，主要變化集中在（）兩個方面。A.結構個人化、機構多元化B.結構多元化、機構分散化C.結構集中化、機構多元化D.結構多元化、機構個人化【答案】A37、(2017年)關于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構除外B.公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣C.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效D.所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到1000人及以上【答案】C38、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B39、證券投資基金可以將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金，主要原因在于（）A.通過市場合理定價，提高市場有效性和資源的合理配置B.改善不合理的投資者結構，從而提高市場有效性C.匯集閑散資金投資于證券市場，擴大直接融資比例，為企業(yè)創(chuàng)造良好融資環(huán)境D.儲蓄資金轉(zhuǎn)化為貨幣基金，提高投資者收益率【答案】C40、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎。A.投資決策B.道德風險C.經(jīng)濟的發(fā)展D.信息不對稱【答案】D41、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）個月。A.1B.3C.5D.6【答案】B42、某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C43、下列選項中，QDII基金可以投資的行為是（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.購買實物商品D.投資住房按揭支持證券【答案】D44、關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。A.有利于提高證券市場效率B.有利于避免基金經(jīng)理做出錯誤的投資決策C.與保守客戶秘密相沖突D.不利于防止信息濫用【答案】A45、關于基金分類標準，以下說法不正確的是（）。A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金B(yǎng).80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金D.同時以股票和債券為投資對象的為混合基金【答案】A46、（2016年真題）以下關于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B47、關于基金募集申請的注冊，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ【答案】A48、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A49、負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作的主體是（）。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】A50、關于基金管理人投資決策業(yè)務的內(nèi)部控制制度，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B51、下列關于基金年度報告和半年度報告的說法中，錯誤的是（）。A.基金半年度報告需要披露所有的關聯(lián)關系B.基金的半年度報告不要求進行審計C.基金年度報告的財務會計報告必須經(jīng)過審計D.基金半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的報表項目進行說明【答案】A52、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+