證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識真題練習(xí)B卷題庫帶答案

證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識真題練習(xí)B卷題庫帶答案

單選題（共100題）1、為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權(quán)益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對借公開信息披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括下列（）情形。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D2、投資者最為關(guān)心的價格是股票的（）。A.市場價格B.交易價格C.發(fā)行價格D.理論價格【答案】A3、我國私募基金的監(jiān)管原則有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】D4、按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機構(gòu)投資者在批準的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，包括（）。A.①③④B.②③④⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤【答案】D5、下列關(guān)于公司型基金的說法，正確的是（）。A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金B(yǎng).公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人【答案】B6、證券投資基金的特點是（）。A.I、IVB.II、III、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、關(guān)于國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下面說法正確的是（）。A.②④B.①③④C.②③D.②③④【答案】D8、根據(jù)ETF的具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進一步細分為（）等。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D9、目前來看，國內(nèi)證券公司開展國際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場是（）。A.上海市場B.中國香港市場C.主板市場D.創(chuàng)業(yè)板市場【答案】B10、約翰.格利和愛德華.肖在20世紀50年代提出了（），揭示了金融與實體經(jīng)濟之間相互關(guān)聯(lián)、彼此滲透的關(guān)系。A.儲蓄-投資轉(zhuǎn)化機制B.利率-投資互動機制C.儲蓄-利率互動機制D.收入-投資轉(zhuǎn)化機制【答案】A11、甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為A.5B.10C.20D.30【答案】C12、下列選項中，（）不屬于金融危機的特征。A.經(jīng)濟總量與經(jīng)濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經(jīng)濟蕭條C.地區(qū)性債務(wù)危機凸顯D.整個區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值【答案】C13、道.瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)包含以下（）指標。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】D14、通常，期限在1年以下（含1年）的國債為（）。A.附息式國債B.貼現(xiàn)式國債C.流通國債D.記賬式國債【答案】B15、我國黃金市場具有的特點是（）。A.①②③B.①②C.②③④D.②③【答案】C16、1981年后，我國發(fā)行的國債品種有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的()A.也在上海證券交易所市場實行B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券【答案】D18、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東可以()。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C19、銀行間債券市場發(fā)行國債分銷時，要完成承銷商和分銷認購人的過戶程序，需要填制債券發(fā)行分銷過戶指令一覽表，以下要滿足分銷過戶指令一覽表要求所必需的是（）。A.僅需要填寫分銷價格和數(shù)量B.需要填寫分銷價格、數(shù)量和加蓋公章C.需要填寫分銷價格和數(shù)量，加蓋公章和預(yù)留印章D.需要填寫分銷價格和數(shù)量、加蓋預(yù)留印章、填寫分銷秘鑰【答案】D20、以下正確描述了貨幣政策一般傳導(dǎo)過程的是()。A.最終目標→貨幣政策工具→操作目標→中介目標B.操作目標→中介目標→最終目標→貨幣政策工具C.中介目標→最終目標→貨幣政策工具→中介目標D.貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標【答案】D21、中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務(wù)活動進行（）管理。A.自律B.監(jiān)督C.備案D.審批【答案】A22、關(guān)于基金管理費，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D23、全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付（），是社會福利網(wǎng)的最后一道防線。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B24、關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的是（）。A.②③④B.①③C.①②④D.①②③④【答案】A25、政府債券的特征包括（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】A26、根據(jù)證券價格對信息的反映程度，可以將證券市場分為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D27、（2018年真題）在上海證券交易所采用競價交易方式的開盤集合競價時間為每個交易日的（?）。A.9：00～9：30B.9：15～9：25C.9：25～9：30D.9：10～9：25【答案】B28、（2020年真題）基金資產(chǎn)總值可表示為基金資產(chǎn)凈值加上（）后的價值。A.各類證券的價值B.基金應(yīng)收的申購基金款C.基金負債D.證券基金的費用【答案】C29、（2020年真題）下列業(yè)務(wù)中，不屬于財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)的是（）A.機動車保險B.船舶/貨運保險C.責(zé)任保險D.人身保險【答案】D30、金融遠期合約主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、以下不屬于利率金融衍生工具的是()A.遠期利率協(xié)議B.利率期權(quán)C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)D.利率互換【答案】C32、下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動因的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C33、在證券市場上，資金的供給者和證券的需求者是（）。A.證券投資者B.證券中介機構(gòu)C.監(jiān)管部門D.證券發(fā)行人【答案】A34、證券公司開展自營業(yè)務(wù)要求（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A35、（2019年真題）開放式基金的特點有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B36、關(guān)于科創(chuàng)板試點注冊制，下列說法錯誤的是（）A.證券監(jiān)管機構(gòu)對證券的價值好壞作實質(zhì)性判斷B.不同于審批制、核準制C.以信息披露為中心D.證券監(jiān)管機構(gòu)對證券的價格高低不作實質(zhì)性判斷【答案】A37、滬港通實行投資者適當性管理，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A38、全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付（），是社會福利網(wǎng)的最后一道防線。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B39、（2018年真題）貨幣市場基金的英文縮寫是（）。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF【答案】B40、完整的貨幣乘數(shù)公式與理論上的貨幣乘數(shù)公式之間的差別不在于（）。A.公眾手中是否保留部分存款B.提取現(xiàn)金與活期存款總額的比率是否為零C.是否考慮超額準備金影響D.是否考慮法定存款準備金影響【答案】D41、個人投資者是證券市場最廣泛的投資主體，以下不屬于個人投資者的特點是（）。A.投資決策和實施的時滯較長B.資金規(guī)模有限C.專業(yè)知識相對匱乏D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性【答案】A42、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，是指經(jīng)一國金融管理當局審批通過、獲準直接投資境外股票或者債券市場的國內(nèi)機構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通（）形式募集一定額度的人民幣資金。A.基金B(yǎng).股票C.債券D.證券【答案】A43、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、我國通常把金融機構(gòu)發(fā)行的債券定義為（）。A.公司證券B.金融債券C.公司股票D.公司基金【答案】B45、擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報送基本情況。A.中國證監(jiān)會B.證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.地方證監(jiān)局【答案】B46、中證指數(shù)有限公司是由（）。A.上海證券交易所出資成立B.深圳證券交易所出資成立C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立【答案】C47、對消費者信用控制的主要內(nèi)容說法錯誤的是（）。A.主要針對各種耐用消費品的銷售融資B.規(guī)定了分期付款的最長期限C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額D.以不動產(chǎn)最為明顯【答案】D48、下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C49、中央政府發(fā)行的債券稱為（）。A.國債B.可轉(zhuǎn)債C.城投債D.信用債【答案】A50、影響我國金融市場的因素來自諸多方面，包括經(jīng)濟、法律、市場等七個方面，其中，關(guān)于經(jīng)濟因素說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A51、下列不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A.公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任B.公司增資的計劃C.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的20%D.上市公司收購的有關(guān)方案【答案】C52、甲公司由于經(jīng)營不善，連年虧損，已連續(xù)3年未能按約分配股息，則持有優(yōu)先股的股東當年所持每一股優(yōu)先股的表決權(quán)相當于（）股的普通股的表決權(quán)。A.1／2B.0C.2／3D.1【答案】D53、截至2017年末，僅次于中國香港的人民幣離岸交易中心是（）。A.紐約外匯市場B.東京外匯市場C.倫敦外匯市場D.上海外匯市場【答案】C54、以下屬于證券市場融資的基本形式是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D55、在（）下，只有獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機構(gòu)才能直接進人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。A.分級結(jié)算制度B.結(jié)算參與人制度C.貨銀對付的交收制度D.凈額結(jié)算制度【答案】A56、衡量財務(wù)流動性狀況最常用的指標包括（）等。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D57、以下不屬于基金信息披露的是（）。A.投資者信息披露B.臨時信息披露C.運作信息披露D.基金募集信息披露【答案】A58、（2019年真題）我國的貨幣市場基金通常的申購費率為（）。A.0.1%B.0.15%C.0D.0.05%【答案】C59、2016年2月，國家外匯管理局發(fā)布《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》，對QFII外匯管理制度進行改革。改革中，將鎖定期從一年縮短為3個月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的（）。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】C60、下列關(guān)于人民幣債券發(fā)債機構(gòu)應(yīng)具備的基本條件說法正確的是（）。A.已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在20億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準予以豁免的除外B.所募集資金用于向中國境外的建設(shè)項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金C.投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定D.人民幣債券信用級別為A級（或相當于A級）以上【答案】C61、（2019年真題）屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)類的機構(gòu)投資者有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B62、以下（）不屬于受托人在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。A.把服務(wù)機構(gòu)存入SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)付給投資者B.定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財務(wù)報告C.對沒有立即轉(zhuǎn)付的款項進行再投資D.公布違約事宜，并采取保護投資者利益的法律行為【答案】B63、證券市場正常運行的基礎(chǔ)是（）。A.證券從業(yè)者的自我管理B.國家對證券市場的監(jiān)管C.穩(wěn)定的市場價格D.完善的市場監(jiān)管體系【答案】A64、可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D65、下列關(guān)于證券市場投資者的說法，錯誤的是（）。A.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險并行使證券權(quán)利的主體B.證券市場投資者是證券市場的資金供給者C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力D.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于長期投資，有些則偏重于短線交易【答案】A66、中國資本市場首部專門規(guī)范適當性管理的行政規(guī)章是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券期貨投資者適當性管理辦法》C.《創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理暫行規(guī)定》D.《證券公司監(jiān)督管理條例》【答案】B67、2011年10月20日財政部批準了（）開展了地方政府自行發(fā)債試點。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅲ、【答案】B68、以下屬于中國人民銀行職責(zé)的有()A.I、II、IIIB.I、III、IVC.I、II、IVD.II、III【答案】C69、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當事人包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B70、典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。A.銀行B.金融機構(gòu)C.信托中心D.信貸機構(gòu)【答案】A71、（）可以管理系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。A.風(fēng)險轉(zhuǎn)業(yè)B.風(fēng)險分散C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險對沖【答案】D72、證券市場的基本功能包括（）。A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D73、內(nèi)部評級所反映的被評級對象的風(fēng)險特征主要是（）。A.①②B.①④C.②③D.②④【答案】A74、我國證券市場的監(jiān)管目標是（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B75、個人投資者投資行為的特點不包括（）。A.隨意性B.專業(yè)性C.分散性D.短期性【答案】B76、基金募集申請需要提交的主要文件不包括（）。A.申請募集基金的申請報告B.基金合同草案C.招募說明書D.法律意見書【答案】C77、證券市場最廣泛的投資者是指（）。A.金融機構(gòu)類投資者B.個人投資者C.企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者D.基金類投資者【答案】B78、進一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則的是（）。A.1993年，全面整頓金融秩序B.2003年，中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會成立C.1998年頒布《證券法》D.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系的確立【答案】C79、集合類企業(yè)債券，簡稱為集合債券，是指以多個發(fā)行人作為聯(lián)合發(fā)行主體，按照（）的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B80、下列關(guān)于特殊類型基金說法錯誤的是（）。A.避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險B.MOM產(chǎn)品的母管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任因委托而免除C.目前我國暫無傘形基金D.養(yǎng)老目標基金應(yīng)當采用基金中基金形式或中國證監(jiān)會認可的其他形式運作【答案】B81、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當事人包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B82、按照《財政部關(guān)于印發(fā)＜2018—2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法>的通知》下面關(guān)于2018年至2020年儲蓄國債發(fā)行額度分配方式正確的是（）。A.①B.②③C.②D.①④【答案】B83、混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于()，發(fā)行人可以延期支付利息。A.4%B.5%C.8%D.10%【答案】A84、我國債券市場發(fā)行債券包括利率債和信用債，下面關(guān)于利率債和信用債的說法，錯誤的是（）。A.鐵路總公司發(fā)行的債券為信用債B.利率債風(fēng)險小于信用債C.信用債是以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券D.利率債以政府信用為基礎(chǔ)或以政府提供償債支持為基礎(chǔ)而發(fā)行【答案】A85、按照相關(guān)規(guī)定，證券公司次級債數(shù)額應(yīng)符合：長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的（）。A.50%B.40%C.30%D.20%【答案】A86、關(guān)于國家股，下列說法錯誤的是（）。A.國家股不能轉(zhuǎn)讓B.是國有股權(quán)的組成部分C.國有股股利收入納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預(yù)算D.國有資產(chǎn)折價入股需按規(guī)定進行評估確認【答案】A87、（2020年真題）屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D88、我國《公司法》規(guī)定，公司股東應(yīng)當（），依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A89、契約型基金的當事人包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B90、債券投資的主要風(fēng)險因素包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C91、2016年修訂的《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》首次提出建立以（）為核心的風(fēng)險控制指標體系。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ