基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)訓(xùn)練帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)訓(xùn)練帶答案

單選題（共50題）1、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)（）備案。A.證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.國(guó)務(wù)院【答案】C2、美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為（）類。A.41B.42C.32D.31【答案】B3、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF份額注冊(cè)登記在（）。A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)【答案】B4、基金銷售人員介紹基金產(chǎn)品不得（）。A.虛假陳述B.誤導(dǎo)性陳述C.出現(xiàn)重大遺漏D.以上都是【答案】D5、基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B6、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個(gè)月。A.6B.3C.2D.1【答案】B7、（2019年真題）關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)【答案】A8、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同在中國(guó)香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B9、（2017年真題）基金管理人內(nèi)部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、（2017年真題）下列關(guān)于私募投資基金合格投資者，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.最近3年平均收入高于50萬(wàn)元人民幣的自然人B.凈資產(chǎn)高于500萬(wàn)元人民幣的單位C.金融資產(chǎn)高于300萬(wàn)元人民幣的自然人D.凈資產(chǎn)高于1000萬(wàn)元人民幣的法人【答案】B11、私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)成為（）。A.普通會(huì)員B.聯(lián)席會(huì)員C.觀察會(huì)員D.特別會(huì)員【答案】C12、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、靈活配置型基金、（）等。A.可轉(zhuǎn)債基金B(yǎng).避險(xiǎn)策略型基金C.保本型基金D.股債平衡型基金【答案】D13、下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說(shuō)法不正確的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律D.離崗道德教育【答案】D14、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前對(duì)其進(jìn)行教育等途徑來(lái)督促完成的。A.在職培訓(xùn)B.基金從業(yè)資格考試C.職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【答案】B15、關(guān)于加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.可以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全B.可以消除投資者和基金管理人的信息不對(duì)稱C.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】B16、（2016年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、在我國(guó)，上市公司自（）年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告。A.2001年B.2002年C.2003年D.2004年【答案】C18、一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A19、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A20、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A21、封閉式基金一般至少每周披露（）次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A.1B.2C.3D.4【答案】A22、據(jù)基金銷售適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解并評(píng)價(jià)如下哪些內(nèi)容（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、下列屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購(gòu)買政府債券B.購(gòu)買可轉(zhuǎn)讓存單C.購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭D.購(gòu)買銀行承兌匯票【答案】C24、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則【答案】C25、“產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確”屬于基金的（）銷售策略的不足之處。A.價(jià)格B.促銷C.渠道D.產(chǎn)品【答案】D26、基金管理公司督察長(zhǎng)的權(quán)利和職責(zé)不包括（）。A.人事權(quán)利B.列席公司相關(guān)會(huì)議C.調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能【答案】A27、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A28、（）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。A.2001年8月B.2004年12月C.2007年7月D.2012年6月【答案】D29、下列不屬于道德特征的是（）。A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性【答案】D30、美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一銀行，通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C31、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則B.制衡原則C.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公平正義原則D.股東誠(chéng)信與合作原則【答案】C32、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】A33、(2016年)下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（）。A.在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類【答案】C34、為避免投資者陷于眾多細(xì)小瑣碎而又無(wú)關(guān)緊要的信息超載中，基金臨時(shí)信息披露引入（）的概念。A.臨時(shí)性B.緊急性C.重大性D.及時(shí)性【答案】C35、（2017年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】C36、(2017年)關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A37、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A38、銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求，這屬于基金客戶服務(wù)的（）特點(diǎn)。A.專業(yè)性B.時(shí)效性C.持續(xù)性D.規(guī)范性【答案】C39、（2018年真題）關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.5%時(shí)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告【答案】A40、下列不屬于金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（）。A.貨幣市場(chǎng)B.證券市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)【答案】A41、（）是開展基金一切活動(dòng)的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D42、（2017年真題）基金合同約定的事項(xiàng)不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式B.基金持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限D(zhuǎn).基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式【答案】C43、下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.完備性原則B.時(shí)效性原則C.及時(shí)報(bào)告原則D.優(yōu)先性原則【答案】B44、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C45、關(guān)于QDII基金的可投資對(duì)象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭B.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換C.QDII基金可投資于公募基金，也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品D.QDII基金可投資于全球概憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬【答案】C46、(2016年)關(guān)于契約型基金的投資者，下列說(shuō)法正確的是（）。A.投資者既是基金持有人又是公司的股東B.投資者通過購(gòu)買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C.投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D.投資者以股息形式獲取投資收益【答案】C47、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對(duì)其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C48、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。A.1000；10B.3000；10C.30