基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強化訓練題型匯編帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強化訓練題型匯編帶答案

單選題（共50題）1、基金份額登記機構(gòu)，應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30【答案】C2、關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是（）。A.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當由基金托管人托管B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東D.私募基金必須由基金托管人托管【答案】A3、(2016年)不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C4、關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述,正確的是（）。A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C5、(2016年)基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C6、()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B7、(2016年)基金市場的參與主體不包括（）。A.中國銀行B.基金當事人C.基金市場服務(wù)機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織【答案】A8、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.擔任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄B.擔任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會員C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級份額D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議【答案】D9、證券投資基金基金合同的當事人不包括（）A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】B10、銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則【答案】B11、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額為（）。A.147.78元；9611份B.147.78元；9611.92份C.9852.22元；9611份D.9852.22元；9611.92份【答案】B12、對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起（）日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D13、關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨立C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進【答案】B14、(2016年)下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)【答案】D15、基金市場上的有關(guān)當事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕?)。A.有利于投資者獲得盈利B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人進行賬戶管理【答案】B16、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C17、基金客戶個性化服務(wù)包括（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.做好客戶的參謀C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求D.以上都是【答案】D18、根據(jù)不同類別私募基金的特點，制定私募行業(yè)投資者風險i只別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的機構(gòu)是（）A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金管理人D.私募基金銷售機構(gòu)【答案】B19、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A20、（）機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷【答案】A21、(2016年)信息技術(shù)內(nèi)部控制制度不包括（）。A.內(nèi)部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權(quán)制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】A22、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》【答案】A23、（）是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。A.確定目標市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計市場營銷組合【答案】A24、關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查B.基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查C.由基金代銷機構(gòu)牽頭、對基金管理人進行審慎調(diào)查D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查【答案】B25、（2017年真題）關(guān)于分級基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.一只分級基金同時具有風險收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進行投資運作C.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰住敬鸢浮緽26、基金托管協(xié)議的當事方是（）A.投資者、基金管理人、基金托管人B.投資者、基金托管人C.基金管理人、基金托管人D.基金管理人、代銷銀行【答案】C27、關(guān)于基金的推介材料表述正確的是（）。A.避險策略基金能保證本金安全B.股東不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作C.貨幣基金等同于銀行存款D.避險策略基金不存在本金損失【答案】B28、依據(jù)《證券投資基金法》和（）及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓工作，加強對基金銷售行為的管理。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.《證券投資基金運作管理辦法》【答案】C29、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的場所不同D.申購、贖回的標的不同【答案】B30、如下說法錯誤的是（）A.截至2016年年底，我國共有l(wèi)45只ETF（不包括ETF聯(lián)接）B.美國的第—只ETF是標準普爾500存托倉單（SPDRs）C.1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第—只ETF指數(shù)參與份額（TlPs）。D.我國首只ETF上證50ETF采用的是完全復制。【答案】A31、下列基金產(chǎn)品適用簡易注冊程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，下列應(yīng)明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D33、對于不收取銷售服務(wù)費的股票型和混合型基金，投資人持有期在3個月以上但少于6個月的應(yīng)收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金資產(chǎn)。A.0.5％；30％B.0.5％；50％C.1％；30％D.1％；90％【答案】B34、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金持有人的說法中，錯誤的是（）。A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D.基金持有人是基金的出資人【答案】B35、關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則，不包括（）A.謹慎性原則B.準確性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】A36、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動，以下描述正確的是（）。A.僅向特定對象募集資金并累計超過二百人B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理C.應(yīng)當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管D.應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊后募集【答案】D37、避險策略基金應(yīng)將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D38、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財務(wù)部C.后臺運營部D.行政管理部【答案】C39、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.在岸基金、離岸基金和國際基金D.公司型基金和契約型基金【答案】C40、中國證監(jiān)會領(lǐng)導干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職后()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】C41、某投資者持有基金份額變動，需要經(jīng)（）確認后才有效。A.注冊登記機構(gòu)B.管理人C.銷售機構(gòu)D.托管人【答案】A42、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性【答案】D43、某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權(quán)投資基金，擬募集金額50億元，預計投資者數(shù)量較多。該基金管理人考慮節(jié)省基金托管費用，計劃不對該基金進行托管，對此，以下表述正確的是（）。A.該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對該基金進行托管B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進行托管，但必須同時明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對該私募基金不進行托管，但必須事先取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的批準D.基金管理人可自行決定不對該基金進行托管，但節(jié)省托管費用不是充分理由【答案】B44、()是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.金融工具【答案】D45、當股票市場上漲幅度較大時，小張和其愛人就投資股票還是投資基金進行了討論。以下觀點正確的是（）。A.基金是專家管理，分散投資，沒有投資風險但是收益較低B.股票、基金都有投資風險C.股票近一年來漲幅大，回調(diào)小，是一種低風險、高收益的投資品種D.投資基金可以直接增加企業(yè)現(xiàn)金流，支持國家經(jīng)濟建設(shè)【答案】B46、基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解D.依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處【答案】D47、對基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起（）日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D48、按照()，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標