基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬練習附答案A4打印

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬練習附答案A4打印

單選題（共50題）1、對基金投資人進行風險承受能力調查，應當從調查結果中至少了解到的客戶信息不包括（）。A.保證收益率B.財務狀況C.投資目的D.風險承受能力【答案】A2、(2017年)關于基金銷售機構實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則，下列正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B3、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A4、承擔高風險、追求高收益的投資模式的另投資基金是（）。A.風險投資基金B(yǎng).不動產投資基金C.對沖基金D.私募股權基金【答案】C5、從公司層面看，美國資產管理機構不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產管理公司【答案】C6、基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重()。A.審慎的對投資者進行調查B.對投資的風險進行評價C.根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品D.對投資者進行投資知識教育【答案】C7、關于債券基金，下列說法正確的是（）。A.無法定期分配收益B.收益率易于預測C.可以計算平均到期日D.利率風險波動性大【答案】C8、（2016年真題）根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東【答案】A9、(2016年)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C10、下列不屬于基金售后服務的是（）。A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑D.定期進行投資者回訪【答案】A11、在基金運作中，負有信息披露義務的當事人不包含（）。A.基金注冊登記機構B.基金管理人C.召集持有人大會的基金份額持有人D.基金托管人【答案】A12、關于投資者教育（保護），以下表述正確的是（）。A.進行風險提示是投資者保護的重要內容B.首先是教育投資者選擇適合的投資策略C.應突出證券投資的重要性D.重點內容是選擇進入市場的時機【答案】A13、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管C.對基金注冊的監(jiān)管D.對基金銷售費用的監(jiān)管【答案】C14、（2017年真題）下列不屬于基金份額持有人大會職權的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A15、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2日B.3日C.5日D.7日【答案】B16、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D17、關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內幕交易和操縱市場【答案】C18、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B19、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進行B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價法【答案】A20、（2016年真題）下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（?）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B21、關于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金C.辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日D.場內申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式【答案】D22、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產以外的資產作為投資標的基金。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對沖基金D.私募股權基金【答案】A23、合規(guī)風險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.操作合規(guī)性風險【答案】D24、（）是公司戰(zhàn)略的重要載體。A.業(yè)務范疇B.業(yè)務體系C.發(fā)展方向D.組織架構【答案】D25、根據(jù)有關規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C26、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產等。A.證券投資基金B(yǎng).另類投資基金C.風險投資基金D.對沖基金【答案】B27、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果【答案】D28、下列關于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，表述不正確的是（）。A.開放式基金成為證券投資基金的主流產品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】B29、下列屬于內部風險的是（）。A.政治B.經濟C.社會D.決策失誤【答案】D30、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內幕信息D.來源不可靠、模棱兩可的信息【答案】D31、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大【答案】C32、基金市場的違法犯罪行為所具有的特點不包括（）。A.智商高B.手段單一C.行為隱蔽D.電子化【答案】B33、關于基金財產，以下描述錯誤的是（）A.基金財產獨立于基金管理人的固定財產B.基金管理人因基金財產的管理運用而取得的收益，歸基金管理人所有C.基金管理人因依法解散進行清算，所管理的基金財產不屬于其清算財產D.基金財產的債務由基金財產本身承擔【答案】B34、關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、關于股票基金，錯誤的說法是（）。A.50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金B(yǎng).股票基金是各國廣泛采用的基金類型C.80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金D.主要投資于股票【答案】A36、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（）正式生效?A.2014年8月8日B.2014年6月30日C.2015年8月8日D.2015年6月30日【答案】A37、基金的宣傳推介材料推介貨幣市場基金的，應當（）。A.充分說明貨幣市場基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經理的過往業(yè)績C.充分說明貨幣市場基金的收益率D.提示基金投資人【答案】D38、（2021年真題）關于基金管理人的內部控制監(jiān)督，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A39、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業(yè)務活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】B40、(2017年)基金代銷機構通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費D.基金管理費【答案】B41、對于道德與法律的關系，以下表述錯誤的是()。A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律B.法律與道德的評價標準都是相同的C.法律的內容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性【答案】B42、基金客戶服務中，售中服務的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A43、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度【答案】D44、（2016年真題）監(jiān)事會至少每年召開（）次會議。A.1B.2C.3D.4【答案】A45、債券與債券基金的異同點，正確的是（）。A.債券沒有確定的到期日B.債券收益不如債券基金的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.投資風險一樣【答案】C46、目前我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A.信托B.債權C.擔保D.股權【答案】A47、關于資產管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯誤的是（）。A.資產管理行業(yè)不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的最佳執(zhí)行服務B.資產管理行業(yè)能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性C.資產管理行業(yè)能夠為市場經濟體系有效配置資源D.資產管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務【答案】A48、（2016年真題）根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該