個(gè)人自查自糾整改報(bào)告銀行對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理自查整改報(bào)告3篇

個(gè)人自查自糾整改報(bào)告銀行對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理自查整改報(bào)告3篇據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行特別重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會(huì)后對(duì)比自身工作狀況進(jìn)展了爭(zhēng)論及自查，現(xiàn)將自查整改狀況報(bào)告如下：

一、自查對(duì)象和范圍

我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。

二、自查內(nèi)容

（一）根底治理狀況：

1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行狀況，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。

2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到標(biāo)準(zhǔn)干凈。

3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)展；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)展分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測(cè)試。

4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清楚，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。

5、自助設(shè)備治理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)展記錄。

6、更換自助設(shè)備治理員、加鈔員嚴(yán)格根據(jù)總部要求進(jìn)展備案，按要求進(jìn)展記錄。

7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)治理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。

8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。

9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣闊儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。

10、治理員、加鈔員已完全嫻熟把握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。

11、每天4次巡察，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

(二)安全防范設(shè)施建立狀況：

1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清楚的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清楚。

2、已安裝防窺罩，全部攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。

3、圖像數(shù)據(jù)記錄采納數(shù)字錄像設(shè)備。

4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。

5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)效勞電話。

6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。

7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助設(shè)備采納實(shí)體磚。

今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想熟悉，增加防范風(fēng)險(xiǎn)防控力量，嚴(yán)格根據(jù)總部要求及相關(guān)制度標(biāo)準(zhǔn)操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健進(jìn)展。

個(gè)人自查自糾整改報(bào)告銀行對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理自查整改報(bào)告

根據(jù)總部要求，為加強(qiáng)支行內(nèi)掌握度建立，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié)，增加識(shí)別、防范和掌握風(fēng)險(xiǎn)的力量，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進(jìn)展了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查狀況匯報(bào)如下：

一、成立自查組織

組長(zhǎng)：XX成員：XXXXXX

二、自查狀況

1、營業(yè)前自查發(fā)覺狀況。

（1）.自查沒有發(fā)覺柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見》第三條“辦理詳細(xì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請(qǐng)、購置、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；

（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規(guī)定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會(huì)計(jì)根底標(biāo)準(zhǔn)》第六十二條“各種會(huì)計(jì)資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。

（3）.檔案柜全部上鎖治理。每天的傳票準(zhǔn)時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅(jiān)持2天一移交，最遲3天必需移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫保管……”的規(guī)定。

（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機(jī)柜。

（5）.營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理清掃，柜面干凈，大廳干凈。

2、現(xiàn)金治理方面

（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對(duì)，庫存超限，次日準(zhǔn)時(shí)繳款。

（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額治理制度，庫存超限額時(shí)，能夠1

做到準(zhǔn)時(shí)繳款。

（3）柜員尾箱憑證大局部時(shí)間能夠按規(guī)定核對(duì)，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時(shí)發(fā)覺有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。

（4）每月三次查庫能夠堅(jiān)持并仔細(xì)核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對(duì)全部現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要根據(jù)查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫狀況”的規(guī)定。

（5）查庫登記標(biāo)準(zhǔn)。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

（6）查庫仔細(xì)全面，查庫時(shí)對(duì)有價(jià)物品、抵押品進(jìn)展檢查。我支行查庫時(shí)檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。

（7）柜員現(xiàn)金治理。營業(yè)用款全部入箱保管，營業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復(fù)核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時(shí)能夠準(zhǔn)時(shí)繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時(shí)根據(jù)要求標(biāo)準(zhǔn)辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥當(dāng)保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現(xiàn)金調(diào)撥治理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí)，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必需通過庫管員進(jìn)展；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對(duì)交接的憑證及現(xiàn)金仔細(xì)核對(duì)；交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。

（9）查庫治理。查庫人員能履行職責(zé)，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫時(shí)全部盤查有價(jià)單證；營業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能仔細(xì)復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復(fù)點(diǎn)“三核對(duì)”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。

（10）有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品治理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。

（11）應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤(rùn)等隱蔽在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實(shí)；無非營業(yè)資金長(zhǎng)期占用而沒有清理；對(duì)無法支取的其他應(yīng)付款能查明緣由，并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入；

3、檔案治理方面

2

支行全部重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票準(zhǔn)時(shí)送交后督中心。各種會(huì)計(jì)資料按制度能夠根據(jù)要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。

庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。

日終批處理流水、憑證、清單能準(zhǔn)時(shí)打印，各種賬表、憑證能準(zhǔn)時(shí)裝訂，每日?qǐng)?jiān)持逐筆勾對(duì)賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會(huì)計(jì)檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；

4、印押證卡治理方面

（1）．重要空白憑證治理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按挨次使用，不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、USBKey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證治理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。

（2）．柜員（卡）治理方面

柜員卡治理符合要求，納入重要空白憑證治理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時(shí)做簽退；

柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時(shí)進(jìn)展簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；

（3）柜員密碼治理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。

（4）印章治理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號(hào)掌握；柜員臨時(shí)離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時(shí)印章進(jìn)展交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業(yè)務(wù)方面

（1）．賬戶治理方面。個(gè)人賬戶、對(duì)公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶治理方法規(guī)定；按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按年度進(jìn)展年檢，資料不能準(zhǔn)時(shí)更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、掌握、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方供應(yīng)有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人3

死亡后或全部權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)定準(zhǔn)時(shí)、精確、標(biāo)準(zhǔn)；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、根據(jù)規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)躲避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào)；發(fā)覺反洗錢或可疑支付按要求準(zhǔn)時(shí)上報(bào)；按要求準(zhǔn)時(shí)登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)展填報(bào)。客戶辦理修改支控條，修改通兌標(biāo)識(shí)，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特別業(yè)務(wù)時(shí)，填寫特別業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，仔細(xì)審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)覺柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲(chǔ)蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，托付掛失時(shí)被托付人供應(yīng)其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請(qǐng)書辦理掛失手續(xù)，代理人能供應(yīng)存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。

（4）支票業(yè)務(wù)方面。對(duì)印鑒卡片的治理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)展詐騙現(xiàn)象；無對(duì)支票要素審核不嚴(yán)，消失過失，未對(duì)支票進(jìn)展折角驗(yàn)印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。

（5）賬戶治理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對(duì)公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長(zhǎng)期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時(shí)難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭(zhēng)取為其銷戶。

支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必需持存單和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必需持其身份證明的規(guī)定。

我支行對(duì)掛失處理登記薄進(jìn)展自查未發(fā)覺未登記、漏登記現(xiàn)象。

我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)標(biāo)準(zhǔn)。全部存取款憑條都能根據(jù)要求填寫券別。

6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面

支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)4

任書》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)?shù)脑敿?xì)責(zé)任和目標(biāo)。

支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)規(guī)劃進(jìn)展安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等學(xué)問的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項(xiàng)演練。從而讓員工把握了相關(guān)的規(guī)章制度、根本防范技能、正確的操作標(biāo)準(zhǔn)和程序，以及發(fā)生緊急狀況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種防衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較嫻熟地把握了突發(fā)性大事及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的力量。

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜，通往柜臺(tái)的通勤門能夠根據(jù)規(guī)定即開即鎖；防衛(wèi)器具放于順手可取的隱藏處；監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行，且錄像能保持90天以上；能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)展安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清晰；

三、存在的缺乏

我行2023年度雖然取得了肯定的成績(jī)，但離總行要求和自己的目標(biāo)規(guī)劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下缺乏：

（一）思想意識(shí)有待轉(zhuǎn)變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi)，局部員工意識(shí)中只要去做本職工作，缺少仆人翁意識(shí)和奉獻(xiàn)精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對(duì)，缺乏聽從意識(shí)，對(duì)制度執(zhí)行不力；

（二）業(yè)務(wù)力量有待加強(qiáng)。員工日常工作不善總結(jié)，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個(gè)別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)過失率高，工作效率低；

以上為我支行的自查狀況，如有不妥請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批判指正！

個(gè)人自查自糾整改報(bào)告銀行對(duì)外誤付假幣專項(xiàng)治理自查整改報(bào)告

工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為制止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為標(biāo)準(zhǔn)守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)展了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業(yè)道德方面

我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行;履行職責(zé)，回報(bào)社會(huì);胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業(yè)，恪盡職守;品德端正，誠懇守信;效