初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理題庫+答案（基礎(chǔ)題）

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理題庫+答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共50題）1、商業(yè)銀行需要重組的貸款應(yīng)至少歸為（）。A.可疑類B.次級類C.關(guān)注類D.損失類【答案】B2、大額存單的期限品種不包括（）。A.6個(gè)月B.5年C.3個(gè)月D.7天【答案】D3、由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款合同，按約定時(shí)間和比例，通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)的是（）。A.房地產(chǎn)貸款B.銀團(tuán)貸款C.固定資產(chǎn)貸款D.流動資金貸款【答案】B4、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是（）。A.全覆蓋原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則B.全面性原則、適應(yīng)性原則、獨(dú)立性原則、融合發(fā)展原則C.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則D.全覆蓋原則、審慎性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則【答案】C5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)突出合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，()權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。A.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)B.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)C.社會責(zé)任類指標(biāo)D.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)和經(jīng)營效益類指標(biāo)【答案】A6、()能夠大幅提高商業(yè)銀行的經(jīng)營效率和管理水平。A.合規(guī)文化B.健全的內(nèi)部控制體系C.公司治理D.先進(jìn)的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)【答案】D7、（2017年真題）內(nèi)部審計(jì)的質(zhì)量控制不包括（）。A.內(nèi)部審計(jì)部門根據(jù)工作需要，經(jīng)審計(jì)委員會批準(zhǔn)后，可將部分內(nèi)部審計(jì)項(xiàng)目外包，但需事先對外包機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性、客觀性和專業(yè)勝任能力進(jìn)行評估B.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)在年度風(fēng)險(xiǎn)評估的基礎(chǔ)上確定審計(jì)重點(diǎn)，審計(jì)頻率和程度應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理水平相一致C.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)加強(qiáng)科技手段和信息技術(shù)在審計(jì)工作中的運(yùn)用，建立完善非現(xiàn)場內(nèi)部審計(jì)監(jiān)測體系及內(nèi)部審計(jì)操作系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)D.董事會可聘請外部機(jī)構(gòu)對內(nèi)部審計(jì)部門的盡職情況進(jìn)行評價(jià)，并保證外部檢查人員獨(dú)立于評價(jià)對象、具備專業(yè)勝任能力以及與評價(jià)對象沒有利益沖突【答案】A8、商業(yè)銀行對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，做法不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.建立報(bào)告和信息反饋制度B.建立內(nèi)部控制問題整改機(jī)制C.落實(shí)整改承擔(dān)直接責(zé)任D.建立內(nèi)部控制管理責(zé)任制【答案】C9、合規(guī)文化的核心是（）。A.法規(guī)意識B.價(jià)值取向C.合規(guī)D.法律意識【答案】D10、金融危機(jī)發(fā)生的原因不包括（）。A.金融資產(chǎn)負(fù)債表過度擴(kuò)張B.金融機(jī)構(gòu)過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.杠桿化程度過高D.銀行的資本充足水平提高【答案】D11、為了加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，2003年12月27日，第十屆全國人大常委會第六次會議通過了（）。A.《中華人民共和國中國人民銀行法》B.《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》C.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》D.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》【答案】D12、開證行在受益人當(dāng)?shù)氐拇硇惺侵?)。A.保兌行B.被指定銀行C.通知行D.償付行【答案】C13、代理營銷渠道對銀行營銷的影響不包括（）。A.轉(zhuǎn)變了銀行產(chǎn)品的提供方式B.加快了銀行產(chǎn)品的分銷速度C.有利于銀行拓展市場D.占用了銀行較多的人力、物力和財(cái)力【答案】D14、商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營部門制，由()建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營。A.人民銀行總行B.商業(yè)銀行行長C.人民銀行當(dāng)?shù)刂蠨.法人總部【答案】D15、為了加強(qiáng)銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，巴塞爾委員會于1988年通過了（）。A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】A16、（）是銀行內(nèi)部控制的基本控制手段。A.績效考評B.運(yùn)營控制C.不相容職務(wù)分離D.授權(quán)審批控制【答案】C17、商業(yè)銀行在對集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)在授信協(xié)議中約定，要求集團(tuán)客戶及時(shí)報(bào)告授信人凈資產(chǎn)（）以上關(guān)聯(lián)交易的情況。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】B18、《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.2％B.5％C.6％D.4％【答案】D19、當(dāng)銀行運(yùn)用對客戶需求有價(jià)值的方法把自己區(qū)別于競爭對手，而且競爭對手使用的差異化服務(wù)的數(shù)目少于有效的差異性服務(wù)的數(shù)目時(shí)，()就較為奏效。A.專業(yè)化策略B.產(chǎn)品組合策略C.親情營銷策略D.差異化策略【答案】D20、一般而言，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能夠帶來風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，而有一種風(fēng)險(xiǎn)遍布于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性，但不能給商業(yè)銀行帶來盈利，這種風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.流動性風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】C21、下列不屬于票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)的是()。A.銀行匯票B.支票C.銀行本票D.托收承付【答案】D22、我國商業(yè)銀行的最主要資產(chǎn)是()。A.貸款B.現(xiàn)金資產(chǎn)C.庫存現(xiàn)金D.在中央銀行存款【答案】A23、（）是影響銀行擴(kuò)大產(chǎn)品銷量，加速資金周轉(zhuǎn)，降低成本，節(jié)約流通費(fèi)用，提高經(jīng)濟(jì)效益的重要因素。A.客戶管理B.營銷渠道C.產(chǎn)品組合D.市場定位【答案】B24、信托公司在處理信托事務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)避免利益沖突、在無法避免時(shí)，應(yīng)向委托人、（）予以充分的信息披露，或拒絕從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.受托人B.受益人C.保險(xiǎn)人D.被保險(xiǎn)人【答案】B25、利率政策是我國貨幣政策的重要組成部分，也是貨幣政策實(shí)施的主要手段之一。下列不屬于中央銀行基準(zhǔn)利率的是（）。A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率B.存款準(zhǔn)備金利率C.再貸款利率D.再貼現(xiàn)利率【答案】A26、當(dāng)銀行運(yùn)用對客戶需求有價(jià)值的方法把自己區(qū)別于競爭對手，而且競爭對手使用的差異化服務(wù)的數(shù)目少于有效的差異性服務(wù)的數(shù)目時(shí)，()就較為奏效。A.專業(yè)化策略B.產(chǎn)品組合策略C.親情營銷策略D.差異化策略【答案】D27、《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理方法》規(guī)定的批量轉(zhuǎn)讓是指金融企業(yè)對()戶／項(xiàng)以上不良資產(chǎn)進(jìn)行組包，定向轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司的行為。A.5B.8C.9D.10【答案】D28、內(nèi)部控制的基本要素中，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司章程，建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，明確決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限，以形成科學(xué)有效的職責(zé)分工和制衡機(jī)制，體現(xiàn)內(nèi)部控制理念屬于（）。A.人力資源B.組織架構(gòu)C.企業(yè)文化D.規(guī)章制度【答案】B29、（2018年真題）下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守法律可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因沒有遵守規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括商業(yè)銀行因無法滿足相關(guān)的商業(yè)準(zhǔn)則，導(dǎo)致不能履行合同而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)一般獨(dú)立于法律風(fēng)險(xiǎn)討論【答案】C30、（2018年真題）下列有關(guān)貸款管理的說法中，正確的是（）。A.項(xiàng)目融資的各類風(fēng)險(xiǎn)按照項(xiàng)目經(jīng)營期分析即可B.貸款人可以發(fā)放無指定用途的個(gè)人貸款C.項(xiàng)目貸款對于已建的項(xiàng)目不得再融資D.集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)有助于管控集團(tuán)客戶多頭授信【答案】D31、財(cái)務(wù)公司的負(fù)債業(yè)務(wù)不包括()。A.委托貸款B.吸收成員單位存款C.同業(yè)拆入D.發(fā)行金融債券【答案】A32、下列不屬于貨幣政策“三大法寶”的是()。A.公開市場業(yè)務(wù)B.存款準(zhǔn)備金C.再貸款與再貼現(xiàn)D.抵押補(bǔ)充貸款【答案】D33、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于政策性個(gè)人住房貸款的是（）。A.自營性個(gè)人住房貸款B.公積金個(gè)人住房貸款C.委托性組合貸款D.個(gè)人組合貸款【答案】B34、下列關(guān)于傳統(tǒng)金融和綠色金融的說法正確的是()。A.傳統(tǒng)金融的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保，引導(dǎo)消費(fèi)者形成綠色消費(fèi)理念B.傳統(tǒng)金融明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展，避免注重短期利益的過度投機(jī)行為C.綠色金融與傳統(tǒng)金融中的政策性金融有共同點(diǎn)，即它的實(shí)施需要由政府政策做推動D.傳統(tǒng)金融強(qiáng)調(diào)人類社會的生存環(huán)境利益，將對環(huán)境保護(hù)和對資源的有效利用程度作為計(jì)量其活動成效的標(biāo)準(zhǔn)之一【答案】C35、定期回購是指最初出售者在賣出債券至少()天以后再將同一債券買回。A.1B.2C.5D.7【答案】B36、（2018年真題）金融租賃作為聯(lián)系實(shí)體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一，在支持產(chǎn)業(yè)升級、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具備的特殊功能優(yōu)勢不包括（）。A.減少企業(yè)對新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資B.推動先進(jìn)裝備銷售，帶動租賃設(shè)備購置需求C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新，推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持，盤活存量資產(chǎn)【答案】A37、2007年，()頒布實(shí)施新的《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》，從制度上解決了長期困擾行業(yè)發(fā)展的關(guān)聯(lián)交易等一系列問題。A.中國銀監(jiān)會B.中國人民銀行C.信托管理局D.外匯管理局【答案】A38、金融機(jī)構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算而準(zhǔn)備的資金是（）。A.基礎(chǔ)貨幣B.高能貨幣C.存款準(zhǔn)備金D.超額準(zhǔn)備金【答案】C39、現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中M2與M1之差表示（）。A.廣義貨幣B.現(xiàn)實(shí)購買力C.流通中現(xiàn)金D.準(zhǔn)貨幣【答案】D40、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，我國貨幣政策的目標(biāo)是（）。A.穩(wěn)增長、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)B.維護(hù)銀行業(yè)公平競爭、提高銀行業(yè)競爭能力C.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.維護(hù)人民幣幣值穩(wěn)定，保持國際收支平衡【答案】C41、政策性個(gè)人住房貸款實(shí)行“低進(jìn)低出”的利率政策，帶有較強(qiáng)的政策性，以下哪項(xiàng)是政策性個(gè)人住房貸款？（）A.個(gè)人住房組合貸款B.商業(yè)性個(gè)人住房貸款C.公積金個(gè)人住房貸款D.自營性個(gè)人住房貸款【答案】C42、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品是在對()分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。A.已有目標(biāo)客戶群B.高端目標(biāo)客戶群C.未來客戶群D.潛在目標(biāo)客戶群【答案】D43、根據(jù)中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》的規(guī)定，杠桿率的計(jì)算公式為()。A.(一級資本-一級資本扣減項(xiàng))／調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額X100％B.(一級資本-一級資本扣減項(xiàng))／調(diào)整前的表內(nèi)外資產(chǎn)余額X100％C.(一級資本-二級資本扣減項(xiàng))／調(diào)整前的表內(nèi)外資產(chǎn)余額X100％D.(一級資本-二級資本扣減項(xiàng))／調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額X100％【答案】A44、外部審計(jì)的說法不正確的是（）。A.內(nèi)部審計(jì)對外部審計(jì)能起輔助和補(bǔ)充作用B.外部審計(jì)對內(nèi)部審計(jì)起支持和指導(dǎo)作用C.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)與內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、強(qiáng)制性、權(quán)威性方面有較大差別D.外部審計(jì)具有防御性、經(jīng)常性和針對性，是內(nèi)部審計(jì)的基礎(chǔ)【答案】D45、（2019年真題）根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則是（）。A.安全性、流動性、效益性B.戰(zhàn)略引導(dǎo)、合規(guī)保障、謹(jǐn)慎經(jīng)營、分類考核、分級執(zhí)行C.綜合性、客觀性、發(fā)展性D.穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)引領(lǐng)、戰(zhàn)略導(dǎo)向、綜合平衡、統(tǒng)一執(zhí)行【答案】D46、教育儲蓄存款屬于（）定期儲蓄存款。A.零存整取B.整存整取C.整存零取D.存本取息【答案】A47、銀行應(yīng)主動發(fā)現(xiàn)、主動暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題，此行為體現(xiàn)了商業(yè)銀行合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)應(yīng)樹立()理念。A.合規(guī)從商層做起B(yǎng).合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值C.有效互動D.主動合規(guī)【答案】D48、新金融工具會計(jì)準(zhǔn)則是以IAS32和IAS39為指導(dǎo)，結(jié)合我國具體的（）而制定的。A.會計(jì)環(huán)境、金融環(huán)境、監(jiān)管水平B.會計(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管水平C.會計(jì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境D.經(jīng)濟(jì)環(huán)境、監(jiān)管水平【答案】A49、下列關(guān)于單一客戶授信限額管理的說法，正確的是()。A.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過15％B.決定客戶債務(wù)承受能力的主要因素是客戶信用等級和所有者資產(chǎn)C.只要決定的授信限額大于或等于客戶的最高債務(wù)承受額，具體數(shù)值可以由商業(yè)銀行自行決定D.客戶的授信總額超過其最高債務(wù)承受額時(shí)，商業(yè)銀行都不能再向該客戶提供任何形式的授信業(yè)務(wù)【答案】D50、以下關(guān)于銀行消費(fèi)者權(quán)利的說法錯(cuò)誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可以向第三方提供個(gè)人金融信息B.公平公正制定格式合同和協(xié)議文本C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品D.不可以篡改銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息【答案】C多選題（共20題）1、(2019年真題)以下關(guān)于設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A.主要股東及公司的實(shí)際控制人具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠信記錄，最近2年無重大違法違規(guī)記錄B.有合格的經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)C.有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程【答案】A2、英國銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說法正確的是（）。A.將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性D.增加救助難度E.將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類【答案】ABC3、從2011年1月起，（）等歐盟監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣告成立并正式運(yùn)轉(zhuǎn)，從宏觀和微觀層面強(qiáng)化對金融體系的監(jiān)管。A.歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會B.歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局C.歐洲證券和市場監(jiān)管局D.歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局E.歐洲單一監(jiān)管機(jī)制【答案】ABCD4、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，不正確的有（）。A.不良貸款率是指不良貸款余額占各項(xiàng)貸款余額的比重，不得高于5%B.商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%C.商業(yè)銀行對一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級資本凈額的15%D.全部關(guān)聯(lián)度為全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于100％E.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括不良貸款率和不良資產(chǎn)率、撥備覆蓋率和貸款撥備率、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、全部關(guān)聯(lián)度【答案】CD5、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策包括()。A.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策B.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇政策C.衰退行業(yè)的轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策D.產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展政策E.市場秩序政策【答案】ABCD6、內(nèi)部評級法下的合格保證，應(yīng)滿足的最低要求包括()。A.保證人資格應(yīng)符合《擔(dān)保法》規(guī)定，具備代為清償貸款本息能力B.采用信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具后的資本要求不小于對保證人直接風(fēng)險(xiǎn)暴露的資本要求C.商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)公司或集團(tuán)內(nèi)部的互保及交叉保證應(yīng)從嚴(yán)掌握，具有實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)性的保證不應(yīng)作為合格的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具D.商業(yè)銀行應(yīng)對保證人的資信狀況和代償能力等進(jìn)行審批評估，確保保證的可靠性E.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對保證人的檔案信息管理.在保證合同有效期間，應(yīng)定期對保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進(jìn)行檢查，每年不少于一次【答案】ABCD7、金融穩(wěn)定理事會成立后，取得的重大進(jìn)展包括（）。A.督促修改國際會計(jì)標(biāo)準(zhǔn)B.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管C.擴(kuò)大監(jiān)管范圍D.推進(jìn)執(zhí)行國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)E.加強(qiáng)金融監(jiān)管國際合作【答案】ABCD8、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)定B.風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系構(gòu)建C.風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度完善D.風(fēng)險(xiǎn)管理流程建設(shè)E.風(fēng)險(xiǎn)管理文化塑造【答案】ABCD9、信托公司開展信托業(yè)務(wù)的禁止性行為有()。A.利用委托人地位謀取不當(dāng)利益B.將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C.承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益D.以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保E.法律法規(guī)和中國銀監(jiān)會禁止的其他行為【答案】BCD10、內(nèi)部審計(jì)的主要工作方法包括（）。A.現(xiàn)場審計(jì)B.非現(xiàn)場審計(jì)C.現(xiàn)場走訪D.部門稽核E.自行查核【答案】ABC11、非現(xiàn)場監(jiān)管的主要作用包括（）。A.可以反映被監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新、最及時(shí)的狀況，提高監(jiān)管實(shí)效性B.可以有效的做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防C.能夠幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)有效配置資源，降低監(jiān)管成本D.對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)干擾程度小，不會影響被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常運(yùn)營E.減少工作人員數(shù)量【答案】ACD12、有效的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有()。A.深入理解不同利益持有者對自身的期望值B.建立強(qiáng)大的、動態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，有能力提供風(fēng)險(xiǎn)事件的早期預(yù)警C.努力建設(shè)學(xué)習(xí)型組織，有能力在出現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)糾正D.利用自身的價(jià)值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應(yīng)商和客戶E.建立公開、誠懇的內(nèi)外部交流機(jī)制，盡量滿足不同利益持有者的要求【答案】ABCD13、()的頒發(fā)在我國企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)史上具有里程碑意義。A.《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》B.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》C.《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》D.《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》E.《中華人民共和國會計(jì)法》【答案】AC14、財(cái)務(wù)公司申請?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)符合下列()條件。A.確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)需要B.財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上，且注冊資本金不低于3億元人民幣C.資本充足率不低于10％D.擬設(shè)立分公司所服務(wù)的成員單位不少于10家，且上述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于10億元人