初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化訓(xùn)練B卷帶答案打印版

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化訓(xùn)練B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、根據(jù)組織形式不同，商業(yè)銀行的企業(yè)類客戶可以分為()。A.公共客戶和私人客戶B.法人客戶和個(gè)人客戶C.單一法人客戶和集團(tuán)法人客戶D.法人類客戶和機(jī)構(gòu)類客戶【答案】C2、某商業(yè)銀行現(xiàn)有A、B兩類資產(chǎn)，資產(chǎn)A收取固定利息收入，資產(chǎn)B收取浮動(dòng)利息收入。如果該銀行預(yù)期市場(chǎng)利率上升，則應(yīng)當(dāng)（）以規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。A.資產(chǎn)A不做利率互換，資產(chǎn)B做利率互換B.資產(chǎn)A做利率互換，資產(chǎn)B不做利率互換C.資產(chǎn)A.B都不做利率互換D.資產(chǎn)A.B都做利率互換【答案】B3、（2018年真題）在正常市場(chǎng)條件下，下列資產(chǎn)負(fù)債匹配方式中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A.負(fù)債以公司／機(jī)構(gòu)存款為主，資產(chǎn)以中短期貸款為主B.負(fù)債以公司／機(jī)構(gòu)存款為主，資產(chǎn)以中長(zhǎng)期貸款為主C.負(fù)債以循環(huán)發(fā)行的短期債券為主，資產(chǎn)以中長(zhǎng)期貸款為主D.負(fù)債以零售客戶存款為主，資產(chǎn)以中短期貸款為主【答案】D4、土地登記資料按照要求保管在（）。A.檔案庫(kù)B.人民政府機(jī)關(guān)C.所在地的土地登記機(jī)關(guān)D.省級(jí)國(guó)土資源行政主管部門【答案】C5、下列各項(xiàng)中，應(yīng)注銷或撤銷土地登記代理機(jī)構(gòu)注冊(cè)證書的情形不包括（）。A.終止?fàn)I業(yè)或被工商管理部門吊銷、注銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的B.以不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù)或謀取不正當(dāng)利益的C.土地登記代理機(jī)構(gòu)管理不規(guī)范、員工工作存在失誤的D.未按規(guī)定進(jìn)行年檢或年檢未通過的【答案】C6、《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低（）要求，鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用（）技術(shù)。A.監(jiān)管資本，高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化B.經(jīng)濟(jì)資本，高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化C.會(huì)計(jì)資本，風(fēng)險(xiǎn)定性分析D.注冊(cè)資本，風(fēng)險(xiǎn)定性分析【答案】A7、（2018年真題）銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)設(shè)計(jì)的核心是（）。A.行業(yè)監(jiān)管B.合規(guī)監(jiān)管C.法律監(jiān)管D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管【答案】D8、下列金屬風(fēng)管制作機(jī)械中，（）主要用于矩形風(fēng)管板材間聯(lián)合角的合縫，使風(fēng)管成型。A.自動(dòng)風(fēng)管生產(chǎn)線B.角鋼法蘭液壓鉚接機(jī)C.主要用于矩形風(fēng)管的折方D.電動(dòng)聯(lián)合角合縫機(jī)【答案】D9、（2018年真題）（）是國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型之一，是指借款人或債務(wù)人由于本國(guó)外匯儲(chǔ)備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯以償還其境外債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。A.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B.傳染風(fēng)險(xiǎn)C.貨幣風(fēng)險(xiǎn)D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】D10、自評(píng)工作的原則中，()原則是指自我評(píng)估工作應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎、客觀，從而保證做出恰當(dāng)?shù)臎Q策并采取適當(dāng)?shù)墓芾硇袆?dòng)。A.全面性B.及時(shí)性C.客觀性D.重要性【答案】C11、將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法或模型的估算結(jié)果與實(shí)際發(fā)生的損益進(jìn)行比較，以檢驗(yàn)計(jì)量方法或模型的準(zhǔn)確性、可靠性，并據(jù)此對(duì)計(jì)量方法或模型進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)的一種方法是指（）。A.久期分析B.情景分析C.壓力測(cè)試D.事后檢驗(yàn)【答案】D12、借人流動(dòng)性是商業(yè)銀行降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的“最具風(fēng)險(xiǎn)”的方法，原因在于，借入資金時(shí)商業(yè)銀行不得不在資金成本和（）之間做出艱難選擇。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.可獲得性C.不可獲性D.最終收益【答案】B13、連續(xù)三次投擲一枚硬幣的基本事件共有（）件。A.8B.7C.6D.3【答案】A14、下列關(guān)于內(nèi)部控制的目標(biāo)的第二類說法正確的是（）。A.對(duì)每次系統(tǒng)登錄或使用提供詳細(xì)記錄，以便為意外事件提供證據(jù)B.關(guān)于編制可靠的公開發(fā)布的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括中期和簡(jiǎn)要的財(cái)務(wù)報(bào)表以及從這些公開發(fā)布的報(bào)表中精選的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)C.為每個(gè)系統(tǒng)用戶設(shè)置獨(dú)特的識(shí)別標(biāo)志，并定期更換登錄密碼或磁卡D.針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系、部門職能、崗位職責(zé)等，設(shè)置不同的登錄級(jí)別【答案】B15、下列關(guān)于財(cái)政貨幣政策對(duì)行業(yè)的影響，說法正確的是（）。A.當(dāng)財(cái)政緊縮時(shí)，行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)呈上升趨勢(shì)B.擴(kuò)張性貨幣政策則不利于行業(yè)發(fā)展C.貨幣政策對(duì)不同行業(yè)影響的力度相同D.緊縮性貨幣政策有助于改善行業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況【答案】A16、（）是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B17、建立()數(shù)據(jù)庫(kù)是對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量分析的基礎(chǔ)。A.風(fēng)險(xiǎn)誘因B.歷史損失C.資本模型D.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)【答案】B18、（2018年真題）下列（）不屬于造成商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部因素。A.外部欺詐B.自然災(zāi)害C.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈D.交通事故【答案】C19、甲投資方案的標(biāo)準(zhǔn)差比乙投資方案的標(biāo)準(zhǔn)差大，如果甲、乙兩方案的預(yù)期收益不同，則甲方案的風(fēng)險(xiǎn)比乙方案的風(fēng)險(xiǎn)()。A.無法確定B.較小C.相等D.較大【答案】A20、（2018年真題）下列關(guān)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法中，錯(cuò)誤的是（）。A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)B.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)C.盡可能維護(hù)大多數(shù)利益持有者的期望與商業(yè)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略相一致D.努力實(shí)現(xiàn)承諾【答案】D21、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因無力為負(fù)債的()和資產(chǎn)的()提供融資，而造成損失或破產(chǎn)的可能性。A.減少；增加B.增加；減少C.減少；不變D.不變；增加【答案】A22、某商業(yè)銀行在系統(tǒng)升級(jí)過程中，由于技術(shù)故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷兩小時(shí)，給客戶和銀行造成經(jīng)濟(jì)損失，這類事故屬于（）范疇。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D23、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的總體要求，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)有效評(píng)估和管理各類主要風(fēng)險(xiǎn)B.對(duì)于能夠量化的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和報(bào)告機(jī)制，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)加總的政策和程序，確保在不同層次上及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)D.商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)之間的相互傳染【答案】B24、在操作風(fēng)險(xiǎn)治理框架中，負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的合理性、內(nèi)控體系的有效性等的部門是（）。A.高級(jí)管理層B.董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.內(nèi)部審計(jì)部門【答案】D25、如果1年期零息國(guó)債收益率是10％，某公司零息債券一年期承諾收益率是15％，違約損失率是100％，那么根據(jù)KPMG風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型得出的違約概率是（）。A.0.03B.0.04C.0.05D.1【答案】B26、CBRC流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)壓力測(cè)試最短生存期為（）。A.10天B.30天C.50天D.60天【答案】B27、（2021年真題）下列關(guān)于我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制的表述，最不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.“多部門配合”是指銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)B.“一部門主管”是指中國(guó)人民銀行作為反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作C.我國(guó)反洗錢監(jiān)管體制總體特點(diǎn)是“一部門主管、多部門配合”D.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)是全國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織【答案】D28、超額準(zhǔn)備金率計(jì)算公式中的各項(xiàng)存款不包括下列哪一項(xiàng)？()A.保證金B(yǎng).活期存款C.應(yīng)解匯款D.財(cái)政性存款【答案】D29、不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控B.模型創(chuàng)建C.降低風(fēng)險(xiǎn)D.技術(shù)支持【答案】C30、（2018年真題）我國(guó)商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不得低于（）。A.3％B.4％C.5％D.8％【答案】C31、電腦“千年蟲”屬于典型的()風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)缺陷B.人員因素C.外部事件D.不完善或有問題的內(nèi)部程序【答案】A32、2016年年初，某銀行次級(jí)類貸款余額為1000億元，其中在2016年年末轉(zhuǎn)為可疑類、損失類的貸款金額之和為600億元，期初次級(jí)類貸款期間因回收減少了200億元。則次級(jí)類貸款遷徙率為()。A.30.0％B.40.0％C.75.0％D.80.0％【答案】C33、商業(yè)銀行的（）是指銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的未來方向及實(shí)際的執(zhí)行計(jì)劃，因經(jīng)濟(jì)環(huán)境及科技發(fā)展的轉(zhuǎn)變做出的戰(zhàn)略改變對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，是銀行的策略制訂和實(shí)施過程中失當(dāng)，或未能對(duì)市場(chǎng)變化做出及時(shí)的調(diào)整，從而影響到現(xiàn)在或未來銀行自身的盈利、資本、信譽(yù)和市場(chǎng)地位的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、壓力測(cè)試是一種以（）為主的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，測(cè)算商業(yè)銀行在假定遇到特定（）極端不利的事件情況下可能發(fā)生的損失。A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】A35、關(guān)于地址變更登記中的地址的描述，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.住所依法只能有一個(gè)B.經(jīng)常性是指連續(xù)居住五年以上的住宅C.如無相反證明，戶籍登記的住址即為經(jīng)常居住地D.漁民和海員住在船舶上，船舶不具有固定性，因而不能以船舶為住所，而必須以船籍地為住所【答案】B36、下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好定性描述的方式的是()。A.維持現(xiàn)有的紅利水平B.零容忍度類指標(biāo)C.收益類指標(biāo)D.資本類指標(biāo)【答案】A37、市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)反映了商業(yè)銀行在無損失或微小損失情況下迅速變現(xiàn)的能力。資產(chǎn)變現(xiàn)能力越強(qiáng)，銀行的流動(dòng)性狀況越佳，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（）。A.相應(yīng)越高B.相應(yīng)越低C.不變D.不一定【答案】B38、下列不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的是()。A.流動(dòng)性比率指標(biāo)法B.現(xiàn)金流分析法C.久期分析法D.情景分析【答案】D39、某銀行為爭(zhēng)取客戶資源開發(fā)了一種新的理財(cái)產(chǎn)品，但該理財(cái)產(chǎn)品存在的設(shè)計(jì)缺陷可能給銀行帶來巨大損失。該情況對(duì)應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)成因?qū)儆冢ǎ╊悇e。A.外部事件B.系統(tǒng)缺陷C.人員因素D.內(nèi)部流程【答案】D40、銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的()是指通過對(duì)機(jī)構(gòu)信息的收集、對(duì)業(yè)務(wù)和各類風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理程序的評(píng)估，能更好地了解機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和管理素質(zhì)，及早識(shí)別出即將形成的風(fēng)險(xiǎn)。A.前瞻性B.計(jì)劃性C.靈活性D.針對(duì)性【答案】A41、《國(guó)有土地使用證》應(yīng)由（）核發(fā)給劃撥國(guó)有建設(shè)用地使用權(quán)人。A.省級(jí)土地主管部門B.城鎮(zhèn)規(guī)劃部門C.縣級(jí)土地主管部門D.土地登記機(jī)構(gòu)【答案】D42、案例一A公司接到B公司的施工總進(jìn)度計(jì)劃后，應(yīng)策劃價(jià)值設(shè)備安裝施工接到計(jì)劃：第三階段是（）。A.與土建工程施工全面配合階段B.全面安裝的高峰階段C.安裝工程由高峰轉(zhuǎn)入收尾，全面進(jìn)行試運(yùn)轉(zhuǎn)階段D.安裝工程結(jié)束階段【答案】C43、下列關(guān)于遠(yuǎn)期利率合約的說法，不正確的是()。A.遠(yuǎn)期利率可由即期利率曲線推斷B.遠(yuǎn)期利率合約是一項(xiàng)表內(nèi)資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.遠(yuǎn)期利率合約協(xié)定利率的期限通常是1個(gè)月至1年D.債權(quán)人通過賣出遠(yuǎn)期利率合約，保證了未來的投資收益，規(guī)避了利率可能下降帶來的風(fēng)險(xiǎn)【答案】B44、統(tǒng)計(jì)分析表明，絕大多數(shù)活期存款都不會(huì)在短期內(nèi)一次性全部支取，而且平均存放時(shí)間在()年以上。A.1B.2C.3D.5【答案】B45、流動(dòng)性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少（）日的流動(dòng)性需求。A.10B.15C.20D.30【答案】D46、下列主要對(duì)信貸資產(chǎn)組合的授信集中度和結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)的商業(yè)銀行組合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法是（）。A.資產(chǎn)組合模型B.傳統(tǒng)的組合監(jiān)測(cè)方法C.線性回歸模型D.資產(chǎn)負(fù)債模型【答案】B47、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的具體做法不包括（）。A.強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)B.確保實(shí)現(xiàn)承諾C.確保及時(shí)處理投訴和批評(píng)D.杜絕一切風(fēng)險(xiǎn)投資【答案】D48、以下選項(xiàng)中，不屬于方差——協(xié)方差法的缺點(diǎn)的是（）。A.對(duì)于非線性產(chǎn)品估值準(zhǔn)確性較低B.對(duì)于期權(quán)類產(chǎn)品，VaR值準(zhǔn)確性較低C.計(jì)算效率較低D.結(jié)果解釋說明較難【答案】C49、下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的是（）。A.利率變化頻率B.客戶滿意度C.技能水平D.產(chǎn)品成熟度【答案】A50、（）是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端。A.外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)B.財(cái)務(wù)控制部門C.法律/合規(guī)部門D.內(nèi)部審計(jì)部門【答案】B多選題（共20題）1、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與控制情況報(bào)告中包括（）。A.主要操作風(fēng)險(xiǎn)事件的詳細(xì)信息B.已確認(rèn)的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失C.潛在的重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失D.操作風(fēng)險(xiǎn)及控制措施的評(píng)估結(jié)果E.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)結(jié)果【答案】ABCD2、假設(shè)某商業(yè)銀行的外匯敞口頭寸如下：日元空頭100，美元多頭150，英鎊多頭200，澳元50，盧布100。則下列關(guān)于三種方法計(jì)算總外匯敞口頭寸，正確的有()。A.累計(jì)總敞口頭寸計(jì)算：100+150+200+50+100=600B.凈總敞口頭寸計(jì)算：(50+100+100)-(150+200)=-100C.凈總敞口頭寸計(jì)算：(150+200)-(100+50+100)=100D.短邊法計(jì)算：I50+100+100I=250，I150+200I=350，外匯總敞口頭寸為250E.短邊法計(jì)算：I50+100+100I=250，I150+200I=350，外匯總敞口頭寸為350【答案】AC3、商業(yè)銀行員工由于知識(shí)或技能匱乏而給商業(yè)銀行造成風(fēng)險(xiǎn)的主要行為模式包括（）。A.在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯(cuò)誤的方式工作B.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，但是出于顏面或者其他原因而不向管理層提出或者聲明其無法勝任某一工作或者不能處理面對(duì)的情況C.意識(shí)到自己缺乏必要的知識(shí)，積極努力學(xué)習(xí)，盡快提高自己的業(yè)務(wù)水平D.意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，并進(jìn)而利用這種缺陷E.意識(shí)到本身缺乏必要的知識(shí)，提出離開相應(yīng)的工作崗位【答案】AB4、把施工對(duì)象劃分成若干施工段，每個(gè)施工過程的專業(yè)隊(duì)（組）依次連續(xù)地在每個(gè)施工段上進(jìn)行作業(yè)，當(dāng)前一個(gè)專業(yè)隊(duì)（組）完成一個(gè)施工段的作業(yè)之后，就為下一個(gè)施工過程提供了作業(yè)面，不同的施工過程，按照工程對(duì)象的施工工藝要求，先后相繼投人施工，使各專業(yè)隊(duì)（組）在不同的空間范圍內(nèi)可以互不干擾地同時(shí)進(jìn)行不同的工作的一種施工組織方式是（）。A.依次施工B.平行施工C.流水施工D.不清楚【答案】C5、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（）。A.政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)環(huán)境發(fā)生變化B.實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)所需要的資源匱乏C.整個(gè)戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量難以保證D.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性E.為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)而制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷【答案】BCD6、商業(yè)銀行應(yīng)報(bào)告的重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)有（）。A.大額或主要資金交易對(duì)方發(fā)生違約行為或預(yù)期違約B.某類個(gè)貸借款人違約率大幅攀升C.其他應(yīng)報(bào)告的重大信用風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)D.持有的主要金融產(chǎn)品的市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生大幅波動(dòng)E.轄內(nèi)發(fā)生的金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、爆炸等案件【答案】ABC7、銀行機(jī)構(gòu)的信息披露主要分為（）。A.會(huì)計(jì)信息披露B.法律信息披露C.風(fēng)險(xiǎn)信息披露D.操作信息披露E.監(jiān)管要求的信息披露【答案】A8、日常國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息監(jiān)測(cè)渠道包括（）。A.新聞平臺(tái)B.外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)C.銀行內(nèi)部信息D.客戶反饋數(shù)據(jù)E.宏觀政策導(dǎo)向【答案】ABC9、資本監(jiān)管的具體措施包括()A.有效資本監(jiān)管的起點(diǎn)是商業(yè)銀行自身嚴(yán)格的資本約束B.監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施資本充足率監(jiān)督檢查，確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)C.為確保商業(yè)銀行能夠應(yīng)付經(jīng)營(yíng)過程中的各種不確定性而導(dǎo)致的損失，監(jiān)管部門可以根據(jù)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，個(gè)案性地要求商業(yè)銀行持有高于最低標(biāo)準(zhǔn)的資本D.監(jiān)管部門按照商業(yè)銀行資本充足狀況，將商業(yè)銀行分為一、二、三、四類，分別采取監(jiān)管干預(yù)措施，以提高不同類別商業(yè)銀行的資本充足率水平E.商業(yè)銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)本行資本充足率的信息披露，未設(shè)立董事會(huì)的，由行長(zhǎng)負(fù)責(zé)【答案】ABCD10、我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局提出了我國(guó)商業(yè)銀行公司治理的要求，主要內(nèi)容包括()。A.完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事制度和決策程序B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層人員的權(quán)利、義務(wù)C.建立、健全以監(jiān)事會(huì)為核心的監(jiān)督機(jī)制D.建立完善的信息報(bào)告和信息披露制度、E.建立合理的薪酬制度，強(qiáng)化激勵(lì)約束機(jī)制【答案】ABCD11、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中的融資預(yù)警信號(hào)包括()。A.商業(yè)銀行內(nèi)部有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)水平的指標(biāo)變化B.債權(quán)人提前要求兌付造成支付能力不足C.存款大量流失D.所發(fā)行的可流通債券(包括次級(jí)債)的交易量上升E.所發(fā)行股票價(jià)格下跌【答案】BC12、下列說法正確的有()。A.均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的相對(duì)損失B.均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的絕對(duì)損失C.零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的相對(duì)損失D.零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的