初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理每日一練B卷提分附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理每日一練B卷提分附答案

單選題（共50題）1、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率(RAROC)的計(jì)算公式是（）。A.RAROC=(收益-預(yù)期損失）÷非預(yù)期損失B.RAROC=(收益-非預(yù)期損失）÷預(yù)期損失C.RAROC=(非預(yù)期損失-預(yù)期損失）÷收益D.RAROC=(預(yù)期損失-非預(yù)期損失）÷收益【答案】A2、投資者把他財(cái)富的40％投資于一項(xiàng)預(yù)期收益率為15％的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，60％投資于收益率為6％的國(guó)庫(kù)券，那么他的投資組合的預(yù)期收益率為()。A.11.4％B.9.6％C.29.5％D.37.5％【答案】B3、施工項(xiàng)目質(zhì)量控制主要的方法不包含（）。A.審核有關(guān)技術(shù)文件B.報(bào)告和直接進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查C.必要的試驗(yàn)D.開(kāi)工前檢查【答案】D4、2008年年初，法國(guó)興業(yè)銀行因?yàn)槲词跈?quán)交易而在金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)損失慘重，該事件提示了商業(yè)銀行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域普遍存在的嚴(yán)重問(wèn)題。據(jù)此下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.金融工具和信息系統(tǒng)的復(fù)雜性降低了潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)B.最高管理層和審計(jì)委員會(huì)必須確保重大缺陷能夠迅速得到修正C.必須對(duì)所有的業(yè)務(wù)活動(dòng)建立相關(guān)內(nèi)部控制，包括建立獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D.必須嚴(yán)禁交易人員在未經(jīng)授權(quán)的情況下建立巨大的風(fēng)險(xiǎn)敞口【答案】A5、由于技術(shù)原因，商業(yè)銀行無(wú)法提供更細(xì)致、高效的金融產(chǎn)品與國(guó)際大銀行競(jìng)爭(zhēng)，因而在競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)，這種情況下商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】D6、不確定條件下的投資組合理論的提出者是()。A.哈瑞?馬科維茨B.威廉?夏普C.費(fèi)雪?布萊克D.麥隆?斯科爾斯【答案】A7、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的最有效方法是制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃，并定期進(jìn)行修正，在以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃中，戰(zhàn)略規(guī)劃的調(diào)整依賴(lài)于()的反饋循環(huán)。A.戰(zhàn)略方案選擇和公司治理B.戰(zhàn)略實(shí)施和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和運(yùn)營(yíng)績(jī)效D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和整體戰(zhàn)略【答案】B8、商業(yè)銀行與借款人及其他第三人簽訂擔(dān)保協(xié)議后，當(dāng)借款人財(cái)務(wù)惡化、違反借款合同或無(wú)法償還貸款本息時(shí)，銀行可以通過(guò)執(zhí)行擔(dān)保（）。A.減少負(fù)債的損失B.確保貸款的資金安全C.爭(zhēng)取貸款本息的最終償還或減少損失D.以抵押品的價(jià)值來(lái)補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)資本【答案】C9、世界多數(shù)國(guó)家的地籍資料的發(fā)展大體都經(jīng)歷了（）的階段。A.法律地籍——稅收地籍——多用途地籍B.產(chǎn)權(quán)地籍——稅收地籍——現(xiàn)代地籍C.法律地籍——產(chǎn)權(quán)地籍——現(xiàn)代地籍D.稅收地籍——產(chǎn)權(quán)地籍——多用途地籍【答案】D10、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展階段是（）。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【答案】A11、超額準(zhǔn)備金率計(jì)算公式中的各項(xiàng)存款不包括下列哪一項(xiàng)？()A.保證金B(yǎng).活期存款C.應(yīng)解匯款D.財(cái)政性存款【答案】D12、安全帶應(yīng)（），注意防止（）。A.高掛低用擺動(dòng)碰撞B.高掛低用串聯(lián)使用C.高掛高用擺動(dòng)使用D.低掛低用擺動(dòng)碰撞【答案】A13、董事會(huì)應(yīng)定期核查銀行()能否充分保證其有序和審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)。A.內(nèi)部控制體系B.公司治理結(jié)構(gòu)C.風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)境D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系【答案】A14、當(dāng)梁突出頂棚高度（）mm時(shí)，被梁隔斷的每個(gè)梁間區(qū)域，至少應(yīng)設(shè)置（）只探測(cè)器。A.600，二B.500，二C.600，一D.500，一【答案】C15、企業(yè)集團(tuán)可能具有以下特征：由主要投資者個(gè)人／關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和兩代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指（）。A.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)10％或10％以上表決權(quán)的個(gè)人投資者B.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)5％或5％以上表決權(quán)的個(gè)人投資者C.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)3％或3％以上表決權(quán)的個(gè)人投資者D.直接或間接控制一個(gè)企業(yè)1％或1％以上表決權(quán)的個(gè)人投資者【答案】A16、（2018年真題）2007年美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)了全球金融危機(jī)，此次危機(jī)的發(fā)生反映出各國(guó)金融監(jiān)管存在的諸多問(wèn)題，但不包括（）。A.監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不一致導(dǎo)致監(jiān)管套利B.金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)過(guò)于寬松C.金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)過(guò)于嚴(yán)苛D.金融監(jiān)管制度建設(shè)未及時(shí)跟進(jìn)金融創(chuàng)新的步伐【答案】C17、因人員內(nèi)外勾結(jié)所造成的商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件，應(yīng)當(dāng)被歸類(lèi)為（）。A.外部欺詐B.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)C.內(nèi)部欺詐D.執(zhí)行、交割和流程管理【答案】C18、下列各項(xiàng)不是產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷表現(xiàn)的是()。A.提供的產(chǎn)品在業(yè)務(wù)管理框架方面不完善B.提供的產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不健全C.提供的產(chǎn)品在風(fēng)險(xiǎn)管理要求方面不完善D.提供的產(chǎn)品在售后服務(wù)方面考慮不周到【答案】D19、下列各項(xiàng)中，不屬于失職違規(guī)情形的是（）。A.對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)B.從事超越授權(quán)交易C.惡意毀損資產(chǎn)D.支配超出權(quán)限的資金額度【答案】C20、(?)將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為九條業(yè)務(wù)條線：公司金融、交易和銷(xiāo)售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和結(jié)算、代理服務(wù)、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀(jì)、其他業(yè)務(wù)。A.期望均值法B.標(biāo)準(zhǔn)法C.替代標(biāo)準(zhǔn)法D.高級(jí)計(jì)量法【答案】B21、（2019年真題）一般而言，專(zhuān)家系統(tǒng)在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮兩方面因素，其中屬于與市場(chǎng)有關(guān)的因素的是（）。A.聲譽(yù)B.利率水平C.杠桿D.收益波動(dòng)性【答案】B22、()估算銀行持續(xù)處于壓力狀態(tài)下，仍然有穩(wěn)定的資金來(lái)源使銀行持續(xù)經(jīng)營(yíng)和生存1年以上。A.可用穩(wěn)定資金B(yǎng).不可用穩(wěn)定資金C.所需穩(wěn)定資金D.全部穩(wěn)定資金【答案】A23、A銀行2010年年末貸款總額為10000億元，其中正常類(lèi)、關(guān)注類(lèi)、次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi)、損失類(lèi)貸款分別是7500億元、1500億元、500億元、300億元、200億元，則2010年度A銀行的不良貸款率為()。A.2%B.5%C.10%D.25%【答案】C24、商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。A.完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細(xì)化操作細(xì)則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊(cè)，通過(guò)制度規(guī)范來(lái)防范操作風(fēng)險(xiǎn)B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能將業(yè)務(wù)納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動(dòng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控要點(diǎn),發(fā)現(xiàn)操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)能及時(shí)提供警示信息C.設(shè)立專(zhuān)戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對(duì)等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保專(zhuān)款專(zhuān)用D.加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平【答案】C25、貸款轉(zhuǎn)讓是指貸款的原債權(quán)人將已經(jīng)發(fā)放但未到期的貸款有償轉(zhuǎn)讓給其他機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)行為，其主要目的不包括（）。A.分散風(fēng)險(xiǎn)B.實(shí)現(xiàn)利益共享C.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)多元化D.增加收益【答案】B26、信息披露的原則不包括（）。A.側(cè)重披露總量指標(biāo)B.謹(jǐn)慎披露結(jié)構(gòu)指標(biāo)C.詳細(xì)披露所有信息D.暫不披露機(jī)密指標(biāo)【答案】C27、()是審慎銀行監(jiān)管的核心。A.資本監(jiān)管B.市場(chǎng)準(zhǔn)人C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)【答案】A28、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)應(yīng)考慮的因素的是（）。A.壓力測(cè)試結(jié)果B.資本實(shí)力C.內(nèi)部控制水平D.單一客戶限額【答案】D29、()是指因市場(chǎng)價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】A30、Altman的Z計(jì)分模型中用來(lái)衡量企業(yè)流動(dòng)性的指標(biāo)是（）。A.流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債B.流動(dòng)資產(chǎn)/總資產(chǎn)C.(流動(dòng)資產(chǎn)-流動(dòng)負(fù)債)/總資產(chǎn)D.流動(dòng)負(fù)債/總資產(chǎn)【答案】C31、下列選項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行通常運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)集中B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】A32、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)能夠預(yù)先識(shí)別所有潛在風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理最有效的方法是制定以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃和實(shí)施方案C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)涵蓋了商業(yè)銀行的發(fā)展愿景、戰(zhàn)略目標(biāo)以及當(dāng)前和未來(lái)的資源制約等方面D.商業(yè)銀行擴(kuò)展信用卡發(fā)行范圍屬戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)中的品牌風(fēng)險(xiǎn)【答案】D33、背景：某9層綜合樓的電氣安裝工程，電氣配管項(xiàng)目人工費(fèi)為2000元（超過(guò)5m人工費(fèi)為1000元），材料費(fèi)為5000元，機(jī)械使用費(fèi)為500元。請(qǐng)回答下列問(wèn)題：A.430元B.860元C.2150元D.1075元【答案】B34、某兒童玩具廠欲向銀行借貸以擴(kuò)大生產(chǎn)，擬請(qǐng)附近一家聲譽(yù)卓著的公立幼兒園為其擔(dān)保，該幼兒園（）。A.如有足夠資金可以提供擔(dān)保B.有資格提供擔(dān)保C.經(jīng)銀行同意即可提供擔(dān)保D.無(wú)資格提供擔(dān)?！敬鸢浮緿35、()承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.經(jīng)理【答案】B36、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式的四個(gè)發(fā)展階段依次為（）。A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段→全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【答案】A37、對(duì)于無(wú)法通過(guò)資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)衍生產(chǎn)品市場(chǎng)進(jìn)行對(duì)沖的是()A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.自我對(duì)沖D.市場(chǎng)對(duì)沖【答案】D38、下列關(guān)于市值重估的說(shuō)法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬簿頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值B.按模型計(jì)值是指以某一個(gè)市場(chǎng)變量作為計(jì)值基礎(chǔ)，推算出或計(jì)算出交易頭寸的價(jià)值C.商業(yè)銀行應(yīng)盡可能地按照模型確定的價(jià)值計(jì)值D.商業(yè)銀行進(jìn)行市值重估時(shí)可以采用盯市和盯模的方法【答案】C39、如果中央銀行提升準(zhǔn)備金率，銀行的流動(dòng)性將()。A.增加B.減少C.不變D.無(wú)法確定【答案】B40、風(fēng)與空調(diào)工程的調(diào)試和調(diào)整目的是（）。A.把系統(tǒng)的每個(gè)出口用戶的風(fēng)量、風(fēng)速、風(fēng)壓及溫度和濕度等調(diào)整到設(shè)計(jì)預(yù)期值或用戶滿意值B.把系統(tǒng)的每個(gè)進(jìn)口的風(fēng)量、風(fēng)速、風(fēng)壓及溫度和濕度等調(diào)整到設(shè)計(jì)預(yù)期值或用戶滿意值C.把支管每個(gè)出口用戶的風(fēng)量、風(fēng)速、風(fēng)壓及溫度和濕度等調(diào)整到設(shè)計(jì)預(yù)期值或用戶滿意值D.把支管每個(gè)進(jìn)口的風(fēng)量、風(fēng)速、風(fēng)壓及溫度和濕度等調(diào)整到設(shè)計(jì)預(yù)期值或用戶滿意值【答案】A41、下列不屬于商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)的是（）。A.董事會(huì)B.高級(jí)管理層C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D.外包管理團(tuán)隊(duì)【答案】C42、非交易性外匯敞口可以進(jìn)一步劃分為()。A.結(jié)構(gòu)性敞口和非結(jié)構(gòu)性敞口B.單幣種敞口和非結(jié)構(gòu)性敞口C.結(jié)構(gòu)性敞口和單幣種敞口D.單幣種敞口和總敞口頭寸【答案】A43、指揮人員的職責(zé)與要求，在開(kāi)始起吊時(shí)，應(yīng)先用微動(dòng)信號(hào)指揮，待負(fù)載離開(kāi)地面（）并穩(wěn)定后，再用正常速度指揮。A.10cm～30cmB.20cm～40cmC.10cm～20cmD.20cm～30cm【答案】C44、下列選項(xiàng)中，屬于銀行機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)人應(yīng)該遵循的原則的是()。A.便民B.合理C.守法D.誠(chéng)信【答案】A45、法人客戶根據(jù)其機(jī)構(gòu)性質(zhì)可以分為（）。A.公共客戶和私人客戶B.法人客戶和個(gè)人客戶C.單一法人客戶和集團(tuán)法人客戶D.企業(yè)類(lèi)客戶和機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶【答案】D46、當(dāng)國(guó)際貸款金額巨大時(shí)，貸款銀行面臨的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)及其可能造成的經(jīng)濟(jì)損失很大，因而不易取得第三方保證。在這種情況下，貸款活動(dòng)通常是以（）方式進(jìn)行，從而減少個(gè)別銀行單獨(dú)放款的可能風(fēng)險(xiǎn)。A.國(guó)別限額B.共同投資C.銀團(tuán)貸款D.風(fēng)險(xiǎn)投資【答案】C47、商業(yè)銀行外匯交易部門(mén)針對(duì)一個(gè)外匯投資組合過(guò)去250天的收益率進(jìn)行分析,所獲得的收益率分布為正態(tài)分布。假設(shè)該組合的日平均收益率為0.1%,標(biāo)準(zhǔn)差為0.15%,則在下一個(gè)市場(chǎng)交易日,該外匯投資組合的當(dāng)日收蓋率有95%的可能性落在（）A.-0.05—0.25%B.-0.2%—0.4%C.-0.05%—0.1%D.0.1%—0.25%【答案】B48、監(jiān)控／報(bào)告是容易引起操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素之一。錯(cuò)誤監(jiān)控／報(bào)告指商業(yè)銀行監(jiān)控／報(bào)告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控／報(bào)告的部門(mén)職責(zé)不清晰，相關(guān)數(shù)據(jù)／信息不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確。造成未履行必要的()或者外部匯報(bào)不準(zhǔn)確。A.操作規(guī)范B.監(jiān)管職責(zé)C.匯報(bào)義務(wù)D.內(nèi)部控制【答案】C49、（2018年真題）為避免經(jīng)濟(jì)下滑，央行宣布降低存貸款基準(zhǔn)利率，如果存款利率下調(diào)幅度大于貸款利率下調(diào)幅度，則商業(yè)銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C50、利率、匯率、商品期貨／期權(quán)等金融衍生工具的大量涌現(xiàn)出現(xiàn)在（）。A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段C.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段D.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段【答案】D多選題（共20題）1、商業(yè)銀行的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)包括()。A.重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)B.重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)C.重大利率風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)D.重大突發(fā)性事件E.重大法律風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)【答案】ABCD2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的的三種狀態(tài)不包括（）。A.正常狀態(tài)B.異常狀態(tài)C.緊急狀態(tài)D.突然狀態(tài)【答案】D3、下列關(guān)于久期的說(shuō)法，正確的有()。A.久期是對(duì)固定收益產(chǎn)品的利率敏感程度或利率彈性的衡量B.久期也稱(chēng)為持續(xù)期C.根據(jù)久期的公式，收益率的微小變化將使價(jià)格發(fā)生正比例變動(dòng)D.久期是以未來(lái)收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)間E.某一金融工具的久期等于金融工具各期現(xiàn)金流發(fā)生的相應(yīng)時(shí)間乘以各期現(xiàn)值與金融工具現(xiàn)值的商【答案】ABD4、在特殊過(guò)程中施工質(zhì)量控制點(diǎn)的設(shè)置方法（種類(lèi)）有（）。A.以質(zhì)量特性值為對(duì)象來(lái)設(shè)置B.以工序?yàn)閷?duì)象來(lái)設(shè)置C.以設(shè)備為對(duì)象來(lái)設(shè)置D.以管理工作為對(duì)象來(lái)設(shè)置E.以項(xiàng)目的復(fù)雜程度為對(duì)象來(lái)設(shè)置確認(rèn)答案【答案】ABCD5、信息披露通常是指公眾公司以（）形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。A.招股說(shuō)明書(shū)B(niǎo).上市公告書(shū)C.定期報(bào)告D.臨時(shí)報(bào)告E.公司章程【答案】ABCD6、商業(yè)銀行通常需要作出預(yù)先評(píng)估的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件包括()。A.市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期B.商業(yè)銀行改革／重組的成本／收益C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息／事件D.影響客戶或公眾的政策性變化E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期【答案】ABCD7、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞()等所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。A.走私犯罪B.毒品犯罪C.恐怖活動(dòng)犯罪D.貪污賄賂犯罪E.金融詐騙犯罪【答案】ABCD8、下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中的最低資本要求說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.核心一級(jí)資本充足率為5%B.一級(jí)資本充足率為8%C.資本充足率為4%D.一級(jí)資本充足率為6%E.資本充足率為8%【答案】BC9、下列商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件中，應(yīng)當(dāng)歸屬于操作風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別的有（）。A.交易部門(mén)因錯(cuò)誤判斷市場(chǎng)趨勢(shì)而造成較大規(guī)模的損失B.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及設(shè)施因地震徹底損毀C.財(cái)務(wù)部門(mén)因系統(tǒng)故障未能及時(shí)發(fā)布財(cái)務(wù)報(bào)告，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰D.數(shù)據(jù)中心因安全漏洞導(dǎo)致大量客戶信息被竊E.理財(cái)業(yè)務(wù)人員因向客戶做出誤導(dǎo)性的收益承諾，遭到訴訟并做出相應(yīng)賠償【答案】ABCD10、犯罪主體只能是自然人的金融犯罪的有()。A.貸款詐騙罪B.保險(xiǎn)詐騙罪C.票據(jù)詐騙罪D.信用卡詐騙罪E.有價(jià)證券詐騙罪【答案】AD11、當(dāng)久期缺口為正值時(shí)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.資產(chǎn)的加權(quán)平均久期大于負(fù)債的加權(quán)平均久期與資產(chǎn)負(fù)債率的乘積B.如果市場(chǎng)利率下降，資產(chǎn)與負(fù)債的價(jià)值都會(huì)增加C.如果市場(chǎng)利率下降，銀行的市場(chǎng)價(jià)值將下跌D.如果市場(chǎng)利率上升，資產(chǎn)與負(fù)債的價(jià)值都會(huì)減少E.如果市場(chǎng)利率上升，銀行的市場(chǎng)價(jià)值將增加【答案】ABD12、室內(nèi)攝像機(jī)安裝高度為（）。A.2.0m～5mB.2.5m～4.5mC.2.5m～5mD.2.0m～4.5m【答案】C13、隨著市場(chǎng)和銀行的發(fā)展，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制手段經(jīng)歷的階段有（）。A.現(xiàn)金交易階段B.商業(yè)票據(jù)階段C.資產(chǎn)管理階段D.負(fù)債管理階段E.平衡管理階段【答案】BCD14、（）對(duì)集貿(mào)市場(chǎng)中的務(wù)工經(jīng)商人員進(jìn)行管理，配合有關(guān)部門(mén)落實(shí)流動(dòng)人口管理的各項(xiàng)措施。A.工商行政管