基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升A卷帶答案

單選題（共50題）1、在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認購規(guī)模超過5億元，免收認購費C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B2、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，應(yīng)當成為（）。A.普通會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.其他會員【答案】A3、對公募基金信息披露的要求，說法錯誤的是（）。A.應(yīng)保證所披露信息的真實性、準確性和完整性B.應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復(fù)制公開披露的信息資料C.應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合的信息D.應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露【答案】C4、基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務(wù)操作中，說法錯誤的是。（）A.明確對基金份額持有人信息的維護利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B.對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C.信息技術(shù)負責(zé)人和信息安全負責(zé)人可以由同一人兼任，便于管理D.實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度【答案】C5、在二級市場的凈值報價上，（）每15秒提供一個基金參考凈值報價。A.MOMB.LOFC.FOFD.ETF【答案】D6、(2017年)關(guān)于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)可以對基金的投資管理活動進行指導(dǎo)和審查C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)【答案】B7、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質(zhì)量評價體系【答案】B8、(2017年)科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析【答案】B9、基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起（）內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】C10、根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護費總額。A.基金管理費B.基金托管費C.基金交易費用D.基金運作費用【答案】A11、（）是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險管理體系的評價D.風(fēng)險報告和監(jiān)控【答案】D12、高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C13、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，客戶信息需要保存20年以上的是。（）A.客戶身份資料B.基金份額持有人名稱C.交易記錄D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料【答案】B14、(2017年)關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是（）。A.合同自投資交納認購的基金份額的款項時成立并生效B.合同自簽署之日成立并生效C.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立，自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效【答案】C15、（2017年真題）基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金代銷機構(gòu)D.基金托管人【答案】B16、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當包括為時至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。A.5B.10C.15D.20【答案】A17、基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D18、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.7C.5D.10【答案】C19、基金合同特別約定的事項不包括（）。A.基金運作方式B.基金當事人的權(quán)利和義務(wù)C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式【答案】A20、保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A.企業(yè)年金B(yǎng).保險資產(chǎn)管理計劃C.定向資產(chǎn)管理計劃D.第三方保險資產(chǎn)管理計劃【答案】C21、保本基金于20世紀80年代中期起源于()。A.美國B.英國C.德國D.加拿大【答案】A22、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D23、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負責(zé)對象是（）。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會【答案】A24、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進行劃分的。A.運作方式不同B.法律形式不同C.投資對象不同D.投資理念不同【答案】C25、下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》【答案】B26、私募基金的合格投資者應(yīng)具備的條件不包括（）。A.具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力B.投資于單只私募基金的金額不低于200萬元C.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位D.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人【答案】B27、簡單的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價分類不包括（）。A.零風(fēng)險等級B.低風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級【答案】A28、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B29、世界上第一只公認的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A30、以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B31、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.可以登載基金過去的業(yè)績B.根據(jù)基金過去業(yè)績預(yù)測將來業(yè)績C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔損失D.可以登載單位的推薦性文字【答案】A32、(2017年)私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限是（）。A.每個會計年度結(jié)束后1個月之內(nèi)B.每個會計年度結(jié)束后2個月之內(nèi)C.每個會計年度結(jié)束后4個月之內(nèi)D.每個會計年度結(jié)束后6個月之內(nèi)【答案】C33、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C34、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】C35、基金信息披露方面的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A36、(2017年)下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息進行基金介紹B.某銷售人員在進行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當天15：00點前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金【答案】D37、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5B.10C.30D.60【答案】B38、(2016年)國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C39、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對保存期限的要（）。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于20年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于15年【答案】A40、(2016年)關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說法錯誤的是（）。A.是基金投資人的交易結(jié)算資金。在一定條件下不得歸入基金銷售機構(gòu)的自有資金B(yǎng).是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)D.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金【答案】D41、以下關(guān)于促進資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯誤的是（）。A.針對影子銀行風(fēng)險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險均應(yīng)由投資者享有和承擔，只收取委托人相應(yīng)的管理費用C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫D.控制并逐步縮減“非標”投資規(guī)模，加強投前盡職調(diào)查、風(fēng)險審查和投后風(fēng)險管理【答案】C42、在我國，基金監(jiān)管機構(gòu)為（）。A.基金業(yè)協(xié)會B.證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.期貨業(yè)協(xié)會【答案】C43、基金管理人員應(yīng)當收到投資者申購，贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該項申購，贖回的有效性進行確認。A.3B.2C.4D.1【答案】A44、（2017年真題）基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）。A.準確性、完整性、及時性、易解性和公平性原則B.完整性、及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則D.真實性、準確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】C45、依照《證券投資基金法》的規(guī)定基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.及時辦理基金清算，交割事宜B.召集基金份額持有人大會C.辦理基金份額的發(fā)售，申購,贖回，登記事宜D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】A46、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名【答案】D47、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的申購和贖回。A.9：00-12：00B.9：30-11