聯(lián)合證券-呂龍行政總監(jiān)訪談記錄

訪談記錄被訪人:呂龍，行政總監(jiān)采訪人：LＨ,ＷＹL日期：２月1日 1：３０pｍ–3：０0pm地點：聯(lián)合證券，深圳聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景：聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司。該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容:關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)班子高層管理人員總體上能做到顧全大局，維護儲總的領(lǐng)導(dǎo)，但表面上的意見一致并不等于真正的一致，總裁辦公會議一致通過的決議在執(zhí)行中常遇阻力。如有關(guān)手機私有化及中層以上干部檔案調(diào)到總公司等問題。常務(wù)副總裁譚向東，原北證總經(jīng)理（？)，很可能吸取過去的反面教訓(xùn),即使有不同意見,亦盡量避免與一把手唱反調(diào)。副總裁徐,因方案問題多次引起董事會不滿,由此變得乖巧?？偛玫闹謧兡挲g偏高（譚４6歲，徐5１歲，全48歲),相對保守,怕犯錯誤，不是金融機構(gòu)應(yīng)具有的領(lǐng)導(dǎo)班子特點.起初設(shè)“常務(wù)副總”(譚）的初衷是企圖使儲總從繁瑣的事務(wù)中解放出來，但事實并非如此。除全總外,其余均從國家銀行出來,帶有舊體制下的觀念和工作作風(fēng).儲總本人的一些想法常不與部下很好溝通，以致理解與執(zhí)行起來有一定困難。關(guān)于公司結(jié)構(gòu)及領(lǐng)導(dǎo)方式條塊共存帶來一些管理上的困難,由于機構(gòu)設(shè)置的現(xiàn)狀，規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行在總部較順利，但到上海有阻力.上?？偛勘壬钲诳偛康桶爰?，又由一副總兼管，其他副總很難對其有所影響。上?？偛吭谌藛T聘用等問題上自成體系,不遵守總公司的程序，常搞先斬后奏。行政總監(jiān),即呂總本人，理論上應(yīng)負(fù)責(zé)行政管理和總裁辦，但常陷入瑣碎的事務(wù)，許多工作與其他副總的工作內(nèi)容有重疊,引起矛盾。現(xiàn)有機制不利于將高層領(lǐng)導(dǎo)人從瑣碎的事務(wù)中解脫出來。信息部與研究部的合并值得商榷.儲總與部下及公司管理層間的溝通不足，也沒有相應(yīng)的手段，如EMAＩL或語音系統(tǒng)等的支持和保證。業(yè)務(wù)部門的干部忙于業(yè)務(wù)工作，疏于內(nèi)部管理。關(guān)于公司總體戰(zhàn)略公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略不夠明確,“中國第一流投資銀行”的提法過于抽象。戰(zhàn)略目標(biāo)的欠缺被業(yè)務(wù)部門存在的問題所掩蓋,始終未引起足夠重視.研究部門在公司總體戰(zhàn)略中未起到應(yīng)有的作用。關(guān)于公司文化公司文化的建設(shè)應(yīng)圍繞中心戰(zhàn)略目標(biāo)，并有有效的激勵機制和明確的崗位職責(zé)與之相配。目前公司沒有明確的企業(yè)文化關(guān)于激勵機制6０%基本工資,4０％隨公司業(yè)績浮動的現(xiàn)有激勵機制被證明不是非常有效，實際也并未照此實行.年初給各部門制定的目標(biāo)有些不夠可行，如投行的項目只有少數(shù)實現(xiàn).98年只有３個部門完成任務(wù),多數(shù)部門沒有完成任務(wù),獎懲制度很難實施.對業(yè)務(wù)部門，9９年準(zhǔn)備實行項目提成的激勵方法，一方面激勵為公司拿到項目的人，同時淘汰業(yè)務(wù)上不行的人.對管理部門,繼續(xù)使用浮動工資考核方法,并用盡可能多的量化指標(biāo)進行考核?？梢栽囉谩案咝金B(yǎng)廉”的辦法避免業(yè)務(wù)部門人員的短期和違規(guī)行為。員工收入較同行業(yè)其它公司低。-—完—-?訪談記錄被訪人:陳虹，總裁辦主任采訪人:ＬＨ，WYL日期:2月1日?3：0０pm–5:00pm地點:聯(lián)合證券，深圳聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景:聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司.該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容：關(guān)于公司結(jié)構(gòu)所謂“矩陣式”組織結(jié)構(gòu)是指信息及指令在公司內(nèi)部的流向。對“信息研究中心”的科學(xué)性表示懷疑。新產(chǎn)品的開發(fā)沒有落實在某個部門。公司人員分布:共224人，其中各管理部門：總裁辦:7人行政部：13人信息部：６人研究部：2２人財務(wù)部:9人人事部：６人稽核部：５人—-———-—計約：?７0人關(guān)于企業(yè)文化91年開始搞企業(yè)文化.企業(yè)文化的核心內(nèi)容是內(nèi)部的價值理念，領(lǐng)導(dǎo)的價值取向也影響企業(yè)文化。企業(yè)文化與企業(yè)的最高領(lǐng)導(dǎo)密切相關(guān)，因此也有可能在一夜之間被摧毀。員工有愿望建立企業(yè)文化，但并非所有的中、高層干部都真正懂得企業(yè)文化。將來自不同背景的員工用一種文化整合起來，其本身帶有半強制性。有幾種企業(yè)文化可以考慮：在企業(yè)中每個人都感到有前進的動力,積極向上受到鼓勵。優(yōu)勝劣汰危機意識公司成立一年多來已開始形成特有的文化理念，如對競聘上崗的認(rèn)同。(除總裁、副總裁和總助以外其余干部崗位均需競聘上崗)員工對風(fēng)險的理解尚有待加強。員工對聯(lián)證的前景較為樂觀，認(rèn)為這是一個歷史包袱較小的新公司。關(guān)于人才機制職工隊伍相對穩(wěn)定，有合理流動.平均基本工資￥7000．00，屬業(yè)內(nèi)中等水平。除午餐補貼外無其它福利.總助以上配有專車?！辍?訪談記錄被訪人：高根寶，HR副總經(jīng)理（主持工作）采訪人：ＬF，WYＬ日期:２月2日?9：15am–１１：00am地點：聯(lián)合證券,深圳聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景：聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司.該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容:個人背景學(xué)中醫(yī)及醫(yī)藥衛(wèi)生管理出身，曾任上海衛(wèi)生局下屬醫(yī)院院長，主持過心理測試、人員考評等項目。98年２月加入聯(lián)證。關(guān)于公司管理重業(yè)務(wù)輕管理,管理上問題較多,但被業(yè)務(wù)上的問題所掩蓋。因部門經(jīng)理業(yè)務(wù)壓力大,高曾提出設(shè)部門“執(zhí)行秘書”的設(shè)想，但各部門老總的權(quán)力欲使之難以實現(xiàn)?！皪徫宦氊?zé)描述”由HＲ負(fù)責(zé)整理，但由于各部門沒有提供準(zhǔn)確、詳細(xì)的描述，現(xiàn)有的資料并不完善。員工隊伍最初的人員來自圈內(nèi)人士介紹、股東單位等。９7年７、8月起開始公開招聘，共有兩次:成立前及９8年4月.（高本人參加了第二次）大部分員工通過招聘，HR部門根據(jù)各部門需要制定招聘計劃,發(fā)布廣告→ＨR篩選面試名單（２年證券業(yè)經(jīng)驗,較年輕,男性比例高）→心理測試（試卷設(shè)計質(zhì)量不高，效果不理想，僅做參考)→業(yè)務(wù)知識測試(系統(tǒng)的行業(yè)常識性知識）→計算機技能測試（主要為文件編排技能)→確定最后人選。員工共2００人左右,５５%直接從事業(yè)務(wù)工作。人員流動率過低，與現(xiàn)有淘汰機制有關(guān)。存在人材浪費現(xiàn)象，公司既缺乏真正的能獨當(dāng)一面的高級人才，也缺乏做基礎(chǔ)工作的一般人才,中級人員過剩.董事會制訂工資總額時以人均為標(biāo)準(zhǔn)可能是造成人員過多的原因之一。關(guān)于HR部門HR部門由總裁直接負(fù)責(zé),有些工作通過行政總監(jiān)下達。HR部門基本不參與公司組織結(jié)構(gòu)策劃及企業(yè)文化建設(shè)工作。（原因之一可能是高在ＨR方面的專業(yè)背景不夠,對證券業(yè)不夠了解，影響了領(lǐng)導(dǎo)的授權(quán))HＲ部門內(nèi)團隊意識較強，高本人在管理上比較注重讓下屬參與，并注重實際操作技能。ＨR部門對行業(yè)人才市場缺乏了解。ＨR的主要工作范圍：培訓(xùn)由于總裁重視，在HR的日常工作中占很大比重。三級培訓(xùn)：公司，部門，自我。9９年實施積分培訓(xùn)制度，對晉升有培訓(xùn)積分要求,將培訓(xùn)化為主動。人才庫的建設(shè)及招聘、辭退分為一般和高級人才庫。對高級人才的獲得缺乏很好的方法,目前高級人才的來源主要是熟人介紹，但機會有限。公司的機制是吸引人才的根本。在招聘、辭退工作中HＲ以提供服務(wù)為主。真正的辭退權(quán)在總裁手里，以先做內(nèi)部調(diào)整為原則。考評年度兩次:中期業(yè)績考評,年末中層干部功能測評（共15個項目，業(yè)績一項占０.5。99年準(zhǔn)備搞動態(tài)績效考核,以反映“無功便是過"的宗旨,鼓勵創(chuàng)新。各崗位考評權(quán)數(shù):上級0。5,平級0。3，下級0.2關(guān)于激勵機制公司原定工資基數(shù)過高，可上升幅度較小,激勵作用有限。評獎金和評先負(fù)面作用大于正面作用,管理效果不大,很難做到完全公正。在債券公司中升職比小額獎賞的激勵作用更大，因證券公司對人的吸引力在于機會而不在工資、獎金。工資浮動部分的決定權(quán)應(yīng)下放給部門總經(jīng)理.HR部門認(rèn)為業(yè)務(wù)部門應(yīng)采用提成制，淘汰應(yīng)更激烈。職能部門的激勵機制應(yīng)更職能化。目前公司的淘汰機制太弱，如使用期結(jié)束后即使部門對新人不太滿意但基于情面等因素也不愿裁人。針對該情況，ＨR制定了“使用期工作任務(wù)書",將指標(biāo)量化,強化了使用期轉(zhuǎn)正工作，硬指標(biāo)完不成則延長使用期。現(xiàn)有的加權(quán)量化考評系統(tǒng)不夠科學(xué)，難以真正全面反映德、能、技。部門領(lǐng)導(dǎo)的水平?jīng)Q定了部門的管理水平。應(yīng)該有一套“自我獎懲機制"再好的機制難以解決人的問題。關(guān)于公司氛圍公司中缺乏寬容,互相“找茬”的成分較多。原則上是“允許越級投訴，不允許越級匯報”，但上級對下級的越權(quán)行為普遍存在，這不是組織結(jié)構(gòu)的問題，而是個人領(lǐng)導(dǎo)方式的問題。公司對小事的過分關(guān)注會使其失去對高風(fēng)險的感覺，對風(fēng)險的控制應(yīng)有重點。-—完——

訪談記錄被訪人：英定文，研究部副總（主持工作)采訪人：LF，ＷＹＬ日期:2月２日?1１：00ａｍ–13：0０am地點：聯(lián)合證券，深圳聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景:聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司.該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物.關(guān)鍵內(nèi)容：個人背景社科院數(shù)量所，深交所,聯(lián)證研究部，98年4月競聘上崗。研究部狀況分三部分:綜合研究，市場研究,行業(yè)研究。目前有19人，屬業(yè)內(nèi)較少的編制，僅相當(dāng)于君安的戰(zhàn)略策劃部。年經(jīng)費50萬，業(yè)內(nèi)較低水平。如果孫建文競聘信息研究中心總經(jīng)理成功，有望為研究部爭取更多經(jīng)費。9８年與科技部和《證券時報》的合作研究成果獲得較高評價。公司的三年戰(zhàn)略規(guī)劃由研發(fā)部起草。對上市公司的研究缺乏經(jīng)費支持。產(chǎn)業(yè)基金的研究:沒有規(guī)范，等待管理辦法出臺.聯(lián)證不具備研究產(chǎn)業(yè)基金所需的大量專家。沒有做過深入研究，具體有基金部在做（基金部有1人負(fù)責(zé)基金，且重點不在研究）行業(yè)研究聯(lián)證有８人在做行研(君安有30人,分工很細(xì)），主要在高科技、通訊、計算機、農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)、鋼鐵方面做重點研究，其它行業(yè)由于力量所限只做一般性跟蹤,以給業(yè)務(wù)部門做一般性行業(yè)咨詢。每月參加同業(yè)研討會進行同業(yè)研究。每天出簡報和快訊為內(nèi)部服務(wù)。如果研究部門獨立，完全可以靠收費服務(wù)贏得比現(xiàn)有經(jīng)費高的收入。關(guān)于公司管理機制全公司只有研究部的人員是全部通過公開招聘,素質(zhì)較高，其他部門關(guān)系人員較多。９8年公司派１1人參加經(jīng)貿(mào)部組織的考試，只有英一人通過。公司管理層疲于為業(yè)務(wù)指標(biāo)奔命，疏于內(nèi)部管理、整合.信息不能雙向溝通，不利于研究部提好建議.與翁明的溝通較好，與上海和資產(chǎn)經(jīng)營反面的溝通有困難。上海、北京營業(yè)部的研究人員不歸英管理。對內(nèi)部１0％-２0%的人員不滿意,但沒有處置權(quán).關(guān)于激勵機制公司的二級市場運作與研究工作完全脫節(jié)，研究部門人員的積極性調(diào)動不起來,好的建議不采納，不好的建議經(jīng)常被引為案例.公司調(diào)查、券商交流等活動無法在研究成果中體現(xiàn)，難以評估。研究員與行政管理部門人員工資完全一樣(君安的研究人員工資比管理部門人員工資高30％左右)業(yè)務(wù)部門有時邀請研究部門人員參與某些項目，但最終所得利潤歸業(yè)務(wù)部門所有，研究部門的價值無法體現(xiàn)。雖有利潤分配的規(guī)定，但沒有實行。關(guān)于公司面臨的風(fēng)險公司９７年成立時正值市場下滑，風(fēng)險比別的券商大.政策風(fēng)險承銷的發(fā)行風(fēng)險（如果市場繼續(xù)低迷,有跌破面值的風(fēng)險)自營的風(fēng)險（目前投入太多資金)聯(lián)證的資產(chǎn)質(zhì)量相對較高,有潛力和機會,但也有風(fēng)險。管理如果跟不上，風(fēng)險會更高（如上海被套住的資金)人的素質(zhì)不高從事研究的手段、工具路透及國內(nèi)的在線簡報?；ヂ?lián)網(wǎng)報紙、期刊。一人負(fù)責(zé)信息管理。缺少統(tǒng)計分析工具.只有一臺手提式電腦。-—完—-?訪談記錄被訪人：孫建文,行管部總經(jīng)理采訪人:R。C，WＹL日期:２月2日?1３：30ｐｍ–15：3０ｐm地點：聯(lián)合證券，深圳聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景:聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司。該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容:個人背景及自我評價４０歲，原廣州四通總經(jīng)理，在復(fù)旦讀過兩年工商管理，有理論基礎(chǔ)。在管理上有一定經(jīng)驗，責(zé)任心較強。工作條理性強，價值觀和基本素質(zhì)優(yōu)秀.組織協(xié)調(diào)溝通能力強。在證券業(yè)的市場研究方面有欠缺。對工作效果自我感覺滿意.關(guān)于行政管理部成立該部門的初衷是因為初創(chuàng)時期有大量(約幾千萬)固定資產(chǎn)管理,該部門起到了其應(yīng)有的作用。行管和總裁辦合并是初創(chuàng)期結(jié)束的需要。工作中明確職責(zé)，落實到人，強調(diào)工作流程和環(huán)節(jié)控制.通過明確崗位、職責(zé)，設(shè)計流程及工作標(biāo)準(zhǔn)實現(xiàn)部門內(nèi)部管理體系的工作考核。率先采用內(nèi)部流程管理系統(tǒng)，公司正在向各部門推廣。正在同龔律師一起負(fù)責(zé)設(shè)計全公司的工作流程，已初步完成。關(guān)于信息和研發(fā)方面的現(xiàn)狀研究部門已網(wǎng)羅了一批業(yè)內(nèi)精英,一些研究報告在外界很有影響。信息部門人員力量不錯。一年多以來,研發(fā)和信息部已對公司的總體戰(zhàn)略有所了解，硬件設(shè)施較為完備。當(dāng)前的ＯA系統(tǒng)不夠理想。孫在公司內(nèi)部做過關(guān)于計算機應(yīng)用的調(diào)查,83%的人認(rèn)為PC對工作效率的提高非常有幫助。公司的資源整合度不夠，各自為政，缺少目標(biāo)設(shè)計.公司人員磨合不夠，部門領(lǐng)導(dǎo)負(fù)有責(zé)任。認(rèn)為自己在該領(lǐng)域?qū)l(fā)揮優(yōu)勢。對信息研究中心面臨的困難和挑戰(zhàn)證券公司應(yīng)管理風(fēng)險而不是規(guī)避風(fēng)險。公司的規(guī)章制度十分健全,但有法不依的情況普遍存在。高層員工對規(guī)章的認(rèn)可度不高；公司對規(guī)章的宣傳、監(jiān)督不夠完善;制度由人執(zhí)行，而人有很多不確定因素。高效的信息系統(tǒng)為公司的規(guī)范化管理在技術(shù)上提供了保證。信息系統(tǒng)需要巨大的財力支持。規(guī)范化管理會使一部分人的權(quán)力、權(quán)限遭到挑戰(zhàn)，如何讓公司內(nèi)部的所有人從主觀上接受這一意識是困難之一。規(guī)范化管理需要高層的支持。國內(nèi)系統(tǒng)集成商水平不一(正在與“米微”接觸）關(guān)于公司戰(zhàn)略沒有明確的戰(zhàn)略曾經(jīng)提出過一些宗旨,但較模糊,不具體.作為大公司首先應(yīng)是一個規(guī)范的、有規(guī)有矩的系統(tǒng)。公司現(xiàn)有的大量數(shù)據(jù)信息沒有加工運用為戰(zhàn)略服務(wù)。有效的信息系統(tǒng)能為公司決策提供服務(wù)。研發(fā)部應(yīng)創(chuàng)出自己的品牌。公司的戰(zhàn)略需要分析、研究的支持。各個部門的實際工作都是對戰(zhàn)略的充實.——完-—?訪談記錄被訪人:周斌，園林營業(yè)部總經(jīng)理采訪人：R。Ｃ，WＹＬ日期：2月２日 １5：30ｐｍ–１７：00pm地點：聯(lián)合證券，深圳聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景:聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司.該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容:關(guān)于營業(yè)部管理以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為主。隨業(yè)務(wù)的發(fā)展和競爭的激烈,需要的是高水平的員工為客戶提供全方位的服務(wù)。經(jīng)紀(jì)人對傭金的期望不斷提高，造成不同證券部間對人才的惡性競爭。制定對經(jīng)紀(jì)人的激勵機制（除傭金以外的方式）是管理的重點之一.有些獎勵難以兌現(xiàn)，經(jīng)常搞平衡。營業(yè)部的年度預(yù)算和計劃一直都有嚴(yán)格的管理制度和程序。對經(jīng)紀(jì)人的再培訓(xùn)工作有利于公司的長期發(fā)展，但營業(yè)部本身力量有限，希望公司能有統(tǒng)一安排、策劃(如君安98年的員工封閉式培訓(xùn)）.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不是一次性業(yè)務(wù)，而是持續(xù)不斷的,專業(yè)技能也業(yè)績互利互動。公司內(nèi)部的資源共享不夠充分。投行與營業(yè)部間缺乏溝通，周對投有哪些業(yè)務(wù)根本不了解.專業(yè)化服務(wù)是必然方向.營業(yè)部對到底歸誰管理無所謂，但希望由一家統(tǒng)一管理，有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。研發(fā)部力量薄弱，股評沒有特色。目前營業(yè)部向交易管理部匯報工作,交管部作為橋梁與其它部門溝通.關(guān)于營業(yè)部業(yè)務(wù)客戶組成：隨行情變化，目前中、大戶與散戶比例約1：１，市場火爆時中、大戶占七成左右。98年成交量37億，比97年低很多。98年手續(xù)費（3。５‰)，約1千２百萬。營業(yè)面積1500平米,每月成本90萬左右.利息收入約5０0萬左右。營業(yè)部年利潤指標(biāo)由代管單位制定。98年大戶撤資較多。向大戶提供信息咨詢等服務(wù)以吸引大戶.營業(yè)部內(nèi)部組織構(gòu)成(29人):總經(jīng)理總經(jīng)理副總經(jīng)理副總經(jīng)理客戶服務(wù)部電腦行政財務(wù)客戶服務(wù)部電腦行政財務(wù)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)人員工資由代管單位定，各營業(yè)部間沒有比較。今后的服務(wù)創(chuàng)新可參考國內(nèi)外優(yōu)秀營業(yè)部的經(jīng)驗.關(guān)于證券法實施后的政策風(fēng)險機構(gòu)客戶流失營業(yè)所不會為了客戶做違規(guī)的事。規(guī)范經(jīng)營是今后必須長期遵守的原則。關(guān)于競爭對手君安的營業(yè)所各方面素質(zhì)較高。經(jīng)紀(jì)人在君安的地位較高。君安通過競爭上崗從經(jīng)紀(jì)人中培養(yǎng)部門經(jīng)理。君安的獎勵制度兌現(xiàn)率較高。——完--?訪談記錄被訪人：劉建奇，稽核（審計)部總經(jīng)理采訪人：ＬF,WYL日期:2月2日?13:30pｍ–15：00ｐm地點：聯(lián)合證券,深圳聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景:聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司.該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容:個人背景原人民銀行北京分行,曾人任聯(lián)證交易管理部總經(jīng)理。關(guān)于公司管理稽核部目前由徐總分管,今后改為呂總分管。原則上稽核審計應(yīng)對董事會負(fù)責(zé),金融機構(gòu)應(yīng)分為業(yè)務(wù)、管理、監(jiān)督.徐一半搞業(yè)務(wù)，一半搞管理,同時兼管監(jiān)督部門，不符合內(nèi)控制度。目前稽核部只能對公司所屬的經(jīng)營機構(gòu)進行審計,而無權(quán)對計財部審計(沒有授權(quán)）?；瞬渴冀K不是相對獨立的監(jiān)督機構(gòu)。公司文件中有很多條稽核審計部的職責(zé),但多數(shù)是擺樣子。“內(nèi)部風(fēng)險控制管理委員會”原則上應(yīng)直屬董事會，但在聯(lián)證有總裁辦管理.內(nèi)部分工不明,管理體系不順.稽核部現(xiàn)有5人，遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于人民銀行關(guān)于稽核人員占在冊人員２%的規(guī)定（聯(lián)證在冊140０人，稽核部應(yīng)有2８人).目前公司對違規(guī)、違紀(jì)人員沒有處罰措施。98年有4個單位完成指標(biāo)：投資管理部資產(chǎn)經(jīng)營部債券基金部資產(chǎn)管理部關(guān)于凈資產(chǎn)核查共有4個工作組參加凈資產(chǎn)核查，一部分來自稽核部，一部分來自資產(chǎn)管理部。有問題的資產(chǎn)近１0億，占總資產(chǎn)2０%。附：稽核部崗位競聘報告-—完—-?訪談記錄被訪人：蔡健聰,深南中路營業(yè)部總經(jīng)理采訪人:李放、俞承璋日期：１9９9年2月2日地點:聯(lián)合證券總部２301會議室聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景:聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司。該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物.關(guān)鍵內(nèi)容：深南營業(yè)部背景1９93年初籌建，11月正式營業(yè)。原隸屬于四通財務(wù)公司.在初期有獨立法人資格，自從9５年底人行推行一級法人制以來，失去法人資格。１９96年人行規(guī)定金融機構(gòu)實行分業(yè)經(jīng)營,逐步與財務(wù)公司脫鉤。1９９7年交由聯(lián)和證券托管。目前由聯(lián)合證券授權(quán)，人由四通集團管理。財務(wù)公司占用營業(yè)部資金較少,約為4１0０萬。由于營業(yè)部成立較早,客戶較多,資本雄厚，約為７億.營業(yè)部拉業(yè)務(wù)多靠個人關(guān)系。1９9８年交易額為70億,利潤228萬反映在聯(lián)合證券報表中的數(shù)據(jù)。反映在聯(lián)合證券報表中的數(shù)據(jù)。營業(yè)面積1300平方米，3層,實際可利用營業(yè)面積為70０平方米.營業(yè)部客戶機構(gòu)約占80%，中戶約占１0%,散戶約占１０％。1998年成本費用平均約為8０萬/月，或約10０0萬/年.營業(yè)部按成交量向交易管理部交管理費蔡說管理費用按交易量分級處理，以50億為標(biāo)準(zhǔn)。蔡說管理費用按交易量分級處理，以50億為標(biāo)準(zhǔn)。營業(yè)部工作人員構(gòu)成總經(jīng)理、副總經(jīng)理由任命。其他工作人員均為招聘。獨立經(jīng)紀(jì)人以客戶經(jīng)理和投資顧問形式出現(xiàn)。他們都較有經(jīng)驗，素質(zhì)較高。這涉及到一些稅務(wù)方面的問題。蔡本人的背景原來學(xué)化學(xué)。較早從事證券工作。關(guān)于其他營業(yè)部四通有3個營業(yè)部。有色有６個營業(yè)部.每個營業(yè)部基本處于獨立狀態(tài)，無法配合.財務(wù)公司對各營業(yè)部干預(yù)過多.托管的營業(yè)部整合的困難原股東單位干預(yù)。聯(lián)合證券需要建立統(tǒng)一的形象，但實施難度很大.在證券法中規(guī)定比較籠統(tǒng)，無細(xì)則依據(jù)。股東占用原營業(yè)部大量資金蔡認(rèn)為這也是聯(lián)合證券整合的王牌之一。蔡認(rèn)為這也是聯(lián)合證券整合的王牌之一。營業(yè)部的困難由于種種原因蔡提到了信托機構(gòu)整頓和金融監(jiān)管加強兩方面的原因。蔡提到了信托機構(gòu)整頓和金融監(jiān)管加強兩方面的原因。預(yù)計１999年證券營業(yè)部的盈利可能性極小.目前各券商抓緊在證券法正式實施之前清理非法挪用資金，使市場低迷。對網(wǎng)上交易的看法網(wǎng)上交易有安全性問題.可能會有洗錢的問題。目前營業(yè)部開展的一些業(yè)務(wù)。委托理財業(yè)務(wù)營業(yè)部提供約高于銀行存款的定息，通過投資于國債現(xiàn)券獲利，營業(yè)部將這部分獲利返回客戶，而營業(yè)部則賺取手續(xù)費。這種做法風(fēng)險小，易于管理并且證券法也沒有明文規(guī)定不可以做。營業(yè)部提供約高于銀行存款的定息，通過投資于國債現(xiàn)券獲利，營業(yè)部將這部分獲利返回客戶，而營業(yè)部則賺取手續(xù)費。這種做法風(fēng)險小，易于管理并且證券法也沒有明文規(guī)定不可以做。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。對公司發(fā)展的一些建議聯(lián)合證券必須抓緊整合，就蔡本人而言希望加速這一進程.國內(nèi)欠發(fā)達地區(qū)的信托業(yè)務(wù)可以作為聯(lián)合證券的增長點.聯(lián)合證券應(yīng)向綜合類券商發(fā)展。作為券商因不斷學(xué)習(xí),自我提高，加強捕捉商業(yè)機會的能力。希望總部能夠給營業(yè)部各方面的支持。這主要包括投行業(yè)務(wù)，公司在二級市場上的支持和咨詢力量上的支持。咨詢支持包括宏觀經(jīng)濟、大勢研判和發(fā)現(xiàn)市場熱點。蔡指出聯(lián)合證券的研究力量較弱。聯(lián)合證券應(yīng)該在培育中小企業(yè)上市蔡指出可到香港上市。蔡指出可到香港上市。―――完―――進一步訪談的建議:?訪談記錄被訪人：陳雅，盛庭苑證券營業(yè)部總經(jīng)理采訪人：陳持平、俞承璋日期:１９９９年2月2日地點:聯(lián)合證券總部2301會議室聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景:聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司.該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容：盛庭苑證券營業(yè)部的背景1９97年6月末籌建1９97年１2月３日成立。原隸屬于哈爾濱證券.營業(yè)面積約２300平方米工作人員20人.大部分為本專科畢業(yè)生,還有部分有背景.除包括陳本人的三個人有證券從業(yè)經(jīng)驗外,其余人均無證券從業(yè)背景。98年交易量約為70億,排名深圳第二,全國第六。目前在公司中隸屬于投資部，和交易管理部沒有隸屬關(guān)系，為平級企業(yè).客戶以大戶為主，交易量約占營業(yè)部總交易量的7０%，包括機構(gòu)、個人大戶和獨立經(jīng)紀(jì)人.客戶素質(zhì)均較高。陳本人的背景有計算機從業(yè)背景。從19８９年開始涉足證券業(yè)。曾在特區(qū)證券工作，擔(dān)任過營業(yè)部經(jīng)理和營業(yè)管理部經(jīng)理.參與籌建盛庭苑營業(yè)部.擔(dān)任盛庭苑總經(jīng)理后為營業(yè)部帶來一批客戶.營業(yè)部和陳本人面臨的困難公司給盛庭苑訂的指標(biāo)過高,不可能完成任務(wù)。1998年利潤指標(biāo)為3000萬，實際完成1677萬。1998年利潤指標(biāo)為3000萬，實際完成1677萬。公司在指標(biāo)制定方面有不公平之處例如百花營業(yè)部和盛庭苑營業(yè)部相比，有較好的客戶基礎(chǔ)，且百花的總經(jīng)理同時兼任資產(chǎn)經(jīng)營部的總經(jīng)理，在完成利潤方面有優(yōu)勢，但98年是利潤指標(biāo)僅為1500萬，遠(yuǎn)低于盛庭苑的水平。例如百花營業(yè)部和盛庭苑營業(yè)部相比，有較好的客戶基礎(chǔ)，且百花的總經(jīng)理同時兼任資產(chǎn)經(jīng)營部的總經(jīng)理，在完成利潤方面有優(yōu)勢，但98年是利潤指標(biāo)僅為1500萬，遠(yuǎn)低于盛庭苑的水平。公司領(lǐng)導(dǎo)層無法傾聽基層意見,并且對市場缺乏了解。無法和領(lǐng)導(dǎo)層溝通。投行部和研究部對營業(yè)部的支持不夠。員工激勵機制無法實現(xiàn)。必須完成3000萬指標(biāo)才有獎金。員工素質(zhì)不高.原因在于領(lǐng)導(dǎo)層對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)認(rèn)識有誤區(qū),不重視證券營業(yè)部人才的配備。和其他營業(yè)部無法溝通和共享信息.陳本人看不到營業(yè)部發(fā)展的希望。百花營業(yè)部無償占用部分營業(yè)場地，對盛庭苑的營業(yè)造成一定影響。對公司現(xiàn)狀的一些看法公司新成立,沒有歷史包袱。公司員工人心未散，士氣還比較高。營業(yè)部人員構(gòu)成總經(jīng)理1名。副總經(jīng)理１名（負(fù)責(zé)電腦）?？偨?jīng)理助理1名（負(fù)責(zé)交易）。財務(wù)２名。咨詢1名(原來為營業(yè)部客戶)。辦公室主任１名。其余為柜臺服務(wù)人員。利潤構(gòu)成利息收入貢獻400~５00萬。抽簽貢獻約200萬本項利潤為公司從營業(yè)部借用資金從事自營業(yè)務(wù)利潤的再分配。本項利潤為公司從營業(yè)部借用資金從事自營業(yè)務(wù)利潤的再分配。手續(xù)費貢獻為1０00萬。費用構(gòu)成折舊６０0萬。租金500多萬。工資幾十萬.總計約為1200萬。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險主要是政策性風(fēng)險.管理上的風(fēng)險。同業(yè)競爭的風(fēng)險。法律上的風(fēng)險此處陳指出在中國證券市場上現(xiàn)做后規(guī)范的做法不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展。此處陳指出在中國證券市場上現(xiàn)做后規(guī)范的做法不利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展。對營業(yè)部和公司發(fā)展的建議在管理上建立框架很重要。能購協(xié)調(diào)好公司職能部門與營業(yè)部之間的關(guān)系有利于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展。公司決策層必須頭腦清醒，善于處理問題。公司決策層在制定戰(zhàn)略后要及時把有關(guān)信息反饋到基層營業(yè)部。公司管理層在制定管理目標(biāo)時必須先要進行可行性研究。對公司的戰(zhàn)略目標(biāo)要進行動態(tài)調(diào)整，適應(yīng)外部環(huán)境的變化.專門組織一個部門來探討公司發(fā)展戰(zhàn)略的問題.公司在進行營業(yè)部業(yè)績考核時必須處理好個人利益和營業(yè)部業(yè)績之間的關(guān)系。營業(yè)部應(yīng)該依條件開展個人理財業(yè)務(wù)在這個問題上，陳指出中戶和散戶對證券營業(yè)部開展個人理財業(yè)務(wù)有需求，營業(yè)部在不違規(guī)的前提下逐步開展這項業(yè)務(wù)，但是陳本人沒有興趣向公司提出有關(guān)建議。在這個問題上，陳指出中戶和散戶對證券營業(yè)部開展個人理財業(yè)務(wù)有需求，營業(yè)部在不違規(guī)的前提下逐步開展這項業(yè)務(wù)，但是陳本人沒有興趣向公司提出有關(guān)建議。營業(yè)部和銀行可以開展合作在這方面，盛庭苑營業(yè)部已經(jīng)和農(nóng)行有所合作。在這方面，盛庭苑營業(yè)部已經(jīng)和農(nóng)行有所合作。對競爭對手的評價國信證券的風(fēng)格穩(wěn)健、員工素質(zhì)高、公司管理層合作好。君安證券的研究力量強、管理機制比較靈活、市場嗅覺比較靈敏。進一步訪談的建議:―――完―――?訪談記錄被訪人:沈兆銘,總裁助理、投資銀行部負(fù)責(zé)人采訪人：李放、陳持平、俞承璋日期：１9９9地點:聯(lián)合證券總部22０9會議室聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景：聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司.該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容：對聯(lián)合證券管理層人員的評價儲總思想敏銳、善于捕捉機會.但是，缺乏證券從業(yè)背景。談總北京證券工作背景。全總申銀萬國工作背景.徐總有證交所工作背景。行政總監(jiān)呂總有工行部門的領(lǐng)導(dǎo)工作背景.沈本人曾工作于某上市公司；之后在申銀萬國投行部副總經(jīng)理;有長期在證券承銷方面的經(jīng)驗。公司目前的困難人才缺乏，人員素質(zhì)參差不齊。新公司，磨合期較短。證券界合并浪潮從外部給聯(lián)合證券施加壓力。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門管理松散，無法整合，不利于開展投資銀行業(yè)務(wù)。對年內(nèi)實現(xiàn)整合抱懷疑態(tài)度。公司的現(xiàn)金流量不足。約只有５億左右的現(xiàn)金。原因在于證券營業(yè)部并入聯(lián)合證券時股東把它折價作股。主管領(lǐng)導(dǎo)有急功近利的思想,原因在于股東的壓力。投行部的困難公司指標(biāo)壓得過高,以至于根本沒有可能完成任務(wù)。?數(shù)據(jù)：１998年的指標(biāo)是６0０0萬,但是實際上只完成兩個。１９99年的指標(biāo)是7000萬，這意味著要完成發(fā)20個新股,根本不可能實現(xiàn)。今年的一大利潤來源是寶鋼上市。國內(nèi)環(huán)境不佳，政策限制較多。投行業(yè)務(wù)市場競爭激烈,且不正當(dāng)競爭時有發(fā)生。其他大券商有先入優(yōu)勢，聯(lián)合證券市場份額有限。人員素質(zhì)不高限制了投行業(yè)務(wù)的進一步發(fā)展.投行部的發(fā)展思路樹立聯(lián)合證券的品牌。開發(fā)新的品種.這些品種包括產(chǎn)業(yè)基金此處沈引用京九鐵路基金和鉀肥基金，批評他們無地緣優(yōu)勢。、研究參與香港第二板市場此處沈指出最近修憲后民營企業(yè)獲得法律認(rèn)可對開展第二板市場有利。、資產(chǎn)購并方式的創(chuàng)新此處沈強調(diào)投資銀行的商業(yè)利益必須得到保證。此處沈引用京九鐵路基金和鉀肥基金，批評他們無地緣優(yōu)勢。此處沈指出最近修憲后民營企業(yè)獲得法律認(rèn)可對開展第二板市場有利。此處沈強調(diào)投資銀行的商業(yè)利益必須得到保證。此處沈強調(diào)對瀕臨破產(chǎn)國有企業(yè)資產(chǎn)的委托管理。拓展國際業(yè)務(wù)。這包括B股承銷此處沈分析了國內(nèi)投資銀行和國際投資銀行的差距。并指出對上市企業(yè)的資產(chǎn)評估、國內(nèi)會計制度不合乎國際規(guī)范和國內(nèi)投資銀行信譽差致使國內(nèi)投資銀行在國際業(yè)務(wù)競爭中處于劣勢。、進入東南亞市場此處沈分析了國內(nèi)投資銀行和國際投資銀行的差距。并指出對上市企業(yè)的資產(chǎn)評估、國內(nèi)會計制度不合乎國際規(guī)范和國內(nèi)投資銀行信譽差致使國內(nèi)投資銀行在國際業(yè)務(wù)競爭中處于劣勢。此處沈指出若政治條件允許，聯(lián)和證券有興趣介入臺灣投資銀行業(yè)務(wù)。在境外設(shè)立聯(lián)合證券的窗口.儲總所面臨的一些困難人才需求的壓力。股東的壓力內(nèi)部人員管理的壓力在聯(lián)合證券初創(chuàng)時期必須化太多精力于事務(wù)性工作，太面面具到。對于風(fēng)險控制的看法對于公司最高決策層持急功近利思想持批評態(tài)度必須控制一級市場承銷的風(fēng)險。必須從項目設(shè)計到售后服務(wù)整個過程必須防范和控制風(fēng)險.在投行業(yè)務(wù)中必須控制政策性、法律性和經(jīng)營性風(fēng)險。對投行部發(fā)展的設(shè)想在投行部要加強人才的培養(yǎng)?？梢酝ㄟ^引進人才和內(nèi)部培養(yǎng)來解決.為了應(yīng)付當(dāng)前的人才需要，可以采取短期培訓(xùn)的方式；為了公司長遠(yuǎn)發(fā)展，可以采取出國培訓(xùn)等系統(tǒng)的方式。投行部的人才知識結(jié)構(gòu)應(yīng)包括：企業(yè)管理、財會、法律、金融和證券。外語是必須技能。投行部目前規(guī)模為60人，將來預(yù)計要增加到90人。并且在北京、上海和深圳已建有分支機構(gòu)的基礎(chǔ)上再在西南開設(shè)分支機構(gòu).聯(lián)合證券發(fā)展的建議前景的展望在公司管理上避免條塊分割,應(yīng)學(xué)習(xí)申銀萬國經(jīng)驗以線條管理為主。把公司正確定位,充分發(fā)揮股東雄厚的國有資產(chǎn)背景。預(yù)計公司199９年的情況將好于１998年和１997年.進一步訪談建議：―――完―――

訪談記錄被訪人：薛瑞峰，計劃財務(wù)部總經(jīng)理采訪人:李放、俞承璋日期:1999年２月2日地點:聯(lián)合證券總部2003會議室聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景：聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司。該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容：薛的背景天津財經(jīng)學(xué)院畢業(yè)。有在復(fù)旦大學(xué)工作的經(jīng)歷曾在寶鋼財務(wù)部工作計財部功能財會。預(yù)算。集中清算。稅務(wù)歸口管理儲總直接領(lǐng)導(dǎo)資金調(diào)度。日常費用管理由呂總負(fù)責(zé)。制定的有關(guān)制度財務(wù)制度會計制度預(yù)算制度費用管理制度目前資金管理上存在的問題多頭使用資金主要指自營業(yè)務(wù)有三個口子。主要指自營業(yè)務(wù)有三個口子。融資渠道很不規(guī)范此處薛指出融資管理不善的話容易出問題。目前資產(chǎn)管理部的融資合同由他把關(guān)。此處薛指出融資管理不善的話容易出問題。目前資產(chǎn)管理部的融資合同由他把關(guān)。有大量資金掛在帳外，計財部無法控制。給上市公司融資的情況依然存在.在財務(wù)風(fēng)險控制方面計財部處于被動地位。自營占用資金過多按薛的說法為10億。按薛的說法為10億。公司資金的來源按薛的說法，約3.4億屬于營業(yè)部，約6.6億屬于總部。營業(yè)部資金中有1.4億由股東占用。公司資金比較緊張，目前庫存現(xiàn)金約是4000萬。資本經(jīng)營按薛的說法，資本經(jīng)營指回購業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)和新股認(rèn)購業(yè)務(wù)。按薛的說法，資本經(jīng)營指回購業(yè)務(wù)、國債業(yè)務(wù)和新股認(rèn)購業(yè)務(wù)。挪用保證金此處薛表示不完全反對挪用保證金，但是必須要保證資產(chǎn)的流動性。此處薛表示不完全反對挪用保證金，但是必須要保證資產(chǎn)的流動性。其他融資渠道融資渠道中包括代客理財，按規(guī)定應(yīng)專戶使用，但是執(zhí)行不力。在操作中，公司有些部門通過買賣國債和回購等方式逃避資金管理。融資渠道中包括代客理財，按規(guī)定應(yīng)專戶使用，但是執(zhí)行不力。在操作中，公司有些部門通過買賣國債和回購等方式逃避資金管理。公司資金的構(gòu)成自有資金約4億.融資約10億。給上市公司融資超過1億。庫存現(xiàn)金400０萬~5０00萬人員構(gòu)成總部為１3人。北京為2人。上海為４人.公司的收入結(jié)構(gòu)總數(shù)為3。6億其中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)為2．2億、自營為１。２億、其他為０。2億.總部的收入主要靠自營，占90%。公司總部的年度支出為200０萬對計財部工作的一些建議強化資金存量管理。資金運作中必須責(zé)、權(quán)、利分明。對代客戶理財加強監(jiān)督,堅持合法原則薛特別指出代客理財中必須由客戶指令交易。薛特別指出代客理財中必須由客戶指令交易。公司自營應(yīng)分立帳戶。在規(guī)范的前提下拓展業(yè)務(wù).希望能夠有效控制資金運作,做到有計劃、有額度。財務(wù)制度在執(zhí)行過程中要從多方面監(jiān)督。把公司的一些財務(wù)風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到商業(yè)銀行。自營中的資金調(diào)度必須作出討論。通過對營業(yè)部人、財、物的控制,可以控制經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險營業(yè)部的折舊費用約占一半，其他費用約占一半。通過集中管理，統(tǒng)一核算可以控制風(fēng)險。營業(yè)部的折舊費用約占一半，其他費用約占一半。通過集中管理，統(tǒng)一核算可以控制風(fēng)險。清理二級市場的資金。和審計稽核部分工,建立內(nèi)部審計機構(gòu)。強化財務(wù)垂直管理.對公司發(fā)展的建議優(yōu)化收入結(jié)構(gòu),加大收費投資銀行的收入薛認(rèn)為各占1/3為宜。薛認(rèn)為各占1/3為宜。公司不應(yīng)該回避風(fēng)險，而是應(yīng)該管理風(fēng)險,獲取和風(fēng)險相匹配的回報。進一步訪談的建議：訪談記錄被訪人:張冠宇,資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、原百花路營業(yè)部經(jīng)理采訪人:陳持平、俞承璋日期:１99９年2月2日地點：聯(lián)合證券總部２3０1會議室聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景:聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司。該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容：百花路營業(yè)部背景1998年1１月1日成立1９9８年4月20日完成遷址在遷址過程中流失的客戶少于10％在遷址過程中流失的客戶少于10％96～9７年度實現(xiàn)帳面利潤1000～200０萬。深圳營業(yè)部中按交易量排名14。交易量構(gòu)成中散戶占１／3，中戶占１/3,大戶占１/3為百花營業(yè)部未搬遷時的數(shù)據(jù)，目前散戶交易量比重減小。為百花營業(yè)部未搬遷時的數(shù)據(jù)，目前散戶交易量比重減小。張的背景從哈爾濱直接進入聯(lián)合證券。199５年在已經(jīng)擔(dān)任營業(yè)部經(jīng)理.營業(yè)部的業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。開展個人理財業(yè)務(wù)。營業(yè)部發(fā)展中的困難目前中國證券業(yè)中現(xiàn)做后規(guī)范的管理模式不利于營業(yè)部的發(fā)展。如何在逐漸規(guī)范的市場中求發(fā)展是擺在營業(yè)部面前的一個難題。對公司各部門功能的定位儲總應(yīng)起到制定公司發(fā)展方向的作用.研究發(fā)展部可以為儲總在制定戰(zhàn)略方面起到長期顧問的作用。資產(chǎn)經(jīng)營部應(yīng)該在企業(yè)兼并重組和財務(wù)顧問方面發(fā)揮作用。資產(chǎn)管理部應(yīng)開展代客戶理財，為公司提供資金.董事會不允許聯(lián)合證券再辦其他公司,專心致力主業(yè)。公司的競爭優(yōu)勢股東實力雄厚。公司新成立,有新的優(yōu)勢。公司資本雄厚。資產(chǎn)管理部的背景目前有6名員工.只用了半年的時間就完成了全年的任務(wù)對于任務(wù)指標(biāo)張不愿透露對于任務(wù)指標(biāo)張不愿透露對資產(chǎn)管理部的展望應(yīng)順應(yīng)世界潮流,開拓金融服務(wù)。人行連續(xù)降息給資產(chǎn)管理帶來發(fā)展的機遇。進行金融創(chuàng)新，控制風(fēng)險.對公司戰(zhàn)略的看法在公司內(nèi)部繼續(xù)挖掘潛力。在公司內(nèi)部創(chuàng)建互相溝通的氛圍。對進一步訪談的建議：―――完―――?訪談記錄被訪人：張亮輝，交易管理部總經(jīng)理采訪人：李放、陳持平、俞承璋日期：19９9年2月1日地點：聯(lián)合證券總部2209會議室聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景：聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司.該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容：聯(lián)合證券營業(yè)部情況目前全國共41家營業(yè)部,其中34家由股東委托聯(lián)合證券代管，７家為聯(lián)合證券直屬營業(yè)部這7家系聯(lián)合證券通過收購哈爾濱證券所所得。這7家系聯(lián)合證券通過收購哈爾濱證券所所得。34家托管營業(yè)部是股東按凈資產(chǎn)折價入股股東的股份構(gòu)成為30％為現(xiàn)金入股，70％為原屬營業(yè)部凈資產(chǎn)入股。股東的股份構(gòu)成為30％為現(xiàn)金入股，70％為原屬營業(yè)部凈資產(chǎn)入股。目前各營業(yè)部總經(jīng)理先由原隸屬的股東提名，再有聯(lián)合證券總裁任命.由于這些營業(yè)部有國有資產(chǎn)背景，所以他們的運作均比較規(guī)范。在托管前，各股東均對各自的營業(yè)部有較大投入。目前，有所減少.這些營業(yè)部均有較好的客戶資源。目前在管理上體制不順,雙重管理現(xiàn)象嚴(yán)重.如何理順管理體制是過渡期的一個重大任務(wù).直屬營業(yè)部分布為:東北4家、深圳1家、上海兩家。在東北營業(yè)部以散戶為主,在深圳以大戶居多在深圳約70％的交易量來自于大戶。在深圳約70％的交易量來自于大戶。平均每家營業(yè)部有２５名職員，總?cè)藬?shù)超過10０0人。但是,有相當(dāng)一部分員工依靠裙帶關(guān)系進入營業(yè)部工作,因此素質(zhì)不是很高.交易管理部門的工作向各證券營業(yè)部傳遞政策、法規(guī)等信息。協(xié)助溝通各營業(yè)部的信息。1998年在各營業(yè)部推行了１4項新制度。統(tǒng)一各證券營業(yè)部的計算機系統(tǒng)。規(guī)定證券營業(yè)部經(jīng)營中的“三不準(zhǔn)”，即不準(zhǔn)自營、不準(zhǔn)融資、不準(zhǔn)客戶透支?？疾楦鳡I業(yè)部是否違規(guī)。統(tǒng)一聯(lián)合證券營業(yè)部的形象包括裝修、服裝和服務(wù)用語等方面。包括裝修、服裝和服務(wù)用語等方面。向各托管營業(yè)部收取管理費此舉是為了消化哈爾濱證券的虧損。此舉是為了消化哈爾濱證券的虧損。98年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)情況完成Ａ股交易額約7８0億。托管營業(yè)部完成利潤約4200萬.直屬營業(yè)部完成利潤約２５00萬。營業(yè)部成本較高的原因財務(wù)公司挪用資金。返還大戶手續(xù)費。營業(yè)部其他不實費用.營業(yè)部惡性競爭的手段允許透支。手續(xù)費返還。硬件方面的服務(wù)。例如，在五星級酒樓開營業(yè)部.情感服務(wù)。例如，專門雇傭小姐為客戶擦皮鞋.贈送電腦.今年對交接的營業(yè)部凈資產(chǎn)驗收中的兩個問題不涉及無形資產(chǎn)的處理。不涉及或有負(fù)債的處理.公司利潤分配的問題問題根源于對托管營業(yè)部凈資產(chǎn)評估不實。目前的利潤分配采取各托管營業(yè)部的利潤仍歸原股東所有?，F(xiàn)金部分按股權(quán)分配。若完全按照股權(quán)分配，有一部分財務(wù)公司將會陷入困境。過渡期中存在的問題在公司章程中沒有規(guī)定過渡期的截止期。若不規(guī)定期限則無法實現(xiàn)統(tǒng)一管理。未形成標(biāo)準(zhǔn)化管理。對交易管理部工作的展望進一步訪談的建議：―――完―――

訪談記錄被訪人：徐文惠，總裁特別助理（主管資產(chǎn)經(jīng)營部）采訪人:李放，陳持平日期：１999年２月4日→10:00—11:0０地點：聯(lián)合證券總部2301會議室聯(lián)合證券有限責(zé)任公司背景：聯(lián)合證券有限責(zé)任公司是一家由原大型國有企業(yè)和民營企業(yè)所屬證券公司合并而成的一家證券公司。該公司是國家執(zhí)行金融業(yè)分業(yè)的管理的產(chǎn)物。關(guān)鍵內(nèi)容：資產(chǎn)經(jīng)營部背景公司成立時便開始設(shè)立儲總、譚總均很重視，現(xiàn)由譚總分管以資產(chǎn)重組、Ｍ&A、其他財務(wù)顧問領(lǐng)域為業(yè)務(wù)范圍主要為上市公司服務(wù),以上市后的資產(chǎn)重組；購并顧問；以及購并后整合和培訓(xùn)為主要服務(wù)產(chǎn)品已完成蘇三山、東方電工、寧波華通、新疆友好等９個項目，目前正在進行和聯(lián)系的項目還有十多個1998年合同金額為700萬元,已收款２00-３00萬元.年度利潤指標(biāo)為１２００萬元。在業(yè)務(wù)價值鏈中的業(yè)務(wù)位置為:上市前資產(chǎn)重組顧問→（IPＯ）→資產(chǎn)重組顧問、購并顧問→（配股）……目前爭取項目和收費均不順利部門工作人員構(gòu)成共１1人有學(xué)金融、財務(wù)、企業(yè)管理等專業(yè)的人員構(gòu)成，其中以碩士為主,均在證券業(yè)內(nèi)有三年以上的經(jīng)驗,特別是證券發(fā)行承銷經(jīng)驗?zāi)壳叭狈ψC券業(yè)執(zhí)業(yè)會計師和證券業(yè)執(zhí)業(yè)資格的高級人才，曾多次要求人力資源部公開招聘，均未如愿徐對目前部門員工的素質(zhì)并不很滿意,專業(yè)能力不足徐本人的背景原來曾在野村證券（日本)研修。一般工作方式由其他咨詢機構(gòu)介紹項目（按照合同金額的1０－20％給予傭金）由研究發(fā)展部對客戶行業(yè)的研究報