證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫練習(xí)?？糀卷附答案

證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫練習(xí)模考A卷附答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法，錯誤的是（）A.我國證券公司發(fā)展的第五階段為強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開放B.在我國證券公司發(fā)展的第一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產(chǎn)規(guī)模相對較小C.我國證券公司發(fā)展的第二階段，證券公司經(jīng)歷數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理D.我國證券公司發(fā)展的第四階段，《證券法》頒布及第二次綜合治理【答案】D2、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)具有不少于()名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。A.10；5B.20；10C.30；10D.30；20【答案】D3、優(yōu)先股一般情況下沒有表決權(quán)，只有在特殊環(huán)境下，如()A.普通股票股東缺席時B.經(jīng)董事會表決準(zhǔn)許后C.討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時D.經(jīng)監(jiān)事會允許后【答案】C4、以下屬于股票的特征的有（）。A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④【答案】D5、據(jù)調(diào)查，當(dāng)能延遲消費(fèi)的人少時，債券、股票等資產(chǎn)價格就會下跌，從而對金融市場產(chǎn)生巨大的沖擊，上訴案例說明了（）因素影響我國金融市場運(yùn)行的。A.文化因素B.心理因素C.人口因素D.市場因素【答案】C6、在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，（）作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報告格式。A.貨幣監(jiān)理署B(yǎng).聯(lián)邦儲備體系C.儲蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署D.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會【答案】D7、在ADR中，（）負(fù)責(zé)為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提供信息和咨詢服務(wù)。A.美國證券交易委員會B.存券銀行C.托管銀行D.中央存托公司【答案】B8、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。A.增加收入來源B.提供多樣化的投資品種C.提供更多的合規(guī)投資D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模【答案】A9、下列關(guān)于被認(rèn)定為市場禁入者在禁入期間的行為，說法正確的是()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、投資者買賣證券的交易結(jié)算資金管理的賬戶是（）。A.證券賬戶B.B股賬戶C.資金賬戶D.基金賬戶【答案】C11、（）屬于特別股票的一種，常被政府用以保持對私有化國有企業(yè)的控制。A.普通股B.優(yōu)先股C.金股D.銀股【答案】C12、在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者評估結(jié)果有效期最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C13、債券信用評級的評級結(jié)果須經(jīng)（）以上的與會評審委員同意方為有效。A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5【答案】B14、基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式?；鸬倪\(yùn)作方式可以采用（）。A.①②B.②③C.①③D.②④【答案】A15、貨幣市場基金的英文縮寫是（）。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF【答案】B16、對于非累積優(yōu)先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分公司將()。A.不予累積計算B.通過增發(fā)股票補(bǔ)充C.通過借債補(bǔ)充D.累積計算【答案】A17、（2021年真題）證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險水平及組織架構(gòu)，充分考慮（??），制訂有效的流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃。A.收益來源結(jié)構(gòu)B.風(fēng)險來源結(jié)構(gòu)C.公司戰(zhàn)略發(fā)展D.壓力測試結(jié)果【答案】D18、關(guān)于個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件，說法正確的是（）。A.需核查申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)曰均金額B.符合交易日期限規(guī)定的個人證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元C.個人投資者需參與證券交易12個月以上D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融人的資金及證券【答案】B19、基本分析法的特征包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C20、下面關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B21、股票的（）決定股票的市場價格,股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。?A.清算價值B.賬面價值C.內(nèi)在價值D.票面價值【答案】C22、中證規(guī)模指數(shù)包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D23、根據(jù)現(xiàn)代風(fēng)險管理基本理念，下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理的說法，錯誤的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理進(jìn)入到以內(nèi)部控制為主要內(nèi)容的現(xiàn)代風(fēng)險管理階段B.風(fēng)險管理進(jìn)入現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略管理的層面，超越了保駕護(hù)航的范疇C.現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)本質(zhì)在于承擔(dān)和管理風(fēng)險，并實(shí)現(xiàn)風(fēng)險換收益D.風(fēng)險管理是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力【答案】A24、（2018年真題）下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中，錯誤的是（）。A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓【答案】B25、根據(jù)中國國家標(biāo)準(zhǔn)《風(fēng)險管理一術(shù)語》中關(guān)于風(fēng)險的表述正確的是()A.可以是負(fù)面的,不可以是正面的B.可以是正面的,也可以是負(fù)面的C.正面的和負(fù)面的都不可以D.可以是正面的,不可以是負(fù)面【答案】B26、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短30余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。A.增加收入來源B.提供多樣化的投資品種C.提供更多的合規(guī)投資D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)?！敬鸢浮緼27、證券投資基金是一種（）集合投資方式。A.①②B.①③④C.①④D.③④【答案】C28、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多。關(guān)于相關(guān)當(dāng)事人在證券化過程中具有的重要作用說法正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的買方B.特殊目的機(jī)構(gòu)是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人C.可以證券化的資產(chǎn)都屬于優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，發(fā)行前不需要經(jīng)過評級機(jī)構(gòu)的信用評級D.受托人托管資產(chǎn)組合，并對資產(chǎn)項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行保管，代表投資者行使職能【答案】B29、下列關(guān)于債券和股票的說法中，有誤的是（）。A.股票和債券一樣，到期時都需要債務(wù)人支付本息B.債券通常有票面利率，意味著可獲得固定的利息C.股票的股息紅利不確定，視公司經(jīng)營情況而定D.股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險較小【答案】A30、（）指壓力情景下公司持有的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)與未來30天的現(xiàn)金凈流出量之比。A.流動性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.凈現(xiàn)金流量【答案】A31、銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為（）；銀行間債券市場短期債券信用評級等級劃分為（）。A.三等六級-四等九級B.三等九級-四等六級C.四等九級-三等六級D.四等六級-三等九級【答案】B32、關(guān)于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議做出決議C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出【答案】D33、可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)行條件包括（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D34、（2021年真題）中小非金融企業(yè)集合票據(jù)如在注冊之后尚未發(fā)行前，債項(xiàng)信用級別發(fā)生降級的，下列說法中符合法律規(guī)定的有（??）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、關(guān)于債券基本性質(zhì)說法正確的有（）。A.①②B.①④C.②③④D.①②③④【答案】B36、上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。A.成交額B.市值C.流通股本D.發(fā)行量【答案】D37、下列關(guān)于債券按付息方式分類中,說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D38、評級的主要內(nèi)容包括（）。A.①③B.①④C.②③④D.①②③④【答案】D39、企業(yè)可以用()進(jìn)行證券投資,A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C40、下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】C41、做市商向市場提供雙向報價，投資者根據(jù)報價選擇是否與做市商交易的制度是（）。A.協(xié)議交易制度B.競價交易制度C.合同交易制度D.做市商交易制度【答案】D42、下列關(guān)于國家股，法人股、社會公眾股和外資股的說法，證券的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C43、客戶在委托買賣證券時，支付的（）由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。A.過戶費(fèi)B.印花稅C.傭金D.契稅【答案】C44、科創(chuàng)板具體交易方式不包括以下（）方式。A.定期交易B.競價交易C.盤后固定價格交易D.大宗交易【答案】A45、儲蓄國債承銷團(tuán)成員申請抓取機(jī)動代銷額度的時間為發(fā)行期內(nèi)每日（）A.9：15—16：15B.8：30—16：15C.8：30—16：30D.9：30—16：15【答案】C46、關(guān)于金融債券，下列說法正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B47、證券無紙化發(fā)行初始登記，不發(fā)行實(shí)物證券，而是通過證券公司進(jìn)行（）。A.資金募集和證券交付B.證券創(chuàng)設(shè)和證券交付C.證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付D.資金募集和證券登記【答案】D48、我國《公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以將（）等用貨幣估價出資