基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)參考題庫(kù)匯編

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)參考題庫(kù)匯編

單選題（共50題）1、下列投資基金品種中預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)皆為最高的是（）。A.混合基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.貨市基金【答案】C2、浮動(dòng)利率債券通常是在一個(gè)基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上加上（）以反映不同債券發(fā)行人的信用。A.利率B.利差C.基點(diǎn)D.利息【答案】B3、下列不屬于通貨膨脹測(cè)量主要采用的物價(jià)指數(shù)的是（）。A.居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)B.GDPC.商品價(jià)格指數(shù)D.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)【答案】B4、下列說(shuō)法正確的（）。A.見(jiàn)券付款結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見(jiàn)款付券是對(duì)兩方都有利B.見(jiàn)款付券結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見(jiàn)券付款對(duì)兩方都有利C.見(jiàn)券付款和見(jiàn)款付券對(duì)雙方都有利D.付款和見(jiàn)款付券對(duì)雙方都是對(duì)一方有利對(duì)另一方不利【答案】D5、下列關(guān)于基金估值的說(shuō)法，正確的是()。A.復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布B.開放式基金每個(gè)交易日公告基金份額凈值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】D6、目前，我國(guó)基金管理費(fèi)常用的計(jì)提方法和支付方式是（）。A.逐日計(jì)提，按月支付B.逐日計(jì)提，按日支付C.逐月計(jì)提，按季支付D.逐月計(jì)提，按月支付【答案】A7、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。A.年利率B.季利率C.月利率D.日利率【答案】A8、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)說(shuō)法，不正確的是()。A.我國(guó)存在兩個(gè)分離的國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)B.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主C.場(chǎng)外交易的參與者包括個(gè)人和企業(yè)D.場(chǎng)內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所【答案】C9、基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益不包括（）。A.股票股利B.存款利息收入C.現(xiàn)金股利D.股票價(jià)差收入【答案】B10、（）是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同的證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。A.相關(guān)系數(shù)B.B系數(shù)C.方差D.跟蹤誤差【答案】A11、（）指將結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付額加以軋抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。A.凈額清算B.全額清算C.雙邊凈額清算D.多邊凈額清算【答案】C12、投資交易過(guò)程中的操作風(fēng)險(xiǎn)可以來(lái)自（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C13、某投資者自有資金100000元，投資者向該證券公司融資100000元，以10元每股的價(jià)格買入20000股A公司的股票。如果A公司的股票價(jià)格下降至8元每股，如不考慮考慮融資利息和交易成本，此時(shí)維持擔(dān)保比例為（）%。A.100B.110C.130D.150【答案】C14、()是指在物價(jià)不變且購(gòu)買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率。A.利息率B.名義利率C.通貨膨脹率D.實(shí)際利率【答案】D15、通常而言，收益率曲線的正常形態(tài)是()。A.上升收益曲線B.水平收益曲線C.上升收益曲線，下降收益曲線和水平收益曲線D.下降收益曲線【答案】A16、QDII是在人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換／資本項(xiàng)目尚未開發(fā)的情況下，有限度的允許境內(nèi)投資者投資境外市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性制度安排。目前，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品()A.商業(yè)銀行B.基金管理公司C.財(cái)務(wù)公司D.券商公司【答案】C17、下列關(guān)于債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的有（）。A.債券的流動(dòng)性主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度B.一般來(lái)說(shuō)，買賣差價(jià)越小，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高C.一般來(lái)說(shuō)，買賣差價(jià)越大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低D.對(duì)于那些打算將債券長(zhǎng)期持有至到期日的投資者來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)仍很重要【答案】A18、下列不屬于我國(guó)短期融資券交易品種的是（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月【答案】A19、關(guān)于含有嵌入條款的債券，下列哪種條款是對(duì)債券發(fā)行人有利的（）A.轉(zhuǎn)換條款B.回售條款C.通貨膨脹聯(lián)結(jié)條款D.贖回條款【答案】D20、（）是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時(shí)間內(nèi)：對(duì)市場(chǎng)參與者債券買賣的凈差額和資金凈差額進(jìn)行交收。A.全額結(jié)算B.凈額結(jié)算C.實(shí)時(shí)處理交收D.批量處理交收【答案】B21、下列關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取主要服從于投資目標(biāo)B.基金在進(jìn)行事后業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較其收益與比較基準(zhǔn)的差異，判斷基金的收益水平C.事先確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引D.通過(guò)將基金的實(shí)際收益率與基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行比較，可以評(píng)估基金的相對(duì)收益【答案】A22、在我國(guó)，場(chǎng)內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所開辦的國(guó)債標(biāo)準(zhǔn)回購(gòu)業(yè)務(wù)，參與者包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D23、股票的市場(chǎng)價(jià)格由（）決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。A.市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)B.股票的價(jià)值C.公司的盈利D.分析方法【答案】B24、我國(guó)股票基金大部分按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A.0.50％B.1.00％C.1.50％D.2.00％【答案】C25、基金管理公司申請(qǐng)到香港特區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，應(yīng)滿足最近（）年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的基本條件。A.1B.2C.3D.4【答案】A26、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的（）。A.10％B.20％C.30％D.40％【答案】C27、衡量?jī)r(jià)格收益率曲線彎曲程度的指標(biāo)是（）。A.久期B.凸度C.風(fēng)險(xiǎn)D.凹凸性【答案】B28、下列不符合暫停估值條件的是（）。A.不可抗力致使基金管理人無(wú)法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值B.基金中某個(gè)小比例投資品種的估值出現(xiàn)了轉(zhuǎn)變C.基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營(yíng)業(yè)D.發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)【答案】B29、國(guó)債回購(gòu)最長(zhǎng)期限不超過(guò)（）A.半年B.一年C.兩年D.三年【答案】B30、可轉(zhuǎn)換債券的應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后一期利息。A.5B.7C.10D.15【答案】A31、某基金于5月24日公告宣布投資者每份派發(fā)0.15元現(xiàn)金紅利，并確定權(quán)益登記日和除息日同為5月28日，已知該基金5月27日基金份額凈值為1.4元，5月28日，基金賣出持有股票30萬(wàn)股，賣出價(jià)較上一日收盤價(jià)上漲3元，已發(fā)行基金份額為1000萬(wàn)份，假設(shè)其他條件不變，則當(dāng)日基金份額凈值為（）。A.A1.64元B.B1.25元C.C1.34元D.1.32元【答案】C32、關(guān)于預(yù)期損失，以下表述正確的是（）。A.預(yù)期損失是指在給定時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值B.預(yù)期損失是指在給定時(shí)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最大損失C.預(yù)期損失只是一個(gè)分位值，不能衡量最左側(cè)灰色區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)情況D.預(yù)期損失是指在給定時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最小損失【答案】A33、（）代表了迄今為止對(duì)包括對(duì)沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。A.EFSI管理規(guī)則B.AIFMDC.UCITSD.CERCLA【答案】B34、單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融人余額超過(guò)其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過(guò)該只債券發(fā)行量()起，每增加5個(gè)百分點(diǎn)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)向全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書面報(bào)告并說(shuō)明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B35、關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.通過(guò)衍生工具能夠?qū)崿F(xiàn)小資金撬動(dòng)大資金B(yǎng).行生工具可能會(huì)因?yàn)槿狈灰讓?duì)手而不能平倉(cāng)或變現(xiàn)C.衍生工具涉及基礎(chǔ)資產(chǎn)的跨期轉(zhuǎn)移D.衍生資產(chǎn)的價(jià)格和合約標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格沒(méi)有聯(lián)動(dòng)性【答案】D36、以下關(guān)于無(wú)差異曲線的特點(diǎn)的說(shuō)法正確的有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡投資者的無(wú)差異曲線是從左上方向向右下方向傾斜的B.同一條無(wú)差異曲線上的所有點(diǎn)向投資者提供了相同的效用C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度低的投資者與風(fēng)險(xiǎn)程度高的投資者相比，其無(wú)差異曲線更陡D.當(dāng)向較低的無(wú)差異曲線移動(dòng)時(shí)，投資者的效用增加【答案】B37、短期政府債券的特點(diǎn)不包括（）。A.利息免稅B.流動(dòng)性強(qiáng)C.違約風(fēng)險(xiǎn)小D.交易成本高【答案】D38、衡量企業(yè)對(duì)于長(zhǎng)期債務(wù)利息保障程度的是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.負(fù)債權(quán)益比C.利息倍數(shù)D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】C39、同業(yè)拆借是指（）以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。A.金融機(jī)構(gòu)之間B.非金融機(jī)構(gòu)之間C.證券交易所之間D.企業(yè)之間【答案】A40、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、下列關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)所得稅以前，暫不征收個(gè)人得稅B.投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買賣股票的差價(jià)收入，在國(guó)債利息收入、個(gè)人買賣股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅C.個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，按現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時(shí)依法代扣代繳D.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)證收個(gè)人所得稅以前，可以征收個(gè)所得稅【答案】D42、目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)不包括（）。A.參數(shù)法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛法D.算術(shù)平均法【答案】D43、（）是指私募股權(quán)投資基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)出售的行為。A.首次公開發(fā)行B.管理層回購(gòu)C.二次出售D.借殼上市【答案】C44、不屬于現(xiàn)金流量表特點(diǎn)的是（）。A.估計(jì)企業(yè)的償債能力、支付股利的能力B.反映公司資產(chǎn)負(fù)債的關(guān)系C.分析凈收益和現(xiàn)金流量之間的差異D.評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【答案】B45、（）允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】A46、權(quán)證的基本要素不包括（）。A.存續(xù)時(shí)間B.行權(quán)比例C.標(biāo)的資產(chǎn)D.贖回條款【答案】D47、（）指將結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付額加以軋抵，得出該結(jié)算參與人相對(duì)于另一個(gè)交收對(duì)手方的證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付凈額。A.多邊凈額結(jié)算B.雙邊凈額結(jié)算C.超額凈額結(jié)算D.純利凈額結(jié)算【答案】B48