初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理提升訓(xùn)練備考B卷附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理提升訓(xùn)練備考B卷附答案

單選題（共50題）1、從廣義角度來看，票據(jù)市場主要由票據(jù)承兌市場、（）、商業(yè)票據(jù)市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場構(gòu)成。A.匯兌市場B.票據(jù)貼現(xiàn)市場C.銀行本票市場D.小額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場【答案】B2、（）是指因市場價(jià)格（利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格）的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B3、下列關(guān)于信托的設(shè)立，說法錯(cuò)誤的是（）。A.設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式B.設(shè)立信托，必須有確定的信托財(cái)產(chǎn)C.設(shè)立信托，必須有合法的信托目的D.信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是受益人合法所有的財(cái)產(chǎn)【答案】D4、重組貸款的分類檔次在至少()個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應(yīng)嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定進(jìn)行分類。A.3B.5C.6D.9【答案】C5、下列關(guān)于商業(yè)銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）。A.套期保值類衍生產(chǎn)品交易劃人交易賬戶管理B.非套期保值類衍生產(chǎn)品交易劃入銀行賬戶管理C.套期保值類衍生產(chǎn)品交易可以由客戶發(fā)起D.商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)“制度先行”的原則【答案】D6、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件類型的說法中，正確的是（）。A.內(nèi)部欺詐事件是指因未按有關(guān)規(guī)定造成未對(duì)特定客戶履行分內(nèi)義務(wù)或產(chǎn)品性質(zhì)、設(shè)計(jì)缺陷導(dǎo)致的損失事件B.就業(yè)制度和工作場所安全事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財(cái)產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件C.實(shí)物資產(chǎn)的損壞是指因自然災(zāi)害或其他事件導(dǎo)致實(shí)物資產(chǎn)丟失或毀壞的損失事件D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件是指因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對(duì)手方、外部供應(yīng)商及銷售商發(fā)生糾紛導(dǎo)致的損失事件【答案】C7、（)是債券票面利率和購買價(jià)格的比率。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】B8、（2019年真題）（）是指債務(wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額，即損失的嚴(yán)重程度。A.違約概率B.違約損失率C.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露D.損失準(zhǔn)備【答案】B9、（2018年真題）根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》，下列貸款中，應(yīng)至少歸為次級(jí)類的是（）。A.逾期超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對(duì)本行或其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良【答案】A10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本，儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的()。A.0.5％B.1.5％C.2.5％D.3.5％【答案】C11、某銀行由于代銷理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，引發(fā)媒體普遍負(fù)面報(bào)道，經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)被圍堵，該風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】A12、商業(yè)銀行為客戶對(duì)第三方出具具有結(jié)算功能的信用工具或提供資金融通擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，為保證客戶能夠按約履行相關(guān)義務(wù)而要求客戶將一定數(shù)量的資金事先存入特定賬戶而形成的資金是（）。A.單位活期存款B.單位通知存款C.協(xié)議存款D.保證金存款【答案】D13、接管期限屆滿，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】B14、通過代理協(xié)議實(shí)現(xiàn)的綜合化經(jīng)營模式的最大特色是()。A.具有單一法人的公司架構(gòu)B.銀保合作C.單家金融機(jī)構(gòu)從事銀行、證券、保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域的金融服務(wù)D.業(yè)務(wù)主體在法人層面相互分離【答案】B15、（2018年真題）商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則，逾期未改正的，中國銀監(jiān)會(huì)可以采取的監(jiān)管措施是（）。A.處30萬元罰款B.責(zé)令調(diào)整董事，高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利C.吊銷金融許可證D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】B16、營業(yè)收入減去營業(yè)成本和營業(yè)費(fèi)用加上投資凈收益后的凈額是()。A.營業(yè)利潤B.利潤總額C.凈利潤D.利潤【答案】A17、《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》主要是為防范()風(fēng)險(xiǎn)而頒布的。A.信用B.案件C.市場D.流動(dòng)性【答案】B18、國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，由()受理、審查并決定。A.中央銀行B.機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D.財(cái)政部【答案】C19、下列不屬于項(xiàng)目融資的特征的是()。A.貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目B.借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營該項(xiàng)目或?yàn)樵擁?xiàng)目融資而專門組建的企事業(yè)法人C.還款資金來源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源D.貸款用途不包括在建或已建項(xiàng)目的再融資【答案】D20、汽車金融公司是指經(jīng)中國銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國境內(nèi)的汽車（）提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.購買者及銷售者B.購買者、銷售者及生產(chǎn)者C.購買者及生產(chǎn)者D.銷售者及生產(chǎn)者【答案】A21、某銀行分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)預(yù)計(jì)還款資金及擔(dān)保履約可能性進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，關(guān)于對(duì)該違法行為的處罰，下列說法正確的是（）。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)責(zé)令處罰，沒收違法所得，并處以20萬元以上50萬元以下的罰款C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《商業(yè)銀行法》，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令先去改正，規(guī)定期內(nèi)未改正的，并處以5萬元以上50萬元以下的罰款D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，由中國人民銀行責(zé)令改正，期限內(nèi)未改正的處20萬以上50萬元以下的罰款【答案】A22、在其他情況相同的情況下，減少貸款、()，能有效提高銀行的資本充足率。A.減少債券投資B.增加貸款投資C.增加債券投資D.增加股權(quán)投資【答案】C23、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容總體可以分為三類，其中不包括()。A.財(cái)務(wù)控制B.財(cái)產(chǎn)管理C.銀行內(nèi)部資金管理D.銀行的損益管理【答案】A24、()是指上市公司股份的持有者通過抵押其持有的股票給托管機(jī)構(gòu)進(jìn)而發(fā)行的公司債券。A.可交換債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.本息分離債券D.次級(jí)債券【答案】A25、()以來，經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程加快，銀行的經(jīng)營規(guī)模越來越大、業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。A.20世紀(jì)80年代B.20世紀(jì)50年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)90年代【答案】D26、（2018年真題）金融租賃公司的下列變更事項(xiàng)中，不需報(bào)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是（）。A.變更公司監(jiān)事B.變更公司名稱C.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍D.修改公司章程【答案】A27、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制是（）。A.商業(yè)銀行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)B.商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)管理目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制C.商業(yè)銀行的一種自律行為，是商業(yè)銀行為完成既定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱D.商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的，通過制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制【答案】D28、()風(fēng)險(xiǎn)是產(chǎn)生銀行其他風(fēng)險(xiǎn)的重要誘因，特別是導(dǎo)致銀行操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要和直接的誘因。A.法律B.信用C.政治D.合規(guī)【答案】D29、不良貸款是銀行信用風(fēng)險(xiǎn)最直接的體現(xiàn)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，不良貸款率不得高于()。A.2％B.3％C.5％D.8％【答案】C30、（）是商業(yè)銀行在金融市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。A.金融債券B.公司債券C.政府債券D.一級(jí)債券【答案】A31、（）是為合理保證組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)而建立的控制機(jī)制和實(shí)施的監(jiān)控措施。A.合規(guī)管理B.內(nèi)部控制C.合規(guī)審計(jì)D.公司治理【答案】B32、強(qiáng)化公司治理和()是降低操作風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。A.自我約束B.外部監(jiān)督C.內(nèi)部控制D.市場監(jiān)管【答案】C33、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的要求表述錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)由管理層指定的部門組織實(shí)施B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開展一次D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的績效考評(píng)和授權(quán)等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)【答案】A34、銀行提供銀行產(chǎn)品或者銀行服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向消費(fèi)者出具合法的交易憑證或者服務(wù)單據(jù)屬于銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中的（）。A.遵守相關(guān)法律B.交易信息公開C.交易有憑有據(jù)D.交易留痕【答案】C35、中央銀行在金融市場上買賣有價(jià)證券的行為屬于()。A.公開市場業(yè)務(wù)B.存款準(zhǔn)備金C.窗口指導(dǎo)D.再貼現(xiàn)【答案】A36、按存款的()不同，對(duì)公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款。A.業(yè)務(wù)品種B.期限C.支取方式D.流動(dòng)性【答案】C37、（）國際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)頒布新版《國際內(nèi)部審計(jì)專業(yè)務(wù)實(shí)框架》認(rèn)為：內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的確認(rèn)和咨詢活動(dòng)，旨在增加價(jià)值和改善組織的運(yùn)營。A.2001年1月B.1941年6月C.1947年2月D.2005年8月【答案】A38、中央銀行在公開市場上買賣有價(jià)證券，將直接影響（），從而影響貨幣供應(yīng)量。A.商業(yè)銀行的法定準(zhǔn)備金B(yǎng).商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金C.中央銀行再貼現(xiàn)D.中央銀行再貸款【答案】B39、下列營銷渠道中，不屬于按營銷渠道場所分類的是()。A.網(wǎng)點(diǎn)營銷B.自營營銷渠道C.電子銀行營銷D.登門拜訪營銷【答案】B40、在債券回購中，以下哪項(xiàng)是債券正回購方的交易程序？（）A.出售債券與收購債券同時(shí)進(jìn)行B.出售債券，同時(shí)用現(xiàn)金還款C.先購入債券、后出售債券D.先出售債券、后購回債券【答案】D41、（2018年真題）根據(jù)《綠色信貸指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層在發(fā)展綠色信貸方面的職責(zé)是（）。A.應(yīng)當(dāng)樹立并推行節(jié)約、環(huán)保、可持續(xù)發(fā)展等綠色信貸理念，重視發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展中的作用，建立與社會(huì)共贏的可持續(xù)發(fā)展模式B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或理事會(huì)的決定，制定綠色信貸目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職責(zé)和權(quán)限，開展內(nèi)控檢查和考核評(píng)價(jià)，每年度向股東大會(huì)報(bào)告綠色信貸發(fā)展情況，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況C.配備相應(yīng)資源，組織開展并歸口管理綠色信貸各項(xiàng)工作，必要時(shí)可以設(shè)立跨部門的綠色信貸委員會(huì)，協(xié)調(diào)相關(guān)工作D.負(fù)責(zé)確定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，審批綠色信貸目標(biāo)和提交的綠色信貸報(bào)告、監(jiān)督、評(píng)估本機(jī)構(gòu)綠色發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況【答案】C42、下列關(guān)于開展同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求，說法不正確的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)開展買入返售（賣出回購）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國家另有規(guī)定的除外B.單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級(jí)資本的50％C.金融機(jī)構(gòu)辦理同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長期限不得超過三年，其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長期限不得超過一年，但是業(yè)務(wù)到期后可以展期D.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循協(xié)商自愿、誠信自律和風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則【答案】C43、金融市場發(fā)揮對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用是通過其特有的（）。A.為社會(huì)中資金不足的一方提供籌資機(jī)會(huì)的功能B.資本聚集功能和引導(dǎo)資本的合理配置機(jī)制C.為資金的盈余方提供投資機(jī)會(huì)的功能D.短期性的、臨時(shí)性的資金調(diào)劑功能【答案】B44、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場存款賬戶特點(diǎn)的是（）。A.無使用次數(shù)的限制B.無最高利率限制C.無準(zhǔn)備金限制D.無存戶對(duì)象的限制【答案】A45、商業(yè)銀行對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，做法不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.建立報(bào)告和信息反饋制度B.建立內(nèi)部控制問題整改機(jī)制C.落實(shí)整改承擔(dān)直接責(zé)任D.建立內(nèi)部控制管理責(zé)任制【答案】C46、以合同方式設(shè)立信托的，信托合同的當(dāng)事人是()。A.委托人和受益人B.受托人和受益人C.委托人、受托人和受益人D.委托人和受托人【答案】D47、下列關(guān)于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，“明確宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的表述中，正確的是()。A.在資本要求中嵌入正周期的因子B.對(duì)具有系統(tǒng)重要性商業(yè)銀行提出核心資本要求C.提高銀行體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的正反饋循環(huán)D.降低“太大而不能倒”帶來的道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】D48、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)不設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)，不在綜合績效考評(píng)指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)或臨時(shí)性考評(píng)指標(biāo)，不設(shè)定沒有具體目標(biāo)值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評(píng)指標(biāo)。這是符合（）的原則。A.合理設(shè)置效益指標(biāo)B.誠信經(jīng)營C.自身實(shí)力與考評(píng)指標(biāo)相適應(yīng)D.審慎經(jīng)營和與自身能力相適應(yīng)【答案】D49、（2017年真題）下列不屬于汽車金融公司可從事的業(yè)務(wù)是（）。A.向金融機(jī)構(gòu)借款B.從事同業(yè)拆借C.吸收公眾存款D.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券【答案】C50、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》的規(guī)定，理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶()。A.“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”B.“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”C.“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只保障理財(cái)資金本金，不保證理財(cái)收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”D.“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”【答案】A多選題（共20題）1、上海證券交易所規(guī)定的回購期限包括（）A.1天B.7天C.1個(gè)月D.3個(gè)月E.6個(gè)月【答案】BCD2、下列關(guān)于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門的說法中，正確的有()。A.應(yīng)當(dāng)具備開展相關(guān)工作的獨(dú)立性、權(quán)威性和專業(yè)能力B.享有向董(理)事會(huì)、行長(主任)會(huì)議直接報(bào)告的途徑C.負(fù)責(zé)牽頭組織、協(xié)調(diào)、督促、指導(dǎo)本級(jí)機(jī)構(gòu)其他部門及下級(jí)機(jī)構(gòu)開展銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作D.負(fù)責(zé)維護(hù)經(jīng)營秩序，依法保障存款安全E.應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)客戶信息，依法保障消費(fèi)者信息安全【答案】ABC3、商業(yè)銀行應(yīng)履行的社會(huì)責(zé)任包括()。A.提倡慈善責(zé)任B.積極開展金融知識(shí)普及教育活動(dòng)C.努力促進(jìn)行業(yè)間的協(xié)調(diào)和合作D.激發(fā)員工工作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性E.努力為社區(qū)建設(shè)貢獻(xiàn)力量【答案】ABCD4、市場上常見的個(gè)人消費(fèi)貸款有()。A.個(gè)人汽車貸款B.個(gè)人教育貸款C.個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款D.個(gè)人消費(fèi)額度貸款E.個(gè)人旅游消費(fèi)貸款【答案】ABCD5、商業(yè)銀行為有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施有()。A.按照商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的有關(guān)要求，建立健全內(nèi)部控制體系，明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施B.加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線、審計(jì)監(jiān)督條線“三道防線”建設(shè)C.加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，盡可能將業(yè)務(wù)納入系統(tǒng)處理，并在系統(tǒng)中自動(dòng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控要點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)能及時(shí)提供警示信息D.加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平，同時(shí)培養(yǎng)柜員崗位安全意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)E.強(qiáng)化一線實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查，促進(jìn)事后監(jiān)督向?qū)I(yè)化、規(guī)范化邁進(jìn)，改進(jìn)檢查監(jiān)督方法，同時(shí)充分發(fā)揮各專業(yè)部門的指導(dǎo)、檢查和督促作用【答案】ABCD6、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類主要包括（）。A.代理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.代理保險(xiǎn)公司資金結(jié)算業(yè)務(wù)D.代理收取保費(fèi)及支付保險(xiǎn)金業(yè)務(wù)E.代理社保資金結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】ABCD7、（2016年真題）公司公開發(fā)行新股需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B8、根據(jù)產(chǎn)品的市場規(guī)模、產(chǎn)品類型和技術(shù)手段等因素，可將定位方式分為（）。A.主導(dǎo)式定位B.被動(dòng)式定位C.創(chuàng)新式定位D.追隨式定位E.補(bǔ)缺式定位【答案】AD9、政治風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.政權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B.政局風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.對(duì)外關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)E.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD10、內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)可就（）等相關(guān)問題提供咨詢服務(wù)，但不應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營管理決策與執(zhí)行。A.合規(guī)管理B.經(jīng)營管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.內(nèi)部控制E.制度管理【答案】CD11、審貸分離是指將信貸業(yè)務(wù)全過程分解為（）等環(huán)節(jié)。A.調(diào)查B.審查C.貸后管理D.不良資產(chǎn)處置E.檔案保管【答案】ABCD12、下列既屬于直接金融工具又屬于長期金融工具的是（）。A.企業(yè)債券B.商業(yè)票據(jù)C.股票D.可轉(zhuǎn)讓大額存單E.回購協(xié)議【答案】AC13、按照資金來源分類，商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括()。A.借入負(fù)債B.現(xiàn)金C.票據(jù)貼現(xiàn)D.結(jié)算中負(fù)債E.存款負(fù)債【答案】AD14、COSO委員會(huì)于1992年