基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測題目參考附答案

單選題（共50題）1、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D2、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風(fēng)險(xiǎn)保證【答案】D3、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是（）A.副總經(jīng)理B.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D.總經(jīng)理【答案】C4、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包含的要素有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A6、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。A.董事會B.監(jiān)事會C.理事會D.會員大會【答案】D7、私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事（）等募集和管理業(yè)務(wù)。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D8、以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，不正確的是（）。A.根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng).封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回C.封閉式基金和開放式基金的交易場所不同D.封閉式基金的價(jià)格由市場供求關(guān)系決定【答案】A9、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯(cuò)誤的是（）。A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金【答案】C10、()部門包括市場營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。A.前臺B.中臺C.后臺D.以上都不是【答案】B11、基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視臺、電臺、報(bào)刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務(wù)方式中的()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.郵寄服務(wù)C.電話服務(wù)中心D.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用【答案】D12、（2016年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.家庭住址B.從業(yè)資質(zhì)證明C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.從業(yè)資質(zhì)證明編號【答案】A13、（2018年真題）根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是（）。A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成【答案】C14、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前對其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。A.在職培訓(xùn)B.基金從業(yè)資格考試C.職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【答案】B15、基金管理公司經(jīng)理層制定的整改方案以及公司合規(guī)運(yùn)作情況的匯報(bào)應(yīng)當(dāng)提交（）審議。A.股東會B.董事會C.監(jiān)事會D.總經(jīng)理辦公會【答案】B16、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系B.具有流通性C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小D.所籌資金的投向【答案】B17、關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是()A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露B.基金信息披露的對象是基金的投資人C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議【答案】C18、基金申報(bào)價(jià)格的最小變動單位為（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D19、基金市場的參與主體不包括（）。A.基金當(dāng)事人B.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.固定收益基金【答案】D20、下列關(guān)于證券交易所的法律地位，說法錯(cuò)誤的是（）。A.實(shí)行自律管理的法人B.證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份C.證券交易所不具備交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)D.作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管【答案】C21、(2017年)下列通過基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷售活動的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A22、我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D23、基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是()。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶【答案】D24、(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.理事會是協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)B.會員大會是協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)C.會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定D.協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案【答案】C25、（2016年真題）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】D26、（2021年真題）貨幣市場基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A27、(2017年)甲和乙為大學(xué)同學(xué)，分別擔(dān)任A基金公司基金經(jīng)理及B基金公司的基金經(jīng)理。2015年12月31日，為提升基金業(yè)績，甲乙通過其各自管理的基金，相互反復(fù)交易，人為虛增交易量來拉升股票價(jià)格。甲和乙的上述違法行為屬于（）。A.關(guān)聯(lián)交易B.證券市場操縱C.內(nèi)幕交易D.利用未公開信息交易【答案】B28、我國基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（），由證券公司向投資者收取。A.5%，5元B.5%，15元C.0.5%，5元D.0.5%，15元【答案】C29、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報(bào)告扉頁作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責(zé)任B.投資風(fēng)險(xiǎn)C.年度報(bào)告中注冊會計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示D.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則【答案】A30、下列屬于反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、關(guān)于機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.該機(jī)構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度B.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行備案C.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度D.該機(jī)構(gòu)有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系【答案】B32、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金【答案】B33、如下說法錯(cuò)誤的是（）A.截至2016年年底，我國共有l(wèi)45只ETF（不包括ETF聯(lián)接）B.美國的第—只ETF是標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉單（SPDRs）C.1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第—只ETF指數(shù)參與份額（TlPs）。D.我國首只ETF上證50ETF采用的是完全復(fù)制。【答案】A34、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨(dú)立性的是（）。A.督察長應(yīng)對公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)C.督察長有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營決策會議D.督察長不得從事基金的銷售相關(guān)工作【答案】B35、風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、(2017年)關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，下列行為正確的是（）。A.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動B.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動中自稱已取得基金從業(yè)資格C.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，公司聘任其為某重要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人D.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一【答案】D37、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.75%；75%B.1.5%；50%C.0.5%；75%D.1%；50%【答案】C38、下列對封閉式基金與開放式基金差異的描述，不正確的是（）。A.期限不同B.交易場所不同C.基金營運(yùn)依據(jù)不同D.價(jià)格形成方式不同【答案】C39、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（）年。A.15B.10C.5D.20【答案】B40、(2016年)我國的政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會【答案】A41、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制【答案】A42、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存的說法中，正確的是（）。A.每周備份，異地庫房妥善保管B.每天備份，異地庫房妥善保管C.每周備份，公司庫房妥善保管D.每天備份，公司庫房妥善保管【答案】B43、（2017年真題）根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A.個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)B.證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛D.證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道【答案】D44、證券投資基金依據(jù)（）的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A.運(yùn)作方式B.法律形式C.資金募集方式D.交易場所【答案】A45、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.投資者可以評估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B.股票的價(jià)格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化D.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)【答案】C46、基金份額持有人的權(quán)利有（）。A.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限B.轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)【答案】B47、關(guān)于自助式前臺系統(tǒng)的要求，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施；B.基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法；C.基金銷售機(jī)構(gòu)無需在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項(xiàng)目限額D.自助式前臺系統(tǒng)的各項(xiàng)功能設(shè)計(jì)，應(yīng)當(dāng)界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能【答案】C48、（2018年真題）關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是（）A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終